一般证券业务是什么业务
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　　考生们都知道入门资格考试通过获得入门资格，一经注册就可从事一般证券业务。那么，&一般证券业务是什么业务&呢?取得一般证券业务资格后可以从事一些什么岗位呢?详情请关注。
　　根据证券改革的相关文件获知，证券入门资格考试通过获得入门资格，一经注册就可从事一般证券业务。《证券业从业人员资格管理办法》规定：从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须在取得从业资格的基础上取得执业证书。
　　那么，这个一般证券业务是指哪些业务呢?取得一般证券业务资格后可以从事一些什么岗位呢?
　　一般证券业务涵盖的范围较大，是指除去证券投资咨询业务、证券资信评估业务以外的其他证券业务。可以从事一般证券业务的机构包括：证券公司、基金管理公司、基金销售机构、基金托管机构。(目前基金从业已从证券业协会分离，交由中国证券投资基金业协会，部门机构可能还需基金从业资格。)
　　获得一般证券业务资格后可以从事的岗位包括：
　　(1)证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;
　　(2)基金管理公司、基金托管机构中从事研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;基金销售机构中从事推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;
　　(3)中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。
　　当然，现在证券考试改革后，所有从事证券业务的机构至少都需要获得证券入门资格。其他更加专业的岗位如：证券分析师、保荐代表人、证券投资顾问等还需要参加考试获得相应的专业资格;高管人员参加考试获得相应的管理资质。
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FICC？券商业务的新蓝图？
来源：国泰君安
20:05:31|&
“FICC业务对满足客户需求，加快机构经纪和销售交易业务发展具有重要意义。从国际经验来看，FICC业务占到投行业务收入的50%以上，是投行业务的重要组成部分。目前，随着利率、汇率、信用市场化的加速，企业直接融资比例的提高和国际化进程的推进，FICC业务面临前所未有的良好市场环境。建议尽快出台相关指导意见，支持证券公司规范开展FICC业务。”
那么，什么是FICC业务？
《当代金融家》从多家证券公司咨询FICC的相关业务，得到的答案大多是该项业务仍在探索中，不知这一术语具体何指的资深证券从业人士也不在少数。
而在高盛等国际投行，FICC则属主流业务：以高盛为例，在“机构客户服务” Institutional ClientServices）业务条线内下设“权益” Equities）和“FICC”两个部门，整个机构客户服务部门为高盛贡献了最多利润 图1）。
图1：高盛四大业务条线净利贡献&
具体说来，FI是Fixed Income的缩写，意为固定收益业务。
证券公司固定收益业务一般包括一、二级市场的承销、销售、固定收益交易、资本中介等业务类型。
其中，承销业务是指债券及机构化融资产品的构建、承销和财务顾问服务，产品范围包括企业债、公司债、非金融企业债务融资工具、金融债和多元化的结构性融资产品等。
销售业务是以客户为导向，担任代理以收取手续费及佣金收入的业务。
目前证券公司向客户销售的固定收益类产品包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、私募债、资产证券化产品等。
固定收益交易业务是证券公司使用自营资金，主动承担相应市场、信用风险，以获取固定收益产品的资本利得、票息等收入。而券商利用自身的资本优势促使客户交易或向市场提供流动资金的业务即为其资本中介业务。
第一个C代表Currency，即外汇业务。对于国内证券公司而言，这项业务主要包括发行或代理发行外币有价证券；买卖或代理买卖有价证券；外行同业拆借；外汇证券投资；委托外汇资产管理；外币有价证券抵押外汇融资；外汇担保；资信调查、咨询、鉴证业务。
第二个C代表Commodities，意为大宗商品。在金融投资市场，大宗商品指同质化、可交易、被广泛作为工业基础原材料的商品，如原油、有色金属、农产品、铁矿石、煤炭等。大宗商品主要包括三个类别：能源商品、基础原材料和大宗农产品，通常不同类别的大宗商品有不同的交易市场。
综上所述，FICC合在一起就是固定收益、外汇及大宗商品业务的统称，属于现代投行资本中介业务的范畴。
目前券商FICC业务的主要范围包括代理买卖交易业务 包括场内和场外交易），做市业务，以及为满足客户风险控制、投资等需求创设相关的金融产品。从代理买卖交易中,券商可赚取佣金；做市交易可为券商带来价差收入；金融产品的创设也是券商收入来源的一部分。
假设一家中国企业，在澳大利亚从事并购或投资于当地的能源和自然资源项目，金融机构的FICC业务到底能满足这位客户哪些方面的需求？带来哪些附加价值？
对于上述问题，一位从事此类业务的外资银行人士如此描述：
“对于资金量大的海外并购项目，企业通常会采取多种方式进行并购融资，可以通过发债的形式，寻找最合适的时间窗口，借助过桥贷款进行融资。这其中涉及国内发债和海外发债。国内债券包括发行高收益债券、定向可转债、定向可交换债等等，而海外发债则分为境外发行人民币债券和发行国际债券。
目前海外人民币债券尚未放开，境外发债是成本较低的融资工具。在这一过程中，涉及借助外资银行的通道进行换汇，在投资之后，金融机构还要设计企业海外资产收益转入国内的敞口，提供外汇管理的套期保值政策，比如什么时间操作、在哪里操作、如何确定风险敞口以及确定套保比例是多少，还包括确定套保比例后的套保工具选择，再到整个人员的配备和决策机制。
除此之外，如果企业的投资与大宗商品有关，比如收购铜矿或油田，金融机构还要为大宗商品价格和库存做套期保值。”
根据商务部的数据统计，2002年至2012年期间，中国企业的海外并购规模增长超过200倍，仅2012年全年中国企业海外并购成功的案例多达455例，实际交易金额为426.2亿美元，通过境外融资进行并购的是158亿美元，占37%。
在中国跻身为全球第二大经济体的形势下，在中国金融结构失衡、金融脱媒、利率与汇率市场化、人民币国际化的大背景下，国内证券公司发展FICC业务具有非常迫切的现实需求与重大的战略意义。
FICC之于现代投行的意义
与国内券商FICC业务“萌芽初探”的状态截然相反，国外投行FICC业务早已发展得风生水起。
据Freeman研究数据显示，虽然近年受全球经济下行压力的影响，国外大投行FICC业务整体盈利出现下滑，但2013年之前FICC仍然要占到投行整体利润的70%以上。
如2013年，高盛集团FICC业务创造了该公司72%的利润，2012年为71% 图2），在2010年，这一比例为82%。摩根士丹利2011年这项数据为77% 图3），2003年时这一数据为82%。
图2：国内券商APP对比
图3：2011年摩根士丹利FICC业务净收入占比
但FICC业务之于现代投行，不仅是大额的利润回馈问题，而且是现代投行资本中介业务的重要一环，对于缔造现代投行全产业链具有重大的现实意义 图4）。
图4：现代投资银行业务版图
从图4可以看出，现代投资银行的业务主要包括四大板块，首先是投行业务，主要是股票、债券的承销及兼并收购等方面的财务顾问业务。
第二块是销售交易与经纪业务，包括零售经纪、机构经纪、做市业务、清算托管、融资融券等证券服务业务；从产品上来划分又可分为FICC业务和权益业务 股票、可转债期权、期货）。
第三块是资产管理业务，根据客户类型分为私人财富管理业务 Private Wealth Management）和机构客户的资产管理业务 Asset Management）。
私人财富管理业务主要是根据高净值客户和富有家族的投资需求和风险偏好，设计投资组合策略，提供投资咨询服务，帮助客户打理金融资产，实现保值增值，与商业银行的私人银行业务相似；机构客户的资产管理业务主要是为机构客户 包括养老金、主权基金等）提供不同类型的金融产品、投资渠道和投资组合策略，包括股票投资、固定收益产品投资、货币市场产品投资以及房地产投资、PE投资等另类投资。
第四部分是投资与自营业务，包括二级市场自营交易、私募股权投资、向客户提供贷款等。
这几部分的业务，尤其是FICC业务对于现代投行的盈利贡献度，可从高盛年各项业务净收入分配情况看出 图5）。
图5：高盛各项业务净收入 ）
在高盛各项业务净收入中，FICC业务的收入是最高的，在三年间，该项业务分别占到了各项业务净收入合计的31.3%、29%、25.2%。
高盛的投资银行业务在全球范围极负盛名，在交易和自营业务方面，参与做市交易带来的交易收入颇为关键，根据高盛近三年的年报数据统计，高盛这部分收入占交易和自营业务收入的90%左右，其中交易收入主要来自FICC业务的交易收入，占比超过60%以上。
这也是为什么高盛在同行纷纷收缩FICC业务时仍然坚持FICC业务的原因，对此，高盛2013年年报是这样阐述的：
“高盛本着对客户需求负责的原则，无论在产品业务覆盖范围还是在地域结构范围方面，一直处于行业领先地位。
面对美国金融机构监管政策的变化和行业客户量递减的趋势，高盛会坚持FICC业务，这部分业务能够清楚反映高盛基于业务已覆盖范围的客户需求，同时也会带动相关业务链客户量的增长，在过去的三年里，高盛FICC业务市场占有以30%的数量逐年递增。
高盛FICC业务在为投资客户提供流动性的同时需承担风险，所以FICC业务的客户也是高盛所有业务中消耗资本最多的客户群体。高盛前瞻性地减少FICC业务中的风险加权资产，并且着重管理风险调整回报。追逐在FICC业务领域的市场收入份额可能导致风险管理疏忽和劣质的回报。
高盛致力于平衡风险、收益和回报之间的利益关系，这是高盛一直处于全球领先地位和持续为股东提供强劲回报的关键。”
如果说得更直白一点，FICC业务对于现代投资银行各项功能的发挥的意义在于：
在产品范围上，FICC多样化的业务模式可以为不同类型的客户提供流动性和风险管理功能，满足客户在利率、汇率、商品市场的多样化投融资需求。
从业务区域看，国际投行在全球主要金融市场为客户提供全天24小时不间断的外汇、利率、信用等产品的做市服务，FICC业务可以提升商品期货市场的价格发现功能，增强券商在全球商品市场的定价权和话语权，捕捉全球市场的风险套利机会。
从服务实体经济来看，FICC业务可以使证券公司成为资本市场的组织者、产品设计者、流动性的提供者、交易的参与者和对手及风险的管理者，有助于扩大直接融资比例，满足实体经济发展需求。
从金融创新来看，由于期货市场的标准产品很难满足大量企业客户在外汇、大宗商品和利率上存在强烈的对冲和风险管理需求，证券公司可以根据客户的不同需求和风险偏好通过FICC业务主导金融创新。
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沪公网安备 77&&&沪ICP证B2-导读: 2012年版证券市场基础知识教材第七章证券中介机构第二节证券公司的主要业务题目练习及答案解析。
　　二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)　　1.证券、期货投资咨询人员在报刊上发表投资咨询文章时，必须注明( )。[2009年11月真题]　　A.个人真实姓名 B.机构名称　　C.机构地址 D.机构联系电话　　【答案】AB　　【解析】根据有关规定，从业人员在传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。　　2.下列说法中，正确的是( )。[2010年5月真题]　　A.经中国证监会核准的公开发行股票的保荐人及其所属咨询机构，可以在公众传播媒体上刊登其为客户撰写的投资价值分析报告　　B.证券公司不得利用咨询服务与他人合谋操纵市场　　C.证券公司编发的内部使用的信息简报，只能限于本机构范围内使用　　D.证券公司及其咨询人员提供咨询服务，不得断章取义地引用有关信息　　【答案】BCD　　【解析】证券公司及其投资咨询业务人员不得从事下列活动：代理投资者从事证券买卖;向投资人承诺证券收益;向投资者约定分享投资收益或者分担投资损失;为自己买卖股　　.票及具有股票性质、功能的证券;利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易;法律法规所禁止的其他欺诈行为。证券公司编发的内部使用的信息简报、快讯、动态以及信息系统等，只能限于本机构范围内使用，不得通过任何途径向社会公众提供。证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料。经中国证监会核准的公开发行股票的保荐机构或者上市推荐人及其所属投资咨询机构，不得在公众传播媒体上刊登其为客户撰写的投资价值分析报告。　　3.我国《证券法》规定，证券公司的自营业务必须使用( )。[2010年5月真题]　　A.依法筹资的资金 B.客户交易结算资金　　C.客户保证金 D.自有资金　　【答案】AD　　【解析】证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取盈利的行为。　　4.证券公司自营业务应当建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制，自营业务决策机构设立的三级体制是( )。[2010年3月真题]　　A.董事会 B.股东大会　　C.投资决策机构 D.自营业务部门　　【答案】ACD　　【解析】自营业务决策机构原则上应当按照董事会一投资决策机构一自营业务部门的三级体制设立。董事会是自营业务的最高决策机构，负责确定自营规模、可承受的风险限额等，并以董事会决议的形式进行落实;投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等;自营业务部门为自营业务的执行机构，应在投资决策机构作出的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作。　　5.证券公司应当按照经核准的资产管理合同和推广代理协议的约定推广集合计划，向客户披露或介绍( )。[2009年9月真题]　　A.证券公司的业务资格 B.集合计划的产品特点　　C.业务规则 D.集合计划的一般风险　　【答案】ABCD　　【解析】证券公司应当按照经核准的资产管理合同和推广代理协议的约定推广集合计划，指定专人向客户如实披露证券公司的业务资格，全面准确地介绍集合计划的产品特点、投资方向、风险收益特征，讲解业务规则、计划说明书和资产管理合同的内容以及客户投资集合计划的操作方法，充分揭示集合计划的一般风险和特定风险。　　6.融资融券业务中客户的账户体系包括( )。[2010年3月真题]　　A.在存管银行开立信用资金账户 B.在存管银行开立融资专用资金账户　　C.在证券公司开立信用资金台账 D.在证券公司开立信用证券账户　　【答案】ACD　　【解析】客户申请开展融资融券业务，要在证券公司开立信用证券账户和信用资金台账，在存管银行开立信用资金账户。　　7.根据《证券公司融资融卷业务试点管理办法》，作为对客户融资融券所生债权的担保物的有( )。[2009年9月真题]　　A.客户融资买人的全部证券 B.客户融券卖出所得全部价款　　C.向客户收取的保证金 D.充抵保证金的证券　　【答案】ABC　　【解析】证券公司应当按规定为客户开立实名信用证券账户和实名信用资金账户。证券公司向客户融资融券应当向客户收取一定比例的保证金。证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买人的全部证券和融券卖出所得全部价款，作为对该客户融资融券所生债权的担保物。　　8.证券公司在进行IB业务时可以从事的业务包括( )。[2010年5月真题]　　A.协助办理有关开户手续 B.提供期货行情信息、交易设施　　C.代理期货交易 D.中国证监会规定的其他服务　　【答案】ABD　　【解析】证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供下列服务：①协助办理开户手续;②提供期货行情信息、交易设施;③中国证监会规定的其他服务。另外，证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。　　9.证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议，该协议应当载明的事项包括( )　　A.介绍业务的范围　　B.执行期货保证金安全存管制度的措施　　C.介绍业务对接规则　　D.报酬支付及相关费用的分担方式　　【答案】ABCD　　【解析】根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第十条规定，证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议。委托协议应当载明下列事项：①介绍业务的范围;②执行期货保证金安全存管制度的措施;③介绍业务对接规则;④客户投诉的接待处理方式;⑤报酬支付及相关费用的分担方式;⑥违约责任;⑦中国证监会规定的其他事项。　　10.2006年实施的新《证券法》对证券公司的业务范围有所扩充，即在证券经纪、承销、自营等传统业务之外，允许证券公司开展( )。　　A.证券投资咨询　　B.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问　　C.证券资产管理　　D.保荐业务　　【答案】ABCD　　【解析】按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理及其他证券业务。《证券法》还规定，经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以为客户买卖证券提供融资融券服务。　　11.根据服务对象的不同，证券投资咨询业务可进一步细分为( )。　　A.面向公众的投资咨询业务　　B.为签订了咨询服务合同的特定对象提供的证券投资咨询业务　　C.财务顾问业务　　D.为本公司投资管理部门、投资银行部门提供的投资咨询服务　　【答案】ABD　　【解析】根据服务对象的不同，证券投资咨询业务可细分为面向公众的投资咨询业务，为签订了咨询服务合同的特定对象提供的证券投资咨询业务，为本公司投资管理部门、投资银行部门提供的投资咨询服务。　　12.证券公司财务顾问业务的具体业务范围包括( )。　　A.为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务　　B.将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资的业务　　C.为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务　　D.为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务　　【答案】ACD　　【解析】财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。具体包括：①为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务;②为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务;③为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务;④为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务;⑤为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务;⑥为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。　　13.证券公司从事证券承销业务的具体方式为( )。　　A.直接发行 B.包销 C.代销 D.公募发行　　【答案】BC　　【解析】证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为，可以采取代销或者包销方式：①包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式;②代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。　　14.证券公司开展自营业务，需要满足的条件有( )。　　A.需要取得证券监管部门的业务许可　　B.从事自营业务、资产管理业务等两种以上业务的，注册资本的最低限额为10亿元，净资本最低限额为5万元　　C.证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险　　D.建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系　　【答案】ACD　　【解析】证券公司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可。证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5亿元，净资本最低限额为2亿元。同时，要求证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险;公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统;建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系。　　15.证券公司要建立健全自营业务授权制度，必须做到( )。　　A.明确授权权限、时效和责任 B.制定标准的业务操作流程　　C.对授权过程做书面记录 D.保证授权制度的有效执行　　【答案】ACD　　【解析】证券公司应建立健全自营业务授权制度，明确授权权限、时效和责任，对授权过程进行书面记录，保证授权制度的有效执行。同时，要建立层次分明、职责明确的业务管理体系，制定标准的业务操作流程，明确自营业务相关部门、岗位的职责。　　16.关于自营业务的财产管理，下列说法正确的有( )。　　A.应建立健全自营账户的审核和稽核制度　　B.对自营资金执行独立清算制度　　C.自营业务资金的出入必须以公司名义进行　　D.禁止从自营账户中提取现金　　【答案】ABCD　　【解析】证券公司应建立健全自营账户的审核和稽核制度，严禁出借自营账户、使用非自营席位变相自营、账外自营。对自营资金执行独立清算制度。自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账户中调入、调出资金，禁止从自营账户中提取现金。　　17.下列关于证券公司自营业务的说法正确的有( )。　　A.自营业务具体的投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定　　B.自营业务部门是自营业务的执行机构　　C.证券公司可以将其自营账户暂时借给他人使用　　D.证券公司的自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或者以个人名义进行　　【答案】ABD　　【解析】证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取盈利的行为。自营业务具体的投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定。自营业务部门为自营业务的执行机构，应在投资决策机构作出的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作。证券公司的自营业务必须以自身的名义，通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等。证券公司应建立健全自营账户的审核和稽核制度，严禁出借自营账户、使用非自营席位变相自营、账外自营。　　18.证券公司应当建立“防火墙”制度，确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在( )等上严格分离。　　A.人员 B.信息 C.账户 D.资金　　【答案】ABCD　　【解析】证券公司建立“防火墙”制度以确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离。　　19.证券公司申请试点融资融券业务的，应当具备的条件包括( )。　　A.最近6个月净资本均在15亿元以上　　B.最近一次证券公司分类评价为8类以上　　C.具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券　　D.融资融券业务试点实施方案通过了中国证券业协会组织的专业评价　　【答案】CD　　【解析】根据《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》的规定，首批申请试点融资融券业务的证券公司应当具备以下条件：①最近6个月净资本均在50亿元以上;②最近一次证券公司分类评价为A类;③具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较高;④已开发完成融资融券业务交易结算系统，并通过了证券交易所、证券登记结算公司组织的全网测试;⑤融资融券业务试点实施方案通过了中国证券业协会组织的专业评价;⑥客户交易结算资金第三方存管有效实施;⑦中国证监会规定的其他条件。资料下载：｜查找微信号:pumpkin233233或者扫描下面二维码，加入证券从业个人微信号，一对一在线答疑!考试交流区：233网校-证券从业考试4群：&233网校开设证券从业考试、、、，名师解密80%核心考点。
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