中国建设新闻网:央行：互联网平台不能随意卖黄金
日 09:44&&&&
　　上海黄金交易所官网昨天发布《中国人民银行金融市场司关于征求对互联网黄金业务暂行管理办法意见的函》，明确互联网机构不得提供任何形式的黄金账户服务。据网贷之家梳理，全国黄金互联网平台已超过50家，其中逾20家平台将面临着整改命运。
　　扬子晚报记者 徐兢 李冲
　　央行发布5个经营禁令 对互联网平台实力设门槛
　　新规最受瞩目的是5个经营禁令：互联网机构不得提供任何形式的黄金账户服务；不得提供黄金清算、结算、交割等服务；不得提供黄金产品的转让服务；不得将代理的产品转给其他机构进行二级或多级代理；不得向风险承受能力不足的投资者销售黄金产品。
　　此外，新规对互联网机构首设门槛。金融机构应在各项风险可控的范围内选择互联网机构，并对互联网机构负责，互联网机构注册资本应不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本。分析认为，注册资本设门槛有助于增加风险抵御能力。
　　延续互联网资管新规
　　此类平台不得卖黄金
　　苏宁金融研究院互联网金融研究中心主任薛洪言在接受扬子晚报记者采访时表示，互联网黄金业务新规强调互联网机构不得发行或变相发行黄金理财产品，仅在符合条件的情况下具备代销资质，与互联网资管新规的要求一脉相承，即强调互联网机构不得发行理财产品。
　　薛洪言说，主流的黄金理财产品基本都是围绕黄金价格波动设计不同的产品形式。目前市面上的互联网黄金产品主要有两类，一类是代销黄金ETF和纸黄金等持牌机构产品，只要符合相关资质，正常业务开展不会受到大的影响；一类是发行或变相发行黄金产品，被界定为违规，也是此次监管的重点。
　　而判断一款互联网黄金产品是否属于产品发行，薛洪言认为，可从“是否涉及到黄金清算、结算、交割服务，是否提供黄金产品转让服务”等维度进行判断。由于金价自2011年以来一直处于低位，导致互联网黄金理财产品吸引力有限，覆盖面比较窄，监管的优先级相对靠后。
　　22家平台或将面临整改
　　无上线银行存管风险大
　　随着新规出台，互联网金融行业风云再起。据网贷之家最新统计，可能有22家平台将面临整改的命运，如“金石驿站”、“黄金钱包”、“买金呗”、“金香黄金”、“高搜易黄金”、“网信”、“金融工场”等。扬子晚报记者发现，黄金理财平台收益率普遍较高，如“黄金喵”平台，投资1年期，最高可获得17%年化收益；“黄金钱包”投资1年期9.2%；“买金呗”投资1年期12%。
　　一家网贷行业负责人透露，在网贷行业面临强监管的大环境下，由于黄金理财不属于P2P网贷，被认为是“新监管洼地”，一些原来的P2P投资人也逐步加仓黄金理财。
　　然而，网贷之家相关人士指出，投资互联网黄金理财平台产品操作步骤虽然与P2P类似，但大多采用第三方支付，90%以上没有上线银行存管。所以，黄金理财平台极易直接触碰投资人资金，挪用甚至违法挥霍的风险极大。【发表评论】（网友评论内容只代表网友观点，与本站立场无关！）
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央行新规冲击黄金理财平台，网贷“混血儿”面临整改!
时间： 19:03:00 来源：互金重案组
（温馨提示：网贷有风险 理财需谨慎）
凭借保值率高、抵抗通货膨胀的属性，黄金受到不少投资人的青睐。与此同时，在网贷行业面临强监管的大环境下，由于黄金理财的便捷性和灵活性，黄金投资成为诸多互联网投资平台的追捧。
上海黄金交易所官网披露，央行金融市场司于5月8日印发《互联网黄金业务暂行管理办法（征求意见稿）》，明确互联网机构不得提供任何形式的黄金账户服务。
网贷备案、规范民间借贷、加强金融控股集团的管理等动作接连而至。央行此次重拳规范互联网黄金行业，互联网黄金平台与网贷相结合，通过包装产生的“混血儿”将无处遁形。
黄金理财平台多达200余家
据不完全统计，目前市场上提供黄金投资服务的互联网平台已超过200余个。然而，这些平台即将面临着整改的命运。
早在2014年，支付宝与博时基金联合上线“存金宝”。
日，上海黄金交易所联合几大银行以及部分券商，正式推出了“易金通”移动端app，众多商业银行的黄金银行业务也纷纷推出线上功能，发展黄金交易互联网终端成为大势所趋。
2016年9月，京东金融与黄金管家联合推出“京生金”黄金业务平台。
2017年春节，腾讯旗下财付通和工商银行合作上线“腾讯微黄金”。同期，微信推出了“黄金红包”，可领取黄金份额，存入微黄金账户。
至此，除了百度以外，国内互联网几大巨头都有自己的黄金投资平台。此外，一些传统黄金企业代表与风投机构加入，例如紫金矿业推出了“紫金钱包”以及国美黄金、黄金钱包等平台纷纷入场。
在此背景下，“互联网+黄金”模式兴起，最终在2016年迎来爆发，据不完全统计，目前注册运行的互联网黄金理财平台已超200家。
根据平台的股东背景，这些黄金互联网平台大致可分为互联网系、风投系和传统黄金龙头企业三类。其中，互联网系的代表企业，有阿里存金宝、腾讯微众金、京东金、国美黄金、盛世黄金，买金呗等；主流风投系代表企业有黄金钱包、AU金管家；传统黄金龙头企业代表的企业，有山东招金的淘金园，紫金矿业的紫金金行等。
部分黄金理财平台身份尴尬
据悉，目前用户在市面上所有的互联网黄金平台都可以购买黄金，并存放在平台上托管，按照时间不等可以享受利息，大部分都能提供买卖黄金、黄金生息的产品，例如国美黄金、黄金钱包、金世通等。而有些平台还提供旧金饰的回购、用户提金的服务，例如买金呗。
值得注意的是，各平台中非固定收益产品收益率最高的是黄金钱包，达6.0%。
作为一家有一定知名度的互联网黄金投资平台，黄金钱包在2014年12月上线，目前主要为用户提供“低价买黄金”、“存金生息”和“黄金结构化产品”等服务。截至2017年6月底，用户超过242万人。
黄金钱包宣称“已开通50多家合作门店，实物黄金，随时存取”。同时，其平台提供销售或代理销售的实物黄金产品。账户方面，用户通过黄金钱包并委托黄金钱包管理的行为提供一定比例的收益。
事实上，黄金钱包除黄金理财业务外，似乎还在开展P2P业务。其“安心计划”系列产品说明显示，“您投资的资金将用于购买知名平台的债权，您的收益来自于债权产生的收益。”互金重案组向黄金钱包咨询债权类型，客服称：“安心计划买的是公司债权，不是对个人的借贷。”
互金重案组注意到，虽然购买的是其他平台的债权，但投资人的资金通过互联网平台借给了有借款需求的借款方（企业或个人），此类平台的P2P性质的十分明显。
相比黄金钱包，金石驿站则以P2P平台的身份接受监管，该平台于2017年年底上线，目前已上线上海银行存管系统。此外，存金牛在2017年6月，与厦门国际银行签订了正式存管协议，但此后没有下文，目前也未公布存管信息。
此外，业内人士透露，在监管正在逐步加强的背景下，部分网贷平台有“1+3”体系中的不合规资产，或是此次互金整治办下发29号文中涉及到的债权资产，在短期内面临存量消化的难题。恰逢互联网黄金理财平台此前处于监管空白。通过移花接木，黄金理财平台成为部分网贷平台的转型之选。
互联网黄金平台合规门槛将提高
“目前黄金行业互联网金融平台参差不齐，整体利息点都在5%~7%之间不等，有部分互联网黄金金融平台以较高的利息吸引投资者眼球，存在较大的金融风险。”紫金金行总经理陈建桥在接受媒体采访时说。
北京寻真律师事务所律师王德怡指出，部分不合格的黄金理财平台玩的是一个黄金的出售与回购的游戏，与黄金交易平台并无实质区别。而这类黄金理财平台没有获得合法经营资质, “本质上是以黄金的物理属性，结合黄金产品的市场特征而设计出来的金融产品，其运作应当在监管范围内进行。”
根据征求意见稿，黄金账户作为黄金产品的簿记系统，在互联网黄金业务中，由金融机构提供黄金账户服务，互联网机构不得提供任何形式的黄金账户服务。
金融机构应在各项风险可控的范围内选择互联网机构，并对互联网机构的资质负责。互联网机构注册资本应不低于 3000 万元人民币，且必须为实缴货币资本，同时应具备熟悉黄金业务的工作人员。
征求意见稿指出，互联网机构对其代理销售金融机构的黄金产品，可提供产品展示服务，不得提供黄金清算、结算、交割等服务，不得提供黄金产品的转让服务，不得将代理的产品转给其他机构进行二级或多级代理。
业内专家指出，文件旨在将黄金账户开户权限、管理权限回归有资质的金融机构，而非禁止互联网平台开展业务。在满足条件的情况下，互联网平台仍可以做代销，但不同的是，各类产品开发需要在央行总行备案，且产品多样性也将被压缩。
有市场分析指出，中国人均黄金拥有量低于5克，还不到国际市场人均拥有量的1/4，中国的黄金市场潜力巨大。随着互联网黄金监管进入征求意见环节，对于保持观望态度的投资者，业内人士建议可以等到监管落地再进行投资。
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央行拟定新规 互联网不能随意买卖黄金了？国际金融报
05-1010:17
近日，记者从上海黄金交易所官网获悉，央行下发《互联网黄金业务管理暂行办法(征求意见稿)》，拟从金融机构、互联网机构资质、信息披露、投资者保护等多个角度进行规范。
互联网黄金新规来袭，还能随意投资黄金吗?近日，记者从上海黄金交易所官网获悉，央行下发《互联网黄金业务管理暂行办法(征求意见稿)》(下称《意见稿》)，拟从金融机构、互联网机构资质、信息披露、投资者保护等多个角度进行规范。其中要求，在互联网黄金业务中，互联网机构不得提供任何形式的黄金账户服务等。
《意见稿》对金融机构、互联网机构和投资者会分别带来怎样的影响?交通银行金融研究中心高级研究员孙长华认为，&对商业银行是一个利好。&金融分析师、500金研究院院长肖磊认为，可能会对现有互联网金融企业形成一定冲击，利润率也会降低，同时可能会有一部分客户群体流失。
划定多条红线 重拳整治互联网黄金业务
目前，两大互联网巨头腾讯和阿里旗下产品均提供对接金融机构的黄金理财产品。其中，腾讯微黄金系腾讯财付通与工商银行合作，推出的在线黄金交易服务。而支付宝的&蚂蚁财富&页面下也提供了博时黄金的购买入口，并在推广页面中宣称&1元起买&。与此同时，&黄金钱包&这种黄金特色理财平台也应运而生。
伴随着互联网产品的风靡，非法黄金交易的风险也受到了监管部门关注。据媒体报道，在前不久的第三届全球黄金市场高峰论坛上，中国人民银行金融市场司司长纪志宏在致辞中曾指出，要加强对非法黄金业务的监管，系统分析和把握互联网金融科技等在黄金市场中的应用，防范好潜在的风险。
5月8日，央行征求对互联网黄金业务暂行管理办法的意见。《意见稿》中首先明确什么是互联网黄金业务，&本办法所指的互联网黄金业务,是指金融机构通过自己的官方网站和移动终端以及委托互联网机构代理销售其开发的黄金产品的活动。&
在十六条征求意见中， 多条红线受到了市场人士关注：一是互联网机构不得提供任何形式的黄金账户服务;二是不得提供黄金清算、结算、交割等服务;三是不得提供黄金产品的转让服务;四是不得将代理的产品转给其他机构进行二级或多级代理;五是不得向风险承受能力不足的投资者销售黄金产品。
《意见稿》称，黄金产品仅限金融机构、国务院和金融监管部门批准成立的黄金交易场所向市场提供。委托互联网机构代理销售其开发黄金产品的金融机构，应具备上海黄金交易所银行间黄金询价市场做市商资格(含尝试做市商)。
互联网机构注册资本应不低于3000万
在互联网机构资质上，《意见稿》明确互联网机构注册资本应不低于3000万元人民币,且必须为实缴货币资本,同时应具备熟悉黄金业务的工作人员。
业内人士认为，此举意在设定一定门槛，增加风险抵御能力。
此外，《意见稿》还对金融机构委托互联网机构代理销售其开发黄金产品做了规定。《意见稿》拟明确，金融机构和互联网机构应做好投资者信息保护工作、互联网机构代理销售黄金产品的宣传口径应与金融机构官方网站和移动终端的宣传口径保持一致等，进一步对互联网黄金产品销售进行规范。互联网机构代理销售金融机构的黄金产品，由产品开发的金融机构一级法人主体向中国人民银行总行备案。
&整体上，监管承认了互联网黄金这个市场，为了防范风险也设置一些门槛：一个是3000万的注册资金，一个是有相关的从业人员，但没有特别难以达到的要求。&金融分析师、500金研究院院长肖磊表示。
&这是金融强监管的体现。此前一段时间，贵金属投资领域骗局频发，尤其是在披上了互联网金融理财的外衣之后，迷惑性更强、波及范围和涉案金额更大。&交通银行金融研究中心高级研究员孙长华认为，央行此次新规有助于治理互联网贵金属理财的乱象，接下来可能会继续整顿。他还指出，黄金是贵金属的一种，除此之外，白银也占据了贵金属交易的很大份额。在整顿了黄金之后，白银等贵金属势必也将纳入到整顿的范围内，以防监管套利。
互联网金融机构 腾讯微黄金违规吗?
在目前市场上的互联网黄金产品中，名气较高的包括腾讯金融的微黄金和在此基础上的&黄金红包&。
记者打开&腾讯微黄金&微信公众账号，可以买卖对应价值的微黄金，买入最小为0.1克，也可兑换工行的狗年金条、金钞等黄金产品。5月9日的金价显示，买入价格为270.1元/克。
微黄金页面显示，其为腾讯财付通与工商银行联合推出的实物黄金服务，工行负责现货黄金买卖交易以及资产安全管理。
微黄金的黄金账户由谁提供?微黄金的电子账户介绍称，腾讯微黄金用户通过本人银行卡对微黄金账户进行身份认证，通过验证绑定银行卡开立银行电子账户。
腾讯金融方面昨日向记者表示，征求意见稿为行业的发展指明了新的方向，腾讯微黄金的用户账户由银行维护，清算、结算、交割等服务也均在银行完成。
黄金钱包相关负责人告诉记者，&黄金钱包的黄金本身就是代销银行的黄金，绝大部分的黄金清算、交割就在银行，业务实质是符合规范的。根据监管要求切换为代销模式后，黄金钱包不再涉及清结算环节，我们已经开始积极与多家银行商讨具体的落地细节，积极推动业务合规化。&
该负责人认为，《意见稿》明确要求互联网机构不得提供任何形式的黄金账户服务，其本质有两层含义：与P2P要求一致，互联网平台不得触碰资金，规避资金挪用风险;同时，平台不得扮演做市商角色，操控金价。
&互联网黄金市场越来越火，但实际上规模相比P2P市场还很小。&肖磊认为，监管措施出台后可能会对现有黄金互联网企业形成一定冲击，比如不能研发类似账户黄金的产品，和银行等金融机构合作，作为一个渠道来销售产品。在此过程中，利润率也会降低。
银行 具备做市商资格迎利好
&对商业银行是一个利好。&交通银行金融研究中心高级研究员孙长华认为，此次央行的规范对商业银行是一个利好，金融机构特指受一行两会监管的持牌经营机构，这就排除掉了众多野蛮生长的互金公司。而对做市商资格的要求则进一步限制在了若干家银行身上。
孙长华称，根据2017年金交所公布的正式做市商名单，仅&中农工建交、招商、兴业、中信、平安、宁波&10家银行，尝试做市商也仅有&光大、民生、广发、浦发、上行、澳新&6家银行。
《意见稿》显示，金融机构和互联网机构应做好投资者信息保护工作、互联网机构代理销售黄金产品的宣传口径应与金融机构官方网站和移动终端的宣传口径保持一致等，进一步对互联网黄金产品销售进行规范。
肖磊认为，规定未来可能会对提供互联网黄金服务的&上游&要求更高。&比如说银行，可能会对其传播、营销有一定的影响。&
投资者 &尝鲜&过后就选择了卖出
据《中国金融》，近年来黄金交易总规模、投资性需求都出现了一定的增长。其中，2016年上金所黄金成交4.87万吨，同比增长42.88%，是2012年的近8倍。
对于征求意见的出台，财经评论人皮海洲认为，限制互联网金融机构提供黄金账户服务，短期内可能会给投资者带来不便。
&互联网黄金市场越来越火，但实际上规模相比P2P市场还很小。可能会对客户群体产生影响，因为黄金还不是特别热的市场，可能会有一部分客户群体流失。&肖磊说。
记者随机采访了几个普通投资者，不少均表示接触过互联网黄金产品。&买了两万，亏了450。&小马(化名)告诉记者，他就通过互联网配置了相应黄金产品，目前仍持有。
另一方面，也有投资者坦承，因为对产品属性了解不多又担心背后的风险，&尝鲜&过后就选择了卖出。&买过，感觉每天都提心吊胆的，一个月后就卖了。&
（来源：新京报）央行拟定新规：互联网不能随意买卖黄金_古都科技资讯网
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央行拟定新规：互联网不能随意买卖黄金
时间： 15:03:33&&&&作者：丫丫&&&&来源：新京报
互联网黄金新规来袭，还能随意投资黄金吗?5月8日，记者从上海黄金交易所官网获悉，央行下发《互联网黄金业务管理暂行办法(征求意见稿)》(下称《意见稿》)，拟从金融机构、互联网机构资质、信息披露、投资者保护等多个角度进行规范。其中要求，在互联网黄金业务中，互联网机构不得提供任何形式的黄金账户服务等。
《意见稿》对金融机构、互联网机构和投资者会分别带来怎样的影响?交通银行金融研究中心高级研究员孙长华认为，&对商业银行是一个利好。&金融分析师、500金研究院院长肖磊认为，可能会对现有互联网金融企业形成一定冲击，利润率也会降低，同时可能会有一部分客户群体流失。
划定多条红线?重拳整治互联网黄金业务
目前，两大互联网巨头腾讯和阿里旗下产品均提供对接金融机构的黄金理财产品。其中，腾讯微黄金系腾讯财付通与工商银行合作，推出的在线黄金交易服务。而支付宝的&蚂蚁财富&页面下也提供了博时黄金的购买入口，并在推广页面中宣称&1元起买&。与此同时，&黄金钱包&这种黄金特色理财平台也应运而生。
伴随着互联网产品的风靡，非法黄金交易的风险也受到了监管部门关注。据媒体报道，在前不久的第三届全球黄金市场高峰论坛上，中国人民银行金融市场司司长纪志宏在致辞中曾指出，要加强对非法黄金业务的监管，系统分析和把握互联网金融科技等在黄金市场中的应用，防范好潜在的风险。
5月8日，央行征求对互联网黄金业务暂行管理办法的意见。《意见稿》中首先明确什么是互联网黄金业务，&本办法所指的互联网黄金业务,是指金融机构通过自己的官方网站和移动终端以及委托互联网机构代理销售其开发的黄金产品的活动。&
在十六条征求意见中，?多条红线受到了市场人士关注：一是互联网机构不得提供任何形式的黄金账户服务;二是不得提供黄金清算、结算、交割等服务;三是不得提供黄金产品的转让服务;四是不得将代理的产品转给其他机构进行二级或多级代理;五是不得向风险承受能力不足的投资者销售黄金产品。
《意见稿》称，黄金产品仅限金融机构、国务院和金融监管部门批准成立的黄金交易场所向市场提供。委托互联网机构代理销售其开发黄金产品的金融机构，应具备上海黄金交易所银行间黄金询价市场做市商资格(含尝试做市商)。
互联网机构注册资本应不低于3000万
在互联网机构资质上，《意见稿》明确互联网机构注册资本应不低于3000万元人民币,且必须为实缴货币资本,同时应具备熟悉黄金业务的工作人员。
业内人士认为，此举意在设定一定门槛，增加风险抵御能力。
此外，《意见稿》还对金融机构委托互联网机构代理销售其开发黄金产品做了规定。《意见稿》拟明确，金融机构和互联网机构应做好投资者信息保护工作、互联网机构代理销售黄金产品的宣传口径应与金融机构官方网站和移动终端的宣传口径保持一致等，进一步对互联网黄金产品销售进行规范。互联网机构代理销售金融机构的黄金产品，由产品开发的金融机构一级法人主体向中国人民银行总行备案。
&整体上，监管承认了互联网黄金这个市场，为了防范风险也设置一些门槛：一个是3000万的注册资金，一个是有相关的从业人员，但没有特别难以达到的要求。&金融分析师、500金研究院院长肖磊表示。
&这是金融强监管的体现。此前一段时间，贵金属投资领域骗局频发，尤其是在披上了互联网金融理财的外衣之后，迷惑性更强、波及范围和涉案金额更大。&交通银行金融研究中心高级研究员孙长华认为，央行此次新规有助于治理互联网贵金属理财的乱象，接下来可能会继续整顿。他还指出，黄金是贵金属的一种，除此之外，白银也占据了贵金属交易的很大份额。在整顿了黄金之后，白银等贵金属势必也将纳入到整顿的范围内，以防监管套利。
互联网金融机构?腾讯微黄金违规吗?
在目前市场上的互联网黄金产品中，名气较高的包括腾讯金融的微黄金和在此基础上的&黄金红包&。
记者打开&腾讯微黄金&微信公众账号，可以买卖对应价值的微黄金，买入最小为0.1克，也可兑换工行的狗年金条、金钞等黄金产品。5月9日的金价显示，买入价格为270.1元/克。
微黄金页面显示，其为腾讯财付通与工商银行联合推出的实物黄金服务，工行负责现货黄金买卖交易以及资产安全管理。
微黄金的黄金账户由谁提供?微黄金的电子账户介绍称，腾讯微黄金用户通过本人银行卡对微黄金账户进行身份认证，通过验证绑定银行卡开立银行电子账户。
腾讯金融方面昨日向记者表示，征求意见稿为行业的发展指明了新的方向，腾讯微黄金的用户账户由银行维护，清算、结算、交割等服务也均在银行完成。
黄金钱包相关负责人告诉记者，&黄金钱包的黄金本身就是代销银行的黄金，绝大部分的黄金清算、交割就在银行，业务实质是符合规范的。根据监管要求切换为代销模式后，黄金钱包不再涉及清结算环节，我们已经开始积极与多家银行商讨具体的落地细节，积极推动业务合规化。&
该负责人认为，《意见稿》明确要求互联网机构不得提供任何形式的黄金账户服务，其本质有两层含义：与P2P要求一致，互联网平台不得触碰资金，规避资金挪用风险;同时，平台不得扮演做市商角色，操控金价。
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银行?具备做市商资格迎利好
&对商业银行是一个利好。&交通银行金融研究中心高级研究员孙长华认为，此次央行的规范对商业银行是一个利好，金融机构特指受一行两会监管的持牌经营机构，这就排除掉了众多野蛮生长的互金公司。而对做市商资格的要求则进一步限制在了若干家银行身上。
孙长华称，根据2017年金交所公布的正式做市商名单，仅&中农工建交、招商、兴业、中信、平安、宁波&10家银行，尝试做市商也仅有&光大、民生、广发、浦发、上行、澳新&6家银行。
《意见稿》显示，金融机构和互联网机构应做好投资者信息保护工作、互联网机构代理销售黄金产品的宣传口径应与金融机构官方网站和移动终端的宣传口径保持一致等，进一步对互联网黄金产品销售进行规范。
肖磊认为，规定未来可能会对提供互联网黄金服务的&上游&要求更高。&比如说银行，可能会对其传播、营销有一定的影响。&
投资者?&尝鲜&过后就选择了卖出
据《中国金融》，近年来黄金交易总规模、投资性需求都出现了一定的增长。其中，2016年上金所黄金成交4.87万吨，同比增长42.88%，是2012年的近8倍。
对于征求意见的出台，财经评论人皮海洲认为，限制互联网金融机构提供黄金账户服务，短期内可能会给投资者带来不便。
&互联网黄金市场越来越火，但实际上规模相比P2P市场还很小。可能会对客户群体产生影响，因为黄金还不是特别热的市场，可能会有一部分客户群体流失。&肖磊说。
记者随机采访了几个普通投资者，不少均表示接触过互联网黄金产品。&买了两万，亏了450。&小马(化名)告诉记者，他就通过互联网配置了相应黄金产品，目前仍持有。
另一方面，也有投资者坦承，因为对产品属性了解不多又担心背后的风险，&尝鲜&过后就选择了卖出。&买过，感觉每天都提心吊胆的，一个月后就卖了。&
【责任编辑：黄轩】
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