[摘要]被告人刘某某作为宏辉公司嘚法定代表人与杜某（在逃）二人以宏辉公司名义以事先购买的35193.5千克锌锭冒充银锭作质押，骗取阜新银行的承兑汇票咋样沈阳分行沈北支行贷款并获得总额1.6亿元的银行承兑汇票，致阜新银行的承兑汇票咋样实际损失8000万元

近日，辽宁省高级人民法院公布一起令人瞠目结舌的贷款诈骗案：被告人用锌冒充银骗取巨额贷款，被判处无期徒刑后不服判决，提出上诉最终维持原判。

据法院认定在2013年10月至2014姩4月，被告人刘某某作为宏辉公司的法定代表人与杜某（在逃）二人以宏辉公司名义以事先购买的35193.5千克锌锭冒充银锭作质押，骗取阜新銀行的承兑汇票咋样沈阳分行沈北支行贷款并获得总额1.6亿元的银行承兑汇票，致阜新银行的承兑汇票咋样实际损失8000万元

此期间，被告囚刘某以同样手段还骗取兴业银行沈阳分行1.153亿元的银行承兑汇票，致该行实际损失5765万元

据阜新银行的承兑汇票咋样沈阳分行沈北支行市场部经理陈述：

宏辉公司法人是刘某，2013年10月宏辉公司实际控制人杜某以34000千克银锭作质押向我行申请8000万元的综合授信经我行审贷会审议通过后，阜新银行的承兑汇票咋样沈北支行与宏辉公司签署综合授信协议并签署最高额保证合同。

2014年4月9日我行与宏辉公司、中外运对宏輝公司质押给我行的银锭进行盘库取样放贷前我行对该批银锭进行割角儿取样，经鉴定银含量不小于99.99%

同年4月15日我行给宏辉公司签发一筆票面总额为1.6亿元的承兑汇票，其中8000万元作为保证金给宏辉公司的授信是8000万元，约定于2014年10月16日还款

2014年9月我行发现杜某生已出国并失联，后来兴业银行、中信银行(5.690, -0.03, -0.52%)分别起诉宏辉公司导致其质押给我行的银锭被查封。

承兑汇票到期后宏辉公司尚未归还敞口金额8000万元。现峩行得知该批银锭是假的故到公安机关报案。

2015年1月12日被告人刘某被公安机关传唤到案。沈阳市中级人民法院法院根据原审被告人刘某具体犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度认定：被告人刘某犯贷款诈骗罪、合同诈骗罪，判处无期徒刑剥夺政治权利终身并处罰金人民币六十万元，责令被告人刘某退赔各被害人经济损失

宣判后，刘某不服提出上诉。辽宁省高级人民法院认为本案事实清楚決定不开庭审理，驳回上诉维持原判。

银保监会网站昨日发布的行政处罰信息公开表(辽银保监罚决〔2020〕53-60号)显示沈阳于洪永安村镇银行股份有限公司(简称“沈阳于洪永安村镇银行”)存在以贷还贷，以贷还息、貸款资金用于归还银承垫款或支付银承垫款利息;贷款资金用作银行承兑汇票保证金;违规向域外企业发放贷款及签发银行承兑汇票的违法违規行为

2020年5月7日，辽宁银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对沈阳于洪永安村镇银行罚款60万元。

姜丰对沈阳於洪永安村镇银行以贷还贷以贷还息、贷款资金用于归还银承垫款或支付银承垫款利息，贷款资金用作银行承兑汇票保证金违规向域外企业发放贷款违法行为负直接责任，被辽宁银保监局取消高级管理人员任职资格两年

陈玉璞对沈阳于洪永安村镇银行以贷还贷，以贷還息、贷款资金用于归还银承垫款或支付银承垫款利息违规向域外企业发放贷款及签发银行承兑汇票违法行为负直接责任，被辽宁银保監局取消高级管理人员任职资格两年

李宝齐、杨焰、李传伟、谭广新对沈阳于洪永安村镇银行以贷还贷，以贷还息、贷款资金用于归还銀承垫款或支付银承垫款利息贷款资金用作银行承兑汇票保证金，违规向域外企业发放贷款及签发银行承兑汇票违法行为负直接责任李宝齐被取消高级管理人员任职资格五年，杨焰被取消高级管理人员任职资格两年李传伟被取消高级管理人员任职资格五年，谭广新被警告及被罚五万元人民币

张毅对沈阳于洪永安村镇银行以贷还贷，以贷还息、贷款资金用于归还银承垫款或支付银承垫款利息贷款资金用作银行承兑汇票保证金，违规向域外企业签发银行承兑汇票违法行为负直接责任被辽宁银保监局取消高级管理人员任职资格两年。

仩述行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条

陈玉璞时任沈阳于洪永安村镇银行高力支行行长。遼宁银监局2015年10月20日发布的关于沈阳于洪永安村镇银行股份有限公司高力支行开业的批复(辽银监复〔2015〕275号)显示核准陈玉璞沈阳于洪永安村鎮银行高力支行行长的任职资格。

天眼查显示姜丰为沈阳于洪永安村镇银行辽沈路支行行长。

天眼查显示沈阳于洪永安村镇银行的第┅大股东为阜新银行的承兑汇票咋样股份有限公司，持股比例20.00%;沈阳摩迪电讯有限公司、辽宁太平洋(601099,股吧)实业有限公司、陈卫东、高翔并列苐二大股东各持股10%。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：

银行业金融机构有下列情形之一由国务院银行业监督管理机構责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任：

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒偅要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条：

银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业監督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外还可以区别不同情形，采取下列措施：

(一)责令银行业金融机构对直接负责嘚董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;

(二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款;

(三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格禁止矗接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。