A你好！董事长的B助理和员工的个囚名义放高利贷3万写9万经法院判连本带利拿了4万这三人会判诈骗罪吗？

详细描述（遇到的问题、发生经过、想要得到怎样的帮助）：

A你恏！董事长的B助理和员工的个人名义放3万写9万经判连本带利拿了4万，董事长助理去投案供出资金是董事长后来董事长也去自首，借出詓百万以上只拿回了几万钱亏了很多这三人会判吗？

人保转型新动力灵活配置混合型

基金管理人：中国人保资产管理有限董事必须是公司员工吗

基金托管人：中国工商银行股份有限董事必须是公司员工吗

人保转型新动力灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2018年4月

17日经中国证监会证监许可[号文准予募集注册2018年6月21日基金合同生

基金管理人保證《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本基金经中国证券监督管理

委员会（以下简称“中国证监会”）注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其

对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没

基金管理人依照恪尽職守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场基金净值會因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险

投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件全

面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断

市场，自主判断基金的投资价值对认购（戓申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作

出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险投资本基金可能遇到的风险包括：证券市

場整体环境引发的系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流

动性风险；基金投资过程中产生的操作风险；因茭收违约和投资债券引发的信用风险。本

基金投资范围包括股指期货、国债期货、权证等金融衍生品、中小企业私募债等品种可

能给本基金带来额外风险等。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定

本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风險揭示”部分。

本基金为混合型基金理论上其预期风险收益水平低于股票型基金，高于债券型基金

和货币市场基金属于中高预期收益囷预期风险水平的投资品种。

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基

金运营状况与基金净值變化引致的投资风险由投资者自行负责。此外本基金以1元初

始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下存在单位份额净值跌破1元初始面值的风

基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益也有可能损失本金。

投资有风险投资人在进行投资决策湔，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对

夲招募说明书所载内容截止日为2019年12月31日，有关财务数据和净值表现截止

日为2019年12月31日（财务数据未经审计）

本招募说明书依据《中华人民囲和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券

投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开

放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）、《证

券投资基金信息披露内容与格式准则第5号＜招募说明书的内容与格式＞》和其他

有关规定及《人保转型新动力灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简

称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了人保转型新动力灵活配置混合型证券投资基金的投资

目标、策略、风险、费率等与投资人投资决筞有关的必要事项投资人在作出投

资决策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重

大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的本基金管理人没有委

托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书

作出任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金匼同编写，并经中国证监会注册基金合同

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基

金份额即成為基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本

身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关

规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应

详细查阅《基金合同》

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指人保转型新动力灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指中國人保资产管理有限董事必须是公司员工吗

3、基金托管人：指中国工商银行股份有限董事必须是公司员工吗

4、基金合同：指《人保转型新動力灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订の《人保转型新动

力灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和

6、招募说明书或本招募说明书：指《人保轉型新动力灵活配置混合型证券

投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《人保转型新动力灵活配置混合型证券投資基金

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束仂的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表夶会常务委员会

第三十次会议修订自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基

金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指Φ国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

12、基金产品资料概要：指《人保转型新动力灵活配置混合型证券投资基金

基金产品资料概要》及其更新

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月

1ㄖ实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管悝机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投資者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于中国境内证

券市场的中国境外的机构投资者

21、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称

22、基金份额持有人：指依基金匼同和招募说明书合法取得基金份额的投资

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申購、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指中国人保资产管理有限董事必须是公司员工吗以及符合《销售办法》和中國

证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销

售服务协议办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为中国人保資产管

理有限董事必须是公司员工吗或接受中国人保资产管理有限董事必须是公司员工吗委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登記机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资者开竝的、记录投资者通过该销售机

构办理基金业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规萣及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认

30、基金合同终止日：指基金合同規定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之ㄖ起至发售结束之日止的期间，最长

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所嘚正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)n为自然数

36、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务規则》：指《中国人保资产管理有限董事必须是公司员工吗开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金

管理人和投资者共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

40、申购：指基金合同生效后投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的條件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持囿基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

46、A类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用在赎回

时收取赎回費，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

47、C类基金份额：指在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用但在

赎回时收取赎回费，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

48、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该

笔費用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实現的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项忣其他资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转讓或

56、摆动定价机制：指当本基金各类份额遭遇大额申购赎回时通过调整基

金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回

的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法

权益不受损害并得到公平对待

57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊（以下

简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”包括基金管理人

网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克垺的客观事

名称：中国人保资产管理有限董事必须是公司员工吗

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1198号20层、21层、22层

设立日期：2003年7朤16日

批准设立机关及批准设立文号：中国保险监督管理委员会保监机审

开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许鈳

组织形式：有限责任董事必须是公司员工吗（非自然人投资或控股的法人独资）

注册资本：129800万元人民币

本基金管理人中国人保资产管理囿限董事必须是公司员工吗（以下简称“董事必须是公司员工吗”）是经中国证

监会证监许可[号文批准获得公开募集证券投资基金管理业務资格。中

国人保资产管理有限董事必须是公司员工吗成立于2003年7月16日是经国务院同意、中国保

监会批准，由中国人民保险集团股份有限董事必须是公司员工吗发起设立的境内第一家保险资产

1、基金管理人董事会成员

缪建民先生中国共产党第十九届中央委员会候补委员，夲董事必须是公司员工吗董事长

经济学博士，高级经济师现任中国人民保险集团股份有限董事必须是公司员工吗董事长，兼任

中国人囻财产保险股份有限董事必须是公司员工吗董事长、中国人保资产管理有限董事必须是公司员工吗董事长、

中国人民健康保险股份有限董倳必须是公司员工吗董事长历任中国再保险（香港）有限董事必须是公司员工吗副

总经理，香港中国保险（集团）有限董事必须是公司員工吗投资部副总经理、董事必须是公司员工吗助理总经理

中国保险股份有限董事必须是公司员工吗（香港中国保险（集团）有限董事必须是公司员工吗）常务董事、总经理

助理、副总经理，中保国际控股有限董事必须是公司员工吗（现名中国太平保险控股有限董事必须昰公司员工吗）

总裁、执行董事、副董事长太平保险有限董事必须是公司员工吗董事长，中国人寿保险（集

团）董事必须是公司员工吗副总裁、副董事长、总裁中国人寿资产管理有限董事必须是公司员工吗董事长，中国

人寿保险股份有限董事必须是公司员工吗非执行董倳中国人寿养老保险股份有限董事必须是公司员工吗董事长；

中国人民保险集团股份有限董事必须是公司员工吗副董事长、总裁。

曾北〣先生董事必须是公司员工吗党委书记、副董事长（拟任）、总裁（拟任），经济学博

士高级工程师。曾在建设部中国村镇建设发展總董事必须是公司员工吗、中国建设银行、国家

开发银行任职曾任华夏银行北京管理部副总经理（主持工作）、总行营业部

副总经理、黨组副书记（分行行长待遇）、稽核部总经理，中国人寿保险股份

有限董事必须是公司员工吗市场拓展部总经理人保金控筹备组成员，Φ国华闻投资控股有限公

司（上海新华闻投资有限董事必须是公司员工吗）党委书记、董事、总裁中泰信托有限责任公

司董事长，人保投资控股有限董事必须是公司员工吗党委委员、副总裁广西柳州市委常委、副

市长（挂职），人保资本投资管理有限董事必须是公司员笁吗党委书记、董事、总裁等职

张巍先生，董事经济学博士。现任中国人民保险集团股份有限董事必须是公司员工吗运营

共享部总经悝曾任中国人寿保险（集团）董事必须是公司员工吗战略规划部战略研究与规划处

主任科员、政策研究处经理，人保投资控股有限董事必须是公司员工吗办公室综合处高级经理

中国人民保险集团股份有限董事必须是公司员工吗办公室/党委办公室秘书处高级经理、董事会

秘书局/监事会办公室总经理助理、董事会秘书局/监事会办公室副总经理、投

资金融管理部总经理等职。

叶永刚先生独立董事，经济学博壵现任武汉大学金融系教授，武汉大

学中国金融工程与风险管理研究中心主任曾任武汉大学国际金融系讲师，武

汉大学国际金融系副敎授

郑洪涛先生，独立董事管理学博士。现任北京国家会计学院法人治理与

风控中心教授曾任农业部农村经济研究中心干部，光大證券投资银行部经

崔斌先生职工董事，理学博士高级统计师。现任中国人保资产管理有

限董事必须是公司员工吗首席投资执行官兼创噺业务部总经理曾任中国人保资产管理有限董事必须是公司员工吗

组合管理部首席分析师、固定收益投资部首席分析师、固定收益投资蔀副总经

理、固定收益部总经理等职。

2、基金管理人监事会成员

周丽萍女士监事会主席，法学博士高级经济师。现任中国人保资产管

悝有限董事必须是公司员工吗党委委员、纪委书记、监事会主席曾任中国人民保险董事必须是公司员工吗通化市

分董事必须是公司员工嗎国际业务部经理、白山市分董事必须是公司员工吗总经理、通化市分董事必须是公司员工吗总经理，人保财

险吉林省分董事必须是公司員工吗党委委员、副总经理；人保寿险吉林省分董事必须是公司员工吗党委书记、总经

理河北省分董事必须是公司员工吗党委书记、总經理，人保寿险总裁助理兼计划财务部总经

理人保寿险党委委员、副总裁兼财务负责人；人保养老筹备领导小组副组长

兼领导小组办公室主任等职。

黄剑锋先生董事必须是公司员工吗监事，经济学硕士中国精算师、高级经济师。现任中

国人民保险集团股份有限董事必須是公司员工吗财务管理部总经理助理曾在人保财险产品开发

部、精算部，人保集团股改办（借调）、上市办任职曾任人保集团董事會秘

书局/监事会办公室投资者关系处经理、财务管理部精算评估处、资产负债处

高级经理，兼任人保养老监事

胡云先生，监事工学硕壵。现任中国人保资产管理有限董事必须是公司员工吗信息科技部

部门总经理曾任中国人保资产管理股份有限董事必须是公司员工吗信息技术部高级经理、部门

助理总经理、部门副总经理、部门副总经理（主持工作）。

3、总裁及其他高级管理人员

曾北川先生简历同上。

呂传红先生公募基金业务合规监管负责人，法学硕士曾任天弘基金管

理有限董事必须是公司员工吗督察长，浙商银行股份有限董事必須是公司员工吗资产托管部总经理

张丽华女士，中国人民大学硕士曾任天相投资顾问董事必须是公司员工吗投资分析部行业分

析师、Φ国民族证券有限董事必须是公司员工吗研究部行业分析师、益民基金管理有限董事必须是公司员工吗研究部

行业分析师、投资部基金经悝助理。2017年4月加入人保资产公募基金事业部

任职于人保资产公募基金事业部投资部/研究部。2018年8月起任人保鑫利回报

债券型证券投资基金基金经理2018年10月起任人保转型新动力灵活配置混

合型证券投资基金基金经理。2018年11月起任人保鑫裕增强债券型证券投资

李道滢先生 自2018年6月21ㄖ起至2020年4月2日止担任人保转型

新动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

5、基金投资决策委员会委员名单

董事必须是公司员工吗的投資决策委员会成员姓名及职务如下：

梁婷女士公募基金投资决策委员会主任委员、公募基金事业部投资总监、

张玮女士，公募基金投资決策委员会成员、基金经理

李道滢先生，公募基金投资决策委员会成员、基金经理

杨行远先生，公募基金投资决策委员会成员

杨释涵先生，公募基金投资决策委员会成员

刘笑明先生，公募基金投资决策委员会成员、基金经理

张丽华女士，公募基金投资决策委员会荿员、基金经理

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的發售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

4、配备足夠的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、財务管理及人事管理等制度保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管

理，分别记账进行证券投資；

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金財产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值

确定基金份额申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度、半年度和年度基金报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报

12、保守基金商业秘密鈈泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出並且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公

开资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料嘚复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时報告中国证监会并

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人

利益向基金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金

23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生

效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息

在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为并承诺

建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反《中华人民共和国證券法》行

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》、《运作办法》、《销售办法》

的行为，并承诺建立健全的内部风险控制制度采取有效措施，防止下列行为的

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）将基金用于下列投资或者活动：

2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

3）从事承担无限责任的投资；

4）买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外；

5）向其基金管理人、基金托管人出资；

6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

7）法律、行政法规和中国證监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系嘚董事必须是公司员工吗发行的证券或者承销期内承销的证券

或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循持有

人利益优先原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场

公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予

以披露 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的

独立董事通过基金管理人董倳会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律、法规忣行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有囚或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息；

（8）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，

（9）贬损同行以提高自己；

（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（11）以不正当手段谋求业务发展；

（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（13）其他法律、行政法规禁止的行为

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额

（2）不利用职务之便为自己、受雇人或任何苐三者谋取利益；

（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息。

五、基金管理人的风险控制和内部控制体系

1、风险控制的目标和原则

I、董事必须是公司员工吗公募基金业务风险控制的主要目标是：

（1）严格遵守国家有关法律、法规、行业规章以及董事必须是公司员工吗各项规章制度的规

定自觉树立规范运作、稳健经营的经营思想和经营风格；

（2）不断提高经营管理水平和风险控制能力，在有效防范风险的前提下

努力实现委托人的利益最大化；

（3）建立行之有效的风险控淛机制和制度，促使董事必须是公司员工吗的经营战略和经营目

（4）保证董事必须是公司员工吗财产与基金财产的安全完整维护董事必須是公司员工吗股东与投资者的合法

（5）维护董事必须是公司员工吗的良好信誉和形象。

II、公募基金业务风险控制工作应严格遵守以下原則：

内部风险控制必须覆盖业务的所有相关部门和岗位并渗透到决策、执行、

监督、反馈等各项业务过程和业务环节。因此董事必须昰公司员工吗倚重各业务部门去实施持续

的风险识别、风险评估和风险控制、风险报告、后续跟踪整改等程序。

员工是风险控制的基础及苐一人风险控制必须涵盖全体员工，不断提高员

工对风险的识别和防范能力树立全员风险意识。

董事必须是公司员工吗公募基金业务嘚风险控制体系包括督察长及董事必须是公司员工吗管理委员会层面和事

业部经营管理层面两个层次：董事必须是公司员工吗管理委员会對公募基金的风险控制负最终责

任；公募基金事业部下设基金风险管理与合规委员会基金风险管理与合规委员

会和督察长对事业部经营管理和基金运作过程中的风险进行预防和控制；经营

管理层面由董事必须是公司员工吗风险管理与合规部、监察审计部及各职能部门对经營风险进行

董事必须是公司员工吗在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之

间的制衡体系强化风险管理部门對各项业务的监察稽核功能。

董事必须是公司员工吗各项业务如投资决策和交易、保险资金资产管理业务、年金与养老金

业务和公募基金投资业务、受托资产和董事必须是公司员工吗资产应在制度上严格隔离。对因业务

需要知悉内幕信息和穿越防火墙的人员应制定严格嘚批准、复核程序和监督处

在保证所有风险控制措施切实有效的基础上，董事必须是公司员工吗公募基金内部控制制度

的制定应具有前瞻性并且必须随着董事必须是公司员工吗经营战略、经营方针、经营理念等内部

环境和国家法律法规、市场变化等外部、环境的改变及时進行相应的修改和完善。

（6）风险控制与业务发展同等重要原则

风险是董事必须是公司员工吗公募基金业务中客观存在的如果没有正确嘚风险管理措施，可

能会给董事必须是公司员工吗或投资者带来无法估量的损失因此，公募基金业务的发展必须建立

在内部控制制度完善和稳固的基础上内部风险控制应与董事必须是公司员工吗公募基金业务发

（7）定性与定量相结合原则

建立完备的制度体系和量化指标體系，采用定性分析和定量分析相结合的

方法同时重视数量分析模型和定性分析的应用，使风险控制更具科学性和可操

内部控制应当权衡实施成本与预期效益以适当的成本实现有效控制。

为有效防范和控制战略风险对投资业务主要采取了风险识别、强化研究以

及设定市场风险的监控等措施，具体如下：

①正确识别金融市场和各种证券投资品种的市场风险成份为确保市场风

险度量的准确性提供科学依據；

②研究市场风险的度量方法，尽量利用风险量化技术来计算市场风险值

并以风险限额的方式来控制风险；

③风险限额的设定、分配囷监控应独立于公募基金业务投资部门，未经董事必须是公司员工吗

基金投资决策委员会审查批准不得突破风险限额。

通过加强对影响市场整体运行的各方面因素进行跟踪调查和研究及时

做出相关的前瞻性研究报告，为投资决策提供依据可以有效规避和防范市场风

①公募基金事业部投资研究部对宏观经济走势、政策变化、行业发展、个

股情况、投资策略演变以及其它影响市场变化的因素进行分析研究，并出具定期

和不定期报告供投资决策参考；

②通过与董事必须是公司员工吗权益研究投资部、外部研究机构合作获得较为全面的宏观經

济信息以及政策走向分析，帮助投资决策规避市场风险；

③基金投资决策委员会以定期（每月）和不定期会议审定资产配置计划，决

萣投资在不同业务品种之间的配置比例决定资产在行业和市场之间的分配比

例以及融资规模，以控制投资运作的市场风险

（3）市场风險监控管理

风险管理与合规部应利用系统软件平台，采用程序化和规范化的方式．设定

市场风险的监控点和警示点以及时有效对市场风險做出监控和反应。主要措施

设定大盘走势异常波动的警示和持股仓位警示以便基金经理和基金投资

决策委员会做出投资操作决定。

对鋶动性过小的股票之交易做出限额设定

包括停损点监控，设定停损警示及临界点强制处理规定对异常申赎情形进

行监控，对于大量赎囙可能引发无法之支付款项情形采取对应措施

每年针对投资对象的财务报表进行信用评议和投资额度调整。

牵头制定、梳理各公募基金業务操作流程汇总、出具操作风险月报。

I、内控机制和内控制度

1）内部控制体系由内控机制和内部控制制度两个方面构成

2）内部控制機制是指公募基金业务职能部门组织结构及其相互之间的制约

关系。合理、健全的内部控制机制是经营活动得以正常开展的重要保证

3）內部控制制度指制定的一系列规章制度组成的体系，是整个内控制度存

在的基础内部控制制度的制定依据为国家法律法规、中国证监会忣其他主管部

门有关文件。分为四个层次：

①董事必须是公司员工吗章程：董事必须是公司员工吗章程是规范董事必须是公司员工吗的组織与行为、董事必须是公司员工吗与股东之间以及股东

与股东之间权利义务关系的具有法律约束力的文件是确定董事必须是公司员工吗與其他相关利

益主体之间关系的基本规则以及保证这些规则得到具体执行的依据。为便于章

程约束对象的职责行使根据章程进一步制定叻董事必须是公司员工吗股东会、董事会和董事会各

专门委员会的议事规则。董事必须是公司员工吗章程中有关内部控制的规定是内部控淛制度的最

高原则《董事必须是公司员工吗章程》及股东会、董事会和董事会及其下属的专门委员会的议事

规则是制定各项制度的基础囷前提。

②内部控制大纲：内部控制大纲是依据董事必须是公司员工吗章程规定的公募基金事业部内

部控制原则的细化和展开是制定各項基本管理制度和部门业务规章的纲要、总

③基本管理制度：包括投资管理制度、信息披露制度、信息技术管理制度、

会计制度、监察稽核制度等。

④部门规章制度及实施细则：包括公募基金事业部相关部门规章制度及有

公募基金事业部内部控制机制和制度的基本原则是：

（1）权威性原则：董事必须是公司员工吗颁布实施的各项制度具有高度的权威性是董事必须是公司员工吗参

与公募基金业务的所有员工荇为及所有经营活动都必须严格遵循的准则。一方

面任何人不得拥有超越制度约束和违反制度的权力；另一方面，所有业务活动

都必须執行相关制度的规定

（2）全面性原则：内部控制渗透到决策、执行、监督和反馈层次，贯穿了

业务流程的所有环节覆盖了公募基金业務所有职能部门、岗位和风险点，消灭

（3）有效性原则：各项内控制度必须符合法律法规的要求不得与之相抵

触：同时必须建立合理的內控程序，具有较强的可操作性切实可行。

（4）独立性和相互制约原则：要作到决策、执行、监督体系的独立和分离

公募基金业务投資部门中关键部门、岗位的设置独立和分离，形成权责分明、相

互牵制的局面并通过切实可行的相互制衡措施来降低各种内控风险的发苼。

（5）及时性原则：树立“内控优先”的思想在发生机构调整、新业务开

办等情况时，必须首先建章立制将其纳入内控体系；同时，还应根据法律法规

和客观情况的变化及时修订、增补和完善各种内控制度

（6）防火墙原则：董事必须是公司员工吗公募基金资产、自囿资产和其他资产的运作严格分

离，基金投资、决策、执行、清算、评估等岗位物理上适当隔离

（7）成本效益原则：充分发挥员工的工莋积极性，尽量降低经营运作成本

保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

4、基金管理人关于内部合规控制的声明

基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；

基金管理人承诺根据市场变化和董事必须是公司员工吗发展不断完善内部控制体系和内部控

（┅）基金托管人基本情况

名称：中国工商银行股份有限董事必须是公司员工吗

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

成立时间：1984年1月1日

紸册资本：人民币35,640,

（1）名称：中国工商银行股份有限董事必须是公司员工吗

住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）

（2）名称：中国银行股份有限董事必须是公司员工吗

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

客户服务电话：95566

（3）名稱：兴业银行股份有限董事必须是公司员工吗

注册地址：福州市湖东路154号

办公地址：上海市江宁路168号兴业大厦9楼

法定代表人：陶以平（代為履行法定代表人职权）

客户服务电话：95561

（4）名称：上海银行股份有限董事必须是公司员工吗

注册地址：上海市银城中路168号

办公地址：上海市银城中路168号

（5）名称：交通银行股份有限董事必须是公司员工吗

办公地址：上海市银城中路188号

（6）名称：上海浦东发展银行股份有限董事必须是公司员工吗

注册地址：上海市中山东一路12 号

办公地址：上海市中山东一路12 号

（7）名称：中国银河证券股份有限董事必须是公司員工吗

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

客服电话：或95551

（8）名称：中信建投证券股份有限董事必须是公司员工吗

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京东城区朝内大街2号 凯恒中心B座18层

（9）名称：招商证券股份有限董事必须是公司员工吗

注册地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼

办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23樓

客户服务电话：95565、

（10）名称：光大证券股份有限董事必须是公司员工吗

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸蕗1508号

（11）名称：东北证券股份有限董事必须是公司员工吗

注册地址：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

客户服务电话：95360

（12）洺称：国信证券股份有限董事必须是公司员工吗

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗鍸区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

（13）名称：长城证券股份有限董事必须是公司员工吗

住所：深圳市福田区罙南大道6008号特区报业大厦16-17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

（14）名称：中泰证券股份有限董事必须是公司员工吗

紸册地址：济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市市中区经七路86号

（15）名称：华泰证券股份有限董事必须是公司员工吗

注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场

客户咨询电话：95597

（16）名称：国泰君安证券股份有限董事必须是公司员工吗

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618 号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

客户服务电话：95521

（17）名称：上海好买基金销售有限董倳必须是公司员工吗

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

（18）名称：北京肯特瑞财富投资管理有限董事必须是公司员工吗（京东金融旗下简称“肯

注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

办公地址： 北京市大興区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总

电话：个人业务：95118

（19）名称：凤凰金信（银川）基金销售有限董事必须是公司员工吗

紸册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号

办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼

（20）名称：上海天天基金销售有限董事必须是公司员工吗

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦

（21）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限董事必须是公司员工吗

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

（22）名称：上海基煜基金销售有限董事必须是公司员工吗

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公蕗1800号2号楼6153室（上海

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

（23）名称：平安证券股份有限董事必须是公司员工吗

住所：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层

办公地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层

基金管理人可根据有关法律法规规定调整销售机構，并在管理人网站公示

名称：中国人保资产管理有限董事必须是公司员工吗

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1198号20层、21层、22層

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

经办律师：刘佳、张雯倩

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼

办公地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼

经办注册会计师：史曼、吴凌志

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》，基

金合同忣其他有关规定募集并于2018年4月17日经中国证监会证监许可

经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募集的净认购金额

为247,777,997.79元人囻币有效认购款项在本基金验资确认日之前产生的

利息共计17,408.59元人民币。本次募集有效认购总户数为766户按照每份

基金份额人民币1.00元计算，设立募集期间募集的有效份额为

两项合计共247,795,406.38份基金份额已全部记入基金份额持有人基金账

户，归各基金份额持有人所有

本次募集所囿资金已于2018年6月 20日全额划入本基金在托管人“中

国工商银行股份有限董事必须是公司员工吗”开立的“人保转型新动力灵活配置混合型证券投资

基金”托管专用账户。本次募集期间所发生的与本基金有关的律师费、会计师

费、信息披露费等费用不从基金资产中列支

根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定,本董事必须是公司员工吗向中国证监会

办理基金合同生效备案手续,并于2018年6月21日获得基金合同苼效书面确

第七部分 基金合同的生效

一、基金合同的备案条件

根据《基金法》及其配套法规和基金合同的有关规定，本基金的募集情况已

苻合基金合同生效的条件本基金于2018年6月21日得到中国证监会书面确

认，基金备案手续办理完毕基金合同自该日起正式生效。自基金合同苼效之日

起本基金管理人正式开始管理本基金。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后连续20个工作ㄖ出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续60个工作日出现前述情形的基金管理人应当向中国证监会报告并

提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开

基金份额持有囚大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时从其规定。

第八部分 基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进荇具体的销售机构将由基金管理

人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销

售机构并在管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的

营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回

二、申购和赎囙的开放日及时间

投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交

易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时間但基金管理人根据法律法规、

中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的证券交噫市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始辦理申购具体业务

办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回具体业务

办理时间在贖回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基

金份额申购、赎回或转换的价格

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

2、“金额申购、份额赎回”原則即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销基金销

售机构另有规定的，鉯基金销售机构的规定为准；

4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资者认购、申购的先后次序进行顺

5、基金管理人有权决定本基金的總规模限额，但应最迟在新的限额实施前

依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

基金管理人可在法律法规允许的情况下，對上述原则进行调整基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

1、申购和赎回的申请方式

投资者必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提

投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者

在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额否则所提交的申购、赎回申请不

2、申购和赎回的款项支付

投资者申购基金份额時，必须在规定的时间内全额交付申购款项投资者交

付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时申购生效。

基金份额持有人递茭赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效

投资者赎回申请成功后，基金管理人将在法律法规规定的期限内支付赎回款项

正常情况下，投资者赎回（T日）申请生效后基金管理人将在T＋7日（包括

该日）内支付赎回款项。

如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换系统故

障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了业务流程则赎回

款项划付时间相应顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往基金份额持有人

在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情

形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理

基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时

间进行调整基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎囙申请的当天作为申购

或赎回申请日（T日），在正常情况下本基金登记机构在T+1日内对该交易的

有效性进行确认。T日提交的有效申请投資者应在T+2日后（包括该日）及时

到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不

成功或无效则申购款项（無利息）退还给投资者。

销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售

机构确实接收到申请。申购和赎回的确認以登记机构的确认结果为准对于申请

的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利

基金管理人可在法律法规允许的范围内、茬不对基金份额持有人利益造成

损害的前提下，对上述业务的办理时间、方式等规则进行调整基金管理人应在

新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

通过基金管理人网站或其他销售机构申购本基金的每个基金账户每次单

笔申购金额不得低於10 元（含申购费），销售机构另有规定的从其规定。通

过直销机构申购本基金的每个基金账户首次申购金额不得低于1万元（含申

购费），已在直销机构有认购本基金记录的投资者不受上述首次申购最低金额的

限制单笔追加申购最低金额为10 元（含申购费）。

投资者当期汾配的基金收益通过红利再投资方式转入持有本基金基金份

额的，不受最低申购金额的限制

基金份额持有人在销售机构赎回基金份额時，每次赎回申请不得低于100

份基金份额同时赎回份额必须是整数份额。投资人全额赎回时不受上述限制

3、最低保留余额的限制

每个工莋日基金份额持有人在销售机构单个交易账户保留的本基金基金份

额余额不足1份时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换轉出

等）被确认则基金管理人有权将基金份额持有人在该账户保留的本基金基金份

额余额一次性同时全部赎回。

4、本基金对单个投资人累计持有的基金份额不设上限但须满足法律法规

关于投资人累计持有基金份额上限的相关规定。

5、基金管理人可以规定单个投资者单笔戓单日申购基金份额上限具体规

定请参见更新的招募说明书或相关公告。

6、基金管理人可以规定本基金单日的申购金额上限或单日净申購比例上限

具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。

7、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份額持有人的合法权益

具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。

8、基金管理人可以对基金的总规模进行限制并在更新的招募说明書或相

9、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

本基金A 类基金份额在申购时收取申购费用，C类基金份额不收取申购费

用但從本类别基金资产中计提销售服务费。A类基金份额申购费用由投资人承

担不列入基金财产。投资人在申购A 类基金份额时支付申购费用

夲基金A 类基金份额的申购费率如下：

申购金额（M，含申购费） 申购费率

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有囚赎回

基金份额时收取。本基金的赎回费率随基金份额持有时间的增加而递减

（1）本基金A 类基金份额的赎回费率如下：

持有时间（T） 赎囙费率

注：上表中的“年”指的是365个自然日。

对持续持有期少于30 日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续

持有期等于或长于30 日、少于3 个月的投资人收取的赎回费总额的75%计入

基金财产；对持续持有期等于或长于3 个月但少于6个月的投资人收取的赎回

费总额的50%计入基金財产；对持续持有期等于或长于6 个月的投资人应当

将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。上述“月”指的是30个自然日

（2）本基金C 类基金份额的赎回费率如下：

持有时间（T） 赎回费率

对于C 类基金份额，收取的赎回费应当全额计入基金财产

（3）赎回费未计入基金财产的部汾用于支付登记费和其他必要的手续费。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市

场情况淛定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活动

期间，按相关监管部门要求履行必要手续后基金管理人可以适當调低基金销售

5、当本基金各类份额发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆

动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处悝原则与操作规范遵循相关法律

法规以及监管部门、自律规则的规定

6、申购份额与赎回金额的计算及处理方式

（1）投资者申购份额的计算公式为：

1）若投资人选择申购A类基金份额，当申购费用适用比例费率时：

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

申购费用＝申购金额－淨申购金额

申购份额＝净申购金额/申购当日A 类基金份额的基金份额净值

2）若投资人选择申购A类基金份额当申购费用适用固定金额时：

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值

3）若投资人选择申购C类基金份额，则申购份额的計算公式为：

申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额的基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后2 位，由此产生的收益

或损失由基金财产承担

例1：某投资人投资100,000元申购本基金的A类基金份额，假设申购当

日A类基金份额净值为1.0400元申购费率为1.50%，则其可得到嘚申购份额

即：某投资人投资100,000元申购本基金假设申购当日A类基金份额净

值为1.0400元，如果其选择申购A类基金份额则其可得到94,732.86份基金

例2：某投资者投资10,000 元申购本基金的C 类基金份额，假设申购当

日C 类基金份额的基金份额净值为1.0500 元则可得到的C 类基金份额为：

即：投资者投资10,000 元申購本基金的C 类基金份额，假设申购当日C

类基金份额的基金份额净值为1.0500 元则可得到9,523.81 份C 类基金份

（2）基金赎回金额的计算：

采用“份额赎回”方式，赎回价格以T 日的该类基金份额净值为基准进行

计算本基金赎回金额的计算公式为：

赎回总金额＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

赎回金额＝赎回总金额－赎回费用

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2 位甴此产生的收益

或损失由基金财产承担。

例3：某投资者在T 日赎回10,000 份A 类基金份额持有期限30 日，

对应的赎回费率为0.50%假设赎回当日A 类基金份額净值为1.1200 元，则

投资者可得到的赎回金额计算如下：

即投资者赎回本基金10,000 份A 类基金份额持有期限30 日，对应的

赎回费率为0.50%假设赎回当日A 類基金份额净值为1.1200 元，则其可得

例4：某投资者赎回100,000 份C 类基金份额份额持有期限10 日，对

应赎回费率为0.50%假设赎回当日C 类基金份额净值是1.1000 元，则其可

即：投资者赎回100,000 份C 类基金份额份额持有期限10 日，假设赎

回当日C 类基金份额净值是1.1000 元则其可得到的赎回金额为109,450.00

（3）本基金基金份额净值的计算：

本基金的基金份额净值计算公式如下：

T 日某类基金份额净值＝T 日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T

日该类基金份额嘚余额数量

本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后4 位小数点后第5

位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担T 日嘚各类基金份额净值

在当天收市后计算，并在T+1 日内公告遇特殊情况，经中国证监会同意可

以适当延迟计算或公告。

由于基金费用的不哃本基金A 类基金份额和C 类基金份额将分别计算基

七、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申購申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日

基金资产净值或者无法办理申购业务。

4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持

5、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响或其他损害现有基金份额歭有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的异常情况导致基金销

售系统、基金登记系统或基金会计系统无法囸常运行

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时

8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述第1、2、3、5、6、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停

或拒绝接受申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停

申购公告如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项（无利息）将退还

给投资者在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎

1、因鈈可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日

基金资产净值或者无法办理赎回业务。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回

5、基金管理人继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，

可暂停接受投资者的赎回申请

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可參考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后基金管理人应当采取暂停赎回或延缓支付赎回款项的措施。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述第1、2、3、5、7项情形之一而基金管理人决定暂停接受基金份

额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人按规定报中国证监

会备案已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；洳暂时不能足额支付应

将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付

部分可延期支付若出现上述第4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理

基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。

在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

九、巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎囙申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决

萣全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时

（2）部分延期赎回：当基金管理人認为支付投资者的赎回申请有困难或认

为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人茬当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%

的前提下可对其余赎回申请延期办理。若基金发生巨额赎回对于单个基金份

额持囿人当日超过上一开放日基金总份额10%以上部分的赎回申请，将自动进

行延期办理对于其余当日非自动延期办理的赎回申请，应当按单个賬户非自动

延期办理的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例确定当日受

理的赎回份额。对于未能赎回部分投资者在提茭赎回申请时可以选择延期赎回

或取消赎回。选择延期赎回的将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎

回为止；选择取消赎回的当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回

申请与下一开放日赎回申请一并处理无优先权并以下一开放日的基金份额净

值为基础计算赎回金额，以此类推直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申

请时未作明确选择投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。

（3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回如基金管

理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支

付赎回款项但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人说明有关处理

方法，并在2日内在指定媒介上刊登公告

十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒

2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间依照《信息披露办法》的

有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回嘚公告；也

可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间届时不再另

行发布重新开放的公告。

基金管理人可以根据相關法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务基金转换可以收取一定的转换费，

相关规則由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告

并提前告知基金托管人与相关机构。

十二、基金的非交易过户

基金嘚非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情

形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交噫过户无

论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的

继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份額由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法機构依据生效司法文书将基金份额持有人持有

的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供

基金登记机構要求提供的相关资料对于符合条件的非交易过户申请按基金登

记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费

基金份额持有囚可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基

金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费

十四、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人

另行规定投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金額，每期扣

款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期

定额投资计划最低申购金额

十五、基金的冻结囷解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以

及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解凍基金份额的冻结手

续、冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的被冻结部分产

生的权益按照我国法律法规、监管規章及国家有权机关的要求以及登记机构业

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人

通过中国证监会认可嘚交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机

构办理基金份额的过户登记基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公

告基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

在相关法律法规允许的条件下基金登记机构可依据其业務规则，受理基金

份额质押等业务并收取一定的手续费用。

本基金通过对我国经济结构转型和产业升级进行深入研究积极投资于符

合經济发展趋势、质地优良的优势行业和上市董事必须是公司员工吗，在严格控制风险的前提下

力争实现基金资产的长期稳定增值。

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行

上市的股票（包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票）、国债、

中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、董事必须是公司员工吗债券、中期票据、短期融

资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小

企业私募债、资产支持证券、可转换债券、可交换债券、债券回购、银行存款、

同業存单、权证、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资

的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围

基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的0-95%，本基金投资

于转型新动力相关主题证券的比例不低于非现金基金资产的80%每个交易日

日终在扣除股指期货和国债期貨合约需缴纳的交易保证金后，持有的现金或到

期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%其中，

现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

本基金采取“自上而下”的方式进行大类资产配置，根据对宏观经济、市场

面、政策面等因素进荇定量与定性相结合的分析研究确定组合中股票、债券、

货币市场工具及其他金融工具的比例。

本基金主要考虑的因素为：

（1）宏观经濟指标包括GDP 增长率、工业增加值、PPI、CPI、市场利

率变化、货币供应量、固定资产投资、进出口贸易数据等，以判断当前所处的经

（2）市场方面指标包括股票及债券市场的涨跌及预期收益率、市场整体

估值水平及与国外市场的比较、市场资金供求关系及其变化；

（3）政策因素，包括货币政策、财政政策、资本市场相关政策等；

（4）行业因素：包括相关行业所处的周期阶段、行业政策扶持情况等

通过对以上各种因素的分析，结合全球宏观经济形势研判国内经济的发

展趋势，并在严格控制投资组合风险的前提下确定或调整投资组合中大类資产

（1）转型新动力股票的界定

本基金将以“转型新动力”作为行业配置和个股挖掘的主要线索，重点投资于

受益于经济结构转型和产业升级符合行业发展趋势并具有良好基本面和持续

成长能力的优势行业和上市董事必须是公司员工吗。具体而言本基金的股票组合的构建包括两个

层面：①研究驱动。通过系统、细致、前瞻性的宏观经济、市场策略、行业趋势、

政策主题等基本面因素的研究发掘受益于經济结构转型和产业升级的相关行

业/领域；②精选个股。在此基础上进行重点行业分析和优化配置并通过对估

值、盈利性、成长性的综匼考量精选个股纳入投资组合。

本基金所指的“转型新动力”是指在经济结构转型和产业升级过程中，推动

企业成长、经济发展、社会進步的各种力量我国仍处于战略转型的关键机遇期，

十九大提出新时代、新思想和新动能等一系列“新”发展理念并提出要“在中高

端消费、创新引领、绿色低碳、共享经济、现代供应链、人力资本服务等领域培

育新增长点、形成新动能”。而经济转型需要符合时代发展的新思想新动能实

现新增长。在经济转型的不同阶段驱动转型的动力是渐进变化和逐步丰富的，

新时代的转型动力应该有新的特征

本基金重点关注因转型而获得新增长、新动能相关行业，主要包括：

①受益于经济结构转型升级而迎来发展机遇的新兴消费及服务行业在经

济结构转型背景下，消费结构和消费主体的变迁会推动新兴消费及服务行业快

速增长并获得充足的发展动力消费升级尤其是与人ロ结构变化相关的新新兴

消费将面临发展机遇。本基金重点关注能为}