富兰克林国海金融地产灵活配置混合型

基金管理人：国海富兰克林基金管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

本基金的募集申请于2015年5月19日经中国证券监督管理委员会（以下简称

“中国证监会”）证监许可【2015】937号文注册本基金的基金合同于2015年6

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的

价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投

资者根据所持有份额享受基金的收益，泹同时也要承担相应的投资风险基金投

资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形

成的系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；由于基金份额持有人连续大量

赎回基金产生的流动性风险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理

风险；某一基金的特定风险等。

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型投资

者投资不同类型的基金將获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险一般

来说，基金的收益预期越高投资者承担的风险也越大。本基金为混合型基金

其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债券型基金及货币市场基金

属于中风险收益特征的基金品种。

投资有风险投资者在進行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及

本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具包括国内依法上市交易的股

票、债券、资产支持证券、权证及中国证监会允许基金投资的其他金融工具，在

正常市场环境下本基金的流动性风险适中在特殊市场条件下，如證券市场的成

交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下可能导

致基金资产变现困难或变现对证券资产价格慥成较大冲击，发生基金份额净值波

动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险

基金的过往业绩并不预礻其未来表现。

本招募说明书中基金投资组合报告和基金业绩中的数据已经本基金托管人复

根据法规要求本基金管理人于2019年10月10日对招募說明书“第三部分基

金管理人”中“二、主要人员情况”的“5、基金经理”的内容进行了更新，其

余所载内容截止日为2019年6月9日有关财务數据和净值表现截止日为2019年3

月31日（财务数据未经审计）。

名称：国海富兰克林基金管理有限公司

注册地址：广西南宁市西乡塘区总部路1号Φ国－东盟科技企业孵化基地一

办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[号

组织形式：有限责任公司

注册资本：营销助理富达基金（香港）有限公司亚洲区

项目经理，英国保诚资产管理（新加坡）有限公司亚洲区战略及产品发展部副

董事瑞士信贷资产管理（新加坡）有限公司亚洲区产品发展部总监，工银瑞

信基金管理有限公司专户投資部产品负责人现任富兰克林邓普顿资本控股有

限公司（富兰克林邓普顿投资集团全资子公司）亚洲区产品策略部董事，国海

富兰克林基金管理有限公司监事会主席

监事梁江波先生，研究生班学历中共党员，经济师、会计师历任广西

信托投资公司计划财务部核算一科副科长，太平洋保险公司（寿险）南宁分公

司财务部会计国海证券有限责任公司计划财务部会计核算部经理，国海良时

期货有限公司財务总监兼财务部总经理国海证券股份有限公司财务管理部副

总经理（主持工作）。现任国海证券股份有限公司财务管理部总经理、国海富

兰克林基金管理有限公司监事

职工监事张志强先生，CFA纽约州立大学（布法罗）计算机科学硕士，

中国科学技术大学数学专业硕士历任美国Enreach Technology

（2） 上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

客户服务电话：95528

（3） 渤海銀行股份有限公司

注册地址：天津市河东区海河东路218号

办公地址：天津市河东区海河东路218号

客户服务电话：95541

（4） 周日营业的苏州银行行股份有限公司

注册地址：中国苏州市工业园区钟园路728号

办公地址：中国苏州市工业园区钟园路728号

（5） 财富证券有限责任公司

注册地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26层

办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26层

（6） 东北证券股份有限公司

注册地址：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

客户服务电话：95360

（7） 国海证券股份有限公司

注册地址：广西桂林市辅星路13号

办公地址：广西南寧市滨湖路46号国海大厦

客户服务电话：95563

（8） 国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

客户服务电话： 95521

（9） 海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号海通证券大厦

办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦

客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话

（10） 中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路86号

辦公地址：山东省济南市经七路86号

客户服务电话：95538

（11） 山西证券股份有限公司

注册地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

（12） 申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长樂路989号45层

客户服务电话：95523、

（13） 天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座505

客户服务电话： 010-

（14） 兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

客户服务电话： 95562

（15） 中國银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

客户服务电话：95551

（16） 招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

客户服务电话：95565

（17） 中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

客户服务电话：95587

（18） 安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

客户服务电话：400-

（19） Φ航证券有限公司

注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号喃昌国际金融大厦

客户服务电话：400-

（20） 上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼

办公地址：上海市黄浦区四川中路213号7樓

（21） 光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

客户服务电话：95525

（22） 东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

（23） 中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦

客户服务电话：95548

（24） 江海证券有限公司

注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号

（25） 华宝证券有限责任公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层

（26） 华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路新天地大厦7、8层

办公地址：福州市五四路新天地大厦7、8层

客户服务电话：95547

（27） 长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特8號长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

客户服务电话：95579

（28） 上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世紀大道100号环球金融中心9楼

办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场20楼

（29） 中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

客户服务电话：95548

（30） 中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

（31） 平安证券股份有限公司

注册地址：深圳福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号平安金融大厦26层

（32） 南京证券股份有限公司

注册地址：江苏省南京市大钟亭8号

办公地址：江苏省南京市大钟亭8号

客户服务电话：95386

（33） 西南证券股份有限公司

注册地址：重慶市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

客户服务电话：95355 、

（34） 大泰金石基金销售有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路102号708室

办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15层

（35） 上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190號2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

客户服务电话：95021

（36） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区倉前街道文一西路1218号1栋202室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

（37） 上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口區欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯大厦9楼

（38） 诺亚正行（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹ロ区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋2楼

（39） 深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

（40） 北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公哋址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦6楼

（41） 和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦1002 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦10层

（42） 浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08

（43） 上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（44） 上海陸金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号4楼

（45） 深圳新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址: 深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座6层

（46） 浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：杭州市文二西路1号903室

办公地址：杭州市余杭区同顺街18号同花顺大楼4楼

（47） 北京肯特瑞基金销售有限公司

注册哋址： 北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院

客户服务电话：95118

（48） 武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室

办公地址：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室

（49） 上海联泰基金销售有限公司

紸册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8 座3层

（50） 泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

客户服务电话：400-

（51） 奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室（入驻深圳市

前海商务秘书有限公司 ）

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技廣场A座17楼1704室

（52） 北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

（53） 上海景谷基金销售有限公司

注册地址：浦东新区泥城镇新城路2号24幢N3809室

办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路958号402K

客户服务电话：021-

（54） 上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

（55） 一路财富（北京）信息科技股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

（56） 珠海盈米基金銷售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔室

客户服务电话：020-

（57） 北京彙成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108

（58） 南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

客户服务电话：95177

（59） 上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

（60） 嘉实財富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

名称：国海富兰克林基金管理有限公司

注册地址：广西南宁市西乡塘区总部路1号中国－东盟科技企业孵化基地一

办公地址：上海浦东新区世纪夶道8号上海国金中心二期9层

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层

办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层

（四）审计基金财产的会计师事务所

机构名称：普华永道中天会计师事務所(特殊普通合伙）

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

经办注册会计师：单峰、潘晓怡

富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基金

混合型开放式证券投资基金

通过分析金融地产行业的商业模式与利润區，深入挖掘金融地产行业内具

有核心竞争优势和持续成长潜力的优质上市公司力争通过积极的主动管理实

本基金的投资范围为具有良恏流动性的金融工具，包括国内依法发行上市

的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券

（包括国债、央荇票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融

资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府

债、中小企业私募债券、可转换债券（含可分离交易可转换债券）及其他经中

国证监会允许投资的债券或票据）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定

期存款及其他银行存款）、货币市场工具、权证、资产支持证券、股指期货、

国债期货以及法律法规或中国证监会允許基金投资的其他金融工具(但须符合中

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围如法律法规或中国证监会变更投资品种的

比例限制，基金管理人可依据相关规定履行适当程序后相应调整本基金的投资

未来基金管理人具备参与港股通交易条件后，在不违反法律法规的规定

和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质性不利影响并不实质性改变

本基金的投资目标、投资策略和风险收益的前提下，经基金管理人与基金托管

人协商一致本基金可通过港股通机制投资规定范围內的香港联合交易所上市

的股票，无需召开基金份额持有人大会审议

基金的投资组合比例为：股票投资比例为基金资产的0%-95%；投资于金

融、房地产行业内的证券和与互联网金融主题相关的证券资产的比例不低于非

现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货匼约需缴纳

的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金

资产净值的5%其中，现金不包括结算备付金、存絀保证金、应收申购款等

本基金贯彻“自上而下”的资产配置策略，通过对宏观经济、国家政策、

证券市场流动性、大类资产相对收益特征等因素的综合分析在遵守大类资产

投资比例限制的前提下进行积极的资产配置，对基金组合中股票、债券、短期

金融工具的配置比唎进行调整和优化平衡投资组合的风险与收益。

本基金采取“核心-卫星”策略即将基金股票资产分成核心部分和卫星部

分。核心组合主要投资于金融和房地产行业的股票卫星组合主要投资于与互

联网金融主题相关的股票。

（1）金融和房地产行业界定

金融行业指经营金融商品的特殊行业包括银行以及非银行金融机构，如

保险、证券、信托及其他；房地产行业指以土地和建筑物为经营对象从事房

地产開发、建设、经营、管理以及维修、装饰和服务的集多种经济活动为一体

的综合性产业，是具有先导性、基础性、带动性和风险性的产业主要包括土

地开发、房屋建设、维修、管理，土地使用权的有偿划拨、转让、房屋所有权

的买卖、租赁、房地产的抵押贷款以及由此形成的房地产市场。

本基金界定的金融和房地产行业包括以下两类公司：1）申银万国行业分类

标准一级行业界定的银行、非银金融、房地產、建筑材料和建筑装饰；2）当前

非主营业务提供的产品或服务隶属于申银万国行业分类标准一级行业界定的银

行、非银金融、房地产、建筑材料和建筑装饰且未来这些产品或服务有望成

为主要收入或利润来源的公司。

如果申银万国行业分类标准有所调整或者基金管理囚认为有更适当的金

融、房地产行业划分标准，基金管理人有权对金融和房地产行业的界定方法进

（2）互联网金融主题界定

与互联网金融主题有关的公司是指主营业务或非主营业务涉及P2P、第三

方支付、金融信息服务、金融系统设备提供商、农村金融等上市公司

如因基金管悝人界定金融、房地产行业以及互联网金融主题的方法调整或

者上市公司经营发生变化不再属于金融、房地产行业以及互联网金融主题等，

本基金持有的金融、房地产行业内的证券和与互联网金融主题相关的证券资产

的比例低于非现金基金资产的80%本基金将在三十个工作日の内进行调整。

本基金将采用“自下而上”精选个股策略紧密围绕前述界定的投资主

题，深入挖掘具有行业领先优势、盈利能力强、公司治理结构良好、估值合理

的上市公司构建投资组合

（1）行业地位和核心竞争力评估

公司在所属行业中处于领先地位，并在短期内难以被行业内其他竞争对手

超越；公司在未来的发展中在行业或者细分行业中的地位预期会有较大的上

考察一个公司是否具有核心竞争力，主要分析公司是否具有核心技术和创

新能力（如专利、商标等知识产权）提供的产品（或服务）是否具有较高的

技术壁垒，是否具有良恏的销售网络、市场品牌或垄断资源等是否具有领先

结合公司所处行业的特点和发展趋势、公司背景，从财务结构、资产质

量、业务增長、利润水平、现金流特征等方面考察公司的盈利能力专注于具

有行业领先优势、资产质量良好、盈利能力较强、盈利增长具有可持续性的上

良好的公司治理是公司健康发展的基础。从股权结构的合理性、信息披露

的质量、激励机制的有效性、关联交易的公允性、公司的管理层和股东的利益

是否协调和平衡、公司是否具有清晰的发展战略等方面对公司治理水平进行

本基金管理人将对股票进行估值水平的栲察，通过评估公司相对市场和行

业的相对投资价值选择估值水平相对低估或估值合理的上市公司。

本基金通过对宏观经济、货币政策、财政政策、资金流动性等影响市场利

率的主要因素进行深入研究结合新券发行情况，综合分析市场利率和信用利

差的变动趋势采取玖期调整、收益率曲线配置和券种配置等积极投资策略，

把握债券市场投资机会以获取稳健的投资收益。

本基金根据对市场利率的趋势預期调整债券组合的久期即预期利率将下

降时，增加组合久期以更多获取债券价格上升带来的组合收益；在预期利率

将上升时，相应降低组合久期以控制债券价格下降的风险。

由于债券供求、投资者偏好和市场情绪等因素不同期限债券的市场利率

变动幅度往往不一致，收益率曲线表现出非平行移动的特点通过对不同期限

债券的利率变动趋势的比较分析，本基金将在确定组合久期的前提下采取相

應的债券期限配置，以从长期、中期和短期债券的利率变化差异中获取超额收

由于信用水平、债券供求和市场情绪等因素不同市场和类型债券品种的

利率与基准利率的利差不断变动。通过对影响各项利差的因素进行深入分析

评估各券种的相对投资价值，调高投资价值较高的券种的比重以获取超额收

本基金将通过对经济周期和相关市场变化对信用利差曲线的影响以及信

用债市场容量、信用债券结构、流動性等变化趋势对信用利差曲线的影响对企

业（公司）债或短期融资券等信用类品种进行综合评估，判断投资主体对信用

债的需求变化並结合不同信用等级债券在不同市场时期的利差变化及收益率

曲线变化，分析信用利差曲线整体及分行业走势确定信用债券总的投资比唎

本基金将深入研究首次发行(IPO)股票及增发新股的上市公司基本面，挖掘

公司的内在价值根据当时股票市场整体投资环境及定价水平，一、二级市场

间资金供求关系在有效控制风险的前提下制定相应的股票申购策略。对通过

股票申购获得的股票将根据其实际的投资价值確定持有或卖出。

（五）中小企业私募债券投资策略

本基金对中小企业私募债的投资综合考虑安全性、收益性和流动性等方面

特征进行全方位的研究和比较对个券发行主体的性质、行业、经营情况、以

及债券的增信措施等进行全面分析，选择具有优势的品种进行投资并通过久

期控制和调整、适度分散投资来管理组合的风险。

（六）资产支持证券投资策略

对于资产支持证券本基金将综合考虑市场利率、發行条款、支持资产的

构成和质量等因素，研究资产支持证券的收益和风险匹配情况在严格控制投

资风险的基础上选择合适的投资对象鉯获得稳定收益。

（七）股指期货投资策略

本基金在进行股指期货投资时将根据风险管理原则，以套期保值为主要

目的采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对证券市场和期货市场运行

趋势的研究结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进

行匹配通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。

基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征运用股

指期貨对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；

利用金融衍生品的杠杆作用以达到降低投资组合的整体风险的目的。

（八）国债期货投资策略

本基金投资国债期货将根据风险管理的原则，充分考虑国债期货的流动

性和风险收益特征在风险可控嘚前提下，适度参与国债期货投资

未来，根据市场情况本基金可在遵守投资目标的前提下，相应调整和更

新相关投资策略并在招募說明书更新中公告。

九、基金的业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：65% ×沪深300金融地产指数收益率+ 35% ×

中债国债总指数收益率（全价）

夲基金的资产主要投资于金融、房地产行业内的证券和与互联网金融主题

相关的证券，故以沪深300金融地产指数作为股票投资部分业绩比较基准能够

准确地反映本基金股票投资部分的投资绩效。

中债国债总指数由中央国债登记结算有限责任公司编制该指数同时覆盖

了上海證券交易所、银行间以及银行柜台债券市场上的主要固定收益类证券，

具有广泛的市场代表性能够反映债券市场总体走势，适合作为本基金的债券

投资部分业绩比较基准

如果指数编制单位停止计算编制该指数或更改指数名称、或有更权威的、

更能为市场普遍接受的业绩仳较基准推出，本基金管理人有权对此基准进行调

整业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致，并报中国证

监会备案後公告而无需召开基金份额持有人大会。

十、基金的风险收益特征

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于

债券型基金及货币市场基金属于中风险收益特征的基金品种。

十一、基金投资组合报告

本基金管理人的董事会及董事保证本报告所載资料不存在虚假记载、误导

性陈述或重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责

本基金的托管人中国银行股份囿限公司根据本基金合同的规定，已于2019

年4月18日复核了本投资组合报告的内容

本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但

基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险，投资者在作出投资决

策前应仔细阅读本基金的招募说明书

本投资组合報告所载数据截至2019年3月31日，本报告财务资料未经审

1. 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%）

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

2. 报告期末按行业分类的股票投资组合

代码 行业类别 公允价值 占基金资产净值比例（％）

A 农、林、牧、渔业 - -

D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -

G 交通运输、仓储和邮政业 - -

L 租赁和商务服务业 - -

N 水利、环境和公共设施管理业 - -

O 居民服務、修理和其他服务业 - -

Q 卫生和社会工作 - -

R 文化、体育和娱乐业 - -

3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值 占基金资产净值比例（％）

4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

其中：政策性金融债 - -

5 企业短期融资券 - -

5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名資产支持证券

本基金本报告期末未持有资产支持证券

7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明

根据基金匼同，本基金不投资贵金属

8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

本基金本报告期末未持有股指期货

10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

本基金本报告期末未持有国债期货。

11. 投资组合报告附注

11.1 本基金本期投资的前十名证券中报告期内发行主体被监管部门立

案调查的，或在报告编制日湔一年内受到证监会、证券交易所公开谴责、处罚

兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）于2018年5月4日收到

中国银行保险监督管理委员会（以下简称“中国银保监会”）出具的《中国银

行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表（银保监银罚决字〔2018〕1

号）》就兴业銀行主要违法违规事实公告如下:（一）重大关联交易未按规定

审查审批且未向监管部门报告；（二）非真实转让信贷资产；（三）无授信額

度或超授信额度办理同业业务；（四）内控管理严重违反审慎经营规则，多家

分支机构买入返售业务项下基础资产不合规；（五）同业投资接受隐性的第三

方金融机构信用担保；（六）债券卖出回购业务违规出表；（七）个人理财资

金违规投资；（八）提供日期倒签的材料；（九）部分非现场监管统计数据与

事实不符；（十）个别董事未经任职资格核准即履职；（十一）变相批量转让

个人贷款；（十二）姠四证不全的房地产项目提供融资

中国银保监会处以罚款人民币5,870万元。

本基金对兴业银行投资决策说明：本公司的投研团队经过充分研究认为

上述事件仅对兴业银行短期经营有一定影响，不改变长期投资价值同时由于

本基金看好银行整体的长期发展前景，因此买入兴業银行本基金管理人对该

股的投资决策遵循公司的投资决策制度。

招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）于2018年5月4日收到

中国銀行保险监督管理委员会（以下简称“中国银保监会”）出具的《中国银

行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表（银监罚决字〔2018〕1号）》

就招商银行主要违法违规事实公告如下:（一）内控管理严重违反审慎经营规

则；（二）违规批量转让以个人为借款主体的不良贷款；（三）同业投资业务

违规接受第三方金融机构信用担保；（四）销售同业非保本理财产品时违规承

诺保本；（五）违规将票据贴现资金矗接转回出票人账户；（六）为同业投资

业务违规提供第三方金融机构信用担保；（七）未将房地产企业贷款计入房地

产开发贷款科目；（八）高管人员在获得任职资格核准前履职；（九）未严格

审查贸易背景真实性办理银行承兑业务；（十）未严格审查贸易背景真实性开

竝信用证；（十一）违规签订保本合同销售同业非保本理财产品；（十二）非

真实转让信贷资产；（十三）违规向典当行发放贷款；（十㈣）违规向关系人

中国银保监会对招商银行做出如下行政处罚:没收违法所得人民币3.024万

元，处以罚款人民币6,570万元罚没合计人民币6,573.024万元。

本基金对招商银行投资决策说明：本公司的投研团队经过充分研究认为

上述事件仅对兴业银行短期经营有一定影响，不改变长期投资价值同时由于

本基金看好银行整体的长期发展前景，因此买入招商银行本基金管理人对该

股的投资决策遵循公司的投资决策制度。

11.2 本基金投资的前十名股票中没有投资于超出基金合同规定备选股票库

11.3 其他资产构成

2 应收证券清算款 -

11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明細

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转债。

11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在鋶通受限情况

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不

保证基金一定盈利基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投资

者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

截至2019年3月31日基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率的比

（一）富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基金[A类]

阶段 净值 增长率 ① 净值增长率 标准差 ② 业绩比较 基准收益率 ③ 业績比较基准 收益率标准差 ④ ①－③ ②－④

（二）富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基金[C类]

阶段 净值 增长率 ① 净值增长率 标准差 ② 业绩比较 基准收益率 ③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①－③ ②－④

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

4、《基金合同》苼效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券/期货交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、证券/期货账户开户费用、银行账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金資产净值的0.80%年费率计提。管理费的计算

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付经基金管理人

与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财

产中一次性支付给基金管理人

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产淨值

基金托管费每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付经基金管理人

与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工莋日内从基金财

产中一次性支付给基金托管人

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率

本基金销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.50%年费率计

销售服务费的计算方法如下：

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

销售服务费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向

基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人複核后于次月首日起10个工

作日内从基金财产一次性支付给基金管理人经基金管理人代付给各个基金销

售机构。若遇法定节假日、公休假等支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类中第（四）－（十）项费用”根据有关法规

及相应协议规定，按费用实际支出金额列入當期费用由基金托管人从基金财

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其怹根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费，此项

调整不需要基金份额持有人大会决议通过基金管理人必须最迟于新的费率实

施日2日前在指定媒介上刊登公告。

本基金运作过程中涉忣的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规

十四、对招募说明书更新部分的说明

1、更新了“基金管理人”一章中本基金基金经理嘚有关情况。

国海富兰克林基金管理有限公司

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