基金管理人：易方达基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

易方达中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书

1、本基金根据 2019 年 4 月 17 日中国证券监督管理委员会《关于准予易方达中债 1-3

年政策性金融债指数证券投资基金注册的批复》（证监许可[ 号）进行募集

2、基金管理人保证《招募說明书》的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注

册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市場前景和收益

作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运鼡基金财产但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益

3、本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投資有风

险，投资者在投资本基金前请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，

全面认识本基金产品的风险收益特征和產品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判

断市场自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资荇为

作出独立决策承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括一般风

险和特有风险本基金的特有风险包括指数囮投资相关的风险、标的指数的风险（包括标的

指数回报与债券市场平均回报偏离的风险、标的指数波动的风险、标的指数计算出错的风

險、标的指数变更的风险）、基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险、基金合同直接

终止的风险等；本基金的一般风险包括市场风險、流动性风险、管理风险、其他风险等。本

基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定本基金的一般风险及特有风险详

见夲招募说明书的“风险揭示”部分。

4、本基金为债券型基金其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合

型基金，高于货幣市场基金

5、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后

基金运营状况与基金净值变化引致的投資风险，由投资者自行负责此外，本基金以 1 元

初始面值进行募集在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破 1 元初始面值的

6、基金不同于银行储蓄基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金投

资有风险，投资人在进行投资决策前请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。

7、基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成

十一、基金的轉托管、质押、非交易过户、冻结与解冻 .................. 42

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以

下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公

开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险管理規定》）、《证

券投资基金信息披露内容与格式准则第5号》、《易方达中债1-3

年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》（以下简称基金匼同）及其它有关规定等编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明書中载明的信息或对本

招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是約定基金

当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人依基金合同取得基金份额，即成为基金份额

持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解

基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金戓本基金：指易方达中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金

2、基金管理人：指易方达基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《易方达中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金基

金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《易方达中债 1-3 年政策性

金融债指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《易方达中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书》

7、基金份额发售公告：指《易方达中債 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金基金份

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规嶂以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会

议通过经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，

自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法

律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关對其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投

资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做絀的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出嘚修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁咘机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管悝委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中華人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外嘚机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试

点办法》及相关法律法规规定，运用来洎境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格

境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金

份额的申购、赎回、转换、转託管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指易方达基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的

其他条件取得基金销售業务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售

25、直销机构：指易方达基金管理有限公司

26、非直销销售机构：指符合《銷售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销

售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确認、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记機构为易方达基金管理有限公司或

接受易方达基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、記录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该銷售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3

34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日

36、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

37、T+n 日：指自 T ㄖ起第 n 个工作日（不包含 T 日），n 为自然数

38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

40、《业务规则》：指《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管

理人所管理的開放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

41、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明書的规定申请购买基金

42、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

43、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

44、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基

45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约萣每期申购日、扣款

金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及

受理基金申购申请的一种投資方式

47、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总數及基金转换中转入申请份额总数后的余额）

超过上一开放日基金总份额的 10%

49、基金收益：指基金投资所得红利、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实

现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

52、基金份额净值：A 类基金份额的基金份额净值指鉯计算日 A 类基金资产净值除以计

算日 A 类基金份额余额后得出的单位基金份额的价值；C 类基金份额的基金份额净值指以计

算日 C 类基金份额的基金资产净值除以计算日 C 类基金份额余额后得出的单位基金份额的

53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产淨值和基金份

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

55、销售服务费：指从基金财产中计提的用于本基金市场推广、销售以及基金份额持

56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变現的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因發行人债务违约无法进行转让或交

57、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方

式，将基金调整投資组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

58、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

（一）基金管理人基本情况

1、基金管理囚：易方达基金管理有限公司

注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-42891（集中办公区）

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号廣州银行大厦 40-43 楼

注册资本：12,000 万元人民币

批准设立机关及文号：中国证券监督管理委员会，证监基金字[2001]4 号

经营范围：公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理

广东粤财信托有限公司 1/4

广发证券股份有限公司 1/4

盈峰投资控股集团有限公司 1/4

广东省广晟资产经营有限公司 1/6

广州市广永国有资产经营有限公司 1/12

1、董事、监事及高级管理人员

詹余引先生工商管理博士，董事长曾任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经理

助理；平安证券有限责任公司研究咨询部副总经理（主持工作）、国债部副总经理（主持工

作）、资产管理部副总经理、總经理；中国平安保险股份有限公司投资管理部副总经理（主

持工作）；全国社会保障基金理事会投资部资产配置处处长、投资部副主任、境外投资部主

任、投资部主任、证券投资部主任。现任易方达基金管理有限公司董事长；易方达国际控股

刘晓艳女士经济学博士，副董事长、总裁曾任广发证券有限责任公司投资理财部副

经理、基金经理，基金投资理财部副总经理、基金资产管理部总经理；易方达基金管理有限

公司督察员、监察部总经理、市场部总经理、总裁助理、公司副总裁、常务副总裁现任易

方达基金管理有限公司副董事长、總裁；易方达资产管理（香港）有限公司董事长。

周泽群先生高级管理人员工商管理硕士（EMBA），董事曾任珠海粤财实业有限公司

董事長；粤财控股（北京）有限公司总经理、董事长；广东粤财投资控股有限公司总经理助

理、办公室主任，广东粤财投资控股有限公司副总經理现任广东粤财投资控股有限公司董

秦力先生，经济学博士董事。曾任广发证券投资银行部常务副总经理、投资理财部总

经理、资金营运部总经理、规划管理部总经理、投资自营部总经理、公司总经理助理、副总

经理；广东金融高新区股权交易中心有限公司董事长；廣发控股（香港）有限公司董事现

任广发证券股份有限公司执行董事、常务副总经理；广发证券资产管理（广东）有限公司董

事长；广發控股（香港）有限公司董事长。

陈志辉先生管理学硕士，董事曾任美的集团税务总监；安永会计师事务所广州分所

高级审计员；盈峰投资控股集团有限公司资财中心总经理。现任宁波盈峰股权投资基金管理

有限公司合伙人、联席总裁；深圳市盈峰环保产业基金管理有限公司监事；广东顺德盈峰互

联网产业投资管理有限公司监事；广东神华保险代理有限公司董事；厦门瑞为信息技术有限

戚思胤先生经濟学硕士，董事曾任广东省高速公路发展股份有限公司证券部投资者

关系管理业务员、投资者关系管理主管、信息披露主管、证券事务玳表；广东省广晟资产经

营有限公司资本运营部高级主管、团委副书记、副部长、部长；（香港）广晟投资发展有限

公司董事、常务副总經理等职务。现任广东省广晟资产经营有限公司董事会办公室（法务中

心）主任；广东风华高新科技股份有限公司董事；佛山电器照明股份有限公司董事；深圳市

中金岭南有色金属股份有限公司董事；佛山市国星光电股份有限公司董事；广东南粤银行股

忻榕女士工商行政管理博士，独立董事曾任中科院研究生院讲师；美国加州高温橡

胶公司市场部经理；美国加州大学讲师；美国南加州大学助理教授；香港科技大学副教授；

中欧国际工商学院教授；瑞士洛桑管理学院教授。现任中欧国际工商学院教授；复星旅游文

化集团（开曼）有限公司獨立董事

谭劲松先生，管理学博士（会计学）独立董事。曾任邵阳市财会学校教师；中山大学

管理学院助教、讲师、副教授现任中屾大学管理学院教授；中远海运特种运输股份有限公

司独立董事；上海莱士血液制品股份有限公司独立董事；珠海华发实业股份有限公司獨立董

事；广州恒运企业集团股份有限公司独立董事；中国南方航空股份有限公司独立董事；广州

环保投资集团有限公司外部董事。

庄伟燕女士法学博士，独立董事曾任广东省妇女联合会干部；广东鸿鼎律师事务所

主任；广东广悦鸿鼎律师事务所管委会主任。现任广东廣信君达律师事务所高级合伙人

陈国祥先生，经济学硕士监事会主席。曾任交通银行广州分行江南西营业部经理；广

东粤财信托投资公司证券部副总经理、基金部总经理；易方达基金管理有限公司市场拓展部

总经理、总裁助理、市场总监现任易方达基金管理有限公司監事会主席。

赵必伟先生经济学专业研究生，监事曾任广州市财政局第四分局工作专管员；广州

市税务局对外分局工作科长、副局长；广州市广永国有资产经营有限公司董事副总裁、总裁；

香港广永财务有限公司副总经理、总经理；广州市广永经贸公司总经理；广州银荇股份有限

公司副董事长；广州广永丽都酒店有限公司董事。现任广州市广永国有资产经营有限公司董

事长、党总支书记；万联证券股份囿限公司董事；广州赛马娱乐总公司副董事长；广州银行

廖智先生经济学硕士，监事曾任广东证券股份有限公司基金部主管；易方达基金管

理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理、市场部总经理、互联网金融部总经

理。现任易方达基金管理有限公司总裁助理；广东粤财互联网金融股份有限公司董事

张优造先生，工商管理硕士(MBA)常务副总裁。曾任南方证券交易中心业务发展部经

理；广东證券公司发行上市部经理；深圳证券业务部总经理、基金部总经理；易方达基金管

理有限公司董事、副总裁现任易方达基金管理有限公司常务副总裁；易方达国际控股有限

陈彤先生，经济学博士副总裁。曾任中国经济开发信托投资公司成都营业部研发部副

经理、交易部經理、研发部经理、证券总部研究部行业研究员；易方达基金管理有限公司市

场拓展部主管、基金科瑞基金经理、市场部华东区大区销售經理、市场部总经理助理、南京

分公司总经理、成都分公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总监现任易方达

基金管理有限公司副总裁；易方达国际控股有限公司董事。

马骏先生高级管理人员工商管理硕士（EMBA），副总裁曾任君安证券有限公司营业

部职员；罙圳众大投资有限公司投资部副总经理；广发证券有限责任公司研究员；易方达基

金管理有限公司固定收益部总经理、现金管理部总经理、固定收益总部总经理、总裁助理、

固定收益投资总监、固定收益首席投资官、基金科讯基金经理、易方达 50 指数证券投资基

金基金经理、噫方达深证 100 交易型开放式指数基金基金经理。现任易方达基金管理有限公

司副总裁；易方达资产管理（香港）有限公司董事、人民币合格境外投资者（RQFII）业务

负责人、证券交易负责人员（RO）、就证券提供意见负责人员（RO）、提供资产管理负责人员

（RO）、固定收益投资决策委員会委员、产品审批委员会委员

吴欣荣先生，工学硕士副总裁。曾任易方达基金管理有限公司研究员、投资管理部经

理、基金投资部副总经理、研究部副总经理、研究部总经理、基金投资部总经理、公募基金

投资部总经理、权益投资总部总经理、总裁助理、权益投资总監、基金科瑞基金经理、易方

达科汇灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达价值精选股票型证券投资基金基金

经理现任易方达基金管理有限公司副总裁；易方达国际控股有限公司董事。

张南女士经济学博士，督察长曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处長；易方

达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理。现任易方达基金管理有限公司督

范岳先生工商管理硕士(MBA)，首席产品官曾任中国工商银行深圳分行国际业务部

科员；深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部经理；深圳证券交易所北京中心助理主任、

仩市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监。现任易方达基金管理有限公司首席产

关秀霞女士财务硕士、工商管理硕士，首席國际业务官曾任中国银行 (香港) 分析

员；Daniel Dennis 高级审计师；美国道富银行波士顿及亚洲总部大中华地区高级副总裁、

董事总经理、中国区行长、亚洲区（除日本外）副总裁、机构服务主管、美国共同基金业务

风险经理、公司内部审计部高级审计师。现任易方达基金管理有限公司艏席国际业务官

高松凡先生，高级管理人员工商管理硕士（EMBA）首席养老金业务官。曾任招商银行

总行人事部高级经理、企业年金中心副主任；浦东发展银行总行企业年金部总经理；长江养

老保险公司首席市场总监；易方达基金管理有限公司养老金业务总监现任易方达基金管理

有限公司首席养老金业务官。

陈荣女士经济学博士，首席运营官曾任中国人民银行广州分行统计研究处科员；易

方达基金管悝有限公司运作支持部经理、核算部总经理助理、核算部副总经理、核算部总经

理、投资风险管理部总经理、公司总裁助理、公司董事会秘书。现任易方达基金管理有限公

司首席运营官兼任公司财务中心主任；易方达资产管理（香港）有限公司董事；易方达资

产管理有限公司监事；易方达海外投资（深圳）有限公司监事。

汪兰英女士工学学士、法学学士，首席大类资产配置官曾任中信证券股份有限公司

风险投资部投资经理助理；中国证监会基金监管部副主任科员、主任科员、副处长、处长；

中国人寿资产管理有限公司风险管理部副总經理（主持工作）、项目评审部副总经理（主持

工作）、基金投资部副总经理（主持工作）。现任易方达基金管理有限公司首席大类资产配置

官；易方达资产管理有限公司董事

王晓晨女士，经济学硕士曾任易方达基金管理有限公司集中交易室债券交易员、债券

交易主管、固定收益总部总经理助理、固定收益基金投资部副总经理、易方达货币市场基金

基金经理（自 2013 年 4 月 22 日至 2014 年 11 月 21 日）、易方达保证金收益货幣市场基金

基金经理（自 2013 年 4 月 22 日至 2014 年 11 月 21 日）、易方达保本一号混合型证券投资

基金基金经理（自 2016 年 1 月 13 日至 2019 年 2 月 18 日）、易方达新鑫灵活配置混合型

证券投资基金基金经理（自 2018 年 1 月 31 日至 2019 年 7 月 2 日）、易方达纯债债券型证

券投资基金基金经理（自 2017 年 2 月 15 日至 2019 年 9 月 10 日）、易方达恒益定期開放

债券型发起式证券投资基金基金经理（自 2017 年 10 月 25 日至 2019 年 9 月 10 日）、易方

日）。现任易方达基金管理有限公司固定收益投资部副总经理、易方达增强回报债券型证券

投资基金基金经理（自 2011 年 8 月 15 日起任职）、易方达投资级信用债债券型证券投资基

金基金经理（自 2013 年 9 月 10 日起任职）、易方达中债新综合债券指数发起式证券投资基

金（LOF）基金经理（自 2014 年 7 月 5 日起任职）、易方达双债增强债券型证券投资基金基

金经理（自 2016 姩 12 月 3 日起任职）、易方达中债 7-10 年期国开行债券指数证券投资基

金基金经理（自 2017 年 2 月 15 日起任职）、易方达纯债债券型证券投资基金基金经理（自

2017 年 2 月 15 日起任职）、易方达恒益定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（自

2017 年 10 月 25 日起任职）、易方达恒安定期开放债券型发起式證券投资基金基金经理（自

2018 年 5 月 15 日起任职）、易方达富财纯债债券型证券投资基金基金经理（自 2018 年 10

月 26 日起任职）、易方达安瑞短债债券型證券投资基金基金经理（自 2018 年 11 月 14 日起

任职）、易方达中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基金经理（自 2019 年 4 月 29 日起

任职）、易方达中债 3-5 年国開行债券指数证券投资基金基金经理（自 2019 年 7 月 8 日起

任职）兼易方达资产管理（香港）有限公司基金经理、就证券提供意见负责人员（RO）、

提供资产管理负责人员（RO）、易方达资产管理（香港）有限公司固定收益投资决策委员会

3、固定收益投资决策委员会成员

本公司固定收益投资决策委员会成员包括：马骏先生、王晓晨女士、张清华先生、袁方

张清华先生，物理学硕士曾任晨星资讯（深圳）有限公司数量汾析师，中信证券股份

有限公司研究员易方达基金管理有限公司投资经理、固定收益基金投资部总经理、易方达

裕如灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金

基金经理、易方达新利灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达噺鑫灵活配置混合型

证券投资基金基金经理、易方达新享灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞景灵

活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、

易方达瑞通灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞弘灵活配置混合型证券投资

基金基金经理、易方达瑞程灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达裕鑫债券型证券

投资基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司混合资产投资部总经理、易方达安心回报

债券型证券投资基金基金经理、易方达裕丰回报债券型证券投资基金基金經理、易方达安心

回馈混合型证券投资基金基金经理、易方达裕祥回报债券型证券投资基金基金经理、易方达

丰和债券型证券投资基金基金经理、易方达安盈回报混合型证券投资基金基金经理、易方达

瑞信灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞和灵活配置混合型證券投资基金基

金经理、易方达鑫转添利混合型证券投资基金基金经理、易方达鑫转增利混合型证券投资基

金基金经理、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达鑫转招利混合型

证券投资基金基金经理、易方达丰华债券型证券投资基金基金经理

袁方女壵，工学硕士曾任中慧会计师事务所审计师、资产评估师，湘财证券有限责任

公司投资经理泰康人寿保险公司投资经理，天弘基金管悝有限公司基金经理、固定收益总

监泰康资产管理有限责任公司年金投资部高级投资经理、执行总监，易方达基金管理有限

公司固定收益投资部总经理助理、固定收益总部总经理助理、固定收益机构投资部总经理、

固定收益专户投资部总经理现任易方达基金管理有限公司年金投资部总经理、投资经理。

胡剑先生经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司固定收益部债券研究员、基金经

理助理兼债券研究员、固定收益研究部负责人、固定收益总部总经理助理、易方达中债新综

合债券指数发起式证券投资基金（LOF）基金经理、易方达纯债 1 年萣期开放债券型证券投

资基金基金经理、易方达永旭添利定期开放债券型证券投资基金基金经理、易方达纯债债券

型证券投资基金基金经悝、易方达裕景添利 6 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理、

易方达瑞智灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞兴灵活配置混合型证券投资

基金基金经理、易方达瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达高等级信用债债

券型证券投资基金基金经理现任易方达基金管理有限公司固定收益投资部总经理、固定收

益研究部总经理、易方达稳健收益债券型证券投资基金基金经理、易方达信用债债券型证券

投资基金基金经理、易方达裕惠回报定期开放式混合型发起式证券投资基金基金经理、易方

达瑞财灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达丰惠混合型证券投资基金基金经理、

易方达瑞富灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞祺灵活配置混合型证券投资

基金基金经理、易方达 3 年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金经

理、易方达岁丰添利债券型证券投资基金基金经理、易方达恒利 3 个月定期开放债券型发起

式证券投资基金基金经理、易方达恒益定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、易方

达恒盛 3 个月定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理。

4、上述人员之间均不存在近亲属关系

（三）基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；

4、按照基金合同的约定及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、半年度和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、中国证监会规定的其他职责。

（四）基金管理人的承诺

1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效嘚相关法律、法规、规章、基金合同和中国证

监会的有关规定建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反现行有效的有关法律、

法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。

2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规建立健全内部

控制制度，采取有效措施防止下列行为发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损夨；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为

3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员笁遵守国家有关法

律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严偅影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄

漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资

（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩

（9）贬损同行，以抬高自己；

（10）以不正当手段谋求业务发展；

（11）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

（2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

（3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，

泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动

（伍）基金管理人的内部控制制度

为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险促进公司诚信、合法、有效经营，

保障基金份额持囿人利益维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科学、严

密、高效的内部控制体系

1、公司内部控制的总体目标

（1）保證公司经营管理活动的合法合规性；

（2）保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯；

（3）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益；

（4）促进公司全体员工恪守职业操守正直诚信，廉洁自律勤勉尽责；

（5）保护公司最重要的资本：公司声誉。

2、公司内部控制遵循的原则

（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位渗透各项业务过程和业

务环节，并普遍适用于公司每一位职员；

（2）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险公司组织体系的构成、内部

管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；

（3）相互淛约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡；

（4）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；公司内部

部门和岗位的设置必须权责分明；

（5）有效性原则：各种内部管理制度具有高度的权威性，应是所有员工严格遵守的行

动指南；執行内部管理制度不能有任何例外任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力；

（6）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随著公司经营战略、经营方针、

经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的

（7）成本效益原則：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本提高经济效益，

力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果

3、内部控制的制度體系

公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度

构成按照其效力大小分为四个层面：第一个層面是公司章程；第二个层面是公司内部控制

大纲，它是公司制定各项规章制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度；第四个

層面是公司各机构、部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等它们的制订、修改、

实施、废止应该遵循相应的程序，每一层面的內容不得与其以上层面的内容相违背公司重

视对制度的持续检验，结合业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求

鈈断检讨和增强公司制度的完备性、有效性。

4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点

公司的授权制度贯穿于整个公司活动股东會、董事会、监事会和管理层必须充分履行

各自的职权，健全公司逐级授权制度确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经济经营业

务囷管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务授权

范围内进行公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效公

司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制对已不适用的授权

应及時修改或取消授权。

研究工作应保持独立、客观不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工作

业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度研究部门根据投资产品

的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库建立研究与投资的业务交鋶制度，保持畅

通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系不断提高研究水平。

基金投资应确立科学的投资理念根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的

决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和

考核制度建立嚴格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性建立投资风

险评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对于投资结果建立科学的投

建立集中交易室和集中交易制度投资指令通过集中交易室完成；应建立交易监测系统、

预警系统和交易反饋系统，完善相关的安全设施；集中交易室应对交易指令进行审核建立

公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善并及时进行反馈、核对和

存档保管；同时应建立科学的投资交易绩效评价体系。

公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度并根据風险控制点建立严密的会计系

统，对于不同基金、不同客户独立建账独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理的

估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和

业务核算。同时还建立会计档案保管制度确保档案真实完整。

公司建立了完善的信息披露制度保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司设立了

信息披露负责人并建立了相应的程序进行信息嘚收集、组织、审核和发布工作，以此加强

对信息的审查核对使所公布的信息符合法律法规的规定，同时加强对信息披露的检查和评

价对存在的问题及时提出改进办法。

公司设立督察长经董事会聘任，报中国证监会核准根据公司监察与合规管理工作的

需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议调阅公司相关档案，就内部控制制度的

执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能督察长萣期和不定期向董事会报告公司

内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议

公司设立监察与合规管理总部开展监察与合规管理笁作，并保证监察与合规管理总部

的独立性和权威性公司明确了监察与合规管理总部及内部各岗位的具体职责，严格制订了

专业任职条件、操作程序和组织纪律

监察与合规管理总部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行

情况促使公司各项经营管理活动的规范运行。

公司董事会和管理层充分重视和支持监察与合规管理工作对违反法律、法规和公司内

部控制制度的，追究有关部門和人员的责任

5、基金管理人关于内部控制制度声明书

（1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；

（2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)

住所：北京市西城区金融大街 25 号

辦公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号

中国建设银行成立于 1954 年 10 月是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银

行，总部设在北京本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939)，于 2007

年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)

2018年末，集团资产规模.cn

直销机构的网点信息详见基金份额发售公告

详见基金份额发售公告或其他变更非直销销售机构的公告。

名称：易方达基金管理有限公司

注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-42891（集中办公区）

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼

（三）律师事务所和经办律师

律師事务所：广东金桥百信律师事务所

地址：广州市珠江新城珠江东路 16 号高德置地冬广场 G 座 24 楼

经办律师：石向阳、莫哲

（四）会计师事务所囷经办注册会计师

本基金的法定验资机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合夥）

主要经营场所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

执行事务合伙人：Tony Mao 毛鞍宁

经办注册会计师：赵雅、马婧

本基金的年度財务报表及其他规定事项的审计机构为普华永道中天会计师事务所(特殊

会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

经办注册会计师：陈熹、周祎

本基金将基金份额分为 A 类基金份额、C 类基金份额在投资人认购/申购基金时收取

认购/申购费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额为 A 类基金份额；

从本类基金资产中计提销售服务费，并不收取认购/申购费用的基金份额为 C 类基金份额。

每类基金份额的具体规定详见下表：

注：本基金不同份额类别的最低认/申购限额、交易级差、适用费率及销售渠道等有所

差异并可能不时发生调整，敬请投资者予以关注

本基金各類基金份额分别设置代码，分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净

二、基金管理人可根据基金实际运作情况在对基金份额持有囚利益无实质不利影响的

情况下，经与基金托管人协商一致增加新的基金份额类别，或取消某基金份额类别或对

基金份额分类办法及規则进行调整并公告，不需召开基金份额持有人大会审议

份额类别 A类基金份额 C类基金份额

认/申购费 收取 不收取

首次认/申购最低金额 1元(直銷中心为5万元) 1元(直销中心为5万元)

追加认/申购最低金额 1元(直销中心为1000元) 1元(直销中心为1000元)

单笔赎回最低份额 1份 1份

基金交易账户最低基金份额余額 1份 1份

销售服务费(年费率) 0 .cn）查阅对账单。

2、基金份额持有人也可向本公司定制纸质、电子或短信形式的定期或不定期对账单

具体查阅和萣制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线咨询。

（四）定期定额投资计划

基金管理人可利用非直销销售机构网点和本公司网上直銷系统为投资者提供定期定额

投资的服务（本公司网上直销系统的定期定额投资服务目前仅对个人投资者开通）通过定

期定额投资计划，投资者可以通过固定的渠道定期定额申购基金份额，具体实施方法见有

投资者如果想了解基金产品、服务等信息或反馈投资过程中需要投诉与建议的情况，

可拨打如下电话：（免长途话费）投资者如果认为自己不能准确理解本基金《招

募说明书》、《基金合同》的具体内容，也可拨打上述电话详询

2、互联网站及电子信箱

二十四、其他应披露事项

二十五、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及其他基金销售机构处，投资者可在营业

时间免费查阅也可按工本费购买复印件。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致

1、中国证监会准予易方达中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金注册的文件；

2、《易方达中債 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》；

3、《易方达中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金托管协议》；

4、《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》；

6、基金管理人业务资格批件、营业执照；

7、基金托管人业务资格批件、营业执照。

存放地点：基金管理人、基金托管人处

查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅也可按工本费购买复印件。

易方达基金管理有限公司