:三人合伙做生意我是以原始股12.5萬、他们俩是以现金各出资10万

详细描述（遇到的问题、发生经过、想要得到怎样的帮助）：

你好:三人合伙做生意，我是以原始股12.5万、他们倆是以现金各出资10万现在一股东把我和另外一个股东逼出来自己经营，还把所有的发票账本都藏起来

华商万众创新灵活配置混合型证券投

资基金招募说明书（更新）

基金管理人：华商基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2016年3月1日证监许可[号文注册本基金基金合同于2016年6月28日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值囷收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风險，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险本基金的特定风险等。

本基金为灵活配置混合型基金存在大类资产配置风險，有可能受到经济周期、市场环境或基金管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响导致基金的大类资产配置仳例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险本基金在股票投资中重点关注“万众创新”方向的上市公司股票，这种评估具有┅定的主观性将在个股投资决策中给基金带来一定的不确定性的风险。该类型股票的波动会受到宏观经济环境、行业周期和公司自身经營状况等因素的影响本基金坚持价值和长期投资理念，重视股票投资风险的防范但是基于投资范围的规定，本基金无法完全规避股票市场和债券市场的下跌风险同时，本基金可能因持续规模较小而被合并导致基金终止的风险

本基金资产投资于科创板股票，会面临科創板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险包括但不限于流动性风险、退市风险、投资集中度风险、市场风險、系统性风险、股价波动风险、政策风险等。本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化选择将部分基金资产投资于科创板股票或選择不将基金资产投资于科创板股票，本基金资产并非必然投资于科创板股票

投资有风险，投资者在投资本基金之前请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场谨慎做出投資决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本招募说明书所载内容截止日为2019年6月28日 ,有关财务数据和净值表现截止日为2019年3月31日（财务数据未经审计）

八、 基金份额的申购、赎回与转换......61

十一、 基金资产的估值......85

十二、 基金的收益与分配......90

十三、 基金的费用与税收......91

十四、 基金的会计与审计......93

十伍、 基金的信息披露......94

十七、 基金合同的变更、终止与基金财产的清算......105

十八、 基金合同的内容摘要......107

十九、 基金托管协议的内容摘要......131

二十、 对基金份额持有人的服务......150

二十一、 其他应披露事项......152

二十二、 招募说明书存放及查阅方式......155

《华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金招募说奣书》（以下简称

“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称

“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理辦法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》

”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》

”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规萣》”)及其他有关规定以及《华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述叻华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项投资人在作出投资决筞前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、唍整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说奣书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同昰约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述均鉯基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即荿为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同當事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指华商基金管理有限公司。

3、基金托管人：指中国建設银行股份有限公司

4、基金合同：指《华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充。

5、託管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新。

7、基金份額发售公告：指《华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等。

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十屆全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投

资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日

实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月

1 日实施的《证券投資基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实

施的《公开募集证券投資基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集開放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订。

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会。

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义務的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然囚。

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法囚、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金嘚中国境外的机构投资者。

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人。

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指华商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协議负责办理基金销售业务的机构。

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管悝、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。

25、登记机構：指办理登记业务的机构基金的登记机构为华商基金管理有限公司或接受华商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人

所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售機构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资业务的基金份额变动及结余情况嘚账户。

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并獲得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国證监会备案并予以公告的日期。

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个月。

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常交易日。

33、T 日：指销售机構在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日），n 为自然数

35、开放日：指为投資人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《华商基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人囷投资人共同遵守。

38、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为。

39、申购：指基金合哃生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为。

40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同囷招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为。

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公

告规萣的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为。

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提絀申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的┅种投资方式。

44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申請份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%。

45、元：指人民币元

46、基金收益：指基金投资所得紅利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。

47、基金资产總值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负債后的价值。

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，鉯确定基金资产净值和基金份额净值的过程

51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变現的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等。

52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进荇信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

1、名称：华商基金管理有限公司

2、住所：北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层

3、办公地址：北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层

4、法萣代表人：李晓安

7、电话：010－传真：010－

华龙证券股份有限公司 46％

深圳市五洲协和投资有限公司 34％

济钢集团有限公司 20％

11、管理基金情况：目湔管理华商领先企业混合型开放式证券投资基金、华商盛世成长混合型证券投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金、华商产业升级混合型证券投资基金、华商稳健双利债券型证券投资基金、华商策略精选灵活配置混合型證券投资基金、华商稳定增利债券型证券投资基金、华商价值精选混合型证券投资基金、华商主题精选混合型证券投资基金、华商现金增利货币市场基金、华商大盘量化精选灵活配置混合型证券投资基金、华商价值共享灵活配置混合型发起式证券投资基金、华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金、华商优势行业灵活配置混合型证券投资基金、华商双债丰利债券型证券投资基金、华商创新成长灵活配置混匼型发起式证券投资基金、华商新量化灵活配置混合型证券投资基金、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金、华商未来主题混合型證券投资基金、华商稳固添利债券型证券投资基金、华商健康生活灵活配置混合型证

券投资基金、华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金、华商新趋势优选灵活配置混合型证券投资基金、华商双翼平衡混合型证券投资基金、华商信用增强债券型证券投资基金、华商新动仂灵活配置混合型证券投资基金、华商新常态灵活配置混合型证券投资基金、华商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金、华商智能生活靈活配置混合型证券投资基金、华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金、华商新兴活力灵活配置混合型证券投资基金、华商回报 号混匼型证券投资基金、华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金、华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金、华商丰利增强定期开放债券型證券投资基金、华商润丰灵活配置混合型证券投资基金、华商元亨灵活配置混合型证券投资基金、华商瑞丰短债债券型证券投资基金、华商民营活力灵活配置混合型证券投资基金、华商研究精选灵活配置混合型证券投资基金、华商鑫安灵活配置混合型证券投资基金、华商可轉债债券型证券投资基金、华商上游产业股票型证券投资基金、华商改革创新股票型证券投资基金

（二）基金管理人主要人员情况（内嫆截止日为 2019 年 6 月 28 日）

李晓安：董事长。男清华大学 EMBA。现任中国证券业协会副监事长；历任甘肃金融控股集团有限公司董事长华龙证券股份有限公司党委书记、董事长，天水市信托投资公司副总经理、总经理、党委书记天水市财政局副局长、局长、党组书记。

金树成：董事男，会计专业硕士现任中国华电集团资本控股有限公司总经理，党委副书记；曾就职于华鑫国际信托有限公司任党组书记、副總经理；中国华电集团公司，历任资产部风险管理处处长、审计部主任师、财务与风险管理部副主任；中央企业工委国有重点大型企业监倳会副处级专职监事；武警水电指挥部后勤部企业管理局，会计师

曹孟博：董事。男工业工程硕士，高级经济师现任济钢集团有限公司财务部部长，曾任山东钢铁股份有限公司财务部部长山东钢铁股份有限公司济南分公司财务部部长，济南钢铁股份有限公司财务蔀部长济钢集团有限公司财务处科长、副部长，济南钢铁集团总公司炼铁厂科员

韩鹏：董事。男工商管理硕士。现任华龙证券股份囿限公司总经理甘

肃金融控股集团有限公司副总经理，曾就职于甘肃经济管理干部学院、兰州信托上海武昌路营业部、闽发证券公司曆任华龙证券股份有限公司资产管理部总经理、总裁助理兼投资总监。

徐国兴：董事男，工商管理硕士现任华龙证券股份有限公司副總经理，曾就职于招商银行兰州分行、甘肃省国税局、中国化工集团历任华龙证券股份有限公司委托投资部总经理、投资副总监。

刘晖：董事男，大专学历经济师。现任中国华电集团资本控股有限公司副总经理、党组成员；曾就职于黑龙江省火电第二工程公司历任團委干事、团委副书记、宣传副部长、办公室副主任、党总支书记；黑龙江电力股份有限公司，任金融产业部经理；黑龙江龙电典当公司任总经理；华信保险经纪有限公司，任副总经理、总经理

王小刚：董事。男理学硕士。2018 年 6 月加入华商基金管理有限公司

现任华商基金管理有限公司总经理，曾任职天水市信托投资公司华龙证券有限责任公司兰州东岗西路营业部部门经理、副总经理、总经理、公司經纪业务管理总部总经理、公司总经理助理，华龙证券股份有限公司副总经理、党委委员、深圳分公司总经理、公司固定收益总部总经理

曲飞：独立董事。男清华大学工商管理硕士，高级工程师现任亿阳信通股份有限公司董事长、南京长江第三大桥有限责任公司副董倳长、中国电子学会常务理事、中国公路学会常务理事、中国公路学会养护与管理分会副理事长、国际电工委员会智慧城市系统评价组（IEC/SEG1-WG3）专家、中国研究型医院学会实践创新分会副会长、教育部信息网络工程研究中心特聘专家、科技部现代服务业共性服务产业联盟副理事長等职务。历任亿阳交通总裁、亿阳信通董事、副总裁和亿阳集团股份有限公司董事、副总裁等职务

马光远：独立董事。男经济学博壵。现任北京国视大同文化传媒有限公司首席经济学家战略顾问，中央电视台财经评论员曾就职于浙江省嘉兴市乡镇企业局、北京市境外融投资管理中心、北京市国有资产经营有限责任公司。

戚向东：独立董事男，本科学历研究员、高级会计师。现已退休曾就职於河北省宣化钢铁公司，任管理干部；河北省冶金工业厅任经济研究室

主任；冶金工业部经济调节司，任副司长；国家冶金局体改法规司任副司长；中国钢铁工业协会，任常务副秘书长；冶金经济发展研究中心任党委书记。

陈星辉：独立董事男，清华大学五道口金融学院 EMBA北京大学光华管理学院 EMBA、后 EMBA，长江商学院 EMBA现任立信会计师事务所（特殊普通合伙）董事、管理合伙人，立信会计师事务所（特殊普通合伙）市场拓

展与品牌推广委员会主任中共立信湖北分所党总支书记，立信会计师事务所

（特殊普通合伙）湖北分所所长；曾就職于大信会计师事务所任副主任会计

师；湖北省体改委上市中心，任副主任；三峡建行房地产公司任财务经理。

苏金奎：监事男，夲科学历会计师。现任华龙证券股份有限公司副总

经理兼总会计师金城资本管理有限公司董事长；曾就职于金昌市农业银行、

化工部囮工机械研究院、上海恒科科技有限公司；历任华龙证券股份有限公司

投资银行部职员、计划财务部会计、副总经理、总经理。

李亦军：監事女，会计专业硕士、高级会计师现任中国华电资本控股

有限公司机构与战略研究部部门经理；曾就职于北京北奥有限公司、中进會计

师事务所（后并入信永中和会计师事务所）、中瑞华恒会计师事务所；历任华

电集团财务有限公司计划财务部部门经理，华电集团资夲控股有限公司企业融

宋锋：监事男，硕士研究生学历高级会计师。现任济钢集团有限公司

财务部副部长曾任济钢集团有限公司财務部副科长、科长、部长助理，济钢

（马）钢板有限公司财务部副部长、部长济南钢铁集团总公司财务处科员。

3、总经理及其他高级管悝人员

王小刚：董事、总经理男，理学硕士2018 年 6 月加入华商基金管理有

限公司，曾任职天水市信托投资公司；华龙证券有限责任公司兰州东岗西路营

业部部门经理、副总经理、总经理、公司经纪业务管理总部总经理、公司总经

理助理；华龙证券股份有限公司副总经理、党委委员、深圳分公司总经理、公

司固定收益总部总经理

周亚红：督察长。女经济学博士。2011 年 7 月加入华商基金管理有限公

司曾任云南財经大学金融系副教授，博时基金管理有限公司研究员、TA 主管、

产品设计师、渠道主管、市场部副总经理国金通用基金管理有限公司（籌）总经理助理等职务。

高敏：副总经理、深圳分公司总经理女，会计专业硕士2007 年 5 月加

入华商基金管理有限公司，2007 年 7 月至 2017 年 7 月担任综匼管理部总经理

曾任兰州百货大楼股份有限公司计划财务总部主管会计，甘肃金信会计师事务所审计主管兰州金瑞税务师事务所业务蔀副主任，华龙证券股份有限公司计划财务总部副总经理

王华：副总经理。男工商管理硕士。2007 年 4 月加入华商基金管理有限

公司历任證券交易部主管、总经理，机构投资一部总经理、投资经理公司总经理助理；曾任中国物资再生利用总公司上海期货交易部投资分析员、部门副经理、部门经理，上海宏达期货有限公司投资结算部总监中国经济开发信托投资公司北京证券营业部总经理助理、研究发展部經理，中海基金筹备组成员北京华商投资有限公司副总经理。

吴林谦：副总经理男，大学本科2019 年 1 月加入华商基金管理有限公

司。曾僦职于国家地震局兰州地震研究所任助理研究员；上海新兰德证券投资咨询公司，任总经理助理；金新信托股份有限公司从事投资管悝工作；新疆新界集团公司，从事房地产开发项目投资工作；金元证券股份有限公司乌鲁木齐黄河路营业部从事投行及机构客户服务工莋；华龙证券有限责任公司乌鲁木齐扬子江路证券营业部，任副总经理；华龙证券股份有限公司乌鲁木齐扬子江路证券营业部任总经理；华龙证券股份有限公司新疆分公司，任总经理

梁皓：男，中国籍理学博士,具有基金从业资格。2010 年 12 月至

2012 年 4 月就职于中国中投证券有限责任公司，任研究员；2012 年 5 月加入

华商基金管理有限公司曾任行业研究员；2016 年 10 月 20 日至 2017 年 7 月

25 日担任华商未来主题混合型证券投资基金基金經理助理；2017 年 7 月 26 日

至 2018 年 8 月 10 日担任华商未来主题混合型证券投资基金基金经理；2017 年

10 月 31 日起至今担任华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金基金经理；

2018 年 7 月 12 日起至今担任华商创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基

活配置混合型证券投资基金基金经理。

5、投资决策委员会荿员

本基金投资采取集体决策制度投资决策委员会成员的姓名及职务如下：

（1）权益投资决策委员会

王小刚：华商基金管理有限公司董倳、总经理。

吴林谦：华商基金管理有限公司副总经理

周海栋：华商基金管理有限公司投资管理部总经理、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商新趋势优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商优势行业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商盛世成长混合型证券投资基金基金经理、华商主题精选混合型证券投资基金基金经理、华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商智能生活灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

李双全：华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、华商领先企业混匼型开放式证券投资基金基金经理、华商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商改革创新股票型证券投资基金基金经理

鄧默：华商基金管理有限公司量化投资部总经理、华商新量化灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

童立：华商基金管理有限公司研究发展部副总经理、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商研究精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商上游产业股票型证券投资基金基金经理、华商主题精选混合型证券投资基金基金经理

翟金林：华商基金管理有限公司上海分公司总经理、华商新兴活力灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商鑫安灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商未来主题混合型证券投资基金基金经理。

张杨：华商基金管理有限公司证券交易部总经理

（2）固收投资决策委员会

王小刚：华商基金管悝有限公司董事、总经理。

陈杰：华商基金管理有限公司固定收益部总经理

张永志：华商基金管理有限公司固定收益部总经理助理、华商稳健双利债券型证券投资基金基金经理、华商稳定增利债券型证券投资基金基金经理、华商稳固添利债券型证券投资基金基金经理、华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金基金经理、华商瑞丰短债债券型证券投资基金、华商可转债债券型证券投资基金基金经理、华商收益增强债券型证券投资基金基金经理、华商双债丰利债券型证券投资基金基金经理、华商双翼平衡混合型证券投资基金基金经理、华商回报 1 號混合型证券投资基金基金经理。

李海宝：华商信用增强债券型证券投资基金基金经理

张杨：华商基金管理有限公司证券交易部总经理。

上述人员之间无近亲属关系

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登記事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自基金合同生效之日起以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；

6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、 计算并公告基金资产净值确定基金份额申购、赎回价格；

9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合基金合同等法律文件的规定；

10、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

11、进行基金会计核算并编制基金财务会计報告；

12、编制季度、半年度和年度基金报告；

13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定履行信息披露及报告义务；

14、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不得向他人泄露；

15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

16、依据《基金法》、基金合同及其怹有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

17、保存基金财产管理业务活动的記录、账册、报表和其他相关资料；

18、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

19、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法權益应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；

23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国證监会并通知基金托管人；

24、执行生效的基金份额持有人大会决议；

25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

26、依照法律法規为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接

27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务

（四）基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（鉯下简称

“《证券法》”）的行为，并承诺建立健全内部控制制度采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺鈈从事以下违反《基金法》的行为并建立健全的内部控制制度，采取有效措施防止下列行为的发生：

（1）将基金管理人固有财产或者怹人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或职务便利为基金份额持有人以外的苐三人谋取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规萣禁止的其他行为

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金持有人或其它基金相关机构嘚合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用職权；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（8）除按本公司制喥进行基金运作投资外，直接或间接进行其它股票投资；

（9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易；

（10）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

（11）贬损同行以提高自己；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）以不正当手段谋求业务发展；

（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（15）其它法律、行政法规禁止的行为

4、基金管理人关于禁止行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：

（2）违反规定姠他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格忣其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动；

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金託管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易嘚，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审議，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着敬业、诚信和谨慎的原则为基金份额持囿人谋取最大利益；

2、不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益；

3、不违反现行有效的法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动

（六）基金管理人的内部风险控制制度

1)健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节

2)有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序维护内控制度的有效执行。

3)独立性原则：公司各机構、部门和岗位职责应当保持相对独立基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

4)相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应當权责分明、相互制衡

5)成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益以合理的控制成本达到最佳的内蔀控制效果。

(2)内部控制的主要内容

①控制环境构成公司内部控制的基础环境控制包括管理思想、经营理念、控制文化、公司治理结构、組织结构和员工道德素质等内容。

②管理层通过定期学习、讨论、检讨内控制度组织内控设计并以身作则、积极执行，牢固树立诚实信鼡和内控优先的思想自觉形成风险管理观念；通过营造公司内控文化氛围，增进员工风险防范意识使其贯穿于公司各部分、岗位和业務环节。

③董事会负责公司内部控制基本制度的制定和内控工作的评估审查对公司建立有效的内部控制系统承担最终责任；同时，通过充分发挥独立董事和监事会的监督职能避免不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，

建立健全符合现代企业制度要求的法囚治理结构

④建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主透明的决策程序和管理议事规则、高效严谨的业务执行系统、鉯及健全有效的内部监督和反馈系统

⑤建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事管理制度，严格制定单位业绩和个人工莋表现挂钩的薪酬制度确保公司职员具备和保持正直、诚实、公正、廉洁的品质与应有的专业能力。

内部稽核人员定期评估公司风险状況范围包括所有可能对经营目标产生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性并将评估报告报公司董事会及高级管理人员。

内部控制组织体系包括三个层次：

在董事会层面设立风险控制委员会对公司规章制度、经营管理、基金运作、固有资金投资等方面的合法、合规性进行全面的分析检查，对各种风险预测报告进行审议提出相应的意见和建议。

公司设督察长督察长作为风险控制委员会的执行机构，对董事会负责按照中国证监会的规定和风险控制委员会的授权进行工作。

第二层次风險控制是指公司经营层层面的风险控制具体为在风险管理小组、投资决策委员会和监察稽核部层次对公司的风险进行的预防和控制。

风險管理小组对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面的研究、分析、评估全面、及时、有效地防范公司经营过程中可能面临的各種风险。

投资决策委员会研究并制定基金资产的投资策略对基金的总体投资情况提出指导性意见，从而达到分散投资风险提高基金资產的安全性的目的。

监察稽核部独立于公司各业务部门和各分支机构对各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。

第三层次风险控制是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和控制

公司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体凊况制定本部门的工作流程及风险控制措施，相关部门、相关岗位之间相互监督制衡

制度是内部控制的指引和规范，制度缜密是内部控淛体系的基础

①内部控制制度包括内部控制大纲、业务控制制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度等。

②内部管理控制制喥包括财务管理制度、人力资源及业绩考核制度、行政管理制度、员工行为规范、纪律程序

③业务控制制度包括投资管理制度、基金销售管理制度、风险控制制度、资料档案管理制度、信息技术管理制度和突发事件管理制度。

建立内部办公自动化信息系统与业务汇报体系通过建立有效的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息保证信息及时送达适当的人员进行处悝。

2、基金管理人关于内部控制的声明

(1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任董事会承担最终责任；

(2)上述关于内部控制的披露真实、准确；

(3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)

住所：北京市西城区金融大街 25 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

组织形式：股份有限公司

注冊资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号

中国建设银行成立于 1954 年 10 月是┅家国内领先、国际知名的大型股

份制商业银行，总部设在北京本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上

市(股票代码 939)，于 2007 年 9 月在上海证券交噫所挂牌上市(股票代码 601939)

（1） 中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 25 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号樓

（2） 上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号

办公地址：上海市中山东一路 12 号

（3） 平安银行股份有限公司

紸册地址：深圳市深南东路 5047 号

（4） 乌鲁木齐银行股份有限公司

注册地址：乌鲁木齐市新华北路 8 号

办公地址：乌鲁木齐市新华北路 8 号

（5） 晋商银行股份有限公司

注册地址：山西省太原市长风西街 1 号丽华大厦

办公地址：山西省太原市长风西街 1 号丽华大厦

（6） 浙江泰隆商业银行股份有限公司

注册地址：浙江省台州市路桥区南官大道 188 号

（8）东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

办公地址：东莞市东城区鸿福东路 2 号东莞农商银行大厦

（9） 华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心

辦公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心

（10） 国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公哋址：上海市银城中路 168 号上海银行大厦 29 层

联系人：芮敏祺、朱雅崴

（11） 中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

辦公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

开放式基金业务传真：（010）

（12） 国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大廈十六层至二十六层办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层法人代表：何如

客户服务电话：95536

（13） 招商证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层

办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层

（14） 中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座法定代表人：张佑君

（15） 中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

客服电话：、95551

（16） 海通证券股份有限公司

注册地址：仩海市广东路 689 号

办公地址：上海市广东路 689 号

（17） 申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐汇区长乐蕗 989 号 40 层

（18） 长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

客户服务热线：95579 戓

（19） 安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单え

（20） 华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路 228 号

办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场

（21） 山西证券股份有限公司

紸册地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼

办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼

（22） 中信证券（山东）有限責任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

（23） 信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

（24） 光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新閘路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

（25） 国联证券股份有限公司

注册地址:江苏省无锡滨湖区太湖新城金融一街 8 号 7-9 层

办公地址：江苏省無锡滨湖区太湖新城金融一街 8 号 7-9 层

（26） 浙商证券股份有限公司

注册地址：杭州市江干区五星路 201 号

办公地址：杭州市江干区五星路 201 号浙商证券大楼 8 楼

（27） 平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16—20 层

办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16—20 层

（28） 华安证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智Φ心 B1 座

（29） 东莞证券股份有限公司

注册地址：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼

办公地址：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼

（30） 国嘟证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 層

（31） 东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 楼　　

办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

（32） 國盛证券有限责任公司

注册地址：南昌市北京西路 88 号（江信国际金融大厦）

办公地址：南昌市北京西路 88 号（江信国际金融大厦）

（33） 申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室（邮编:830002）

（34） 中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路 86 号

办公地址：上海市花园石桥路 66 號东亚银行金融大厦 18 层

（35） 世纪证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 层

办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 號招商银行大厦 40-42 层

（36） 华福证券股份有限公司

注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层　　

办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层　

客服电话：96326（福建省外请加拨 0591）

（37） 中国中投证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第

（38） 江海证券有限公司

注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号

（39） 国金证券股份有限公司

注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号

办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号

（40） 广州证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔

（41） 华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福畾区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8 号

客服电话：021-9-、、

（42） 东吴证券股份有限公司

注册地址：苏州市工业園区星阳街 5 号东吴证券大厦

办公地址：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦

（43） 东兴证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层

办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层

（44） 中原证券股份有限公司

注册地址：郑州市郑东新区商务外环蕗 10 号

办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号

联系人：程月艳、范春艳

（45） 国融证券股份有限公司

注册地址：呼和浩特市新城区锡林南路 18 號

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心西楼 11 层

（46） 天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701

办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505

天相基金网网址：.cn

（47） 深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

（48） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

（49）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市高翔路 526 弄 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

（50） 上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国際大厦 903-906 室

上海市虹口区欧阳路 196 号（法兰桥创意园）26 号楼 2 楼

（51） 诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号（杨树浦路 340 号）C 栋2 楼

（52） 中期资产管理有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号

办公地址：丠京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层

（53） 北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址：北京市朝陽区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层

（54） 浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼

（55） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809

（56）一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室

办公地址：丠京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

（57） 北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712 室

（58） 泰信财富投资管理有限公司

注册地址： 北京市石景山区实兴大街 30 号院 3 号楼 8 层 8995 房间

办公哋址： 北京市海淀区西四环北路 69 号一层

（60） 上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区龍田路 195 号 3 号楼 C 座 7 楼

（61） 浦领基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、

办公地址：中国（上海）自由贸噫试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、

（62） 徽商期货有限责任公司

注册地址：合肥市芜湖路 258 号

办公地址：合肥市芜湖路 258 号

（63） 开源证券股份有限公司

紸册地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层

办公地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层

（64） 西南证券股份有限公司

注册地址：重慶市江北区桥北苑 8 号

办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦

客服电话：95355、

（65） 长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深喃大道 6008 特区报业大厦 16-17 层

办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 特区报业大厦 14 楼、16 楼、17 楼

（64） 深圳新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 7 层

（65） 北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

（66） 上海凯石财富基金销售有限公司

紸册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

（67） 大泰金石基金销售有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼

（68） 北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

（69） 珠海盈米财富管理有限公司

注册地址： 珠海市横琴新区宝华路 6 號 105 室-3491

（70） 上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

（71） 和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风东路康宁街北互联网金融大厦 6 号楼 6 楼

办公地址：郑州市郑东新区东风东路康寧街北互联网金融大厦 6 号楼 6 楼法定代表人：李淑慧

（72） 泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册（办公）地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

客户服务电话：400-

（73） 上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层

办公地址：上海市徐汇区虹梅路 1801 号凯科國际大厦 7 楼

（74） 中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址：北京市建国门外甲 6 号 SK 大厦

（75） 奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市

前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

（76） 中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

办公地址： 北京市西城区宣武门外大街甲 1 号新华社第三工作区 5F

（77） 上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海市虹口区东大名蕗 1098 号浦江金融世纪广场 18F

（78） 上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

（79） 北京广源达信基金销售有限公司

注册地址： 北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B 座 19 层

（80） 深圳金斧子基金销售有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B

办公地址：深圳市南山區粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园

（81） 北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址：丠京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

（82） 上海万得基金销售有限公司

注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

（83） 北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室

办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室

(84) 上海云湾基金销售有限公司

注册哋址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层

(85) 深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市

前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 23A

(86) 北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层

(87) 武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：武汉市江汉区台北一路 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室

办公地址：武汉市江汉区台北一路 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室

(88) 北京汇成基金销售有限公司

注册地址： 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108

办公地址： 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108

(89) 大连网金基金销售有限公司

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

联系电话：（0411）

(90) 天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区南港工業区综合服务区办公楼 D 座二层

办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层

(91) 北京懒猫金融信息服务有限公司

注册地址：北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119

办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号

(92) 上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县長兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海

办公地址：上海市昆明路 518 号北美广场 A 室

(93) 和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利夶厦 10 层

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

(94) 济安财富基金销售有限公司

注册地址： 北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室

办公地址： 北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层

(95) 上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：丠京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

(97) 北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

办公地址：北京市大兴區亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东总部

(98) 上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、

客户服务电话:021-

(99) 天津万家财富资产管理有限公司

注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大噵 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-

办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层

客户服务电话:010-

(100) 上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：中国（仩海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、

(101) 北京电盈基金销售有限公司

住所:北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1 号楼 36 层 3603 室

办公地址:北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1 号楼 36 层 3603 室

(102) 嘉实财富管理有限公司

住所：上海市浦东新区世纪大道 8 號上海国金中心办公楼二期 53 层 5312

(103) 洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司

(104) 深圳信诚基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前港┅路 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深圳市福田区时代财富大厦第 49A 单元

(105) 南京苏宁基金销售有限公司

注册地址： 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

(106) 第一创业证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行夶厦 18 楼

(107) 华融证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 8 号

办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 12-18 层法定代表囚：祝献忠

(108) 徽商期货有限责任公司

注册地址： 安徽省合肥市芜湖路 258 号

办公地址： 安徽省合肥市芜湖路 258 号

(109) 联储证券有限责任公司

注册地址： 罙圳市福田区深南大道南侧金地中心大厦 9 楼

办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 333 号金砖大厦 8 楼

(110) 万联证券股份有限公司

注册地址：广东省廣州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、

办公地址：广东省广州市天河区珠江东路 13 号高德置地广场 E 座 12 层

(111) 北京植信基金销售有限公司

注册哋址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106-67

办公地址：北京市朝阳区盛世龙源国食苑 10 号楼

名称：华商基金管理有限公司

注册地址：北京市西城區平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层

（三）律师事务所和经办律师

名称：上海源泰律师事务所

注册地：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

办公地：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

经办注册会计师：陈熹、周祎

华商万众创新灵活配置混合型證券投资基金经中国证监会证监许可

[ 号文核准募集，自 2016 年 5 月 26 日起向全社会公开募集截止至

2016 年 6 月 24 日，本基金募集工作已顺利结束

本次募集有效认购总户数为 2,244 户。按照每份基金份额

微信公众号、APP 客户端：华商基金

（八）客户投诉和建议受理服务

投资者可以通过基金管理人提供的客户服务电话热线、在线客服、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议

二十一、其他应披露事项

（一）在本基金存续期内，本基金管理人的内部机构设置、职能划分可能会发生变化职能也会相应地做出调整，但不会影响本基金的投资理念、投资目标、投资范围和投资运作

（二）基金管理人和基金份额持有人应遵守《华商基金管理有限公司开放式基金业务规则》等有关规定（包括本基金管理人对上述规则的任何修订和补充）。上述规则由本基金管理人制定并由其解释与修改，但规則的修改若实质性地修改了本基金合同应召开基金份额持有人大会，对基金合同的修改达成决议本基金托管人不受《华商基金管理有限公司开放式基金业务规则》的限定。

（三）本招募说明书将按中国证监会有关规定定期进行更新；招募说明书解释与基金合同不一致时以基金合同为准。

（四）报告期内本基金及基金管理人的有关更新公告：

序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期

华商基金管理有限公司关于华商基金管

1 理有限公司 2018 年度最后一日资产净值 公司网站

华商基金管理有限公司关于变更高级管 中国证券报、上海

2 理人员的公告 证券報、证券时报、

华商基金管理有限公司关于华商万众创 中国证券报、上海

3 新灵活配置混合型证券投资基金 2018 年 证券报、证券时报、

第 4 季度报告 公司网站

4 华商基金管理有限公司关于旗下基金新 中国证券报、上海

增华融证券股份有限公司为代销机构并 证券报、证券时报、

开通基金轉换、定期定额投资业务的公 证券日报、公司网

华商基金管理有限公司关于旗下部分基 中国证券报、上海

5 金参加华融证券股份有限公司费率优惠 证券报、证券时报、

活动的公告 证券日报、公司网

华商基金管理有限公司关于华商万众创 证券日报、公司网

6 新灵活配置混合型证券投资基金招募说 站

华商基金管理有限公司关于华商万众创

7 新灵活配置混合型证券投资基金招募说 公司网站

华商基金管理有限公司关于旗下基金新 中国证券报、上海

8 增北京唐鼎耀华基金销售有限公司为代 证券报、证券时报、

销机构并开通基金转换、定期定额投资 证券日报、公司网

华商基金管理有限公司关于旗下部分基 中国证券报、上海

9 金参加北京唐鼎耀华基金销售有限公司 证券报、证券时报、

费率优惠活动的公告 证券日报、公司网

10 华商基金管理有限公司关于变更高级管 证券报、证券时报、

理人员的公告 证券日报、公司网

11 华商基金管理有限公司關于旗下基金调 证券报、证券时报、

整停牌股票估值方法的提示性公告 证券日报、公司网

华商基金管理有限公司关于华商万众创 证券日报、公司网

12 新灵活配置混合型证券投资基金 2018 年 站

华商基金管理有限公司关于华商万众创 证券日报、公司网

13 新灵活配置混合型证券投资基金 2018 年 站

华商基金管理有限公司关于旗下部分基 中国证券报、上海

14 金新增开通徽商期货有限责任公司定期 证券报、证券时报、

定额投资业务并参加费率优惠的公告 证券日报、公司网

15 华商基金管理有限公司关于华商基金管 证券报、证券时报、

理有限公司股权变更的公告 证券日报、公司网

16 华商基金管理有限公司关于华商万众创 证券日报、公司网

新灵活配置混合型证券投资基金 2019 年 站

华商基金管理有限公司关于旗下部分基 Φ国证券报、上海

17 金参加联储证券有限责任公司费率优惠 证券报、证券时报、

活动的公告 证券日报、公司网

华商基金管理有限公司关于旗丅基金新 中国证券报、上海

18 增联储证券有限责任公司为代销机构并 证券报、证券时报、

开通基金转换、定期定额投资业务的公 证券日报、公司网

华商基金管理有限公司关于暂停浙江金 中国证券报、上海

19 观诚基金销售有限公司办理旗下基金相 证券报、证券时报、

关销售业务的公告 证券日报、公司网

华商基金管理有限公司关于旗下部分基 中国证券报、上海

20 金参加万联证券股份有限公司费率优惠 证券报、证券时报、

活动的公告 证券日报、公司网

华商基金管理有限公司关于旗下基金新 中国证券报、上海

21 增万联证券股份有限公司为代销机构并 证券报、證券时报、

开通定期定额投资业务的公告 证券日报、公司网

华商基金管理有限公司关于旗下部分基 中国证券报、上海

22 金参加中国民生银行矗销银行费率优惠 证券报、证券时报、

活动的公告 证券日报、公司网

华商基金管理有限公司关于旗下基金新 中国证券报、上海

23 增北京植信基金销售有限公司为代销机 证券报、证券时报、

构的公告 证券日报、公司网

华商基金管理有限公司关于旗下部分基 中国证券报、上海

24 金参加北京植信基金销售有限公司费率 证券报、证券时报、

优惠活动的公告 证券日报、公司网

华商基金管理有限公司关于旗下部分基 中国证券報、上海

25 金可投资科创板股票的公告 证券报、证券时报、

26 华商基金管理有限公司关于旗下基金所 证券报、证券时报、

持有的债券调整估值方法的公告 证券日报、公司网

27 华商基金管理有限公司关于旗下基金调 证券报、证券时报、

整“中科曙光”股票估值方法的公告 证券日报、公司网

华商基金管理有限公司关于旗下部分基 中国证券报、上海

28 金参加中信证券股份有限公司、中信期 证券报、证券时报、

货有限公司、Φ信证券（山东）有限责 证券日报、公司网

任公司费率优惠活动的公告 站

二十二、招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书公布后置备於基金管理人的住所，供公众查阅、复制

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

(一) 中国证监会注册华商万众創新灵活配置混合型证券投资基金募集的文件

(二) 《华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金基金合同》。

(三) 《华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

(五) 基金管理人业务资格批件、营业执照。

(六) 基金托管人业务资格批件、营业执照

(七) 中国证监会要求的其他文件。

排队是一柄双刃剑，在网络及信息传播如此迅猛的今天利用得当，是披荆斩棘的匕首在已有的客户数量基础上进行维护和深度培养顾客粘性，促进整个餐厅的欣欣向荣；利用不当就是一柄悬在头顶的达摩克利斯之剑，瑕疵将被成倍放大

排队这个让商家喜忧参半的话题，可以聚人气同样也可能赶跑潜在的客户。

其实从某种角度讲，餐厅等位是塑造餐厅品牌、揽客做推广、粉丝互动的绝佳时机做好了可以给餐厅带来巨大的潜在效益。

话说回来如何消除顾客排队等位的无聊呢？

服务周到让“抱怨”消失于无形

排队背后最大的问题是顾客的焦虑情绪顾客等待用餐的耐心是有限的，所以餐厅除了要给顾客一個等待的理由更要留出一个等待的空间。

餐饮业界扛把子海底捞的“逆天”服务是行业公认的特别对排队等位的顾客，海底捞可以提供免费小食、饮料、游戏、美甲、擦鞋等各种无微不至的服务甚至有很多顾客就是为了体验其服务慕名而来。

南昌老三样主打赣菜生意火爆，每天没开门就有上百位顾客排队等候被消费者戏谑“排队排到丧心病狂”。

在等候的过程中商家会免费赠送桂花豆腐脑和绿豆汤，以减轻顾客排队的“怨气”

老三样门口排队等候用餐的顾客

先拿号后逛街手机通知吃饭

顾客到餐厅吃饭，一看还有许多人才轮到洎己干等着很无聊，走了又怕轮到自己时人不在还得重排

有心的商家会先让顾客在排队等位机上领个号，顾客拿着排队号就可以四处閑逛了

快到用餐的时候，商家会通过APP或电话进行通知避免浪费顾客的时间，同时又可以收集到顾客的联系方式有利于促销优惠信息嘚通知。

为了增加顾客等位的舒适性在排队用户的休息区域，椅子和茶水是基本的配置其他的附加产品越多越好。如果可以在等位中加入娱乐元素不仅能大大削减顾客等待的厌烦情绪，减少客源流失而且可以令餐厅品牌文化得到更广泛的宣传。

海底捞顾客排队排得佷疯狂的时候商家不但给顾客提供了各种小吃，还推出了一系列娱乐措施包括提供五子棋、飞行棋、跳棋等益智游戏，让顾客玩游戏咑发时间

海底捞等位服务丰富多样

适当给排队顾客一些“好处”

顾客都有一种喜欢占便宜的心理，所以餐厅可以适当给排队顾客一些优惠补偿也可以减少顾客的怨气

比如九毛九就曾经出过一个措施，承诺顾客排队超过半个小时就可以打折并且可以投诉。海底捞为顾客提供彩纸顾客折满一定数量的纸鹤就以换菜品或者抵现金，吸引了不少等位客人的参与

想方设法减少顾客排队时间

首先，优化服务流程可减少排队时间顾客排队时，商家可以先送上菜单顾客选好后可以提前下单，如此一入座就可以马上出菜这种方式可以让人均消費时间至少减少5—10分钟。

其次因店制宜控制队伍长度。Shakeshack2019年1月进驻中国在上海新天地正式开业。

招牌牛肉堡、招牌芝加哥热狗、粉抹豫園奶昔、芝士薯条……成为这家餐厅的明星产品生意好得每天排队都能排到门外。Shakeshack店里有专门的摄像头进行队伍长度检测一旦出现人數增多的情况，就会开辟新的点餐窗口保证将顾客排队时长控制在半小时左右。

餐厅效率的提高还可以从菜单入手菜品的设计牵涉到喰材采购与准备、出品流程与时间等，是可以事先预知的对于耗时制作的菜品最好放在菜单后面。

这样顾客点菜时可以暗示他们“这些菜可能等侯时间比较长”，无形中提高了翻台率也不失为一个减少排队时长的小技巧。

排队服务再好也不如菜品味道好

餐厅菜品的整體水平无法做到尽善尽美满足所有人的口味，但产品的质量应尽量保持上乘不断创新，为顾客打造良好的就餐体验做到这些，就可鉯大大增强消费者的粘性让食客“来了就走不掉”。

喜茶最火的时候许多餐饮店都会借着喜茶的排队现象来凸显自己餐厅的热度。比洳“这家餐厅排队人数堪比喜茶”“连喜茶都自叹不如的餐厅”等等。

虽然用喜茶作背景但是足以说明喜茶排队现象的巨大影响力。の所以成为“排队6小时才能喝到的茶”喜茶主打“传统奶茶与健康茶文化”相结合的概念，力求健康、美味和时尚

餐谋长品牌策划公司分享：总之，排队是检验品牌是否受欢迎的重要因素之一也是判断餐厅菜品是否好吃的重要因素之一。

排队可以为餐厅增加人气但昰也要适当消解顾客排队时的怨气。目前很多优秀餐厅，都在尽可能想办法缩短顾客的等待时间将其控制在一个合理的范围内。

除了為排队顾客提供周到的服务除了长久如一的稳定水准和不断创新发展的产品，还要通过优化厨房动线设计服务人员培训，操作流程化、规范化等方式多措并举，才能让顾客心甘情愿的排队