拒绝访问 | www.renrendoc.com | 百度云加速
请打开cookies.
此网站 (www.renrendoc.com) 的管理员禁止了您的访问。原因是您的访问包含了非浏览器特征(43a1-ua98).
重新安装浏览器，或使用别的浏览器免费发布咨询，坐等律师在线服务
需求发布后
10分钟内收到律师在线回复
平均有多个律师参与回复
得到了圆满解决
您的位置： & &
银行工作人员违规操作怎么投诉
银行工作人员违规操作怎么投诉
精选优质答案
地区：海南-儋州市
咨询电话：1321571****
帮助网友：970 次
点赞人数：0 人
　　如果只是普通的业务服务问题建议您直接向其客服热线进行投诉处理，涉及违法违规的可向其分支行所在地的银监会进行举报.
相似优质问题答案
银行工作人员揽储违规违法，银行有责任吗。
地区：海南-海口市
咨询电话：
帮助网友：4577 次
点赞人数：16 人
你好，要看具体情况而定。
银行违规操作未成年担保借贷款个人征信被挂在网上十年黑名单请问能否起诉银行？
地区：海南-海口市
咨询电话：
帮助网友：2654 次
点赞人数：16 人
可以起诉撤销。。。。。。
相关优质咨询
热门法律咨询
最新法律咨询您所在位置： &
&nbsp&&nbsp&nbsp&&nbsp
银行工作人员违规操作.doc 33页
本文档一共被下载：
次 ,您可全文免费在线阅读后下载本文档。
下载提示
1.本站不保证该用户上传的文档完整性，不预览、不比对内容而直接下载产生的反悔问题本站不予受理。
2.该文档所得收入(下载+内容+预览三)归上传者、原创者。
3.登录后可充值，立即自动返金币，充值渠道很便利
银行工作人员违规操作
你可能关注的文档：
··········
··········
银行工作人员违规操作
银行违规操作检讨书
银行违规操作检讨书
1、银行违规操作检讨书
尊敬的XXX：
xx月xx日办理客户网银时，由于我的大意，在操作时将机内手机号码输入与客户填写的不一致。我已进行了深刻的自我反思，给支行、团队造成了不利影响，在这里，请大家接受我深深地歉意。
这个事件也为我后期的成长发展烙下了深刻教训，并深深地鞭策我作为一名柜员新手，要有责任感，团队精神，这个差错的发生，不仅影响了自己，还影响了团队、支行的荣誉，一损俱损、一荣俱荣，要牢固树立敬业精神;在以后的柜面业务操作中，要不断学习和自我学习，深刻领会行的规章制度，严格遵守结算操作规章制度，我已深刻认识到柜员尤其是一线操作员的重要性和风险性，操作风险无时无刻都存在，只要有点点操作不当，将埋下较大隐患，造成巨大的影响，所以凡事要认认真真、小心翼翼、仔仔细细，对待每个环节都不能掉已轻心，尤其要注重小环节的核查，要再三地核对，细节决定成败，杜绝不良事情的发生;要不停地多向师傅们虚心请教，对于不懂或没有把握的业务，要不耻下问，直到搞懂搞熟，多与师傅们研讨业务，举一反三，不断反思钻研来提升自己，熟练掌握业务，在保质基础上加快业务操作时间。规章制度是航灯，在他的严格指引下，认真学习，理论结合实践，我才能快速地从一名新手转换为一名称职熟练的柜员，为单位的快速发展贡献力量。
以此为鉴，我要时时自照，刻刻自省，踏踏实实做好自己本职工作，要保质保量，在日常工作中在领导和师傅们的关心和帮助下，努力锻炼自己的业务水平，成为一名银行与客户都放心的员工。
检讨人：XXXX
2、银行柜员违规检讨书
尊敬的各位领导，同事们：
正在加载中，请稍后...银行员工违规出借账户_中华文本库
以案说法——出借银行账户法律后果 - 以案说法 ——财务人员出借银行账户的法律后果分析 在财务工作中,出于规避税收等原因,不少单位的财务人员将自 己个人开立的...
经研究,答复如下: 出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为。 人民法院除应当...虽然办事处否认江某某是其 工作人员,但其违法出借银行账户,亦应承担法律责任。 ...
4、甲方公司不得违规使用该银行卡进行收入支取活动,甲方使用该 银行卡发生任何的...公司使用员工车辆协议书 暂无评价 2页 2下载券
公司使用员工车辆借用协... ...
银行卡借用协议_合同协议_表格/模板_实用文档。公司借用员工银行卡办理各种业务 ...5. 甲方公司不得违规使用该银行卡进行收入支取活动,甲方使用该银行卡发生任何...
出借银行帐户是违反金融管理法规的违法行为,人民法院应当依法 收缴出借银行帐户的非法所得并可以按照有关规定处以罚款,还应区别不同情况追究出借人 相应的民事责任。...
银行账户借用协议_合同协议_表格/模板_实用文档。借用会计人员银行账户(卡)为公司使用,或借用他人账户使用,为明确权利和义务,制定本协议。...
【审计实操经验】查验企业出租出借银行账户行为的方法...头上的账号为其办理转账结算,套取现金的一种违纪行为...被审单位出租账户,非法套取现金 6 万元。审查人员...
期货账户借用协议甲方:___; 乙方:___; 甲、乙双方就乙方使用甲方帐户事宜,经...乙方入金将资 金汇入甲方指定银行账户,甲方需在第二个工作日完成入金工作,保证...
出借账户的行为为不法人员 诈骗、 洗钱提供了便利, 对他人或社会造成危害和不良影响, 一旦卷入经济纠纷, 不仅会给自身利益带来损害,还会给银行经营和声誉造成不利...
企业出租或出借银行账户, 是给其他单位或个人提供本单位在银行户 头上的账号为其办理转账结算,套取现金的一种违纪行为。若收取对 方的好处费为“出租”,否则为“...本报记者 陈新伟 杨德成报道　　今年4月21日，湖南怀化市农商行舞水路支行发生的274名储户1.98亿存款被银行莫名划扣转走案件骇人听闻，时至今日，储户的损失还是没能挽回，《中国产经新闻》记者专程来到怀化市采访。　　案件起因于“揽储”　　据介绍，怀化市原鹤城区农村信用合作联社舞水路分社（2015年改为怀化农村商业银行舞水路支行）从2003年开始为“揽储”提出一种新的“惠民、便民、利民”措施，即只要商户在原鹤城区农村信用合作联社舞水路分社开设账户就可以享受由银行工作人员每天上门收取当天的营业收入款并及时存入商户的银行账户这一便利的措施，此措施主要由当时担任该分社副主任职务的禹子英及其他工作人员上门对商户进行宣传，此举对于各商户而言确实便利，免除了商户们每天奔波银行的麻烦，也因此“便利”的措施吸收了不少新的储户，这些储户主要集中在怀化市商贸城副食、瓜子、粮油、钢材、辣椒、干货、蔬菜物流、鞋城、汽车贸易这九个批发市场，作为银行主任身份的禹子英因推广此项新措施的实施为广大商户所认识。　　为了继续延续原鹤城区农村信用合作联社舞水路分社推出上述“便民”措施，广大储户应原鹤城区农村信用合作联社舞水路分社的要求，于2003年开始与其签订“委托代办打款协议书”或“授权委托书”或“代办业务协议书”等文书协议。虽然这几种文书名不同，但都涉及一个共同的内容，即要求商户必须将自己的账号及账户密码告知银行工作人员，如账户信息有改动也必须及时告知银行工作人员，此举使得原鹤城区农村信用合作联社舞水路分社获知广大商户的账户和密码。上述签订文书工作也是由禹子英代表银行与广大商户进行衔接。至2009年，银监办颁发[号文件并实施（此文件不准签订代办协议），但是原鹤城区农村信用合作联社舞水路分社仍继续与商户签订“委托代办打款协议书”等文书，直至2014年才停止签订此类文书，但是商户们的账户密码仍为银行知道，银行虽然停止了与商户签订“委托代办打款协议书”等文书，但是银行对商户的代办业务并没有以此停止，商户的密码仍为银行知晓，且没有任何工作人员通知商户停止代办业务以及可以更改账户密码，反而事实上却是实际业务行为仍然在继续，而且愈演愈烈。　　从代办业务开始后，原鹤城区农村信用合作联社领导班子又继而推出一项名为“银行内部调剂”的新措施，即简化贷款程序，直接将储户的存款作为贷款放出，为了方便操作并在其他银行设立私对公账户，此举刚实施时，受到广大商户的质疑和反对，但以禹子英为主的银行工作人员极力解释此行为为银行操作的正当行为并无风险，后此措施演变为更加“简单”的方式，即将存款从储户账户划出时省去了通知相应的储户程序，至储户发现时进行询问才被告知，为此广大商户表示不可理解及拒绝，但是禹子英又极力解释这是银行的正当工作行为属“资金内部调剂”，并为了打消商户顾虑，其个人代表银行向商户出具借条，有些还加盖了公章。2015年12月原鹤城区农村信用合作联社舞水路分社改制为怀化农村商业银行舞水路支行，由禹子英担任行长。　　2015年底至2016年初，众商户因年底需要大量流动资金，继而要求提回被划走的存款，但银行总以各种理由拖延、搪塞，因无法承兑商户的存款，面对储户质疑银行又再三强调此存款资金是银行内部“资金调剂”行为，直至日案发。上千人聚集怀化市农商行门口拉横幅要存款讨说法。　　储户质疑银行长期违规操作　　据介绍，怀化农商行舞水路支行从2003年以来，通过以“委托代办打款协议”等手段，违规划拨储户存款，违规发放贷款或因投资项目亏损导致储户存款无法收回。案发后，因涉及人员多，数额大，被当地政府定性为“4·21”重大金融案件。　　事发当天，怀化农商行以受害人身份向当地公安部门报案，称该行行长禹子英携款2000万潜逃。但随着案情的发展，储户近2亿存款被转走流失的事实浮出水面。在这2亿存款中，其中有单笔存款上千万的，也有当地村民征地补偿款二十余万，而大多数是从事各类批发的商户，几十万到几百万不等，为了要回自己多年辛苦所赚的血汗钱，储户们联名多次到区、市政府和省信用联社讨说法。　　作为储户代表，同样被银行转走50多万元的孟女士对《中国产经新闻》记者说，“4·21”案件发生后，我们多次找了相关部门，请求解决问题，兑付我们的存款，但他们给我们的答复是银行行长个人问题，行长涉嫌非法集资，作为储户我们自己也要承担一定的责任。　　孟女士说，这完全是银行在推卸责任，不想赔偿我们的存款，怀化农商行舞水路支行自2003年以来在长达十多年的时间里违规经营，违规操作，才导致今天这个结果。由于省、市银行领导监管失职，导致银行管理混乱，违规办理代办打款协议，套取客户信息和密码。违规发放连保贷款，贷款规模远超个人偿还能力；违规开设个人对公账户，违反银行业支付管理结算办法，私自备份客户身份证复印件，长期交由大堂保安保管，银行行长未执行三年一换轮岗制，内控管理机制形同虚设。总行核查人员走过场，甚至知情不报。不执行中国银监会2009年9月颁布的279号文件。吸收公众存款不入账等。　　针对近2亿元存款究竟流向了何处？银行和相关部门至今未给储户一个明确的说法和解释，但也有储户对记者透露，舞水路支行在北京、怀化等地投资多个项目，亏损严重，导致储户存款无法收回。　　截至目前，欣慰的是怀化农商行舞水路支行发生的重大金融事件，已引起了省、市、区政府和相关部门的高度重视，并已成立了由政府部门牵头的处置工作小组，多名相关责任人已被控制。记者就此事采访了怀化市农村商业银行和湖南省信用联社主要负责人，他们的答复基本一致；此案属于舞水路支行行长个人行为，涉嫌非法集资，公安已立案，等待处理结果。而当记者来到怀化市银行业监督管理局，针对银监部门对银行业监管是否存在失职时，办公室一位负责人说，采访首先要有记者证，单位介绍信，其次是采访提纲，有了这些后，三天左右才能给予答复采访。　　湖南省银行业消费者权益保护第31条明文规定：银行机构办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则；对个人储蓄存款，银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外；银行应按照人民银行规定的存款利益上限确定存款利率，并予公告。银行保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金的利息。银行不得篡改、违法使用存款个人金融信息。
相关文章推荐}