大量离岸账户被银行催销户，年底前超百万美元账户将被清查！大量离岸账户被银行催销户，年底前超百万美元账户将被清查！特易资讯百家号近期中国CRS全球征税已全面铺开，国内高净值人群的海外金融资产在被迅速清查。大量离岸账户被银行催款，超600万人民币的账户在2个月后将被清查，外贸人将受大影响！·离岸账户被催销户·自2016年下半年以来，各大外贸论坛接连不断爆出离岸账户被大批量注销的消息。这也是CRS全球征税以来，国内大范围离岸账户人群第一次面临这样的危机。目前，国内四大OSA账户全面的销户，没有国内关联公司的基本上都逃不了被销户的命运。最近也有不少外贸小伙伴反馈，银行在严查境外汇款的同时，浦发、平安、招商、交通等几间银行都开始加速清理离岸账户。钱先生十几年前就开始做外贸生意。一直以来使用工商银行来做交易。2017年2月，他的工商离岸账户收到一笔发货地和汇款地不同的美金账款，结果这笔美金直接被银行挂账，并要求他注销账户。金先生做外贸SOHO六年，注册的香港离岸公司，国内浦发银行离岸账户，最近银行频频打电话过来催销户，并说如果离岸账户若需保留，不仅要关联在岸公司，还需日均USD 5W 存款，年均结算USD100W以上。金先生不想把流动存款压到账户里，所以注销了用了4年的账户。香港中银小伙伴提醒：温馨提示有香港公司账户的企业客户：最近我行对离岸账户审查严格，香港账户目前都在清理小客户以及不活跃账户，请大家及时登陆网银查询账户是否可用，且保证银行账户有一定存款。若每月没有资金款项进入进出，也请登陆网银3-5次左右。如有收到邮件需要更新资料的，请及时处理，以免冻结账户使用。核查做账审计的，请及时安排，以免造成罚款。 据经济合作与发展组织（OECD）在G20峰会期间发布的税收报告显示，目前CRS进度比预期还要快速，首轮国家间信息交换已在今年9月份完成，交换国家数量超过50个，其余国家将在2018年进行第二次交换。目前，大量注册在CRS交换辖区，且没有关联在岸企业的离岸账户被银行催促销户。如果想要继续保留原有账户，就需要满足银行对离岸账户的相关要求，否则都躲不开被销户的命运。2017年10月已到，距离2018年9月实施的金融账户涉税信息自动交换标准还有不到一年的时间，各外贸企业应该根据自身及企业的情况，寻求专业意见，依据法律合规搭建系统化离岸架构，合理规避企业及个人税务风险。·超百万美元账户将被清查·此外，中国版CRS（《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》）落地后，一场针对非居民金融账户的尽调摸底，已经在我国银行业大规模有序铺开。据了解，中信银行、宁波银行等上市银行已经从总行层面成立工作小组，协调包括运营部、国际业务部、托管部、电子银行部、法律合规部、信息技术部、公司部、零售部、信用卡中心等多个相关部门推进摸排账户信息的工作。另外，包括工农中建、中信在内的十余家银行，已对公众刊出公告，要求存量非居民客户（即于今年7月1日前在银行开立过存款账户、银行卡、国债等的客户），从柜面或手机银行等签署税收居民身份声明文件。针对不同客群，摸排步调不一：对高净值客户的排查要急一些，金融机构被要求在今年12月31日前将金融账户加总余额（截至六月末）超过百万美元的个人账户信息全面摸清。而对不足百万美元的低净值客户，时限则涉到明年12月末。需要注意的是税收居民身份并非依简单依据国籍来定，而是按照各国国内法律，由于住所、成立地、实际管理机构所在地或者其他类似的标准而进行的税法层面的税收身份界定。《管理办法》规定，从日起，个人和机构在金融机构新开立账户，包括在商业银行开立存款账户、在保险公司购买商业保险，需按照金融机构要求在开户申请书或《税收居民身份声明文件》里声明其税收居民身份。由于在我国境内金融机构开立账户的个人和机构绝大部分为中国税收居民，填写声明文件时仅需勾选“中国税收居民”即可。所以，《管理办法》的出台对中国税收居民几乎没有影响。·为何CRS在高净值人群中泛起波澜·照前文来看，CRS的涵盖范围好像并不比我们想象中的大，CRS的推出对普通工薪阶层而言没有任何影响。粗略地看，大多数高净值人群也都是中国税收居民，并不受尽调的影响，但为何还是在高净值人群中泛起波澜？因为有海外账户。原因在于，其他国家也在推动各自版本的CRS。举例来说：我国公民A先生在法国某金融机构开有一个金融账户，在法国就会被认为是非居民金融账户，该账户信息就会经由法国金融机构报送至法国税务机关，然后交由我国税务机关，由我国税务机关识别这位A先生是否已为该账户资产报税，如果没有则要进行追缴。简言之，中国版CRS出台，意味着中国税收居民的海内外账户将会更加透明化，通过海外账户避税的可能性会进一步降低。中国版CRS的推出目的是“信息交换”，说白了，互助互惠，彼此帮彼此查漏补缺。通过交换信息的方式，一旦你持有海外金融账户；你持股一定比例（目前规定为25%）的公司拥有海外金融账户；你买了海外保险或者年金；你是信托的委托人、受托人、受益人、保护人或其他实际控制权人（信托安排一向具有保护当事人身份私密性的作用，信托的安排未必能完全规避CRS下的信息披露）……只要满足以上任一情况，就算你是中国籍，你的信息就都会被参与国报送回来给我国。所以，即使“非居民”的范围小，但我国可以通过CRS信息互换，把自己国家居民，尤其是高净值居民的账户情况牢牢掌握在手中。所以，受到严格监控的金融账户主体的范围很广。专业律所人士提示，在避税地建立壳公司持有金融账户、将账户余额或净值拆分至100万美元之下、取得他国护照等形式，长远来看都不可能完全规避CRS信息交换——你的信息都会被换回来，时间问题而已。了解更多CRS内容，登陆爱学客（www.exueker.com）
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13:41:20　来源: 焦点视界　
最近有不少外贸人反馈，在严查境外汇款的同时，浦发、平安、招商、交通等银行都开始加速清理离岸账户。
来源：焦点视界最近有不少外贸人反馈，在严查境外汇款的同时，浦发、平安、招商、交通等银行都开始加速清理离岸账户。招商银行曾在今年3月发布过《关于对离岸账户进行清理的公告》：关于离岸账户的注销、冻结和降权，目前没有一家银行是有明确的标准。规避的关键点是：如果没有国内关联公司的，或涉及被美国、联合国经济制裁国家交易的、涉嫌洗钱诈骗等犯罪行为的，离岸账户都会被清理。具体可以注意以下几点：1背景真实，正常交易有国内关联公司这一点很重要！目前，大量注册在CRS交换辖区，且没有关联在岸企业的离岸账户被银行催促销户。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。2不与高危地区、国家交易具体查询方式如下：第一类受联合国、美国制裁的国家包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴，这5个国家是受联合国和/或美国制裁的，国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务。查询方式：联合国制裁名单查询网站：https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list美国OFAC制裁名单查询网站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov第二类受美国、欧盟等单方面制裁的实体例如俄罗斯。近年来，美国和欧盟对俄罗斯的国防、金融和能源等行业采取一系列制裁措施。查询显示，当前位于美国制裁名单上的俄罗斯银行多达94家（含分支行），其中包括该国最大的银行之一的莫斯科银行。查询方式：美国OFAC制裁名单查询网站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov欧盟制裁名单查询网站: http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm第三类疑似为受制裁实体提供金融服务的国家例如阿联酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这等酋长国）、沙特、土耳其等，来自这些国家的美元付款，涉嫌为高风险个人/组织（如伊朗、ISIS）提供金融服务，有可能会被美国核查，或者国内的一些银行为避免摊上事儿，也会主动进行核查。今年7月1日，史上最严的反洗钱新规实施，同一时期国内一些银行开始严查境外尤其是土耳其和阿联酋的美元汇款，引得广大出口商纷纷吐槽。查询方式：每家国内银行政策不同，详询银行第四类未受制裁但高风险国家例如土耳其、巴基斯坦等，这些国家与恐怖组织牵扯不清、国内政局不稳，与美国若即若离，指不定哪天就跟美国翻脸了。对于这些国家的业务，我们银行也是比较谨慎的。查询方式：每家国内银行政策不同，详询银行。3尽量少或不与个人交易公司贸易请尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认贸易身份。4不要长期不活动离岸账户不要长期余额为0，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险。此外，如果注册了公司，后期不需要用到这个公司的话，请一定要正规注销。5不要参与非法交易非法交易我们大部分外贸人都是不会去碰的，不再过多提醒了。但还有一种情况绝对需要注意，那就是用自己的账户帮别人转账，包括个人和公司。如果不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，不要去帮这个忙！因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。此外也要注意，不要大额存入现金，尤其是美金，也不要N个账户汇入之后再一次性汇出去，看起来太可疑了，银行封你没商量。6确保能够正常接收银行的信息确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。7香港离岸公司不要再做零申报大量离岸账户被银行催销户，CRS的下一步棋就是信息交换了。据经济合作与发展组织（OECD）在G20峰会期间发布的税收报告显示，目前CRS进度比预期还要快速，首轮国家间信息交换将会在今年9月份完成，交换国家数量超过50个，其余国家将在2018年进行第二次交换。在此提醒注册了香港离岸公司的朋友们，如果不满足零申报的条件（公司成立后无任何经营；银行帐户没有任何资金进出；没有以该公司名义购买任何物业），千万不要再做零申报了！这属于偷漏逃税行为，轻则罚款，重则坐牢。不开玩笑，讲个真实案例：某企业老板要从香港转机到美国签个大几百万美元的单子，结果被海关拦下不让入境香港，查了半天就是因为之前零申报被查到，该企业置之不理，结果董事股东变成香港的黑名单，罚款高达几十万人民币。后来十万火急只能从公司调出一笔钱先让过境，等事情办完之后和律师一起打官司，交罚款，才顺利解决。不管监管如何严格，不管哪个银行，都是很欢迎正当贸易项下的离岸客户的，这类客户账户使用是正常不受影响的。大家请对照以上要点自查，以避免不必要的麻烦和损失。
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点击次数:286【】&&【】,,今年起国家要清查所有境外离岸账户了，如今不仅开设离岸账户的难度加大，对于已经开户的客户，也有被银行封户的风险。如何维护好已开设的离岸账户呢？友孚给您以下建议！
维护离岸账户5要素
最近一段时间很多客户朋友都在关心的问题就是：从今年1月1日起，中国将清查所有境外离岸账户和资产。我们大体知道了几乎所有的银行现在都在清理离岸账户，其实国内银行业早就开始了，并不是今年才开始，并且大大提高了开设账户的要求和门槛！那么问题来了，如何才能避免已经在使用的离岸账户不被注销，冻结和降权呢？根据以往的经验，在这里分享五个要点供大家参考。 关于注销，冻结和降权，目前没有一家银行是有明确的标准的。但是如果注意了这五个方面的内容，应该可以避免掉一大部分机会您的账户被封和降权的风险！
一、背景真实，正常交易
这一点体现在国内有关联的公司是最好，而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。
二、不与高危地区国家交易
就是尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。
比如伊朗，比如叙利亚，比如朝鲜，近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户
三、尽量少或不与个人交易
以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。
&但是现在更严，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。
四、不要长时间业务不发生
一种是长时间不用。账户开着，很少用，或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生，或者很少发生，也是很容易被清理，或者长期未达到银行日均结余要求标准的。（注：如果您注册了公司，后期不需要用到这个公司的话，请一定要正规注销。）
五、不要参与非法交易
如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的，那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。这个倒问题不是很大，正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意，那就是账户帮别人转账，包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，非常不建议你这样做。因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。这个一定一定要注意！！其实国家还是鼓励正常的贸易和交易的。离岸账户的管控越来越严格，CRS金融账户信息的交换，所有这些政策主要目的都是为了防止资本外流和洗钱，也就是大金额的；其次才是离岸账户的逃避税问题。最后，希望每一位有离岸账户的外贸朋友在操作的过程中都能用心的维护好离岸账户的操作，以便账户能够顺利的使用，毕竟现在离岸账户新开户限制得非常严！
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