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身份证号和银行卡号一报 没几分钟，20万元不翼而飞
浙江在线07月18日讯
&只要提供20万元的存款证明，就能轻松办理贷款。&报纸上某&贷款公司&的这则广告，让急需资金周转的古先生动了心。
　　他借了20万元打入自己的银行卡中，几分钟后，这笔钱不翼而飞。
　　古先生一查，有人曾使用她老婆的网络IP地址，通过网上银行渠道，将原本捆绑银行卡的他的手机号改为另一个手机号，又通过这个手机号，分三次，将卡里的20万元转走。
　　古先生回想起来，当初一个&贷款公司&要了他和老婆的身份证、新开通的建行卡卡号等信息。当时他还以为是正常手续，痛悔不已。
　　报上广告&无需抵押贷款,即可轻松办理大额贷款&
　　古先生年近50岁，来到宁波已经多年，开了家小公司。
　　去年10月份，他因资金周转需要，想向银行贷一笔钱，但没贷成。
　　愁眉不展之时，他在某报看到一条广告：&无需抵押贷款，即可轻松办理大额贷款。&
　　古先生照广告上的电话打了过去。对方说只要贷款人银行账户中有20万元的存款，并提供银行的存款单复印件，就可以办理贷款手续。
　　古先生一下子也拿不出20万元的现金，又在媒体上的分类广告中找到一家商贸公司。这家公司刘经理同意往古先生的银行卡中打入20万元，之后再把20万元转回刘经理自己的账户。为此，古先生要向刘经理支付手续费2000元。
　　没几分钟，20万元不翼而飞
　　去年10月31日，古先生约刘经理来到一家建设银行。
　　刚到银行门口时，古先生的太太来电，说她去兴业银行问了，这个贷款广告很不靠谱。但病急乱投医的古先生没多想。
　　古先生刚在这家建设银行新开了一张卡，并开通了网上银行和电话银行业务，申请了U盾，将自己189开头的手机号与这张银行卡绑定。
　　按约定，古先生写了20万元欠条，刘经理将20万元打到了古先生的建设银行卡中，并打印了存款单。
　　一切就绪后，刘经理打算把20万元再转回自己的账户中，却被告知，这张卡余额只有19元。
　　骗子利用古先生提供的信息&控制&了他的银行卡
　　古先生报警。然而，几个月过去了，案件仍没有结果，骗子公司电话早注销了。
　　今年2月9日，古先生将建设银行起诉至鄞州法院。3月21日、5月30日，鄞州法院两次公开开庭审理了此案。古先生认为，银行未经授权，就擅自将他账户中的存款划走，要求赔偿20万元。
　　建设银行指出，古先生损失是他自己造成的。
　　建行出示了古先生账户的交易操作记录：
　　日，有人开通了个人电子银行服务，并与189开头的手机号进行绑定&&这是古先生自己干的。
　　接下来这几步，应该是骗子干的&&
　　同日下午13时50分，使用登记在妻子名下的IP地址为125.&&&.&&&.&&&的网络主机、通过网上银行渠道，将捆绑号码为189开头的手机银行业务关闭；
　　14时14分，又通过网上银行渠道开通了捆绑号码为137开头的手机银行业务；
　　14时56分，通过上述137开头的手机激活了手机银行功能。
　　10月31日14时43分至14时47分，通过上述137开头的手机操作，分三次将帐户内的20万元转入了户名为李某的银行帐户中。
　　古先生回忆起来，在向刘经理借款前，应&贷款公司&要求，他办好一张建行卡。&贷款公司&以办手续为名，要走了他和老婆的身份证号码，新开通的建行卡卡号等信息。
　　那么，骗子应该是使用这些信息，&控制&了古先生的银行卡。
　　法官：用身份认证要素完成的操作，视为本人行为
　　建行指出，只有使用储户自行设置的密码和专属的网银盾，才能变更绑定的手机号码。结合实施该操作的IP地址所对应的网络用户，是古先生的妻子，可以认定该操作是古先生本人行为，后果应由个人承担，与银行无涉。
　　鄞州法院经审理后认为，《中国建设银行股份有限公司电子银行个人客户服务协议》中明确约定，包括私人密码在内的身份认证要素，是银行在提供电子银行服务过程中识别储户的依据，使用身份认证要素完成的一切交易操作视为储户本人所为。
　　身份认证要素的使用既表明对交易者身份的鉴别，也表明对交易内容的确认。因此，上述操作视作古先生的本人行为。
　　法院认定古先生无权要建行赔偿，但可请公安机关调查。判决昨起生效。
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浙江即时报他手机失灵后 银行卡8万元贷款不翼而飞
[摘要]刑侦专家提醒广大市民，发现手机卡异常要及时查询原因，必要时尽快冻结银行卡。
来源：腾讯视频
□通讯员 苏宫新 金陵晚报记者 徐宁手机、银行卡、身份证都在身边，银行卡内的存款却不翼而飞，这是近期央视曝光的最新诈骗手段——“补卡截码”。不法分子在获取受害人身份信息后，恶意挂失补办受害人手机卡，然后截取网银验证码，神不知鬼不觉地将受害人银行卡内的存款卷走。6月8日，江苏省公安厅刑侦总队向媒体发布，此类诈骗手段已在江苏出现，而且手段有所升级，不法分子除了卷走银行卡内存款外，还冒充受害人向银行申请小额贷款，导致更大损失。江苏警方迅速出击，目前已抓获6人。刑侦专家提醒广大市民，发现手机卡异常要及时查询原因，必要时尽快冻结银行卡，使用网上银行最好用U盾。手机失灵，“被申请”8万元贷款不翼而飞今年4月28日下午4点多，南京市民周先生突然接到朋友电话，称其一个常用的手机号码始终无法打通。这时，周先生意识到，自己这部手机是有一段时间没有接到任何电话和短信了。经过一番检查后，他觉得是手机卡出现了问题，立即赶往运营商营业厅咨询。营业厅工作人员检查后告诉周先生，他的手机卡已被人申请补办。这让周先生大感意外，他的手机卡用得好好的，根本不需要补办。而且手机、身份证都在自己身上，别人又凭什么申请补办呢？心怀疑问，周先生赶紧先将自己的手机卡补办回来。当新卡装入手机开机后，更意外的事情发生了。周先生收到某银行客服发来的短信，称其在该行申办的银行卡账户被人申请了两笔总计8万元的小额贷款。意识到情况不妙，周先生赶紧报警求助。南京玄武公安分局锁金村派出所接到报案后，立即展开调查。当民警将周先生的银行卡冻结时发现，其卡内的8万元贷款早已被人转走。而在运营商处，民警调查后发现，嫌疑人之所以能补办周先生的手机卡，是因为对方手持一张伪造的身份证前往办理。该身份证上除了照片是嫌疑人的外，其他信息都是周先生的，营业厅工作人员真假难辨。综合种种线索，锁金村派出所民警分析，周先生遭遇的是一种新型的诈骗手段。不法分子补办周先生的手机卡后，即“化身”为周先生，他们不仅可以截取网银验证码，操作周先生的网银，还和银行沟通申办了贷款。“这种小额贷款放款很快，到了周先生的银行账户后，很快便被转走，然后被不法分子刷卡套现。”办案民警说。经过进一步侦查，4天之后，警方锁定前去补办周先生手机卡的两名嫌疑人，其中一人为在江苏昆山打工的刘某。办案民警判断，刘某身后应该隐藏着一个犯罪团伙，“否则以他们两人是不可能在短时间内将8万元迅速划走。”办案民警说。警惕：这不是个案——同样手段再现，昆山一市民被卷走14万元就在南京玄武警方加紧追查刘某等人的行踪时，5月3日，同样的作案手段在昆山出现。下午4点多，昆山市民闻先生发现自己的手机突然没信号了。当时闻先生正在外地出差，一开始他以为是信号不好，但到5点多，手机还是没有信号。后来他以为手机出了问题，于是将手机卡放到另一部手机中，结果发现手机仍然没有信号。从事通讯行业的闻先生当即判断手机卡出了问题，于是立即拨打运营商客服电话查询。和南京的周先生遭遇类似，闻先生的手机卡于当天16点左右，被人在运营商营业厅申请补办。闻先生的手机绑定了两张银行卡，他顿时意识到问题严重，赶紧致电银行，但已经来不及了，两张卡上总计14万元被席卷一空。昆山警方接到报案后，立即成立专案组展开侦查。嫌疑人用于补办手机卡的身份证是伪造的，除了照片外，其他都是闻先生的真实身份信息。而14万元在短短十多分钟内被分散到多张银行卡上，并在昆山多个地点刷卡套现。3天之后，专案组明确了嫌疑人身份，其中一人正是南京玄武警方追查的刘某。至此，两起案件串并侦查。6人团伙落网，三级架构分工明确“嫌疑人补办手机卡后，将闻先生银行卡内资金转走，又在很短的时间内在不同地方刷卡套现，由此我们判断应该是多名嫌疑人结伙作案。”侦办此案的昆山市公安局经侦大队民警郑强介绍，由此专案组从两个方向入手，一方面追查补办手机卡的犯罪嫌疑人，另一方面通过提供套现服务的商家追查其他嫌疑人。很快，一个5人团伙浮出水面。刘某和张某，两人主要负责补办手机卡，来自江西的莫氏兄弟主要负责刷卡套现，而他们有个共同的“老板”——胡某。“胡某有时也会参与到套现行动中。”办案民警介绍。5月7日，在明确5人的身份行踪后，昆山警方立即展开抓捕，成功将胡某、刘某、张某和莫氏兄弟抓获。在嫌疑人的暂住地，警方缴获了大量用于作案的假身份证和银行卡。经审讯，胡某交代，他还有个上线李某，受害人的身份信息、网银转账等操作都是李某掌握的。5月12日，李某落网。至此，这个6人团伙全部落网，其组织架构也浮出水面。6人分工明确。”办案民警介绍，李某是大老板，由他提供相关信息，胡某是承办人，指挥底下的马仔——刘某、张某和莫氏兄弟具体实施补卡、套现等没有多少技术含量的业务。据交代，李某等人自今年2月开始作案，目前警方核实到的案件共有4起，涉案金额30多万元。QQ群里学来诈骗技术，幕后还有“黑老大”在调查赃款流向时，民警发现李某团伙仅仅拿到赃款的三成，那么还有七成去了哪里？对此，李某交代，其实在他背后还有一个“黑老大”，但对于此人，他也知之甚少。这还要从李某“入行”说起。李某交代，去年底，他在玩游戏时无意间进入了一个名为“信用卡扫卡”的QQ群中。在这个群里，大家都在讨论“补卡截码”这一作案手段。在其中“潜伏”一段时间后，李某很快便学会了这一作案手法，于是开始想自己干。很快，他在群中结识了胡某，两人一拍即合。胡某在昆山打工，于是便招揽了工友刘某、张某和莫氏兄弟作为自己手下。要实施“补卡截码”诈骗，首先要获取受害人的身份信息。在QQ群内，李某花数千元购买了多个打包数据信息。“这里头都是一些粗糙的个人信息，想得到更为精确的，还需要找高手。”李某交代，在这种情况下，他便通过QQ群和“黑老大”搭上了线。双方约定，由“黑老大”提供精确个人信息给李某，李某将诈骗所得的七成上交。目前，警方正对李某的上线“黑老大”进行追查，李某等人则因涉嫌信用卡诈骗罪被警方依法刑事拘留。
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还能输入140字用别人身份证竟能办出银行卡？！
记者和志愿者使用他人身份证办理7张银行卡　　“冒名”办卡　　4家成功 5家失败　　部分银行网点质疑是 否本人身份证后仍开卡　　本报讯　　去年，央视“3·15”晚会曝光用假身份证可在多家银行办理银行卡，银行监管存在漏洞。去年8月4日，本报对“海口一名女子名下莫名多出16张银行卡”一事进行了报道，该女子名下之所以多出16张银行卡，是因为她2013年丢了身份证却没及时挂失，让不法分子有了可乘之机，随后，她将这16张卡一一作了注销和冻结处理。　　根据国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。为了保护每个人的账户安全，银行要求必须实名制办卡。　　距离央视曝光银行监管存在漏洞已经一年，现在拿着别人的身份证是否还能办银行卡？银行工作人员是否认真核实身份证上的照片、个人信息与本人之间的差别？日前，本报记者与多名志愿者分别拿着他人的身份证前往海口多家银行营业网点办卡，如果银行工作人员提出质疑，记者及志愿者均坚称“身份证就是自己的”，看银行会如何处理。最后，记者与志愿者们竟在7家银行营业网点成功办理了银行卡。 记者 张野 沈丽焕 文/图　　1　　时间：3月1日下午　　地点：秀垦路中国垦区支行　　3月1日下午，记者和志愿者小王（化名）来到位于海口秀垦路的中国农业银行垦区支行。“我要办一张银行借记卡。”小王对银行工作人员说，并递上了身份证。“请问身份证上的照片是你本人吗？”银行工作人员拿着身份证打量着小王。“身份证上的照片是我很久以前拍的，之前有点胖，现在瘦了。”小王肯定地说。　　然而，工作人员并没有马上为小王办理业务，而是叫来了另一名工作人员，并将身份证递给其看。其间，两人多次询问小王，该身份证是否为其本人的，小王均坚称是。　　随后，工作人员离开柜台，进入一间房间，过了一会又回到柜台，“我们刚才通过系统对这张身份证进行了核实，结果发现您不符合办卡条件，我们不能给您办理银行卡。”工作人员说着将身份证递给了小王，小王只得离开银行。　　2　　地点：金岭路海南省农村信用社　　离开中国农业银行垦区支行，记者和小王来到了位于金岭路的海南省农村信用合作社。在工作人员的安排下，小完申请表，随后被叫到柜台。小王将申请表和身份证递给柜员，并称要办一张银行卡。“身份证上的照片是你本人吗？”该柜员问。小王说“是的”。　　随后，工作人员将身份证打印出来，并对照片进行放大处理，“对不起，我们无法给你办理银行卡。”工作人员说。小王只好拿着身份证离开了。　　3　　地点：南沙路南沙支行　　3月1日下午3时许，志愿者小西（化名）拿着朋友小陈的身份证，来到位于南沙路的中国(,)南沙支行。银行柜员拿到身份证后，询问小西要办理什么业务，小西告诉对方自己要办一张银行卡。　　柜员看过身份证后有点迟疑，再三核实身份证上的照片和小西本人的相似度。“不像吗？”小西问。上述柜员又让小西正对着她并仔细观察，“我觉得不像你啊。”“我昨天还在其他银行办理业务了呢。”小西试图说服对方，但对方还是表示身份证照片与本人不像，要求小西背一下身份证号码。由于小西事前已经背熟，所以很轻松地说出了小陈的身份证号码。该柜员似乎还是不太相信，又叫来其他同事观察比对，他们都表示不太像。　　“那这样还能办卡吗？”小西问。银行工作人员询问小西是否有辅助证件，例如驾驶证或者户口本，小西表示自己没有随身携带。再三思考后，工作人员最终还是拒绝了小西的办卡要求。　　4　　时间：3月2日上午　　地点：金龙路(,)海口分行　　3月2日上午10时30分许，小西拿着朋友小陈的身份证来到位于金龙路的兴业银行海口分行。得知小西要办一张银行卡后，银行工作人员拿着小西手中的身份证来到金融自助通一处柜台。　　工作人员先让小西填了一份申请表，随后拿着身份证在自助柜台上操作，并询问小西是否要开通短信提醒、网上银行和手机务。小西表示，只需要办一张卡，其他业务都不用办理。其间，该工作人员略显疑惑地看了一下小西，又看了看手中的身份证，“感觉这个很不像你啊，你看像吗？是同一个人吗？”小西还没来得及回答，旁边一名工作人员就过来看了一下身份证，然后说“是他本人”。最终，小西顺利地办理了一张银行卡。　　5　　时间：3月3日上午　　地点：海秀中路(,)海秀支行　　3日上午，记者拿着志愿者陈生（化名）的身份证来到位于海秀中路与金牛路交叉口的招商银行海秀支行办卡。记者将填好的申请表和身份证递给柜员，随后，她开始给记者拍照。连续拍了4张照片后，她说，记者的照片未通过系统审核。　　也许意识到了记者本人与身份证上的照片不太像，该柜员反复对比，“身份证上的照片是你什么时候照的？”记者答道，很久以前拍的。“身份证号码是多少？”她问。记者表示“不记得了”。“对不起，这张身份证系统没有通过，所以没有办法为您办理银行卡。”她说。　　记者最终没有成功办卡。　　6　　时间：3月3日上午　　地点：玉沙路(,)海口分行　　3日上午，记者拿着陈生的身份证来到位于玉沙路的浦发银行海口分行办银行卡，工作人员将记者带到自动柜员机前填写申请表。其间，该工作人员并未仔细核对记者提供的身份证。填好申请表后，工作人员为记者开启了远程办理业务系统，另一名工作人员通过与记者交流，“您好，请靠近摄像头一些。”记者照做后，该工作人员说，“不好意思，我们这里无法为您办理业务，建议您到柜台办理。”　　记者到柜台前询问办银行卡一事，一名工作人员带着记者回到了刚才的自动柜员机前。记者填好申请表后，工作人员在柜员机的指纹识别处按了一下，便进入了设置密码界面。记者输入密码后，自动柜员机吐出一张银行卡，办卡过程中，没有工作人员对记者提供的身份证进行核实。　　7　　时间：3月3日中午　　地点：龙华路(,)龙华支行　　从浦发银行海口分行出来后，记者来到了位于龙华路的中信银行龙华支行。得知记者要办卡，工作人员给记者拿来了申请表，并让记者出示身份证。记者将陈生的身份证递给她，她只是扫了一眼，并未核对记者与身份证上的照片是否一致。　　随后，记者来到柜台，将申请表和身份证递给柜员。她看了看身份证，迟疑了一下，问道，“请问先生属什么的？”记者按照身份证上的出生日期报了属相。　　“身份证上的照片看着不太像你啊。”该柜员质疑道。记者称，这是很久以前拍的，和现在有些差别。“请报一下您的身份证号。”她说。记者表示，不记得了。她又迟疑了一下，“请您对着摄像头，我们要拍张照。”随后，该柜员没有再询问记者任何问题,记者成功办理了银行卡。　　8　　时间：3月3日下午　　地点：国兴大道(,)国兴支行　　3日下午，记者来到位于国兴大道的华夏银行国兴支行。得知记者要办理银行卡，大堂的工作人员让记者提供身份证（身份证系志愿者陈生的）后，领着记者来到一台机器前填写申请表。　　填完申请表后，该工作人员带着记者到柜台办理业务。记者将身份证和打印出来的申请表交给柜员，该柜员刚把身份证放到读卡器上就拿了下来，握在手里仔细端详。“不像是吧。”记者首先开口说道。“是有点不太像，请问您的属相是什么？”该柜员问。记者按照身份证上的出生日期回答了。“麻烦报一下身份证号码后8位。”该柜员说。记者只说出了前4位数，“后4位不记得了。”“身份证号都记不住吗？”“确实不记得。”　　“请问您还有其他带照片的证件吗？比如社保卡或者驾驶证。”该柜员问。“没有。”“您这个身份证照片和本人差别太大，按照规定，我们无法给您办理银行卡。”该柜员说。记者虽然进行了解释，但依然无法“过关”，最终没有办理银行卡。　　9　　时间：3月3日下午　　地点：海秀东路海南银行　　离开华夏银行国兴支行，记者来到了位于海秀东路的海南银行办银行卡。一名工作人员将记者带到一台机器前填写申请表，其也未仔细核对记者提供的身份证。申请表填写完毕后，记者来到柜台前办理业务。　　“身份证照片照得挺好的。”柜员一边帮记者办卡，一边笑着说。记者观察发现，整个过程中，除了需要记者签字时，该柜员很少抬头看记者，既未对身份证上的照片产生质疑，也未核实相关信息。几分钟后，业务办理完成，记者拿到了银行卡。　　3月1日至3日，记者和志愿者总共去了14家银行15个网点，在其中9个网点尝试“冒名”办理银行卡，成功4家，失败5家。　　在其中6个网点尝试代办银行卡，成功3家，失败3家。　　代办　　部分银行代办银行卡需本人激活　　在暗访过程中，记者和志愿者还尝试了另一种办理方式――代办。在、海口苏南村镇银行和(,)等营业网点都顺利办理了银行卡，但光大银行、、海口农商银行等营业网点不支持代办业务。　　2　　地点：金盘路海口苏南村镇银行　　接下来，记者和小严以同样的方式走进位于南沙路的光大银行、金盘路上的海口农商银行和邮政储蓄银行，但三家银行的工作人员均表示不允许代办银行卡。　　下午4时许，记者和小严来到金盘路上的海口苏南村镇银行。大厅内没有多少人排队，稍等片刻后，小严就被叫到了柜台前。“我帮别人代办银行卡可以吗？”小严问。“可以，请出示您和办卡人的身份证。”小严将两张身份证递了进去，并按照正常流程填单。大约10分钟后，工作人员将办好的银行卡和两张身份证一同递了出来。　　3　　时间：3月2日上午11时　　地点：国贸路招商银行海口国贸支行　　3月2日上午11时，小西拿着朋友小陈的身份证来到位于国贸路的招商银行海口国贸支行。工作人员首先带小西来到一个VTM可视柜台办理银行卡。小西把身份证插入柜台后，视频中出现一名工作人员的头像，对方让小西正对摄像头站好，并详细列举了办理银行卡的其他业务，如短信提醒、网上银行等，随后询问小西：“先生，身份证是你本人吗？”小西表示，身份证是朋友的。对方称，目前不支持代办。　　4　　时间：3月3日上午　　地点：海秀中路平安银行　　3月3日上午，记者带着一名志愿者的身份证来到位于海秀中路的平安银行。进门后，记者直接表示自己要帮别人办银行卡。工作人员表示可以代办，“不过代办的银行卡是没激活的，只能存钱不能取钱，要想激活的话，需要本人过来。”记者表示同意后，工作人员拿来了一张单子让记者填写。填写完成后，记者被叫到了柜台前。柜员得知记者帮人代办银行卡后，同样提醒记者需要本人来激活。随后，工作人员拨打了记者填写的办卡人的电话进行核实。大约10分钟后，记者顺利拿到了一张没有激活的平安银行卡。　　5　　时间：3月3日上午10时30分　　地点：义龙西路海口义龙支行　　3月3日上午10时30分许，记者跟志愿者小光（化名）来到位于义龙西路的工商银行海口义龙支行。小光表示自己要办一张银行卡，工作人员告知他需要交5元工本费及预留卡上的10元储蓄金额后，带着小光到业务快速处理区一自助终端服务器办理银行卡。把身份证插入机器并操作后，工作人员让小光输入手机号。其间，工作人员仔细查看了身份证上的照片，问道：“这身份证是你的吗？”小光表示自己是帮弟弟代办业务的，工作人员称“做不了”，随后终止了办卡业务。　　6　　时间：3月3日上午11时20分　　地点：义龙西路海口义龙支行　　3月3日上午11时20分，记者和小光来到位于义龙西路的中国建设银行海口义龙支行。得知小光要办理银行卡后，工作人员给小光取了一张排队号，002号。等了十多分钟后，小光来到5号柜台办理业务。　　银行柜员接过小光手中的身份证后，让其填表并输入自己的手机号。“什么业务都不办吗？”柜员看过小光填的表后，建议他办理一些业务，“方便也安全一点。”小光表示，只要办一张银行卡用来存钱就可以了。　　该柜员收取5元工本费和预留卡上的10元储蓄金额后，问道：“这卡不是你本人用吧，怎么这么不像？”小光支吾着说是自己的卡。工作人员又仔细核对了一下身份证，“怎么身份证照片和本人差这么远？”小光这才说用的是弟弟的身份证，代办一下业务。工作人员表示，需要弟弟本人过来办理开户，随后退还了小光15元并终止了办卡业务。
（责任编辑： HN666）
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[摘要]不法分子在获取受害人身份信息后，恶意补办受害人手机卡，然后截取网银验证码，将受害人银行卡内的存款卷走。手段还有所升级，除了卷走银行卡内存款外，还冒充受害人向银行申请小额贷款。手机、银行卡、身份证都在身边，银行卡内的存款却不翼而飞，这是近期央视曝光的最新诈骗手段——“补卡截码”。不法分子在获取受害人身份信息后，恶意补办受害人手机卡，然后截取网银验证码，将受害人银行卡内的存款卷走。此类诈骗手段已在江苏出现，而且手段有所升级，不法分子除了卷走银行卡内存款外，还冒充受害人向银行申请小额贷款。目前江苏警方已抓获一6人团伙。通讯员 苏宫新 杨维斌 现代快报记者 陶维洲补办手机卡非常容易，任何一家营业厅都可以手机失灵，“被申请”8万元贷款不翼而飞今年4月28日下午4点多，南京市民周先生突然接到朋友电话，称其一个常用的手机号码始终无法打通。这时，周先生也意识到，自己这个手机是有一段时间没有接到任何电话和短信了。经过一番检查后，他觉得是手机卡出现了问题，于是立即赶往营业厅咨询。营业厅工作人员检查后告诉周先生，他的手机卡已被人申请补办。这让周先生大感意外，他的手机卡用得好好的，根本不需要补办。而且手机、身份证都在自己身上，别人又凭什么申请补办呢？心怀疑问，周先生赶紧先将自己的手机卡补办回来。当新卡装入手机开机后，更意外的事情发生了。周先生收到某银行客服发来的短信，称其在该行申办的银行卡账户被人申请了两笔总计8万元的小额贷款。意识到情况不妙，周先生赶紧报警求助。南京玄武公安分局锁金村派出所接到报案后，立即展开调查。当民警将周先生的银行卡冻结时发现，其卡内的8万元贷款早已被人转走。民警调查后发现，嫌疑人手持一张伪造的身份证补办了周先生的手机卡。该身份证上照片是嫌疑人的，其他信息都是周先生的。民警分析，周先生遭遇的是一种新型的诈骗手段。不法分子补办周先生的手机卡后，截取网银验证码，操作周先生的网银，还和银行沟通申办了贷款。“这种小额贷款放款很快，到了周先生的银行账户后，很快便被转走，然后被不法分子刷卡套现。”办案民警说。经过进一步侦查，4天之后，警方锁定前去补办周先生手机卡的两名嫌疑人，其中一人为在江苏昆山打工的刘某。还有人被卷走14万，两次遭恶意补办就在南京玄武警方加紧追查刘某等人的行踪时，5月3日，同样的作案手段在昆山出现。当天下午4点多，昆山市民闻先生发现自己的手机突然没信号了。当时闻先生正在外地出差，一开始他以为是信号不好，但到5点多，手机还是没有信号。后来他以为手机出了问题，于是将手机卡放到另一个手机中，结果发现仍然没有信号。于是他立即拨打运营商客服电话查询。和南京的周先生遭遇类似，闻先生的手机卡被人在运营商营业厅申请补办。闻先生的手机绑定了两张银行卡，他赶紧致电银行，但已经来不及了，两张卡上总计14万元早就被席卷一空。昆山警方接到报案后，立即成立专案组展开侦查。同样，嫌疑人用于补办手机卡的身份证也是伪造的，除了照片外，其他都是闻先生的真实身份信息。更为夸张的是，当警方介入调查后，不法分子再次恶意补办了闻先生的手机卡，这次他们开始向银行申请贷款。所幸闻先生发现及时，又将手机卡补办了回来。3天之后，专案组明确了嫌疑人身份，其中一人正是南京玄武警方追查的刘某。至此，两起案件串并侦查。这个团伙6人落网，三级架构分工明确“嫌疑人补办手机卡后，将闻先生银行卡内资金转走，又在很短的时间内于不同地方刷卡套现，由此我们判断应该有多名嫌疑人结伙作案。”侦办此案的昆山市公安局经侦大队民警郑强介绍，由此专案组从两个方向入手，一方面追查补办手机卡的犯罪嫌疑人，另一方面通过提供套现服务的商家追查其他嫌疑人。很快，一个5人团伙浮出水面。刘某和张某，两人主要负责补办手机卡，来自江西的莫氏兄弟主要负责刷卡套现，而他们有个共同的“老板”——胡某。“胡某有时也会参与到套现行动中。”办案民警介绍。5月7日，在明确5人的身份行踪后，昆山警方立即展开抓捕，成功将胡某、刘某、张某和莫氏兄弟抓获。在嫌疑人的暂住地，警方缴获了大量用于作案的假身份证和银行卡。经审讯，胡某交代，他还有个上线李某，受害人的身份信息、网银转账等操作都是李某掌握的。5月12日，李某落网。至此，这个6人团伙全部落网，其组织架构也浮出水面。“6人分工明确。”办案民警介绍，李某是大老板，由他提供相关信息，胡某是承办人，指挥底下的马仔——刘某、张某和莫氏兄弟具体实施补卡、套现等没有多少技术含量的业务。据交代，李某等人自今年2月开始作案，目前警方核实到的案件共有4起，涉案金额30多万元。QQ群里学来诈骗技术，幕后还有“黑老大”在调查赃款流向时，民警发现李某团伙仅仅拿到赃款的三成，那么还有七成去了哪里？对此，李某交代，其实在他背后还有一个“黑老大”，但对于此人，他也知之甚少。这还要从李某“入行”说起。李某交代，去年底，他在玩游戏时无意间进入一个名为“信用卡扫卡”的QQ群。在这个群里，大家都在讨论“补卡截码”这一作案手段。在其中“潜伏”一段时间后，李某学会了这一作案手法，于是想自己干。很快，他在群中结识了胡某，两人一拍即合，结伙作案。胡某本就在昆山打工，于是便招揽了工友刘某、张某和莫氏兄弟作为自己手下。要实施“补卡截码”诈骗，首先要获取受害人的身份信息。在QQ群内，李某花数千元购买了多个打包数据信息。“这里头都是一些粗糙的个人信息，想得到更为精确的信息，还需要找高手。”李某交代，在这种情况下，他便通过QQ群交流和“黑老大”搭上了线。双方约定，由“黑老大”提供精确个人信息给李某，李某将诈骗所得的七成上交。目前，警方正对李某的上线“黑老大”进行追查，李某等人则因涉嫌信用卡诈骗罪被警方依法刑事拘留。开通网银最好用优盾从“补卡截码”的作案手法来看，确实让人防不胜防。“最直观的防范手法就是及时发现自己手机的异常。”江苏省公安厅刑侦专家介绍，李某等人作案时有个规律，他们往往选择在下午4点左右进行补卡。“这个时间点的选择很有讲究，一方面距离下班时间比较近，受害人发现手机异常后也不能及时补回手机卡。另一方面不法分子也能赶在银行下班前办完申请贷款、转账等手续。”刑侦专家说。因此，下午特别是接近下班时间发现手机出现异常，就一定要及时排查原因，发现被人补办，应立即冻结和手机绑定的银行卡，并及时报警。“同时，我们建议开通网银的用户尽量选择U盾版本的网银，这样即使手机卡被补办，不法分子也很难将银行卡上的钱转走。”刑侦专家说。不同账户设置不同密码根据李某的交代，“补卡截码”作案手法之所以能成功，是因为窃取了受害人的个人信息。“而这些信息的泄露，很大程度上是因为多个账户设置相同密码造成的。”刑侦专家建议广大市民，不同的账号最好设置不同的密码，特别是银行卡密码、网银密码等，切勿和邮箱、QQ密码相同。同时，上网时不要轻易登录一些自动弹出的网站，注册相关论坛账户时，不要填写过于详细的身份信息，也不要用和邮箱、QQ、网银等账户相同的密码；通过手机上网时，不要链接陌生WiFi。因为这些地方都可能是不法分子设置的陷阱。(现代快报)
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