手指速算口诀&教养子女的六个基本原则
手指速算口诀
手指速算口诀&
&&&&&准备：家长在带读以下口决并做相关手指游戏前，需发出口令“清零”，幼儿马上双手击掌，然反紧握双拳在胸前，聚精会神做好准备。（注意：手心朝里，两拳间隔以方便双手出指为准，既不要太近也不要太远。）
&&&&一、手指定位口决我有一双手，代表九十九，左手定十位，九十我会数，右手定个位，从一数到九：加减很方便，计算不用愁。
&&&&二、手指定数口决食指伸开“1”中指伸开“2”无名指伸开为“3”小指伸开“4”
四指一握伸拇指，拇指是“5”要记住，再伸食指到小指，6、7、8 、9排成数。
&&&&三、右手出指练习口决一马当先，二虎相争，三言两语，四海为家，五谷丰登，六畜兴旺，七上八下，八仙过海，九牛一毛，十万为急。一言九鼎，二龙戏珠，三足鼎立，四面楚歌，五谷丰登，六神无主，七上八下，八面玲珑，九牛一毛，十全十美。（注：念到“十万火急”或“十全十美”时，右手握拳，左手出“1”，代表进位。
&&&&四、左手出指练习口决一十，二十，三十，四十，五十，六十，七十，八十，九十，一百。（注：念到”一百“时，双手击掌，然后紧握双拳在胸前。）
&&&&两位数乘法速算口诀一般口诀：
&&&&首位之积排在前，首尾交叉积之和十倍再加尾数积。如37x64=1828
(3x4 7x6)x10=2368
&&&&1、同尾互补，首位乘以大一数，尾数之积后面接。如：23&27=621
&&&&2、尾同首互补，首位之积加上尾，尾数之积后面接。87&27=2349
&&&&3、首位差一尾数互补者，大数首尾平方减。如76&64=4864
&&&&4、末位皆一者，首位之积接着首位之和，尾数之积后面接。如：51&21=1071
&&&&&&&“几十一乘几十一”速算特殊：用于个位是1的平方，如21&21=441
&&&&5、首同尾不同，一数加上另数尾，整首倍后加上尾数积。23&25=575
&&&&速算1），首位皆一者，一数加上另数尾，十倍加上尾数积。17&19=323----
“十几乘十几”速算包括了十位是1（即11~19）的平方，如11&11=121----
“十几平方”
2）首位皆二者，一数加上另数尾，廿倍加上尾数积。25&29=725----“二十几乘二十几”
3）首位皆五者，廿五接着尾数积，百位再加尾数之和半。57&57=3249----“五十几乘五十几”
4）首位皆九者，八十加上两尾数，尾补之积后面接。95&99=9405----“九十几乘九十几”
5）首位是四平方者，十五加上尾，尾补平方后面接。46&46=2116----
“四十几平方”
6）首位是五平方者，廿五加上尾，尾数平方后面接。51&51=2601----
“五十几平方”
&&&&6、互补乘以叠数者，首位加一乘以叠数头，尾数之积后面接。37&99=3663
&&&&7、末位是五平方者，首位加一乘以首，尾数之积后面接。如65&65=
4225---- “几十五平方”
&&&&8、某数乘以一一者，首尾拉开，首尾之和中间站。如34&11=3
&&&&9、某数乘以十五者，原数加上原数的一半后后面加个0（原数是偶数）或小数点往后移一位。
&&&&&&&如151&15=
&&&&10、一百零几乘一百零几，一数加上另数尾，尾数之积后面接。如108&107=11556
&&&&11、俩数差2者，俩数平均数平方再减去一。如49x51=50x50-1=2499
&&&&12、几位数乘以几位九者，这个数减去(位数前几位的数＋1)的差作积的前几位，末位与个位补足几个0。
&&&&1）一个数乘9：这个数减去(个位前几位的数＋1)的差作积的前几位，末位与个位补足10
4&9=36 想：个位前是0, 4－（0＋1）＝3,末位是10－4＝6 合起来是36
783&9＝7047 想个位前是78,783－（78＋1）＝704,末位是10－3＝7
合起来是7047
&&&&2）一个数乘99：这个数减去（十位前几位的数＋1），末两位凑100：
14&99＝ 14－（0＋1）＝13, 100－14＝86 1386
158&99＝ 158－(1＋1)=156, 100－58=42 15642
57－(73＋1)==43 728343
&&&&3）一个数乘999：可以依照上面的方法进行推理：这个数减去（百位前几位的数＋1），末三位凑1000
＝ 11234-（11
1）＝11222，末三位是6，
常用速算口诀（三则）
&&&&（一）十几与十几相乘
&&&&十几乘十几，方法最容易，保留十位加个位，添零再加个位积。
&&&&证明：设m、n
为1 至9 的任意整数，
&&&&&&&&&&则（10＋m）（10＋n）
&&&&&&&&&&&&&&&＝100＋10m＋10n＋mn
&&&&&&&&&&&&&&&＝10〔10＋（m＋n）〕＋mn。
&&&&&&&&&&&例：17&l6
&&&&&&&&&&&&&&∵10＋（7＋6）＝23（第三句），
&&&&&&&&&&&&&&∴230＋7&6＝230＋42＝272（第四句），
&&&&&&&&&&&&&&∴17&16＝272。
&&&&（二）十位数字相同、个位数字互补（和为10）的两位数相乘
&&&&&十位同，个位补，两数相乘要记住：十位加一乘十位，
个位之积紧相随。
&&&&&证明：设m、n
为1 到9 的任意整数，
&&&&&&&&&&&则（10m＋n）〔10m＋（10－n）〕
&&&&&&&&&&&&&&&＝100m（m＋1）＋n（10－n）。
&&&&&&&&&&&例：34&36
&&&&&&&&&&&&&&&∵（3＋1）&3＝4&3＝12（第三句），
&&&&&&&&&&&&&&&&&&个位之积4&6＝24，
&&&&&&&&&&&&&&&∴
34&36＝1224。
（第四句）&
&&&&&注意：两个数之积小于10
时，十位数字应写零。
&&&&（三）用11
去乘其它任意两位数&&&&两位数乘十一，此数两边去，中间留个空，用和补进去。
&&&&证明：设m、n
为1 至9 的任意整数，
&&&&&&&&&&则（10m＋n）&（10＋1）＝100m＋10（m＋n）＋n。
&&&&&&&&&&例：36&ll
&&&&&&&&&&&&&&&#＝396，
&&&&&&&&&&&&&&∴36&11＝396。
&&&&注意：当两位数字之和大于10
时，要进到百位上，那么百位数数字就成为m＋1，
&&&&&&&如：
&&&&&&&&&&&&&#&10＝804＋120＝924，
&&&&&&&&&&&&∴84&11＝924。
&&&&两位数相乘，在十位数相同、个位数相加等于10的情况下，如62&68=4216
&&&&计算方法：6&（6
1）=42（前积），2&8=16（后积）。
&&&&一分钟速算口诀中对特殊题的定理是：
&&&&任意两位数乘以任意两位数，只要魏式系数为“0”所得的积，一定是两项数中的尾乘尾所得的积为后积，头乘头（其中一项头加1的和）的积为前积，两积相邻所得的积。
&&&&如（1）33&46=1518（个位数相加小于10，所以十位数小的数字3不变,十位大的数4必须加1）
&&&&计算方法：3&（4
1）=15（前积），3&6=18（后积）两积组成1518
&&&&如（2）84&43=3612（个位数相加小于10，十位数小的数4不变十位大的数8加1）
&&&&计算方法：4&（8
1）=36（前积），3&4=12（后积）两积相邻组成：3612
&&&&如（3）48&26=1248
&&&&计算方法：4&（2
1）=12（前积），6&8=48（后积）两积组成：1248
&&&&如（4）245平方=60025
&&&&计算方法24&（24
1）=600（前积），5&5=25 两积组成：60025
魏式系数=（a-c)&d (b
&&&&“头乘头，尾乘尾，合零为整，补余数。”
&&&&1.先求出魏式系数
&&&&2.头乘头（其中一项加一）为前积（适应尾相加为10的数）
&&&&3.尾乘尾为后积。
&&&&4.两积相连，在十位数上加上魏式系数即可。
&&&&如：76&75，87&84吧，凡是十位数相同个位数相加为11的数，它的魏式系数一定是它的十位数的数。
&&&&如：76&75魏式系数就是7，87&84魏式系数就是8。
&&&&如：78&63，59&42，它们的系数一定是十位数大的数减去它的个位数。&
&&&&例如第一题魏式系数等于7-8=-1，第2题魏式系数等于5-9=-4，只要十位数差一，个位数相加为11的数一律可以采用以上方法速算。
76&75，计算方法： （7 1）&7=56
5&6=30 两积组成5630，然后十位数上加上7最后的积为5700。
78&63，计算方法：7&（6
1）=49，3&8=24，两积组成4924，然后在十位数上2减去1，最后的积为4914
&曾仕强：教养子女的六个基本原则
我们中国人对数字也很有讲究，你看我们不是三，就是六，就是九，我们很少讲二，很少讲四，当然五也有，七比较少用，因为七是变动的数字，三、六、九这都很少的数字，所以我们提出教养子女六个基本原则，让大家做参考。
&&&&&&父母要有原则，否则小孩在那猜来猜去的，他根本猜不着，但是，我们的原则是变动的，不是固定的。你看妈妈常常告诉你女孩，你好好用功，妈妈就很开心，小孩就以为是真的，所以吃完晚饭以后，小女儿就去看书，就去做作业，妈妈就会不高兴，你只会读书，你读死书，来洗碗，因为比读书重要，所以常常搞得小孩莫名其妙，到底哪个重要，中国人很清楚，吃完晚饭，帮妈妈洗碗最重要，洗完碗去读书，最重要，它是变动的，但是我们一个嘴巴，不能把所有的道理都讲完，所以我们一个嘴巴只需要讲一个道理，因此我们才需要举一反三，我们从小要把小孩训练成很有弹性，自己会动脑筋，他将来才有很好的基础，而不是光是听话，听话的道理是死的动脑筋那个道理就变活了，可是小孩子毕竟没有这个能力，所以我们教小孩是有比较固定的，慢慢的走到变动，年纪越小，越给他固定的道理，稍微长大，就给他变动的道理，越大越变动，因此父母要步调一致，否则小孩会很痛苦。
&&&&&&第一个原则，就是父母要有一致的看法
&&&&&&一个家庭如果公说公有理，婆说婆有理的时候，小孩就不知道要听谁的了。因此我们提出的第一个原则，就是父母要有一致的看法。
&&&&&&小孩才有办法适应，比如说父母商量好了，小孩这么小的时候，我们怎么教他，大家有没有发现，教小孩最好的办法是父母聊天来教还的办法最有效，你爸爸告诉他，他不会听进去，妈妈告诉他，他会当耳边风，父母借着聊天讲一些道理给小孩听及这是最确实的办法，一个小女人，她把妈妈口红涂得满脸都是，你骂她有没有用，没有用，她认为你是舍不得你的口红，不是我这样做错的，她当你的面他不敢涂，她背後还是涂，因为又有兴趣了，这是父母不会教小孩两个不会采取一致的态度，一个小女儿，她把口红和胭脂涂得满脸都是，爸爸妈妈要利用唱戏的方式教他，比如说吃饭的时候，我认为中国最会利用，用餐的时候来教育子女，妈妈边吃饭就边问爸爸，你最近看到小玉没有，爸爸如果说有，那孩子就提高警觉说，你们又在骗我了，爸爸要说哪个小玉，又装得很像，哪个小玉，朱太太的小女儿了，是她不要说了，吃饭不要说了，妈妈说怎么不要说，你这些话，你的女儿在很注意听了，她啊，不晓得什么毛病，搞得满脸都很难看，医生开了好几刀了，妈妈就说是什么开刀，就是她老用她妈妈的胭脂口红乱涂，涂到最后烂掉一块了，小女儿从此不敢去乱涂了，吓都吓死了，她还敢乱涂，真有效，父母没有在子女面前聊天的权利，没有，你不尊重小孩，会教育的人，就是抓住机会，两个人透过聊天，专门教小孩，你就成功了，这个才真正懂得什么叫做儿童本位的教育，聪明的父母都是利用吃饭的时间，讲一些道理，然后小孩就听得清清楚楚，他就吸取这个经验，他就得到教训了。
&&&&&&&&妈妈说你早上出去，交通很拥挤，他说是啊，这是不守时造成的我就晚了五分钟，我就增加了很多麻烦，这个就什么好谈的，就告诉小孩，时间很重要，你上课迟到是很麻烦的，那小孩就懂了，我再说一遍，中国你正面给他教训，他会抗拒，他就认为你这是为大人好，不然你讲这些给我听干什么，中国人对大人的聊天他是非常有兴趣的，尤其是小孩，他会听到很多道理，就够了，这就是我们的功，功能就发挥出来了。
&&&&&&&父母不要在小孩的面前有不同的意见，不要，因为这样会抵消教育的功能，父母唱戏唱戏很像，大家的台词很吻合，这个功力就很强，就灌进去了，爸爸吃饭的时候说，我以后要少吃一点，因为吃多了是不消化的，你讲这些话给妈妈听干嘛，也分明是讲给小孩子听的，妈妈说对，我现在煮菜盐也不敢放太多，因为太咸了，对身体不好，那小孩通通听懂了，生活教育是在生活中去教他，而不是让他拿课本在背，吃饭，家庭聚会，大家在一块聊天，是最好的教育的时候，但是父母的教育要一致，这是第一个原则。
&&&&&&&第二个原则，就是父母要坚持一件事情，就是善有善报，恶有恶报，就是小孩做对的事情，你一定给他好的奖励，小孩子做错的事情，你绝对不能放过他，这样就对了，如果一个人不相信善有善报，恶有恶报，那你还相信什么。我问你，你还相信什么，我们现在不是小孩做错事情，你说不定还给他奖励，那就是恶有善报，小孩做对的，你有时候还给他难堪，那不是善有恶报，你就把这个因果关系整个给扭曲掉了，你叫他怎么树立他的价值观，做父母的要坚持原则，小孩做的好事情，你不要公开去跟他奖励，你要怎么样，我已经讲过了，父亲透过母亲，母亲透过父亲，跟他讲出来爸爸很开心，你这次考得比上次好，你不要看爸爸表现上他很无所谓，实际上他很关心你的，小孩子感受到了，你跟他没有讲，你跟他讲，这次母亲节，你表现得很好，妈妈很开心，他就感受到了，但是妈妈没有讲，彼此交换着去讲，比你直接讲，功效要好很多，这种方法，可以一直用到小孩长大。
&&&&&&如果我问你，你的小孩14岁，如果他晚上11点还没回来，你会怎么样，我问你，你会怎么因，你如果说不我在乎，那你算什么办法，你打电话急也没用，你只有乖乖的等他回来，你有什么办法，到了12点，女儿回来了，你怎么处理，我问你你怎么处理，你骂她，她可能回头就走，可能就不回来了，她做得出来，那等于是把她逼得离家出走，你这次不处罚她，她下次到12点还不回来，两点才回来，你又怎么样，她整夜不归，你又怎么样，此风不可长，我们中国的方法最简单，父母一定会着急，怎么这么晚还不回来，但是听到门铃，按门铃的时候，你不要马上就开，你要回到床上去假装在睡觉，让她多按几次，然后最好是爸爸去开门，爸爸开心，好象刚睡醒一样，看看女儿也不会讲话，然后跑去墙壁上的钟，也不要讲话，都不要讲话，你就去睡觉，我保证你女儿会整夜在反省自己，然后第二天早上，他就跟爸爸讲，爸爸对不起，我昨天因为什么什么，你还跟她讲，没有关系，我睡得很好，你妈妈整夜没有睡，你去跟妈妈讲就好了，不要跟我讲，女儿去跟妈妈讲，说我睡得很好，不用跟我讲，去跟爸爸讲好了，爸爸整夜没有睡，去跟爸爸讲，女儿什么都懂了，这个叫做角色扮演，女儿都懂了，你比骂她，她还要记住这个教训，你骂她没有用的，不能解决问题，方法要正确，方向要对，方式要合适，而不是说，我想怎么做，我有这个心就好了，不是，但是善有善报，恶有恶报，绝对不放松，因为这是做父母的责任，你可以用不同的方法来告诉他，但是，绝对不能轻易放过他，可以，因为有一次就有两次，有两次就有三次，越来越惨，你到了不可收拾没有用。任何事情，刚开始就加以注意，比较容易，等到问题很严重了，谁都无能为力。
&&&&&&&第三个原则，不要让小孩害怕失败，不要。你要借着父母聊天的时候讲几句话，小孩刚开始听不懂慢慢会听懂，我最常讲的话是什么，与其晚失败不如早失败，与其早成功，不如晚成功。我们现在小孩都怕失败，怕失败的人什么事情不敢尝试，不敢尝试他永远不会学习，你要大胆的去尝试，你怕什么，但是我还告诉我的小孩，中国人没有失败两个字，我们只有疏失，只有过错，没有失败。
&&&&&&因为人一承认失败，兵败如山倒，整个志气都没有了，我们不承认失败，你看我们打仗，从来没有失败过，哪里失败过，没有一个人承认打败仗，只要是中国人，他永远是前进的，前进前进，打输了怎么办，调过头来，继续前进，从来没有说过我们后退，没有，继续前进，只是方向不一样。这是标准中国人。
&&&&&&因为你不能认输，因为一认输，整个都完了，但是我们要承认我有错误我有过失，我要弥补，我要补救，可以，但是不要说我认输我失败了，你从小就培养他这些观念，他一辈子不怕了，他怕什么，与其早成功，不如晚成功，你不要急，急什么，所谓大器晚成，真正大器是晚成的。
&&&&&&我不是说我看不起年轻人，我讲做学问，第一个条件是什么，要做学问，第一个条件是要活得久，因为你必须有很长的时间，才能做出学问来，你活不久，你就没有那个时间做学问。所以为什么中国人特别敬老，他有他的道理，一门学问，你十年能做什么，你二十年能做什么，到了二十五年人已经死了，你还能做什么。没有经过三十年的磨炼，你很难说你有这门学问，很难。所以，道理要听老的，不要老听新的，技术要学新的。
&第四个原则，不要把子女当成做梦的材料，他不是你做梦的材料。你梦想什么，不能实现，就把它寄托到你的小孩身上，你就把他当成当做做梦的材料了，爸爸这辈子就是没有当画家，很可惜，你要好好跟我学画，强人所难，除非他有兴趣，除非他有这方面的天才，否则你勉强他，他会非常的苦恼，爸爸可以做爸爸的梦，不要把小孩当做梦的材料，不要把你没有完成的事情，通通交给他，要他完成，不可以，因为他是他，你是你，你可以自主，他不可以自主。
&&&&&&我们只能告诉他，做人要规矩，只能告诉他，习惯要良好，其他我们真的没有权利，真的没有权利，我们再重复一遍，子女是父母所生，但是不是父母所有，我们没有所有权，没有支配权。他不是我们口袋里的钱财，不是，说我有钱，我爱买什么买什么，不可以。子女有子女的兴趣，他有自己的愿望，他有自己的梦想，他的梦不一定是你的梦，不要勉强他，否则是徒劳无功。
&&&&&&&第五个原则也是我们经常没有注意到的，不要把你的子女当做开玩笑的对象。你看朋友偶尔会开玩笑，有时候会搞得很别扭，朋友经常会因为开玩笑而翻脸，我觉得一个人最好的办法是开自己的玩笑而不是开别人的玩笑，偏偏我们都喜欢开别人的玩笑，一个人要开玩笑，最好是开自己的玩笑，你说，像我这样笨可以，你说像你这么笨蛋，他就揍你，你只能说像我这么笨，没有人会揍你，你说没有想到我会这么傻瓜，你说我那天闹笑话闹大了，可以，可是你讲到别人，他就拿你没完没了，因为人都有自尊，不容许侵犯的，小孩也一样，但是我们经常拿小孩开玩笑，我们凭什么拿他开玩笑，他不是你的玩物，他是你的玩物吗他是活生生的一个人，但是我们做父母的，经常高兴起来就逗小孩，就跟他开玩笑，像你这么没有出息，都是开玩笑的话，小孩会当真，小孩分不清楚什么是开玩笑，什么是真的，他分不清楚，他受到你的暗示，你接受你了以后，他解就要会变成心想事成，我看你将来当工人算了。
&&&&&&他就会接受你的暗示，然后他真的去做工人了，我没有说工人不好，我没有说，只是说你没有权利去摆布他们的命运。然后把小孩化妆得逗人家笑，让他穿奇形怪装都不对的，我在上海有一次讲课的时候，我是公开讲的，我说头发如果染成五颜六色，各种不同的颜色，就证明这个人就是妖怪来投胎的，结果好几个新闻记者到后台来问我，老师这是真的吗，我是真的，他说我明天马上就染回来，他马上染成黑的，你看看历史上的妖怪都是五颜六色的，今天不是吗，今天高兴什么就来了，这是不对的，人不是玩偶，不要拿来开玩笑。
&&&&&&&我们最后一个原则，千万不要把小孩当做出气的对象，他不是你的出气筒，他不是，高兴就捧他，就开他玩笑，不高兴就打他，就把他踢出去，就给他难看，都不对，他是你教育的对象，不是你出气的对象，不是。我们已经讲过再重复一遍，因为这很重要，我们打小孩骂小孩，只有一个目的，让他知道他的过失在哪里让他把不好的习惯改掉，这才是正当的，如果为了自己的情绪发泄，如果为了自己打了人会痛快，我去劝你，你去打墙壁。所以我常常跟父母讲，在你很生气的时候，最好的办法是什么就是暂时出去一下，你不要在家里，你有自由，你出去一下在外面吸收新鲜空气，走一走，回来就没事了，一个人有脾气不发出来，对自己很不利，因为伤肝，一定伤肝，那大家会觉得整天笑嘻嘻的很开心就很好吗，没有。
&&&&&&这是很少人注意到的一个人怒伤肝，可是喜呢，喜伤心，你整天很高兴，你心脏一定不好。喜会伤心，怒会伤肝，所以喜怒哀乐都要到合理的部分，不要太过分了。你看我们常常讲，笑死了，真的被笑死了，一个人笑着笑着就死了，真的死了，历史上谁被笑死了，是最典型的案例。就是司马焱，你看司马焱一家人，处心积虑把天下统一下来，成立一个晋国，司马焱当皇帝，刘备的儿子把他抓过来，好倒霉，刘备的儿子很倒霉，所以他就问刘备的儿子，你还想回蜀国去吗，你还回去吗，刘备儿子说我不想回去，这里比较好。所以我们叫做乐不思蜀，乐不思蜀就是从这里来的，然后司马焱就觉得你看这么可笑的人，结果自己笑死了，人家刘备的儿子还没有死，你就先死了，就是你笑，一笑笑死了。我问你谁划得来，我觉得刘备儿子比较聪明，不会吹灰之力，就把一个皇帝活活的笑死，人家打半天才把人家打到这里来，我根本不用打你，你笑死了就好了。好好去体会一下，中国有太多的这种智慧要好好的去用，教小孩应该轻松愉快，不应该愁眉苦脸，只要你方法正确，效果一定好。而且不烦人。
&&&&&&你千万记住，控制自己的情绪是很困难的，人没有办法控制自己的情绪，人要稳定而不是控制，稳定自己的情绪，刚开始的办法就是你一生气，你看一乖，你就离开这个地方，你就没有事了，慢慢你的情绪就会很稳，起伏不是太快，人不可能没有情绪，实在忍不住很简单，我常常劝人，实在忍不住你就拿一张纸开始写了，某某你笨蛋，一直骂，一直骂，把气发泄在纸张上面，不要发泄在人上面，你发泄在任何一个人他都会抱负，都会难堪，都会回来来气你的，这划不来。
&&&&&&我常常见很多人，晚上气得睡不着觉，就拿写信一直骂，什么话都可以骂，骂他祖宗十八代都可以，因为晚上邮局不开门，所以你只好摆在那里，第二天早上一看，就觉得笑话了，怎么气成这个样子，就撕掉了，气就消了，要有很多很多方法来发泄你的情绪，而不是控制你的情绪，不是压抑你的情绪，这样就对了，小孩也一样，小孩也会发泄情绪，不能哭，再哭就打了，那他一定受伤，全身都受伤，小孩哭，你说你想哭是吧，好你去哭吧，等你到不想哭再回来，他很快就回来了，人很奇怪，你让他哭他就不哭了，你不要叫他哭，他就一直哭，一直哭，这很奇怪，他本来就这样子嘛，比如说你想哭，去哭吧，等你哭到不想哭了，我们再来讲，你没有什么好讲的，不必急，他反而不哭了。
&&&&&&&其实小孩有时候他发泄一下他什么事都没有了，他又没有什么要求，你越是压抑他，他那股潜在的需求越是强烈，最后你又倒霉，又麻烦。我们讲到这里，就是说我们要有原则，让小孩慢慢了解我们的原则，他就会主动配合我们，我们家的家风，就可以传承下去，这样一来，一家人有共同的看法和步调，然后慢慢小孩又长大，又跟父母走在一起，大家心连心，同心协力，然后家和万事成，这才是最好的亲子关系，谢谢大家！
蛤蟆草幼株
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「中国税负远超欧美」的说法是否属实？
「中国税负远超欧美」的说法是否属实？
全球直观税负指标：中国征敛远超欧美这是网易新发的专题，我看完表示将信将疑。首先他说中国平均工资的人要交35%的税，确定？？然后企业总税负超过6成？据我所知中国企业税是25%的样子，美国一般算34%吧？中国的总税收是如何算出超过6成的。。。。。总之求打脸求证伪。关于个税，我看了一下原paper，发现计算还是很靠谱的。原paper有提到公积金不算，个人收入税仅0.3%基本可忽略。因此实际数据大概是总税负个人交11%企业交37% ，其中养老金个人交8%企业交22%。（11+37）/(100+37)=35% 。总税负比例的35%由此而来。然后35%*(8+22)/(11+37)=22%，也就是说35%的总个税里面6成以上是养老金，我觉得因为养老金高而指责中国税重就比较扯淡了吧还有一点，说远超欧美是网易有点标题党，其实中国35%的总个税只超过“经济合作和发展组织”（OECD）的平均值不到1%。原paper在此https://s3-ap-southeast-/asia-first/researches/web_link/876e7eeeffa8dd056aa115.pdf关于企业总体税负的问题原文并没有给出具体算法，还请大神给出如何得出超过60%的数据。红六网为您精选了网友的解决办法，仅供参考-----------------------------------------------------网友回答：
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看到这个问题有一堆业内人士在大范围列数据回答问题真是欣慰。但是仔细看了看感觉都不在点子上。如果只看税率的话，中国显然税负并不突出。增值税中国是略高，但是也不是最高；所得税无论是企业所得税还是个人所得税都中规中矩。拿印花税凑数实在是有点……我们的国家除了明面上的十几个税种意外，还经常某一些行业内部设置该行业内部专属的税费，这些税费金额不小，而且非常不透明，不仅款项用途不清晰，连审批过程也非常可疑。随便列几个金额巨大且我觉得很奇葩的：三峡基金国家重大水利工程建设基金征收使用管理暂行办法人防易地建设费除去这些，更牛的咱们的税务局。上周我去审计一家公司，该公司去年亏损800万，但是还是缴了40多万的所得税。我说明明是亏损为什么还要交所得税？有没有什么特殊调整事项。财务说本地的国税另有规定，如果盈利巨大，则按照盈利金额缴纳所得税，如果净利率不足5%，则按照5%的净利率计算应税利润。真是服了。＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝补充说明的分界线＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝感谢大家都评论和点赞，事实上，我发现这个答案很容易变成对D的吐槽，但是吐槽并不利于我们发觉事实的真正要点。我认为我们觉得中国税负重的重要原因是：税收的法制化进程推进非常缓慢。这种缓慢最明显的体现在于：中国现行税法中，仅有三个《企业所得税》、《个人所得税》、《税收征收管理法》是由人大及人大常委制订的法律。（ @赵晨星 提醒，还有车船税法）其他所有的税法，甚至于包括增值税营业税关税等已经非常成熟的大税，目前依旧是“暂行条例”――由人大常委授权国务院立法。这跟我们老百姓什么关系呢？前两年我们看到了，我们的国务院依然可以在民意基础不足的情况下，推行房产税。除去这些明面上的新闻，税收法制推进缓慢的另一个体现在于：我们中国事实上不存在真正合法的税收筹划。一个经济事实，是属于合理避税还是非法逃税，在目前，是由税收管理员说了算的。上某一位（抱歉忘了是谁）大神说：我既是税收筹划师，也是税收管理员，我作为税收筹划师做的每一种筹划，都可以被我税收管理员的身份以偷漏税的名义推翻。以我这些年审计的经验来看，的确如此。前两个月中注协又举办了CPA培训，我们的一个合伙人去参加了，她回来跟我们说：他们在讲税法的课上，老师对于同一个经济事实，罗列了各个省市的税务认定，结果发现有很多税务局彼此认定是冲突的。这个事情告诉我们，我们目前税务局的裁量权力非常大。我们需要遵守的并不是中国的税法，而是当地税务局的税法，而令人绝望的是，当地税务局的税法可能朝令夕改。另外一个好玩的故事是又一次某客户向我抱怨税务局在搞他们，我说增值税没什么好搞的（谢天谢地，我们的增值税法还是相当严谨的，很少见到在增值税上做文章的税务局），你们亏损那么厉害，所得税也没法搞你们，税务局还能怎么办呢？他说他们中秋发月饼券，税务局认定这是其他/偶然（记不清楚了）所得，要收20%税。我当时是叹为观止，大赞税务局想象力丰富。前两天还有人在问我：企业借给股东的其他应收款是否需要缴纳个人所得税？我虽然不是注册税务师，但是好歹考过了cpa的税法，对这条居然毫无所知，经过翻阅税法之后，发现税法居然真的有这条：税年度内个人投资者从其投资企业（个人独资企业、合伙企业除外）借款，在该纳税终了后既不归还又未用于企业生产经营的，其未归还的借款可视为企业对个人投资者的红利分配，依照“利息、股息、红利所得”项目计征个人所得税换而言之，企业借给投资者的款项，如果超过1年，则需要缴纳20%的分红所得个人所得税。据我这些年的审计经历来看，我们绝大多数的企业，都会有一笔金额不菲的股东挪用款，这部分款项或者是经营中无法入账的费用，或者是股东个人的往来款，个中原因非常复杂不一而足。如果这条认真执行，一夜之间就可以将上万亿规模的资金囊入财政收入，毫无疑问，这条应该是相当恶劣的法。从某种意义上来说，我们的税法更像是一把达摩克利斯之剑，我们只有和税务局保持良好的关系，才能避免更大的灾难。评论中的朋友们还提到一些其他税务违规的行为，因为我个人没有遇到，不便举例，以下引用：@萧 ：中国还有个叫突击收税，年末的时候税务局一看，卧槽，今年任务没完成。于是就出门要钱了。更夸张的还有在制定计划的时候要求税收上涨百分之多少的关于目前现状， Leon Li以摩托车为例：我想起了摩托车的事。按照法律规定，没有E、F驾照或追加E的机动车驾照是不能驾驶摩托车和轻便摩托车的。否则无证驾驶或准驾不符就可以最高罚款2000、拘留15日、如果有驾照记12分。 我身边开摩托的都不知道E是什么，部分人认为A照既然可以驾驶C类车，那有C照就可以驾驶摩托车。 又根据法规规定，现在市面上绝大多数两轮电动车都是F照准驾的轻便型摩托车。 也就是说驾驶电动车和摩托车上路，罚与不罚，也在交警的看法上。 可能是“法不责众”的原因，诡异的有这又是法不依，执法不严。这让人怎么看待这些根据执法者主观想法决定执行与否的法律。
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郑重提示：1、本文并未回答题主中国税负是否比欧美高的问题，仅仅概述了中国的税负情况。2、本文存在很多概算、估计和定性分析的情况，作者认为作为定性参考问题不大，但是请读者自行判断。这个事情，我很早就在微博上计算过啦。既然提到，那就再好好算一下吧。首先说一下结论：题主引用的文章里所说的数据基本是没啥问题的，中国税负确实很高。一、首先我们来看看个人每个月工资里都有什么东西（均以北京为例）个人所得税（3%-45%）、养老（个人8%，单位20%）、医疗保险（个人2%，单位10%）、失业保险（个人0.2%，单位1%）、工伤保险（单位0.3%）、生育保险（单位0.8%）、公积金（个人12%，单位12%）。这里面要有区分了，首先个人所得税是税没什么问题啦。很多人觉得保险不是税，但实际上由于养老保险单位缴纳部分是进入公共账户，而发放又与你所缴纳的金额无关（此处有误，应该改成不完全相关。理由详见Update1），所以可以算作广义的税负。真正算不上税的应该是医疗保险个人缴纳部分（可以用或者提），公积金部分（买房以后可以提）。其他部分要么由于提取时间太久（如养老保险个人部分）、要么由于提取和缴纳无关（如其他保险），都可以算作广义税负。当然，这个问题我不想多引起争议，所以后文我只算金额，不提哪些是税负哪些不是，大家自己判断就好。下面我们来看看苦逼的北京人和北京单位的情况吧。1、如果你是一个普通北京人2013年北京职工平均工资为5793.42，单位支出总计8348.13，个人税后月收入4474。个人税后收入/单位支出=53.6%。具体如下：2、我收入不错哦假设你很牛逼，收入为3倍北京职工个人平均收入达到15669元，单位总支出22579.03元，个人税后收入11005元，个人税后收入/单位支出=48.7%，具体如下：3、我年薪百万假设你年薪百万，月收入达到83333元，单位总支出90243元，个人税后收入58633元，个人税后收入/单位支出=65.0%。这时候各位看官要问了，为啥个人收入/单位支出到这里反而提高了捏？原因就在于五险一金的缴纳基数上限是平均工资的3倍，所以收入过了这个数以后五险一金就不再增加了。所以个人实得比例反而增加了。具体如下：4、我年薪千万4、我年薪千万假设你年薪百万，月收入达到833333元，单位总支出元，个人税后收入471498元，个人税后收入/单位支出=56.11%。这个时侯大家发现，个人税后收入除以单位支出又下降了，原因在于个所得税是累进税制，收入越高增加的部分税率越高，所以个人拿到的比率又降下来了。不过不管以后工资再高，个人税后收入/单位支出也只能无限趋近于55%而不会更低了。具体如下：5、第一部分小节5、第一部分小节从个人税后收入/单位支出的比例来看，无论收入多少比例大致在48.7%-65+%之间。在收入达到人均收入3倍以前，主要扣减项是五险一金，实得比例随着收入的增加而减少，超过3倍人均工资以后，个税的扣减逐渐上升，实得比例先上升后下降，最终向55%（个税最高档的边际税率是45%）趋近。总的来说，尽管你觉得自己拿到手很少，很苦逼，但实际上公司支付的更多，也很苦逼。二、企业税负说到企业税负，很多人就要说了，企业所得税不是25%么，高新企业还会变成15%，最后怎么可能变成60%呢。但是实际上企业所得税并不是企业的主要税负。从2013年财政收入来看，最大头的是增值税2.88万亿元，其次才是企业所得税2.2万亿元，再次是营业税1.7万亿元，还有消费税等等，这些都是企业需要缴纳的税负。我们可以看看格力电器年的纳税情况：以2013年为例，最大的纳税项目是增值税65.0亿元（注），其次才是企业所得税19.5亿元，营业税金及附加也达到了9.6亿元。税费总额/（净利润+税费总额）=46.26%。从另一个方面看，净利润109.3亿元而已，最后税费总额达到了94.1亿元。基本相当于企业赚了19块，自己留了10块，给了国家9块。不同的企业会因为行业和毛利率问题，在缴纳增值税还是营业税、税额相对净利润高还是低上有比较大的差别。但是总的来说，实际纳税金额都是远超企业所得税的金额的。以2013年为例，最大的纳税项目是增值税65.0亿元（注），其次才是企业所得税19.5亿元，营业税金及附加也达到了9.6亿元。税费总额/（净利润+税费总额）=46.26%。从另一个方面看，净利润109.3亿元而已，最后税费总额达到了94.1亿元。基本相当于企业赚了19块，自己留了10块，给了国家9块。不同的企业会因为行业和毛利率问题，在缴纳增值税还是营业税、税额相对净利润高还是低上有比较大的差别。但是总的来说，实际纳税金额都是远超企业所得税的金额的。再从整体税负来看，我国政府的增值税收入约为企业所得税的1.3倍，但实际在缴纳企业所得税的企业中有一半左右（估计）缴纳的是营业税，所以对于一家缴纳增值税的企业来说，他缴纳的增值税金额平均达到缴纳企业所得税金额的约2.6倍（估计）。所以企业实际税负远高于企业所得税税负就不足为奇了。注：每年实缴增值税是不体现在财务报表里的，这里我采用了一个比较粗的算法就是用（营业收入-营业成本）*17%，要说明的是这个算法非常粗略，既没有考虑到有些成本没有进项税的问题，也没有考虑到成本和进货可能不匹配的问题，所以最终的结果一定是不精确的。但是大体上，作为一个概算的结果可以用来参考，实际上的增值税金额通常会大于这个数字。三、总体税负2013年全国公共财政收入12.9万亿元，预算外收入0.58万亿元（没查到2013年数据，用2010年替代一下），全国土地出让收入2.89万亿元（没查到2013年数据，用2012年数据替代一下），合计16.4亿元，人口13.5亿，平均每人每年交给政府接近1.2万元。而2013年全国城镇居民家庭人均可支配收入26,955.10元，农村家庭人均纯收入8,895.90元，城市农村人口大概是1:1，全国人民的年均可支配收入约为1.8万元（我们就先不去管人均可支配收入和人均纯收入的差异了吧），纳税占收入比例=1.2/(1.8+1.2)=40%。也就是说，你一年12个月的工作中，有4.8个月献给了国家。好的，从这点上来看，你觉得我国税负重么？最后，我想说，题主的问题我没法回答，因为我不知道欧美税负到底什么情况。我没有办法像分析国内税负一样去分析欧美税负，所以我对于本题的答案是：中国税负很重，但是我也不知道是不是比欧美更重。Update1：看了眼评论，里面有很多争议。我简单总结一下：1、增值税的纳税人是个人否，《中华人民共和国增值税暂行条例》“第一条　在中华人民共和国境内销售货物或者提供加工、修理修配劳务以及进口货物的单位和个人，为增值税的纳税人，应当依照本条例缴纳增值税。”里面说的很清楚，纳税人就是销售货物的企业（咱简单点说，免得有些人不肯仔细读上面那段长文字）。但是这句话也不完全错，增值税包括消费税的实际承担者通常来讲还是个人。所以在国外增值税（在清单上是VAT，也有翻译成消费税的，但在国内增值税消费税是两种税，不要搞混了）是明确的列在消费清单上的价外税。国内不知道出于什么考虑很少有列明增值税的，所以很多人都不知道自己购买的商品里面其实包含很大一笔税款。所以，简单总结一下：增值税的纳税人是企业，但是增值税的承担者通常是个人。这里算在企业身上是为了解释题主引用文章里的60%。2、企业缴纳的养老金部分跟发放无关这部分表述有误，根据《国务院关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》（(国发［2005］38号)），养老金的发放是这么计算的：“退休时的基础养老金月标准以当地上年度在岗职工月平均工资和本人指数化月平均缴费工资的平均值为基数，缴费每满1年发给1%。个人账户养老金月标准为个人账户储存额除以计发月数，计发月数根据职工退休时城镇人口平均预期寿命、本人退休年龄、利息等因素确定。 ”简单的说退休时的养老金分两部分，一部分为基础，一部分为个人，个人部分主要取决于你个人养老金缴纳的部分。基础的部分取决于两个因素：（1）当地上年度职工月平均工资；（2）本人缴费工资和当地月平均工资之比的加权平均数。用这两个因素做平均后*缴费年限*1%就是你的基础养老金。所以之前说和发放无关是不对的，实际上有关，但是关系被除以2了。同时，根据之前我了解的信息，发放时所用的当地上年度职工月平均工资用的是户口所在地的工资而不是缴纳地的工资（求出处）。也就是说如果你在上海干了30年退休了，但是户口是新疆的，退休后的基础养老金根据新疆的工资来算。总体来说，企业缴纳的养老金的高低和最后的基础养老金金额有关系（交的越高分的越多，但影响被除以2），但最终决定基础养老金的是户籍。所以原文应改为“不完全相关”。
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中国的税负是高是低？这个取决于你怎么定义“税收”。我们税收分为广义和狭义两种，狭义的税收像个人所得税、企业所得税、增值税这种。广义的税收包括所有政府财政收入，除了上面的税以外还包括社保收入、卖地收入、行政收费等等。如果比较狭义税收，中国的税率在世界上还是平均水平的，和发达国家比的话可能是中等，或偏低的样子。如果算广义税收，那中国可能算较高的。别的不说，房地产商的财务报告大家都看的到，里面的狭义税收就超过利润了，算上广义税收（土地出让金等），房价的50%为政府卖地和税收收入是很正常的。那么，一个买了300万房子的人就要交150万给政府，这算不算高？更恐怖的是，这个房子还不是你的，是政府租给你的。租给你的东西收那么多税，估计中国说自己第二全世界没人敢说第一。再举个例子，买东西（吃的、喝的、用的）都有17%的增值税，117块的话交17块税，相当于每100快钱商人收了你84.5，国家收了15.5，国家可是无本买卖哦。而且这个税，是不允许标在发票上的，也就是不允许你知道的。当然跟企业结算必然要标在发票上，因为有抵扣的问题。有兴趣的朋友可以在网上搜下企业的发票的看看，那个叫《增值税专用发票》。所以，中国人"被交"的税，大概是世界上最高的没有疑问。最后，老生长谈一句。税负痛苦指数关键不在于收了多高的税，而在于收了税之后办不办事。税负最高的北欧国家，生老病死国家帮你承担了大部分。而中国看起来税负低一些，教育、医疗、住房国家帮你做了什么？几乎什么都没有做。这才是税负痛苦！――――――――――补充一下，很多朋友喷我不懂增值税，因为只提了一个税率。当然，增值税包括17%，13%，11%，6%，3%多种税率。再细纠概念的话3%可以叫征收率。我想说一句这是写论文节奏吗？对于普通人而言，大多数消费的有形物品都是17%，这个也是普通人消费的大头，知道这个概念就够了。上混的大部分是普通人，不是学财政学和税收学的，我没理解错吧？刷我是不是还有义务把增值税暂行条例、实施细则在上全部贴出来？顺便如果有朋友真觉得是发论文的地方麻烦自己写一篇中国增值税制度概览供我们拜读一下，哦，为了完善的回答应该把企业所得税、个人所得税等税、营业税都写了。其他税我就不强求了，自便吧。鄙人到时候一定点赞。再补充一下，有朋友认为在发票上不注明增值税税金是没问题的，因为发达嘛可以自己上网学习增值税嘛。呵呵，这些朋友真是太可爱了。作为一个普通人（不学税收学、财政学）有几个人知道自己交增值税的？有几个知道自己一年交多少增值税的？网络发达和知道交增值税有关系吗？普通人有义务上网搜索增值税？网络那么发达“中位选民原理”知道的有几个？
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有很多已经摆出数据了，我就不赘述了。谨以一个曾经在国内打拼多年的商人说一说这个问题：在国内没经过商的，说国内税率不高，实在是太天真了。所谓国内的税费高，税有标准，这个改不了，但更多的猫腻是“费”，并且不透明，这个费主要就是罚款，以及一些官老爷巧立名目的各种赞助费，提前缴税（今年税务局的指标没完成，你把明年的税先交了吧），这种“费”，并不是税务局一家独有的特权，但凡是有权力罚款的部门，都有，很多部门的办事经费和年终奖金就靠罚款，并且绝大多数是有指标的，比如你这个月要罚款多少钱，多了多得奖金，没到指标没奖金，甚至扣工资，我咋知道的？谁没几个当差的亲戚朋友呀？现在主要问题是，发达国家税高，但同样的，人家取之于民，用之于民，福利也好（基本税越高福利越好），天朝，我活了三十年，还真不知道在天朝，啥是社会福利。
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税负轻重不能只看税率，而是要看交税和福利的差额。比如：你一年交了3万块的税，得到了3千块的公共福利，你的交税额就是每年2万7千块。而如果你一年交了5万块的税，得到的公共福利价值3万5千块，那你只交了相当于1万5的税。中国的税率可能没有欧美国家那么高，可用之于民的有多少呢？公共财政建设公共设施，受公共监督和审查吗？公众有权利监管这些财政预算和财政开支吗？这些虽然都在开始做，可做得还远远不够。这么看来，税负确实太重了。参见：爱说财经：古今中外看中国税负！
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简单来说，不属实这里是一个税收占gdp比例的列表List of countries by tax revenue as percentage of GDP瑞典是46%，法国是45%，英国是39%，日本是28%，美国是27%。中国只有17%。跟其他发展中国家比，巴西是34%，俄罗斯和墨西哥是30%，印度是18%，整体上都要低一些，但是中国也还是算低的。根据我个人在英国和美国的经验。如果单看实际税率的话，中国明显比英国低，跟美国总的来看应该是差不多。美国个人所得税要高一些，国内增值税和关税要高一些。但是相对来说因为国内法制不健全，公民素质也相对落后，逃税太普遍太容易，所以实际收上来的税要少很多。而且国内相对来说，因为所得税低（3500起征真心算很高了，中国半数人口是农民，四分之一是小镇人口，3500简直是天文数字。美国几百的收入照样要纳税。而且任何收入都要算，我女朋友实习发了点房补，40%都上了税，国内就算大城市挣五六千月薪的人，本身各种补贴不算在内，企业再帮忙避税以后真正的课税收入很难能有3500），个人的税负相对企业来说其实也算低的。另外消费税美国不含在价格内，客观上我也觉得实际上等于更多的税收负担落在了消费者身上。至于什么五险一金，这个要是还算税负是不是有点没良心？现在五险一金都是国家单位帮你一起交，比例大是待遇好才对，怎么成了税负？难道这些东西好处不能落到雇员头上？房价这个某种程度上确实算是隐性税收的。但也只是一小部分吧，大部分房价的上涨还是落到了城市中产、开发商和房地产投资者的手里，政府赚到的有限。中国房价确实要控制，但居高不下的根本原因还是高速城市化，高速经济增长与高密度的落后的城市规划和落后的住房观念和房产市场的矛盾。这是另一个问题了。至于超发货币通货膨胀带来的所谓铸币税，各国都在搞，美国这种国家的好处是发货币的通胀成本都叫其他国家特别是中国给承担了，这个没办法，只能指望中国哪一天也混上国际大哥了。再说到税收转化成的福利。中国应该说直接转移支付是比较少的。但是中国还有一些隐性福利，比如有大量国家补贴的铁路客运和高等教育，亏本运营的公共交通，以及实在是很便宜的医院挂号费。几乎不交税的农村更是有几乎免费的医疗和教育，虽然水平还亟待提高，但相对于农村的落后水平来说也很有帮助了。跟发达国家比，人家交的是欧元，咱们交的是人民币，购买力就不一样啊，又不能说都交20%的税就都能有差不多的福利了。总的算起来相对于中国的收入水平和税负水平来说，算不得多高，但也不算低。我国政府腐败有很多浪费，但发达的西方民主国家有时候议会法案来回扯皮，懒人骗取社会福利，affirmative action这种照顾性的雇员政策也浪费了不少钱，虽然后者这种方式是更文明一些
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最近我也在关注中国国民的实际税负，总体平均税负计算难度很高，我简单说下我的意见，结果很令我沮丧，因为并不是证伪，更多的证实了网易观点。。。表面上看我国的主要税负主要集中在流转税（增值税、营业税）以及所得税（个人有个人所得税），你的收入扣除个人所得税就是自由支配的了，但是如果要计算实际税负，必须把你个人税后部分用于开支消费的部分所含税款（卖东西给你的人必然会将他们的税负转嫁给消费者），把这些税费加上你收入所交的个人所得税，再除以你的税前工资，这样才能得到国民应承担的实际税负。有了上面的逻辑，我们可以粗略计算下一个收入8千的人每月到底要交多少税：1、个人所得税：速算扣除3500，社保及公积金可以抵扣，超过1,500元至4,500元的部分，10%，速算扣除105，应缴217元；2、剩余的全部最终用于消费（你收到的钱如果不用存在，这是不可能的，所有暂时性的储蓄最终都将转化为消费，只是形式不同，除非你拿去墓地陪葬的纸币）消费有几种情况：A.普通消费品：增值税17%，企业所得税25%3*17%计算增值税1131元增值税是价外税，计算所得税用不含税价*25%=1663税合计=217+11.6%也就是说，如果你的净收入只是买下一般消费品，税负是37.6%，而且还不含费（堤围费、城建税、多个环节的营业税、教育费附加等等）B.房屋、如果是房屋和汽车，你就惨了，除了上面之外，还有土地增值税（要命的）、土地使用税、消费税。如果你租房，要承担屋主的房产税、所得税。以汽车为例，所有税费占你支付的购车款约45%左右，房子按现在的房价，粗略估计也有接近50%。具体也就不算了，怎么算也不可能拉低上面37.6%这个比例的。更悲剧的你会发现，你的支出并不能抵扣个人所得税，同样家庭成员个人所得税，3500就算有剩余抵扣不完的，也不能给你用。我写这些并不是为了黑ZF，也不是叫大家逃税，毕竟ZF也在努力，近几年的营改增，是好的开始吧。我是希望大家都能努力，因为在这种压力下，如果你不能成为有钱人，不出15年你的家族就会没落，这是自然规律，谁叫咱地不大，人多呢！共勉！====================我是分割线==========================想不到翻了一条陈年问题得到关注，受宠若惊了。补充一些：37.6%这个数据出来对我们实际有什么作用？数据死的人是活的，我希望所有看到这个数据的朋友第一反应是沮丧，接着会下定决心改变自己的人生，结果成功了，那就是完美结局。有人问：我收入越高，交的税不就更多了吗？--答案明显是否定的，那是打工思维。没错个人的税不能抵，但是公司的成本是可以在企业所得税前列支的，也就是说如果你成立了公司，那么个税就看你想交多少了（需要筹划），你的成本大可以进公司，在25%所得税前列支（当然这里面需要合理进行筹划）。这样至少节省了所得税，当然如果是购生产用车，增值税还可以抵扣哦。（后面省略1000字）要成立公司，首先你得让自己收入上档次，显然拿着8千元的工资，和幼儿园托费发票以及超市发票开公司来进行税收筹划那真还有点费力不讨好吧？是否觉得富人和穷人待遇很不公平？那就对了，请你和我一起努力，不要说成为一个富人，至少要努力不让自己越来越穷，因为你所面对的不仅仅是税收，还有通货膨胀这个终极杀手。。。====================我又是分割线==========================有朋友提出意见，认为我所得税那里算错了，不应直接用不含增值税消费额X25%能提出这点证明朋友确实用心看我的推理过程，谢谢！这里面25%，如果要严肃的推敲，我认为最多剔除5%不到，且让我详细道来：1、前提：前提非常重要，就是所有人都是守法的，按税法规定交税。 没错，很多人逃税，现在税局用的是抓大放小的政策，很多X宝小店都是个人名义根本无需交税，因此X宝东西才会便宜，作为苦逼打工者的我也经常去光顾。。。但如果考虑逃税问题，这个税负数字短时间内出不来，而且违法也是有成本的，如果有朋友真计算出来，我会认真拜读。2、解决所得税为什么算出来是1663元问题前面说到，交完个人所得税你还剩下7783元，假设你用来购买了食用油，恭喜你，你的增值税税率是13%， 但你不能专挑13%的买，吃油也不能解决所有问题。大部分产品增值税税率是17%，而且上面也说了，税负是37.6%没有含费（堤围费、城建税、多个环节的营业税、教育费附加等等）以及没有考虑房子、汽车、租房这些因素，更重要的是没有考虑存在小规模纳税人（小规模纳税人进项不能抵扣的）。因此我的计算里增值税仍按17%。然后，增值税是价外税，因此需要=6652还原成卖你的JS销售收入，然后63
问题来了，假设你买的是卫生巾，卖卫生巾的直接按收入计算所得税，他们没成本吗？要知道，他们可以抵扣6652所得税的成本源于三个方面（料、工、费），他们可以抵扣所得税的成本，那是因为上游认了这个收入，开了发票的，如果他们的上游企业，只要开出发票，没有抵扣部分就会形成应纳所得，因此最终6652元收入，都是征税收入来的。同为处女座的财务朋友会再提出抗议：料和费就算了，人工呢，如果卫生巾厂90%都是支付人工，人工只要交个人所得税不要交企业所得税的。好吧你可以说你是赢了，不过别拿特例来验证你的观点正确，以我经验，一来制造业人工占总成本平均一般在30%左右，二来人工支出并非工人实际能拿到手的，需要承担公司部分的社保（所谓五险一金），这个五险一金一般是人工成本的30%左右（广州）。这时候处女座财务又跳起来了：我说是吧，那30%的五险一金最后用在人民身上的！把它算进国民税负不公平！好吧你又赢了，别忘了我还有大招，住房以及汽车消费，土地增值税、消费税，37.6%里面并没有包含的，也没有包含费。最后，我希望大家不要纠结这个数字，政府这个机器需要税收来运转，这样下去地球都是不适合生存的。这些未来都会改善，以后家庭支出应该会以其他方式抵扣个人所得税（至于多少年以后那不好说），作为80亿地球生物的其中一个，这些并不是我们单一个人能改变得了的现实，但可以通过努力奋斗让自己生活变得更加好，谢谢大家！
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作为一名大二上过财政学和税收学的小学渣来谈（che）一下我的想法。税收负担衡量的是人们的财富（包括所得、收入和财产）因为征税行为而损失的程度，而在税收学领域，衡量税收负担的有三个指标，分别是微观税收负担、中观税收负担和宏观税收负担。以微观和宏观为例，微观指的是税收收入占国家GDP的比例，宏观指的是财政收入（除了税收，还有其他的费、利润收入）占国家GDP的比例。中国税收负担重不重？如果将政府收取的五险一金作为衡量税负的标准中，那么按照上文所定义的就可以是看做宏观税负了，那么考察中国宏观税负：1 中国2013年GDP 568千亿元，税收收入110千亿元，财政收入（包含非税收入等）129千亿元，那么宏观税负大概是20%，这个比例并不是特别高。（就像楼上所说的，一些北欧的国家要交很高的社会保障费，这样其实他们的宏观税率也不低）2 中国现行的税制结构以流转税为主，所以也就是间接税占中国税收的主体，2013年的110千亿元税收中，增值税 28.8千亿元，营业税17.2千亿元，企业所得税22.4千亿元，而一些人诟病的个人所得税只有6.5千亿元（数据来自百度）所以单纯地从个人税收负担来看，所得的税负是并不高的。但是为什么很多人觉得中国税率高呢？1 在个人所得税之外，还有很多政府性收费，例如每月五险一金的缴纳，虽然是企业和个人共同承担，但从心理学角度来看，拿不到的钱总觉得是损失。2 由于现行中国的税收以间接税为主，所以商品价格普遍偏高，加上工资如果赶不上CPI上涨的话，也会给大家造成税负重的感觉。3 单纯地从人性角度来看，税收就是国家强制从企业或个人“割走的肉”，因为税收导致他们的效用降低了。问十个人，十个人都会觉得税负重，这是正常的心理学反馈。
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没有实现“税收法定”，一切讨论名义税负轻重的都是扯淡！没有实现“费改税”，一切讨论实际税负轻重的都是扯淡！看了很多回答，来补充自己的几个观点：3.行政事业收费和罚款及其他不提了，转几个网页自己看吧，老生常谈了。/wiki/%E2%80%9C%E8%B4%B9%E6%94%B9%E7%A8%8E%E2%80%9D ，开征环境税迫近 初期费改税是最优路径 ，（2014）“费改税”终于来了 ，（2009）社会保障费改税问题：费与税孰优孰劣？--经济--人民网 ，（2007）加快“费改税”，（2002）
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创业的过的来吐吐槽，讲两个亲身经历的事儿：1、几个人合伙做公司，赚了钱，想合法的分掉，需要缴多少税？具体金额其实看情况啦，但是大致有以下几笔，钱进公司之前，企业要先交代企业所得税，这钱才进的来，然后到分给个人，又要缴纳个人所得税，大概100块利润进到股东口袋只剩下50不到（印象中的比例，不过仅个人所得税就20%-25%+），当然这笔钱你买东西又其实要交各种消费税（比如比国外明显贵很多的车、房）。当时创业的心情就是，在中国认认真真做个不偷税、漏税、逃税的公司真的是很不容易的事儿。2、虽然公司人不算多，但按国家残疾人保障法要求，每个企业都需要安排一定比例的残疾人没有达到比例的就需要缴纳残疾人保障金。一般按未达到规定安置比例的人数*上年度本地区职工年平均工资总额的100%缴纳（各地具体规定有差别），金额全年下来也有个几万块的。举这个例子只是想说，国家地方有各种类似的摊派、收费是没做过企业不曾会想到的，至于这些算税还是算费，见仁见智，但企业主的角度来说，都是国家收去的。类似的比如工会要收钱、地方各种机构要收钱。所以企业负担真心是蛮重的，更主要的是这些钱收走了，不见得用到你的员工身上，员工满意度还是很低。企业负担重，员工收益低。最苦恼的部分恐怕是钱收上去了，花在哪里不知道，只知道有个天灾人祸、看病读书、买房买车的时候，还是要靠自己，该缴纳的费用从来不会少，这种时候喊两声负税真心高不为过吧。另外悲剧的就是，越大的企业、越会赚钱的企业，越有钱请人、做关系好好避税，所以其实往往逃脱应该缴纳的部分，我有几个国企做财务的朋友，常常说“国企做账最会做亏”。税收的负担往往压在所谓的中层企业的身上，而这些新公司往往起步不易，还常常面临转型，最需要扶持，却往往止步于此了，你说这是中国结构性的问题我觉得也不为过。
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任何政府的收入除了税、罚、强划一块之外还有什么，难道是可以直接印出来或者变出来嘛？直接看政府收入/国民总收入就知道了。至于政府收钱的方法是叫税、叫费、叫国有企业，不是一回事嘛…这个比例，中国大概45+，欧美大概30-35左右吧，呼唤数据帝贴权威来源。个人所得税是小头了，大头是关税、增值税、以及各种垄断收入…把所有人共有的东西，分别卖给每个人，然后钱都进班主任代管的口袋里，这里面的合义性合理性就呵呵呵了。幸好空气是没法固化没法分割的，否则地卖完了，气还可以用同样的方法卖一次，这绝对刚需。
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补充一下： 美国税法很复杂，很难说到底一个家庭最终会扣税多少。双方湾区，收入25 万美金，最后税后收入是多少？IRS & State Tax Brackets Calculator || Gain Power With Knowledge大约扣税30%，然后SSN Medicare 8%，总体税负在38%。如果你的收入是美国的平均5万美金, SSN Medicare 15.3%, 税负在30%左右。SSN Medicare 15.3%, 税负在30%左右。但是，美国的复杂在于有很多抵税的款项，比如孩子，比如退休账户，比如捐赠……所以，最后的实际税率会比这个低。消费税从0-9% 左右，房产税1%-3%。美国在发达国家的队列中属于低税负的，当然你也不能指望福利有多好。以上。
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“税率”和“税负感受”是两个概念。。。这种报道就是把实际现象安插了一个貌合神离的概念罢了= =前者就是个税收技术参数，白纸黑字写好的，有人提到了，在发展中国家算中等，算上福利化发达国家的话，还处在垄断资本主义前期的中国就不算太高。这个参数取决于很多因素，比如国家制度，政府行政能力边界，经济发展阶段等等。。。换言之，以目前基层政府机关的垃圾战斗力，即使中国想收高所得税，也要考虑收不收得到的问题lol网易外号养猪场（因为他们真的投资养猪，hog），具有，专题缺乏常识不是一次两次了。。。我就吐一个槽：税收是国家政治经济体制的重要维度。。。搞高所得税福利国家的“西北欧”和注重自由市场搞新古典自由主义（虽然奥黑政府最近转向了）的美国能放一块比较么？――你可以说某人长得不好看，但是你能说某人的长相远远不如汤姆克鲁斯以及杰西卡阿尔巴么？你可以说中国的市场（特别是资本市场）不如美国自由，也可以说中国的福利不如西北欧完善（全世界都没他们完善），但拿“税收‘这个欧美本身就形成鲜明对比的东西来比不是蛋疼么？不定义就类比是耍流氓，当然愚弄白左小清新足够了。如果原文是取平均值，那样的平均值并没有太大参考意义。对会看并相信这种报道的中国人来说（开个地图炮，大部分学历研究生以下，年收入10W人民币以下），考虑到个税起征点的问题，“税负感受”其实和税率无关，他们能交的直接税并不多，只和国民收入、福利水平、生活水平的一个一揽子比较函数相关，对象当然是“欧美”了――准确说是西北欧的福利+美国的自由（至于是不是方形圆圈悖论，白左小清新们才不要听呢才不要呢lol）中国相当一部分地区的地方政府的财政基本盘是土地出让金（对于普通人来讲体现在房价），补充部分是各种非税的费用征收（这个大家都很熟悉），前者我称之为有中国特色的城市建设债券，票面无息，通过中国工业扩张和城市化带来的红利计息，后者是计划经济残余；中央政府则控制了大中型企业的所得税(对普通人来说主要是体现在增值税）、进口关税以及国有资本的增值收入（对普通人来讲体现在垄断行业的利润）；以以上两个政府收入内容来说，的确在当前中国经济总量中占有比较高的比重，具体到个人感受，就是拼死拼活劳动创造的价值，的确被通过种种手段（虽然不一定是直接的税收）拿走了，成为了积累或者说投资的一部分，不能用于个人消费，当然没人会开心。所以直观来看，网易说的也没问题，哪怕税率再降10个百分点，只要经济格局不变，这种感受不会变。不过只是吐槽：要论”个人劳动成果被拿走“，恐怕在中国，最有发言权的是新世纪以前的农民了吧？在取消农业税，全面补贴农村政策执行之前（2003开始至今），无论是在第一共和国的高积累二元结构下，还是在第二共和国工业调整期的90年代，农民都承受了扭曲的初级产品价格+高税负+户籍制度的重压，（我会说那时候某些地方征收的人均统筹提留数额已经超过了很多地区的农业人均产出了么？暴力抗税在90s根本不是大新闻），甚至是白条支付的征粮款，外加延续至今的公共资源不平等――要说”税负沉重“，”没有福利“，最该怨气满满的就是广大农民啊！当然，没有他们的无私奉献，也不会有30年完成的初级工业化，没有他们任劳任怨地在初级产品低价格的格局下辛苦劳作，90s的”春天的故事“肯定是没有那么美好的，如今这帮吃饱了的城市小资竟然要为鸡蛋涨点价牢骚满腹？――好吧我吐槽过火了，和税负无关，打住。只是想说，要超速发展是有代价的，吃不饱的农民，提前下岗没退休金的国企工人，都是曾经的代价，如今代价轮到的城市小资和公务员们了，前者承担高房价和高资源价格，后者去年开始被砍福利砍待遇。。。怎么说吧，既然走了帝国主义的路，就别再做社会主义的梦了吧。回到正题，第二个问题，就是”税收究竟干嘛去了“――当然对白左小清新来说最好的解释就是被贪污和浪费了嘛2333。。。恩。。。严肃点我们正扯淡呢！除了维持运转的日常人工费用，只考虑”增量“的话，地方政府的税收主要用于城建和配套基础设施的建设，以及一些财政供养单位的运作；中央层面就复杂了，可以自己去查统计年鉴和财政年鉴，大头有医保和社保基金，转移支付（给落后地区补贴）以及各类投资（基础建设、科教文卫、军费等等）。把养老金算在税收里，技术上是错误的，实际意义上倒是很对网易读者的口味的；现行养老体系本来就是现收现付，劳动者出钱维持养老基金的运作，说白了就是经济转轨初期的劳动者用自己的劳动成果来填经济结构性矛盾的坑罢了。。。有怨气正常。按目前的趋势，目前劳动者的下一代可能会更惨。。。国朝最可怜的地方是披着社会主义的皮搞资本积累，而且在第一共和国时期走过企业办社会的”工人贵族“路线，着实养高了城市人口的福利预期，叹气，结果是，如果不搞保障，政治上不正确，搞保障，剩余资源又不足，只能摊大饼；目前的做法是榨取现有经济高增量的余量，保证投资，用未来预期中的产业升级后的高劳动生产率来填目前人口的养老坑，且看高增量维持到何时？个人对中国宏观经济的前景持谨慎乐观态度，但是在微观层面，基本可以确定独生子女潮第一代人（我是这个年龄段的尾巴出生）肯定是会在养老保障层面被大部分牺牲掉的，而90后一代也要有相当的比例”为帝国奉献血汗“（富士康什么的）――当然后者肯定不会上，当我说废话吧。总结：福利社会什么的，本来就是成熟工业社会的奢侈玩具，人均GDP不到3W刀的就洗洗睡吧――这里暂时不谈外部性问题。部分中国人民的问题是信息太好，资源太少，心比天高，命嘛如今到不能说太薄但是也不够厚。说白了，只要西北欧福利天堂还在（也许不会持续太久了），世界上任何其他地区都别想让人民相信“税收都用到该用的地方去了”――特别是本来就不搞福利的“社(xin zi)会(you)主义”中国。这是一个死局，网易什么的不过是个描述者罢了，还是个盲人摸象的描述者。虽然今年是2014年，但世界各个部分的经济社会发展却并不是同步的，你生活在一个规模放大数十倍的”镀金时代“美国，想想芝加哥工人，城市们知足吧。。。不喜欢也没问题，趁早移民，投资or偷渡都可以，个别机灵鬼能混政治避难，另外今天刚在某论坛看到一个超越我节操下限（！）的办法不表- -。。。当然，西北欧福利天堂虽好，绿绿的燃烧瓶和布雷泽克的步枪，倒也不负恩泽呢~最后还是跑题了不行的老师说作文写跑题了一定要拉回来！点题句：技术上来说，中国的税负水平处在合理标准，并未超过欧美，但给普通人的感受来说，的确是大国里独一份了，这是我们民族的可爱精神特色，和经济社会的实际发展状况共同决定的。
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社保专业的告诉你，如果将社保费用算进去，那么答案是肯定的，中国的税收比欧美高。问题是，就像其他很多忽悠人用的指标一样，这个指标说明不了什么的。美国的税收是最低的，因为美国人用商业保险。但美国的医保制度并没有欧洲好。简单的说，税收只能反应政府的规模。简单地说，医保费用是你交给医院联盟的VIP会员年费，以便你到医院消费的时候可以打折；再简单地说，养老保险是不能随便取的强制储蓄。说句不该说的话，以国人的社科知识水平之低，网上的政治讨论，还仅仅停留在发泄情绪的阶段。
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发现前面几位大神说得都很详细了，我只重复提一下两点：1、人民日报最近谈中国人均万元税负称："远低于世界主要国家，并且九成以上税收来自企业。"先打一记脸！啪！企业税收很大程度上是由消费者承受的，其实这只是间接税与直接税的区别而已。2、在中国，社会保险在本质上是一种税，或许个人缴纳那部分算自己的吧，企业缴纳部分完全就是在缴税。把各种明里暗里的加一起，算出来的数字绝逼会吓死你~-----------------------------------------------------华丽分割线----------------------------------------------------------------稍稍空了些，来补点内容针对1，为什么中国税制以间接税为主，因为间接税便于征收，针对企业征税总比针对个人征税简单。对企业而言，出于商人本能的逐利性，他们肯定会想方设法让自己的盈利尽量把所付出的税收覆盖掉，那么自然而然就是消费者买单了嘛。针对2，一个做人力的朋友这么对我说过，有次要招一个新人，我们通过评估认为他能为公司创造每月10000的效益，除去公司的管理成本和盈利需求，我们可以给他每月5000的薪水，然后实际告诉他每月能拿到的是4000，因为还有1000要拿来交保险啊，保险是种税，羊毛还是要出在羊身上（以上数字不代表真实情况，只为表明个大概意思，能理解就好不要在意这些细节）补充个3：你要以为交了税就够了，那你就太天真了，层出不穷的各类收费绝逼不能小觑
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你没体验过欧美的税收吧？我老婆还是学生的时候在学校咖啡厅打工，$7.75/小时。半年下来挣了一两千。我想这么点钱不到美国人均年收入的4%，应该和税务局没什么关系了。结果一查，不但要交，还要交联邦,州，郡，市四个级别的税。自己得去网上下载表格，理清天书般的税法，算出自己该交多少钱，然后把支票寄到各级政府的税务机构去。你要算错了或者寄迟了，就等着本息连罚吧。国内一般拿工资的老百姓，拿到的钱都税后的，税只是个纸上概念，而美国则是真正的流氓。规定你欠它钱，还不告诉你欠了多少。美国税务局最喜欢宣传的就是自己税收成本低，它不会告诉你每年有多少人需要花钱买软件或者雇人来交税。再说一点，国内好歹没有财产税。美国买个房子每年还要交1-3%的税。过几年房价涨了或者你自己给别墅加了间房，人家过来给你重新一估值，税额还会增加。 再流氓点的州（如米苏里）买辆车还要每年交财产税。你买辆车去登记，它说要查查你有没有欠财产税。我说你查吧，他说他们查不清楚，要我自己花钱雇一个tax accessor来查！也就是我要给钱你我还得自己花钱查清楚我欠你多少钱。连黑社会都没这么脑残。美国税务局的流氓，全球是没有一个国家比的过的。地球上就它一家全球收税，也就是说如果你去美国拿了绿卡，然后你老家家拆迁获得补偿，美国政府也认为它有权分得一部分的。对此，国内的公知的洗地模版是：美国在全球保护它公民，所以公民有义务在全球交税。我就好奇了，你现在去中东动乱地区，拿一份美国护照出来，恐怖分子见了你是会因为怕美国的导弹而跪着求饶，还是会把你作一切对美国不满的出气筒？现实是，美国护照基本上就是招惹麻烦的东西，其安全价值绝对是负的。对这个全球收税的流氓政策，我举几个新闻报道过的例子。一对加拿大夫妇，在美国读研期间生了一小孩，读完研回了加拿大，从此和美国再无关系。小孩16岁前，美国政府没有给予任何福利或帮助，直到16岁时这孩子去打工了一暑假（不在美国），挣了几千块，竟然收到一张美国税务局的税单，说因为在美国出生，有美国国籍，所以要交税给美国政府，哪怕那小孩连个美国的身份证号码（social security)都没有。另外一个例子是一对移居澳大利亚的夫妇。在澳工作了一辈子，准备退休了，却突然得知美国税务局要罚款。这俩人不理解，他们该交的都交了为什么还要罚？一查得知，原来在美国四百万字的税法中，藏着这么一条：在海外的账户，如退休金账户，除了告知税务局外，每年还需单独向美国国务院申报。这俩人根本不知道这一规定的存在（没错，政府不会主动告诉你），因此没有申报，面临的罚款竟然是账户历史最高价值的20%！（学过金融的知道这相当于是exotic option 里面的look back option，巨贵的一种期权）。本来都快退休了突然因为忘记填表导致退休金减少20%，你说人家怎么想。有人会说，既然美国政府这么流氓放弃国籍不就得了。没错，确实有人这样做，而且每年人数还在快速增加（去年比前年翻了一倍）。但人家政府不傻啊，你放弃没问题，放弃当天政府会假设你把你的一切资产全部变现了，然后把变现额计入当然收入再交税！一般人哪怕工资达不到35%税率，资产总额度肯定是够的。也就是说，你想放弃国籍可以，把1/3的家产拿出来。说中国税率高的，都是在引用各种公开文件上写的税率，有几个是在谈实际例子的？让你们体验下美国的流氓，保证你们不会再对中国政府有半点抱怨。
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经济学从来都不该是理论上的经济学，而是现实生活中的经济学。考量税负，大概也是这样，理论上，或者名义税负中国的确称得上严苛，如果严格按照税法和条例执行，恐怕一大部分的个体户，商人，包括大部分的大市场的经营者什么的，基本都没法过。我不是支持偷税漏税和腐败寻租，但从经济发展的实际效果来说，偷税漏税，腐败寻租等反而保证了经济的活力。当然，我更希望中国能整体降低税负，然后大家都遵守，最后形成一个合理的明面上的规则体系。
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有一类虽然不算税收，但是数额巨大，而且和老百姓息息相关。那就是各种垄断国企，通讯、水、电、油、烟草，各种坑爹就不必多说了。如果放开市场竞争，我们肯定能以更低的价格买到更好的服务。
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不是说中国的税是：取之于民，用之愚民吗！
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楼上说了那么多了，我说点个人经验吧，我在美国每年收入不到10w刀。每年不算养老保险，医疗税，国防税。每年个人所得税是39%. 所以有些情况发奖金甚至不如发实物。我拿到2300刀的奖金购买个人，实际到手不到1300。同等水平情况下的北京，一个年收入20w人民币的程序员不会这样吧？
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