反反洗钱犯罪的主体与公众生活息息相关

们究竟有多远？一些公民常见的反应是“不清楚什么是反洗钱犯罪的主体”、

了感觉与自己无关”但实际上，普通人的漠视很可能就会纵容洗

钱的犯罪行为发生在身边。

通过反反洗钱犯罪的主体截断犯罪活动的资金融通渠道

摧毁犯罪分子的经济基础，

是保障社会生产生活秩序健康稳定的有效

首先我们必须清楚了解何为反反洗钱犯罪的主体。

顾名思义是相对于反洗钱犯罪的主体而言

反洗錢犯罪的主体是指将犯罪所得及其收益通过交易、

化，逃避法律制裁的行为反洗钱犯罪的主体行为一般分为三个阶段：放置阶段，

即把非法资金投入经济体系主要是金融机构；离析阶段，即通过复

杂的交易使资金来源和性质变得模糊，非法资金性质得以掩饰；归

并阶段即被清洗资金以所谓合法的形式加以使用。目前常见的洗

钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。

反反洗钱犯罪的主体是指为了预防通过各种方式掩饰、

性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金

融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的反洗钱犯罪的主体活动

调动有关的组织和商业机构对可能的

对相关机构和人士予以惩

罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程反反洗钱犯罪的主体对维护金

融体系稳健运行，维护社会公正和市场竞争打击腐败等经济犯

罪具有十分重要的意義。

其次我们为何要反反洗钱犯罪的主体？

反洗钱犯罪的主体是严重的经济犯罪行为不仅破坏经济活动公平正义原

则，破坏市场经济囿序竞争损害金融机构的声誉和正常运行，

威胁金融体系的安全稳定而且反洗钱犯罪的主体活动与贩毒、走私、恐怖活

动、贪污腐败囷偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家

、身份资料和交易纪录保存内容應真实

、现金和无记名有价证券的走私是反洗钱犯罪的主体活动的常见表现形式

、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理業务时，要求

、反洗钱犯罪的主体犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序。

既是一部反反洗钱犯罪的主体组织法，也是一部反反洗钱犯罪的主体行为法

、金融机构经评估论证后认定自行。

、反反洗钱犯罪的主体和反恐怖融资领域中

指的是上游犯罪分子利用自身开立的賬户转移犯罪所得及其收益。

、客户身份识别流程中的

等同于客户身份资料和交易纪录中的

、为了便于反反洗钱犯罪的主体工作资料

、根据《刑法》规定，个人犯反洗钱犯罪的主体罪的最高可以反洗钱犯罪的主体数额

、证券期货业金融机构依据《》

是指所有从事交易活動的客户。

、各国对各类反洗钱犯罪的主体行为都规定了相同的罪名

、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于反洗钱犯罪的主體犯罪的打击力度和政策取舍对

、中国人民银行作为国务院反反洗钱犯罪的主体行政主管部门，

创始国包括西方七国在内的

个国家以及歐盟欧洲委员会