什么情况下是记在 “短期借款”中如果考试考到这类的问题 到时候怎么区分是记在"短期借款”或“银荇存款”中。
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第一章 投标须知及投标须知前附表_12240——所有资料文档均为本人悉心收集全部是文档中的精品,绝对值得下载收藏!
对公客户已销户尚有未解付的銀行汇票,汇票款项暂挂网点全国银行汇票户(001)现客户申请银行汇票款项未用退回,通过系统办理银行汇票退款提示“账户已经销户”,且“全国银行汇票户”不允许网点手工记账
建行已销户尚有未解付的银行汇票怎么办?莫着急!网点可按以下四个步骤操作(供参考,各分荇操作可能存在差异)
1.客户提供加盖公章的情况说明,简要描述汇票票据相关信息申请退回原因,转入同名基本账户(账号、户名、开户荇);印鉴信息已注销的可与网点留存的销户申请书上公章手工核对。
2.仔细审核客户提交银行汇票(第二联)及解讫通知可与网点专夹保管汇票第一、四联核对。
3.联网核查经办人身份证件比对“人、证、照”一致性,必要时电话联系确认经办人身份。
4.客户基本户开户许可证确保同名。
通过营运系统上报账务调整申请书、银行汇票解付报错截图、客户提交的银行汇票未用退回说明、银行汇票未解付清单情况表(注明汇票状态)等资料并加强联系,保证上报资料符合要求申请上级行将款项调至网点上下级资金往来款项户(066)。
网点将上下级资金往來款项户转至汇票解付暂挂款(002)后;编制借方记账凭证+特种贷方凭证核对付款人信息正确性;通过COS-T系统“103001普通汇兑”等相关业务编码办理付款。
网点申请增加产品销售经理、柜员“票据业务特殊处理-网点”(J)选配角色;通过票据信息维护(4311)交易汇本票手工销卡将汇票由“汇票签发状態”转销为“汇票本票结清状态”;此时无法转销为“汇票本票退款状态”。
此外相关环节中,网点营运主管等人员要加强业务资料、凭證信息、挂账金额、票据状态等相关事项审签以确保业务真实性、完整性、合规性。
当然单位客户销户前,网点对托收、承兑、产品解约注销等事项还要详查、确认避免发生在途资金、未了事项等情况。
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