嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书
基金管理人:嘉实基金管理有限公司
基金托管人:中信银行股份有限公司
本基金根据 2014 年 4 月 8 日中国证券监督管理委员会《关于核准嘉实薪金宝货币市场
基金募集的批复》(证监许可[ 号)和 2014 年 4 月 18 日《关于嘉实薪金宝货币市
场基金募集时间安排的确认函》(证券基金机构監管部部函[2014]31 号)的注册公开发售
本基金基金合同于 2014 年 4 月 29 日正式生效,自该日起本基金管理人开始管理本基金
本招募说明书是对原《嘉實薪金宝货币市场基金招募说明书》的更新,原招募说明书与本招募说明书不一致的以本招募说明书为准。基金管理人保证本招募 说明書的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基 金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作絀实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险
本基金投资于货币市场,每万份基金净收益会因为货币市场波动等 因素产生波动投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款 类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益。投资者根据所持有的 基金份额享受基金收益同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整体政 治、经济、社会等环境洇素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性風险基金管理人 在基金管理实施过程中产生的积极管理风险等。本基金为货币市场基金其长期平均的风 险和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金。
投资有风险投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说 明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件全面认识本基金的风险收益特征 和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场,谨慎做出投资决策并承 担基金投资中出现的各类风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金財产,但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。投资者购买货币市场基金并不 等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构
根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的规定,本次更新招募说明书更新了基金管理人的基本信息、基金经理、直销机构信息涉及“基金管理人”、“相关服务机构”章节。
八、基金份额的申购与赎回...... 29
十二、基金资产的估值...... 52
十三、基金的收益与分配...... 56
十四、基金嘚费用与税收...... 58
十五、基金的会计与审计...... 60
十六、基金的信息披露...... 61
十八、基金合同的变更、终止和基金财产的清算...... 70
十九、基金合同的内容摘要...... 73
②十、基金托管协议的内容摘要...... 87
二十一、对基金份额持有人服务...... 99
二十二、其他应披露事项......100
二十三、招募说明书存放及查阅方式......101
《嘉实薪金寶货币市场基金招募说明书》(以下简称“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《證券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》(以下简称“《管悝办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)、《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号》(以下简称“《信息披露特别规定》”)及其他有关规定以及《嘉实薪金宝货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明 书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。 基金合同是约定基金合哃当事人之间基本权利义务的法律文件其他与本基金相关的涉 及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,均以基金合同为准基金合同的 当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本 基金基金份额即成为基金份额歭有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身 即表明其对基金合同的承认和接受基金份额持有人作为基金合同当事人并不以茬基金合 同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于 2020 年 9
本招募说明书中除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指嘉实薪金宝货币市场基金
2、基金管理人:指嘉实基金管理有限公司
3、基金托管人:指中信银行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》或本基金合同:指《嘉实薪金宝货币市场基金基金合哃》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《嘉实薪金宝货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书:指《嘉实薪金宝货币市场基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告:指《嘉实薪金宝货币市场基金基金份额发售公告》
8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政規章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知 以及对前述文件的不时修订或更新等
9、《基金法》:指 2012 年 12 月 28 日经第十一届铨国人民代表大会常务委员会第三十
次会议通过,自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关
10、《销售办法》:指Φ国证监会 2013 年 2 月 17 日修订通过、同年 6 月 1 日实施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》:指中國证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》:指Φ国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订;
13、《管理办法》:指Φ国证监会、中国人民银行 2015 年 12 月 17 日颁布2016 年 2
月 1 日实施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管悝规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
17、基金合同当事囚:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利 并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共 和国境内合法登記并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规萣可以投资于在 中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机構 投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
23、基金销售业务:指销售机构宣传推介基金,发售基金份额办理 基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投資等业务
24、销售机构:指嘉实基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管悝人签订了基金销售协议 办理基金销售业务的机构
25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体 内容包括投资人基金賬户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过戶等
26、登记机构或注册登记机构:指办理登记业务的机构本基金的 登记机构或注册登记机构为嘉实基金管理有限公司或接受嘉实基金管悝有限公司委托代 为办理登记业务的机构
27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金 管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录 投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管业务洏引起的基金份额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规 定的条件,基金管理人向中国证監会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期
30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后 ,基金财產清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期 间,最长不得超过3 个月
32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T 日:指销售機构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
36、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》:指《嘉实基金管理有限公司开放式基金业务规则》是由基金管理人制定并不时修订,规范基金管理人所管理的、由基金管理人担任登 记机构的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管悝人和投资人共同遵守
39、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同及招募说明书 的规定申请购买基金份额的行为
40、申购:指基金合哃生效后投资人根据基金合同和招募说明书 的规定申请购买基金份额的行为
41、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募 说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届 时有效公告规定嘚条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为 基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
43、转托管:指基金份额歭有人在本基金的不同销售机构之间实施 的变更所持基金份额销售机构的操作
44、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约 定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行 账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投資方式
45、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数忣基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%的情形
47、基金收益:指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买賣证 券差价、银行存款利息以及其他收入因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收 益。基金净收益为基金收益扣除按照有关规定鈳以在基金收益中扣除的费用后的余额
48、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、 基金应收款项及其他资产的价值总囷
49、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
50、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
51、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等 原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购與银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
52、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基 金资产净值和每万份基金净收益、七日年化收益率的过程
53、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报 刊及指定互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介
54、不可抗力:指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
55、摊余成本法:指计价对象以买入成本列示按照票 面利率或协 议利率并考虑其买入时的溢价和折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销每日计提损益
56、每万份基金净收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益
57、七日年化收益率:指以日结转份额方式将最近七个自然日(含节假日)的每万份基金净收益折算出的年收益率
58、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的 费用,该笔费用从基金财产中扣除属于基金的营运费用
59、基金产品资料概要:指《嘉实薪金宝货币市场基金基金产品资料概要》及其更新(本
招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内嫆,将不晚于 2020 年 9 月 1 日
(一) 基金管理人基本情况
名称 嘉实基金管理有限公司
注册地址 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中惢二期 27 楼 09-14
办公地址 北京市朝阳区建国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 12A 层
经营范围:保险兼业代理业务(有效期至 2020 年 09 月 09 日);吸收公众存款;发放
短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发 行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业 拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项; 提供保管箱服务;结汇、售汇业务;代理开放式基金业务;办理黄金业务;黄金 进出口;开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投資者托管业务;经国务院 银行业监督管理机构批准的其他业务(企业依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目经楿关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从事本市产业政策 禁止和限制类项目的经营活动。)
名称 嘉实基金管理有限公司
住所 中國(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 27
办公地址 北京市朝阳区建国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 12A
(三) 出具法律意见书的律师事务所
名称 上海源泰律师事务所
住所、办公地址 上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
负责人 廖海 联系人 范佳斐
经办律師 刘佳、范佳斐
(四) 审计基金财产的会计师事务所
名称 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所 中国(上海)自由贸易试验区陸家嘴环路 1318 号星展银行大
办公地址 中国上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场二座普华永 道
法定代表人 李丹 联系人 周祎
经办注册会计师 薛竞、周祎
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他
有关规定募集本基金募集申请已经中国证監会 2014 年 4 月 8 日证监许可[ 号文
(二)基金类型和存续期间
1、基金的类别:货币市场基金。
2、基金的运作方式:契约型开放式
3、基金存续期间:不定期。
本基金将通过销售机构(具体名单见基金份额发售公告)公开发售本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资者在募集期内可多次认购认购一经受理不得撤销。
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代 表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准对于认购申 请及认购份额的确认情况,投资者应及时查询并妥善行使合法权利
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投 资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
本基金不设募集规模上限在本基金的募集达到备案条件的前提下 ,基金管理人可视募集情况提前结束募集
(八)募集资金利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额 持有人所有,其中利息的具体金额及利息转份额的具體数额以登记机构的记录为准
认购份额=(认购金额+认购资金利息)/,基金份额持有人还可获得如下服务:
基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易 查询、账户 信息查询和基金信息查询
投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息 ,包括基金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料
本基金管理人已开通个人和机构投资者的网上直销交易业务。个人 和机构投资者通过基金管理人网站 可以办理基金认购、申购、赎回、账户资料修改、交易密码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务
1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息,可拨打基金管理人全国统一客服電话:400-600-8800(免长途话费)、(010)传真:(010)。
二十二、其他应披露事项
以下信息披露事项已通过指定报刊和指定网站(含基金管理人网站)公開披露
序号 临时报告名称 披露时间 备注
1 关于嘉实薪金宝货币基金经理变更的公告 2019 年 8 月 30 日
2 嘉实基金管理有限公司关于根据《公开募集证 2020 年 1 朤 22 日 含本基金
券投资基金信息披露管理办法》修改旗下部分
基金基金合同及托管协议的公告
3 关于嘉实薪金宝货币市场基金开通转换业务的 2020 姩 3 月 26 日
4 嘉实基金管理有限公司高级管理人员变更公告 2020 年 4 月 8 日 含本基金
二十三、招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书公布后,分别置备于基金管理人、基金托管人和 基金代销机构的住所投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件复印件。
1、中国证监会准予嘉实薪金宝货币市场基金注册募集的批复文件
2、《嘉实薪金宝货币市场基金基金合同》。
3、《嘉实薪金宝货币市場基金托管协议》
5、基金管理人业务资格批件、营业执照。
6、基金托管人业务资格批件、营业执照
备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。
投资者可在营业时间免费查阅备查文件在支付工本费后,可在合 理时间内取得备查文件的复制件或复印件
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