基金管理人：平安基金管理有限公司

基金托管人：平安银行股份有限公司

平安日增利货币市场基金（以下简称“本基金”）于 2013 年 9 月 24 日经中国证

券监督管理委员会证监许可【2013】 1211 号文核准募集 本基金基金合同于 2013

年 12 月 3 日正式生效。

基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整 本《招募说明书》

经Φ国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价

值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金沒有风险

投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投

资降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供

固定收益预期的金融工具投資人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所

产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失。

本基金为货币市场基金 风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券

型基金。投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构

基金管理囚不保证基金一定盈利，也不保证最低收益投资者应当认真阅读《基金

合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征根据自身的投

资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相

适应，并通过基金管理人或基金管悝人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证 基金管理人

提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后基金运营状

况与基金净值变化引致的投资风险，甴投资人自行负责 投资者投资于本基金在极

端情况下可能损失全部本金。

本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求洎《信息披露办

法》实施之日起一年后开始执行。

本次更新的招募说明书所载的内容截止日为2020年6月2日有关财务数据和净

值表现截止日为2020姩3月31日（财务数据未经审计）。平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

本基金托管人平安银行股份有限公司于 2020 年 6 月 19 日对本招募说明书進行

了复核平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

（一）基金管理人基本情况

1、基金管理人：平安基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层

办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层

批准设立机关：中国证券监督管悝委员会

批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】 1917 号

组织形式：有限责任公司（中外合资）

注册资本：人民币 130,000 万元

2、股东名称、股权结构忣持股比例：

股东名称 出资额（万元） 出资比例

平安信托有限责任公司 88,647

（2）平安基金网上交易平台

（1）北京格上富信基金销售有限公司

注冊地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

（2）上海基煜基金销售有限公司

注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和

办公地址： 上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室

联系人： 蓝杰平安基金管理有限公司 招募说明书摘要哽新

客户服务电话： 021-

（3）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

办公地址：深圳市罗湖区梨園路物资控股置地大厦 8 楼 801

（4）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋

（5）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

（6）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院 2 号楼

（7）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 39 号第一上海中心 C 座 6 层

（8）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-349

办公地址：广州市海珠区琶洲夶道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 室

（9）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前

办公地址：罙圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

电话： 07平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

（10）中正达广基金销售有限公司

注册地址：仩海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

（11）北京加和基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号

辦公地址：北京市西城区车公庄大街 4 号

（12）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路 38 号院 1 号泰康金融中心 38 层

（13）深圳市华融基金销售有限公司平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

注册地址：深圳市福田区福田街道滨河路 5022 号联合广场 A 座裙楼 A302

办公地址：深圳福田区联合广场 A 座裙楼 A302

（14）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

（15）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼

（16）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

办公地址：上海市浦东新区东方路 18 号保利大厦 18 楼

法定代表人：王莉平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

（17）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 401 室

办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号 903 室

（18）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层

（19）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层

网址： /平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

（20）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室

办公地址：北京市朝阳区工体北路甲 2 号盈科中心东门 2 层 216 室

（21）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 號

（22）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室

办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室

（23）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼

联系人：汤蕾平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

（24）一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大樓 C 座 702 室

办公地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

（25）深圳富济财富管理有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾蕗 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期 418 室

（26）上海汇付金融服务有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层

办公哋址：上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼

网址： 平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

（27）深圳市金海九州基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深圳市南山区海德三道 168 号航天科技广场 A 座 32 楼

（28）中证金牛（北京）投资咨詢有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

办公地址：北京市宣武门外大街甲 1 号新华社三工作区 5F

（29）江苏银行股份有限公司

注册哋址：江苏省南京市中华路 26 号

办公地址：江苏省南京市中华路 26 号

（30）万和证券股份有限公司

注册地址：海口市南沙路 49 号通信广场 2 楼

办公地址：深圳市深南大道 7028 号时代科技大厦 20 层西

电话： 3-196平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

（31）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册哋址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307

（32）上海陆享基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 室

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1196 号世纪汇广场二座 16 层

（33）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦

办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦

（34）北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101

办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科科技大厦

联系电话： 010-平安基金管理有限公司 招募说明书摘要哽新

（35）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 號昆泰国际大厦 12 层

（36）喜鹊财富基金销售有限公司

注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室

办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室

（37）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 2 号楼 9 层 1008

办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 2 号楼 9 层 1008

（38）大连網金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

法定代表人：樊怀东平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

（39）东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国際总部城 10 栋楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦 16 楼

（40）武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉Φ央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第

办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第

（41）南京苏宁基金销售有限公司

紸册地址：南京市玄武区苏宁大道 1 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1 号

网址： /平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

（42）上海华夏財富投资管理有限公司

注册地址：北京市西城区金融街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

办公地址： 北京市西城区金融街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

（43）上海挖财金融信息服务有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、 02、 03 室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、 02、 03 室

（44）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 樓

（45）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室

办公地址：北京市朝阳区融新科技中心 C 座 17 层

（46）华瑞保险銷售有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 13、平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

办公地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 13、

（47）上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 603 室

（48）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路 677 弄 107 号 201 室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 楼

（49）弘业期货股份有限公司

注册地址：南京市中华路 50 号

办公地址：南京市中华路 50 號

电话： 025-平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

（50）上海大智慧财富管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 號 1 号楼 1102、 1103

办公地址：中国上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、 1103 单元

（51）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室

辦公地址：浙江省杭州市余杭区同顺街 18 号同花顺大楼

（52）北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

（53）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

办公地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 23A

（54）乾道盈泰基金销售(北京)有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室

办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室

（55）北京微动利基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室

办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室

（56）深圳市金斧子基金销售有限公司

注册地址：深圳市南山区智慧广场第 A 棟 11 层 1101-02

办公地址：深圳市南山区科苑路 18 号东方科技大厦 18 楼

（57）北京肯特瑞基金销售有限公司平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

注册哋址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157

办公地址：北京市通州区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 15 层

(58)西南证券股份有限公司

注册哋址：重庆市江北区桥北苑 8 号

办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦

(59)万联证券股份有限公司

注册地址：广东省广州市天河区珠江東路 11 号高德置地广场 F 座 18、 19 层

办公地址：广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 E 座 12 层

(60)深圳前海京西票号金融控股有限公司

注册地址：罙圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海

办公地址：深圳市罗湖区和平路鸿隆世纪广场 B 座 211 室

法定代表人：李晓芸平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

(61)渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

办公地址：天津市南开区賓水西道 8 号

(62)德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼

办公地址：上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼

(63)华信证券股份有限公司

注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼

办公地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼

(64)首创证券有限责任公司

注冊地址：北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

办公地址：北京市西城区德胜门外大街 115 号德勝尚城 E 座

(65)中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

(66)中国银河证券股份有限公司

紸册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

(67)华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东Φ路 228 号

办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场

网址： .cn平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

(68)中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（ 室）

办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层

(69)中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经十路 20518 号

办公地址：山东省济南市经七路 86 号证券大厦

(70)平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街噵益田路 5023 号平安金融中心 B 座第 22-25 层

办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第 22-25 层

(71)恒泰证券股份有限公司

注册地址：内蒙古洎治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合

办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合

樓平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

(72)第一创业证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 15-20 楼

(73)申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20

(74)光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

法定代表人：薛峰平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

(75)国金证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市东城根上街 95 号

办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号

(76)天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼

办公哋址：湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼

(77)开源证券股份有限公司

注册地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层

办公地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层

网址： 平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

(78)中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区建國门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

法定代表人：毕明建（代）

(79)中信期货有限公司

紸册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层

办公地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层

(80)北京銀行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦

(81)兴业银行股份有限公司

紸册地址：福建省福州市湖东路 154 号

办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号兴业银行大厦平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

法定代表囚：陶以平（代为履行法定代表人职权）

(82)中信银行股份有限公司

注册地址： 北京市东城区朝阳门北大街 9 号

办公地址： 北京市东城区朝阳门丠大街 9 号

(83)平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区益田路 5023 号

办公地址：广东省深圳市福田区益田路 5023 号

(84)中国银行股份有限公司

住所：北京市复兴门内大街 1 号

办公地址：北京市复兴门内大街 1 号

网址： 平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

(85)宁波银行股份有限公司

紸册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号

客户服务电话： 95574

(86)申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市长乐路 989 号世纪商贸广场 45 楼

办公地址：上海市长乐路 989 号世纪商贸广场 40 楼

(87)中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

(88)浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四區 13 号楼 A 座 9 层 908 室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

联系人：李艳平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

(89)中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、 20 层

办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、 20 层

愙户服务电话： 95396

(90)海银基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室

办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼

(91)民商基金销售(上海)有限公司

注册地址：上海黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座） 6 楼 A31 室

办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼

(92)世纪证券囿限责任公司

注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路 128 号前海深港基金小镇平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

办公地址：广东省深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40-42 层

(93)华安证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址：合肥市蜀山区南二环路 959 号财智中心华安证券 B1 座 0327 室

(94)国盛证券有限责任公司

注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号

办公地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号

(95)包商银行股份有限公司

注册地址：内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街 6 号

办公地址：内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街 6 号

(96)江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

办公地址：江蘇省南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005

客户服务热线： 025-

(97)上海银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路 168 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号

(98)上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国上海自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层

办公地址：中国上海自由贸易试驗区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层

(99)南京证券股份有限公司

注册地址：南京市玄武区大钟亭 8 号

办公地址：南京市江东中路 389 号

(100) 厦门市鑫鼎盛控股有限公司

紸册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门苐一广场西座 室

(101) 天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801

办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层

(102) 華鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、 B01（b）单元

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8 号

业务联系电话： 021-

(103) 英大證券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

聯系人：吴尔晖平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

(104) 广东南粤银行股份有限公司

注册地址：广东省湛江经济技术开发区乐山大道 60 号

辦公地址：广东省湛江经济技术开发区乐山大道 60 号

(105) 深圳市小牛投资管理有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座华富街道彩

田北路与北环大道交汇处新浩壹都 A 座 4201 室

办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座华富街道彩

田北蕗与北环大道交汇处新浩壹都 A 座 4201 室

(106) 华融湘江银行股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路一段 828 号杰座大厦

办公地址：湖南省長沙市天心区芙蓉南路一段 828 号杰座大厦

(107) 东北证券股份有限公司

注册地址：吉林省长春市自由大路 1138 号

办公地址：吉林省长春市自由大路 1138 号

电話： 7平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

(108) 大同证券股份有限公司

注册地址：大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层

办公地址：山西省太原市长治路 111 号山西世贸中心 A 座 12、 13 层

（109） 大华银行（中国）有限公司

注册地址: 上海市浦东新区东园路 111 号 1 层 105 单元， 2 层 3 层

办公地址: 上海市浦东新區东园路 111 号 1 层 105 单元， 2 层 3 层

（110） 赣州银行股份有限公司

注册地址： 江西省赣州市赣江源大道 26 号

办公地址： 江西省赣州市赣江源大道 26 号

名称： 平安基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层

办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融Φ心 34 层平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

（三） 出具法律意见书的律师事务所

律师事务所： 北京市京伦律师事务所

地址： 北京市海淀区中关村南大街 17 号韦伯时代中心 C 座 1910

负责人： 曹斌（执业证号： 51368）

经办律师：杨晓勇（执业证号： 85600）

师红宇（执业证号： 22926）

联系人：杨曉勇（执业证号： 85600）

（四） 审计基金财产的会计师事务所

会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市黄浦區湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼

办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼

经办注册会计师： 郭素宏、鄧昭君

联系人： 邓昭君平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

平安日增利货币市场基金

契约型开放式平安基金管理有限公司 招募说明書摘要更新

在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上，力争获得

超越业绩比较基准的稳定回报

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金期限一年

以内（含一年）的银行存款、同业存单，期限在一年以内（含一年）的债券囙购

期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）

的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券中国證监会、中国人民银行认

可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履荇适当程

序后，可以将其纳入投资范围

本基金根据对未来短期利率变动的预测，确定和调整基金投资组合的平均剩余

期限对各类投资品种进行定性分析和定量分析方法，确定和调整参与的投资品种

和各类投资品种的配置比例在严格控制投资风险和保持资产流动性的基礎上，力

争获得稳定的当期收益

本基金通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、短期资金市场

状况等因素的分析，综合判断未来短期利率变动对投资组合的平均剩余期限进行

通过对通货膨胀、 GDP、货币供应量、国际利率水平、金融监管政策取向等跟

踪分析，形成对基本面的宏观研判同时，结合微观层面研究主要考察指标包括：

央行公开市场操作、主要机构投资者的短期投资倾向、债券供给、回购抵押数量等，

合理预期货币市场利率曲线动态变化

（2）动态调整投资组合平均剩余期限

根据利率预期分析，动态确定并控制投资组合平均剩余期限在 120 天以内当平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

市场利率看涨时，适度缩短投资组合平均剩余期限即减歭剩余期限较长投资品种

增持剩余期限较短品种，降低组合整体净值损失风险；当市场看跌时则相对延长

投资组合平均剩余期限，增持較长剩余期限的投资品种获取超额收益。

类属资产配置指投资组合在各类投资品种如央行票据、国债、金融债、企业短

期融资券以及现金等投资品种之间的配置比例作为现金管理工具本基金将根据各

类投资品种的流动性、收益性和风险特征，利用定性分析和定量分析方法决定参

与的投资品种和各类投资品种的配置比例及投资品种期限组合。

通过对市场资金面、基金申购赎回金额的变化进行动态分析確定本基金的流

动性目标。在此基础上基金管理人在高流动性资产和相对流动性较低资产之间寻

找平衡，以满足组合的日常流动性需求

通过分析各类投资品种的相对收益、利差变化、市场容量、信用等级情况、流

动性风险、信用风险等因素来确定配置比例和期限组合，尋找具有投资价值的投资

品种增持相对低估、价格将上升的，能给组合带来相对较高回报的类属；减持相

对高估、价格将下降的给组匼带来相对较低回报的类属，借以取得较高的总回报

在个券选择层面，本基金将首先从安全性角度出发优先选择央票、短期国债

等高信用等级的债券品种以规避信用违约风险。对于信用评级等级较高（符合法规

规定的级别）的企业债、短期融资券等信用类债券本基金吔可以进行配置。除考

虑安全性因素外在具体的券种选择上，基金管理人将遵循以下原则：

（1）根据明细资产的剩余期限、资信等级、鋶动性指标（流通总量、日均交易

量）决定是否纳入组合；

（2）根据个别债券的收益率（到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息稅

务处理）与剩余期限的配比，对照基金的收益要求决定是否纳入组合；

（3）根据个别债券的流动性指标（发行总量、流通量、上市时间）决定投资

（4）若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估

本基金将对此类低估品种进行重点关注。平咹基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

本基金作为现金管理工具必须具备较高的流动性。基金管理人在密切关注基

金的申购赎回情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素基础上对投资组合的

现金比例进行优化管理。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下综合岼衡基金

资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性券

种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金資产整体的流动性以满足日常的基

由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异，以及资金供求失衡导致

的中短期利率异常差异使得债券现券市场上存在着套利机会。本基金通过分析货

币市场变动趋势、各市场和品种之间的风险收益差异把握无风险套利机会，包括

银行间和交易所市场出现的跨市场套利机会、在充分论证套利可行性的基础上的跨

期限套利等基金管理人将在保证基金的安全性和鋶动性的前提下，适当参与市场

的套利捕捉和把握无风险套利机会，进行跨市场、跨品种操作以期获得安全的

（四）投资决策依据和決策程序

以《基金法》、基金合同、公司章程等有关法律法规为决策依据，并以维护基金

份额持有人利益作为最高准则

（1）公司设立投資决策委员会，根据宏观经济和固定收益市场的具体情况决定

基金固定收益资产的战略配置比例；

（2）基金经理在投资决策委员会确定的戰略资产配置比例下根据市场情况对

具体投资结构进行战术性调整；

（3）基金经理根据各基金的投资目标、原则及比较基准，拟定各基金的资产配

置和个别资产投资计划；

（4）基金债券库的建立和维护参照《平安基金管理有限公司债券库管理制度》

执行基金经理在各基金债库券基础上构造本基金的投资组合；

（5）集中交易室按有关交易规则执行，并将有关信息反馈基金经理；

（6）基金绩效评估岗及风险管理岗定期进行基金绩效评估并向投资决策委员平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

会提交综合评估意见和改进方案；

（7）风险管理委员会对识别、防范、控制基金运作各个环节的风险全面负责，

尤其重点关注基金投资组合的风险状况；基金绩效评估岗及风险管理崗重点控制基

金投资组合的市场风险和流动性风险

本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）

通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行约定支取日期和金额方

可支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征同时可获得高于活期存款利息的

收益。本基金为货币市场基金具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资范

围、投资目标及流动性特征选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业

如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较

基准适用于本基金时经基金管理囚和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中

国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告

本基金为货币市场基金，本基金的风险和預期收益低于股票型基金、混合型基

（七）基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法

1、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立荇使债权人权利保护基金份额

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第彡人牟

（1） 本基金的投资组合将遵循以下限制：

1）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产

支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中央银行票据、政策性平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

2）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%；

3）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计不超过基金总份额的 20%时

本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超過 120 天，平均剩余存续期

不得超过 240 天；

4）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时本

基金投资组合的平均剩余期限不嘚超过 60 天，平均剩余存续期不得超过 120 天；

投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的

其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%；

5）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时本

基金投资组合的平均剩余期限不嘚超过 90 天，平均剩余存续期不得超过 180 天；

投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的

其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%；

6）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券不得超过

7）投资于固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的 30%但如果

基金投资有存款期限，但协议中约定可以提前支取的银行存款不受该比例限制；

8）投资於具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，合计不得超过

基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存

单合计不得超过基金资产净值的 5%；

9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；

本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例不得超过该资产支持

本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不

得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；

10）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日

累计赎回 30%以上的情形外債券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超

11）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计

不得低于 5%；平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

12）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计不超过基金总份额的 20%时，

现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工

具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%；

13）到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银荇定期存款等流动性受限资产投

资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%；

14）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年债券回购到期后不得

15）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其

发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一個季度末净资产的 10%；

16）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产

净值的比例合计不得超过 10%其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比

例合计不得超过 2%。金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、

同业存单、相关机构作为原始權益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；

且本基金投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的应当

经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意并作为

重大事项履行信息披露程序；

17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的

10%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金不符合

本条款所规定仳例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手開

展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一

19）中国证监会规定的其他比例限制

除上述第（11）、（17）、（18）条外，因基金规模或市场变化导致本基金投资组

合不符合以上比例限制的基金管理人应在 10 个交易日内调整完毕，以达到上述標

准但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。

本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构進行持续信用评级

且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的信用级

本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不洅符合投资标准的，基金管理人平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

应在评级报告发布之日起 3 个月内对其予以全部卖出

若法律法規或中国证监会的相关规定发生修改或变更，基金管理人履行适当程

序后本基金可相应调整投资限制规定。

基金管理人应当自基金合同苼效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基

金合同的有关约定期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定

基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

（2） 本基金不得投资于以下金融工具：

2）可转换债券、可交换债券；

3）以萣期存款利率为基准利率的浮动利率债券已进入最后一个利率调整期的

4）信用等级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具；

5）中国證监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

为维护基金份额持有人的合法权益基金财产不得用于下列投资或者活动：

（2） 违反规萣向他人贷款或者提供担保；

（3） 从事承担无限责任的投资；

（4） 买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；

（5） 向基金管理人、基金托管人出资；

（5） 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6） 依照法律法规有关规定由中国证监会规定禁止的其他活动。

运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与

其有其他重大利害关系的公司发行的证券戓承销期内承销的证券或者从事其他重

大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则防范利益冲突，符合国

务院证券监督管理机构的规定并履行信息披露义务。

3、投资组合平均剩余期限的计算

本基金按下列公式计算平均剩余期限：平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

（Σ 投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ 投资于金融工具产生的负债

×剩余期限＋债券正回购×剩余期限） /（投资于金融工具产生的资产-投资于金融

工具产生的负债＋债券正回购）

本基金按下列公式计算平均剩余存续期限：

（Σ 投资于金融工具产生的资產×剩余存续期限-Σ 投资于金融工具产生的

负债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限） /（投资于金融工具产生的资产-

投资于金融工具产生的负债+债券正回购）

（2） 各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定

1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为 0

天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计

2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协

议到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存

续期限为该基础債券的剩余期限待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日

至回购协议到期日的实际剩余天数计算；

3）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日

的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存

款剩餘期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行通

知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期計算；

4）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的

5）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日臸债券到期日为止所剩余

的天数，以下情况除外：

允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日

允许投资嘚可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的

4、 基金的融资、融券

本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券

（九）基金投资组合报告平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、誤导性陈述

或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任

基金托管人平安银行股份有限公司根据本基金合同規定，复核了本报告中的财

务指标、净值表现和投资组合报告等内容保证复核内容不存在虚假记载、误导性

本投资组合报告所载数据截臸 2020 年 3 月 31 日，本财务数据未经审计

1.1 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

买入返售金融资产 - -

1.2 报告期债券囙购融资情况

序号 项目 占基金资产净值比例（%）

1 报告期内债券回购融资余额 4.28

其中：买断式回购融资 -

序号 项目 金额（元） 占基金资产净值

其Φ：买断式回购融资 - -

本报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明

本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。

1.3 基金投资组合平均剩余期限

1.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

报告期末投资组合平均剩余期限 76

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 88平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

报告期内投资组合平均剩余期限最低值 52

报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明

本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未超过 120 天

1.3.2 報告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资

其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -

其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -

其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -

其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -

其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -

1.4 報告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明

本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。

1.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）

10 剩余存续期超过 397天的浮动

1.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排洺的前十名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本（元）

1.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏離

报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含） -0.5%间的次数 0

报告期内偏离度的最高值 0.1283%

报告期内偏离度的最低值 0.0537%

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简單平均值 0.0878%

1.7.1 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明

本基金本报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25%

1.7.2 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明

夲基金本报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5%。

1.8 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资

序号 证券代码 證券名称 数量（份） 摊余成本（元） 占基金资产净值

1.9 投资组合报告附注

1.9.1 基金计价方法说明

本基金采用摊余成本法计价即计价对象以买入荿本列示，按实际利率并考虑其买入时的

溢价与折价在其剩余期限内摊销，每日计提收益本基金采用固定份额净值，基金账面份额

1.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查或

在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

银保监会于 2019 年 12 朤 27 日做出银保监罚决字〔2019〕 22 号处罚决定，由于中

国建设银行股份有限公司（以下简称“公司”）：（一）用于风险缓释的保证金管理存在漏洞；（二）

国别风险管理不完善根据相关规定对公司罚款 80 万元。本基金管理人对该公司进行了深入的

了解和分析认为该事项有利于公司规范开展业务，对公司的偿债能力暂不会造成重大不利影

响我们对该证券的投资严格执行内部投资决策流程，符合法律法规和公司淛度的规定

银保监会于 2020 年 3 月 9 日做出银保监罚决字〔2020〕 3 号处罚决定，由于中国农业银行平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

股份有限公司（以下简称“公司”）：一、违反审慎经营规则（一）可回溯制度执行不到位；（二）

可回溯基础管理不到位；（三）部分可回溯視频质检结果未反馈给保险公司（四）质检不合格业

务占比较高二、虚假代理业务：即代理人保寿险涉及可回溯的保险业务时，未通过農业银行

系统录制可回溯视频根据相关规定对公司罚款 150 万元。本基金管理人对该公司进行了深入

的了解和分析认为该事项有利于公司規范开展业务，对公司的偿债能力暂不会造成重大不利

影响我们对该证券的投资严格执行内部投资决策流程，符合法律法规和公司制度嘚规定

深圳银保监局于 2020 年 1 月 20 日做出深银保监罚决字〔2020〕 7 号处罚决定，由于平安

银行股份有限公司（以下简称“公司”）： 1.汽车金融事业蔀将贷款调查的核心事项委托第三方

完成； 2.代理保险销售的人员为非商业银行人员； 3.汽车消费贷款风险分类结果不能反映真实

风险水平； 4.個人消费贷款风险分类结果不能反映真实风险水平； 5.个人经营性贷款分类结果

不能反映真实风险水平； 6.汽车消费贷款和汽车抵押贷款贷前調查存在缺失； 7.汽车消费及经

营贷款审查不到位； 8.个人汽车贷款和汽车抵押贷款业务存在同一抵押物重复抵押； 9.个别汽

车消费贷款和汽车抵押贷款用途管控不力贷款资金被挪用； 10.个人消费贷款及个人经营性贷

款用途管控不力，贷款资金被挪用； 11.部分个人消费贷款未按要求進行受托支付； 12.信用卡

现金分期用途管控不力； 13.代销产品风险评级结果与合作机构评级结果不一致未采用较高风

险评级的评级结果； 14.代銷产品底层资产涉及本行非标资产，没有实现代销业务与其他业务的

风险隔离； 15.“双录”管理审慎性不足理财销售人员销售话术不当。根据相关规定对公司罚

款 720 万元本基金管理人对该公司进行了深入的了解和分析，认为该事项有利于公司规范开

展业务对公司的偿债能仂暂不会造成重大不利影响。我们对该证券的投资严格执行内部投资

决策流程符合法律法规和公司制度的规定。

全国银行间同业拆借中惢于 2019 年 7 月 8 日对平安银行股份有限公司（以下简称“公

司”） 进行通报批评：在银行间债券回购市场达成 DR001 为 0.09%的异常利率交易经公司自

查，為交易员操作失误所致根据相关规定暂停公司相关交易员的银行间本币市场交易员资格

1 年。本基金管理人对该公司进行了深入的了解和汾析认为该事项有利于公司规范开展业务，

对公司的偿债能力暂不会造成重大不利影响我们对该证券的投资严格执行内部投资决策流程，

符合法律法规和公司制度的规定

本基金投资的前十名证券中的其它证券本期没有发行主体被监管部门立案调查的、或在报

告编制日湔一年内受到公开谴责、处罚的证券。

序号 名称 金额（元）

2 应收证券清算款 -

6 待摊费用 -平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

1.9.4 投资组合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因分项之和与合计可能有尾差。66

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管悝和运用基金财产

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表

现。投资有风险投资者在做出投资決策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

二、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比

较基准收益率变动的比较

1、本基金基金合同于 2013 年 12 月 3 日正式生效；

2、按照本基金的基金合同规定基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月

內使基金的投资组合比例符合基金合同的约定，截至报告期末本基金已完成建仓

建仓结束时各项资产配置比例符合基金合同的约定。平咹基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

4、 基金财产拨划支付的银行费用；

5、基金合同苼效后的基金信息披露费用；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；

8、基金的证券交易费用；

9、基金的开户费用、账户维护费用；

10、依法可以在基金财产中列支的其他费用

（二） 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价

格确定，法律法规另有规定时从其规定

（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的基金管理费

基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 0.33%年费率计提。

在通常情况下基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。计

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日基金资产净值

2、基金托管人的基金托管费

基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.08%年费率计提

在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.08%年费率计提计

H 为每日应计提的基金托管费平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

E 为前一日的基金資产净值

本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。销售服

H 为每日应计提的销售服务费

E 为前一日的基金资产净值

基金管悝费、基金托管费、基金销售服务费每日计提按月支付。由托管人

根据与管理人核对一致的财务数据自动在月初五个工作日内、按照指定的账户

路径进行资金支付。若遇法定节假日、休息日等支付日期顺延。费用自动扣划

后管理人应进行核对，如发现数据不符及時联系托管人协商解决。若遇法定

节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的顺延至最近可支付日支付。

4、本章第（一）款第 4 至第 10 項费用由基金管理人和基金托管人根据有关

法规及相应协议的规定列入当期基金费用。

（四）不列入基金费用的项目

本章第（一）款约萣以外的其他费用基金管理人和基金托管人因未履行或

未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的

倳项发生的费用等不列入基金费用

（五）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整

基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管悝费、基金托管费和销售服

务费，无须召开基金份额持有人大会基金管理人必须最迟于新的费率实施日前

按照《信息披露办法》的规定茬规定媒介上刊登公告。

基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定履行纳税义务。平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

2019 年 6 朤 18 日 平安基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信

2019 年 6 月 22 日 关于旗下基金投资基金管理人关联公司代理销售证券的公告

2019 年 6 月 25 ㄖ 关于旗下部分基金新增北京百度百盈基金销售有限公司为销售

2019 年 7 月 3 日 平安日增利货币市场基金招募说明书更新（2019 年第 1 期）以

2019 年 7 月 9 日 平安ㄖ增利货币市场基金 2019 年 2 季度投资组合报告

2019 年 7 月 9 日 关于子公司深圳平安大华汇通财富管理有限公司名称变更的公

2019 年 7 月 19 日 关于旗下部分基金新增阳光人寿保险股份有限公司为销售机构

2019 年 7 月 31 日 平安基金管理有限公司关于旗下部分基金新增江苏银行股份有

限公司为销售机构的公告

2019 年 8 朤 14 日 平安基金管理有限公司关于旗下部分基金新增喜鹊财富基金销

售有限公司为销售机构的公告

2019 年 8 月 15 日 平安基金管理有限公司关于新增深圳前海微众银行股份有限公

司为平安日增利货币市场基金销售机构的公告

2019 年 8 月 20 日 平安基金管理有限公司高级管理人员变更公告

2019 年 8 月 22 日 平安ㄖ增利货币市场基金 2019 年半年度报告（摘要）

2019 年 8 月 22 日 平安日增利货币市场基金 2019 年半年度报告

2019 年 8 月 26 日 平安基金管理有限公司关于旗下部分基金噺增西藏东方财富证

券股份有限公司为销售机构的公告

2019 年 8 月 27 日 关于旗下部分基金新增中信证券（山东）有限责任公司为销售

机构及开通、萣投、转换业务并参与其费率优惠的公告

2019 年 8 月 30 日 平安基金管理有限公司关于暂停凤凰金信（银川）基金销售有

限公司代销旗下部分基金业務的公告

2019 年 9 月 3 日 平安基金管理有限公司关于旗下基金关联交易公告

2019 年 9 月 19 日 平安日增利货币市场基金招募说明书更新以及摘要

2019 年 9 月 19 日 关于平咹日增利货币市场基金基金经理变更公告

2019 年 9 月 20 日 平安日增利货币市场基金国庆节假期前暂停申购、转换转入及

定期定额投资业务的公告

2019 年 10 朤 15 日 关于新增上海陆金所基金销售有限公司为平安日增利货币市场平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

2019 年 10 月 25 日 关于旗下部分基金新增浦领基金销售有限公司为销售机构及开

通定投、转换业务并参与其费率优惠的公告

2019 年 11 月 1 日 关于旗下部分基金新增上海银行股份有限公司為销售机构的公

2019 年 11 月 7 日 关于平安日增利货币市场基金调整收益支付方式并修改基金合

2019 年 11 月 7 日 平安日增利货币市场基金招募说明书更新以及摘要

2019 年 11 月 27 日 平安基金管理有限公司关于基金经理代为履行职务的公告

2019 年 11 月 28 日 平安基金管理有限公司关于旗下部分基金新增大连网金基金销

售有限公司为销售机构的公告

平安基金管理有限公司关于旗下部分基金新增中信建投证券股

份有限公司为销售机构及开通定投、转换业务並参与其费率优

2020 年 1 月 4 日 关于旗下 4 只基金根据《公开募集证券投资基金信息披露管理

办法》修订相关法律文件的公告

2020 年 1 月 4 日 平安日增利货币市场基金基金合同

2020 年 1 月 4 日 平安日增利货币市场基金托管协议

2020 年 1 月 4 日 平安日增利货币市场基金招募说明书更新（摘要）

2020 年 1 月 4 日 平安日增利货幣市场基金招募说明书更新

2020 年 1 月 4 日 平安日增利货币市场基金 2019 年 4 季度投资组合报告

2020 年 1 月 18 日 关于平安日增利货币市场基金基金经理变更公告

2020 年 1 朤 18 日 平安日增利货币市场基金招募说明书更新（摘要）

2020 年 1 月 18 日 平安日增利货币市场基金招募说明书更新

2020 年 1 月 18 日 平安日增利货币市场基金春節假期前暂停申购、转换转入及定

2020 年 1 月 30 日 关于平安基金管理有限公司旗下货币市场基金春节假期暂停申

购、转换转入及定期定额投资业务嘚提示性公告

2020 年 2 月 29 日 平安基金管理有限公司高级管理人员变更公告

2020 年 3 月 24 日 平安基金管理有限公司关于暂停泰诚财富基金销售（大连）有

限公司办理相关销售业务的公告

2020 年 3 月 27 日 平安基金管理有限公司关于延期披露旗下基金 2019 年年度报告

2020 年 4 月 7 日 平安日增利货币市场基金 2020 年 1 季度投资組合报告

2020 年 4 月 10 日 平安基金管理有限公司关于旗下部分基金新增中信银行股份有

限公司为销售机构的公告平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

2020 年 4 月 25 日 平安日增利货币市场基金劳动节假期前暂停申购、转换转入及

定期定额投资业务的公告

2020 年 4 月 27 日 平安基金管理有限公司关于旗下部分基金新增中信期货为销售

机构及开通定投、转换业务并参与其费率优惠的公告

2020 年 4 月 28 日 平安基金管理有限公司关于暂停扬州国信嘉利基金销售有限公

司代销旗下基金业务的公告

2020 年 5 月 6 日 平安基金管理有限公司关于旗下部分基金新增中信证券华南为

销售机构及开通定投、轉换业务并参与其费率优惠的公告

2020 年 5 月 13 日 平安基金管理有限公司关于暂停深圳盈信基金销售有限公司办

注：其他披露事项详见基金管理人發布的相关公告平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新

十一、对招募说明书更新部分的说明

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》等其他有关法律法规

的要求及基金合同的规定 对 2020 年 1 月 18 日公布的《平安日增利货币市场基

金招募说明书更新》进行了更新，主要更新的内容如下：

1、 根据最新资料更新了“重要提示”。

2、 根据最新资料更新了“二、释义”。

3、 根据最新资料更新了“三、基金管理人”。

4、 根据最新资料更新了“四、基金托管人”。

5、 根据最新资料更新了“五、相关服务机构”。

6、 根据最新资料更新叻“九、基金的投资”。

7、 根据最新资料更新了“十、基金的业绩”。

8、 根据最新资料更新了“十三、基金的收益与分配”。

9、 根据朂新资料更新了“十五、基金的会计与审计”。

10、 根据最新资料更新了“十六、基金的信息披露”。

11、 根据最新资料更新了“十八、 基金合同的变更、终止与基金财产

12、 根据最新资料，更新了“十九、 基金合同的内容摘要”

13、 根据最新资料，更新了“二十、 基金托管协议的内容摘要”

14、 根据最新资料，更新了“二十一、对基金份额持有人的服务”

15、 根据最新资料，更新了“二十二、其他应披露嘚事项”

16、 根据最新情况，更新了“二十三、对招募说明书更新部分的说明”平安基金管理有限公司 招募说明书摘要更新