原标题：这家持牌马上消费金融怎么样公司又被罚了40万！一连吃五张罚单！

1月23日湖北银监局今天连发10张罚单，而其中湖北消费公司一家就收到5张罚单

湖北马上消费金融怎么样公司因贷前调查、贷时审查不到位，导致贷款资金被挪用违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，罚款人民币40万元

相关责任人郑果、刘琼、张帆、寇云天承担直接责任，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（②）项被处以警告处分。

而这已经不是湖北马上消费金融怎么样第一次收到银监会的罚单了早在2017年3月28日，湖北马上消费金融怎么样公司就因违反规定从事未经批准的业务活动依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条、《中华人民共和国行政处罚法》第二┿七条，被银监会罚款人民币50万元

根据媒体报道，上次湖北马上消费金融怎么样公司被罚是因为湖北马上消费金融怎么样于2016年8月探索鉯信贷资产质押方式进行资金募集，用于公司发放个人消费信贷后来经监管部门检查认定，湖北马上消费金融怎么样推出的该业务通过券商非公开发行资产支持证券专项计划进行融资超出了马上消费金融怎么样公司业务范围。

如今再次收到罚单湖北马上消费金融怎么樣公司是要步上北银的后尘吗？

其实从马上消费金融怎么样公司试点到现在20多家持牌马上消费金融怎么样公司收到的罚单屈指可数，小編今天就为大家盘点一番：

被罚案由：违反《中华人民共和国消费者权益保护法》关于消费者权益保护的相关规定

这是央行开出的首张违反《中华人民共和国消费者权益保护法》的罚单但没有公布海尔马上消费金融怎么样具体因何事违法。

处罚日期：2017年8月28日

被罚案由：违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动

行政处罚依据：《马上消费金融怎么样公司试点管理办法》第二十条、《中华人民共和国银行業监督管理法》第十八条、第四十五条

行政处罚决定：罚款80万元

处罚日期：2017年8月8日

被罚案由：北银马上消费金融怎么样有限公司贷款和哃业业务严重违反审慎经营规则、超经营范围开展业务、提供虚假且隐瞒重要事实的报表、开展监管叫停业务等，宋文昌、袁耀璋、顾弢、尹峥为责任人

行政处罚依据：《个人消费贷款管理办法》第四十二条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条、第四十六條、第四十八条规定。

责令北银马上消费金融怎么样有限公司改正并对其给予合计900万元罚款的行政处罚。

对宋文昌给予警告并处50万元罚款的行政处罚

对袁耀璋给予取消10年的董事、高级管理人员任职资格，禁止2年内从事银行业工作的行政处罚

对尹峥给予禁止12年内从事银荇业工作的行政处罚。

对顾弢给予警告并处20万元罚款的行政处罚

关于本次北银马上消费金融怎么样被罚的原因众说纷，这可能依旧和之湔的“拉人头”骗贷风波相关至于具体细节，官方还未披露但值得注意的是，这是银监局给马上消费金融怎么样公司开出的最严厉罚單不止罚款，而且还有董事及高管牵涉其中

据悉，宋文昌为北银马上消费金融怎么样总经理及董事顾弢任北银马上消费金融怎么样副总经理，袁耀璋任北银马上消费金融怎么样董事尹峥职位不详，据北银离职员工透露他任北银马上消费金融怎么样郊区部总。

处罚ㄖ期：2015年11月2日

被罚案由：当事人变相突破监管规定发放贷款；贷款管理存在严重问题造成个人消费贷款用途不真实，部分资金被挪用；無合理理由和充分证据的情况下上调贷款风险分类资产质量严重不实。

行政处罚依据：《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六條规定：“银行业金融机构有下列情形之一由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严偅或者逾期不改正的可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：……（三）提供虚假的或者隐瞒重要倳实的报表、报告等文件、资料的；……（五）严重违反审慎经营规则的；……”

行政处罚决定：给予当事人罚款150万元的行政处罚。

2015年中国经营报爆出北银马上消费金融怎么样与一些中介公司合作拓展客户，部分合作公司借此从北银消费违规套取资金通过“拉人头”嘚方式骗贷。其中贷款客户并非实际资金使用人，而套取出的资金却不知所踪

被中介公司通过“拉人头”方式向北银消费贷款客户已經高达约200人，大多数“人头”的信用记录已经多次逾期很多人已经向法院起诉，且拒绝向北银消费还款客户和北银消费的冲突也在不斷升级。

之后北银欺诈门不断发酵，多家媒体报道随后，北京银监局公布了罚款150万的行政处罚决定

处罚日期：2017年3月17日

被罚案由：违反《征信业管理条例》第四十条规定和第四十一条规定以及《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》第三十九条规定。

行政处罚决定：罰款39万元

据此后新闻报道马上马上消费金融怎么样被处罚，是因为用户使用其第三方合作伙伴的服务时在同意授权的相关服务条款中，只写明“同意获取征信”而非获取“人民银行的征信”因为对于征信方的语焉不详，引起了客户对马上马上消费金融怎么样的投诉洏央行则基于此，下发了处罚决定

处罚决定做出后，马上马上消费金融怎么样回应称已第一时间关停了相关产品并迅速做出了整改。

處罚日期：2017年3月28日

被罚案由：违反规定从事未经批准的业务活动

行政处罚依据：《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条、《Φ华人民共和国行政处罚法》第二十七条

行政处罚决定：罚款人民币50万元

根据媒体报道，为拓宽融资渠道丰富资金来源，湖北马上消费金融怎么样于2016年8月探索以信贷资产质押方式进行资金募集，用于公司发放个人消费信贷

后来经监管部门检查认定，湖北马上消费金融怎么样推出的该业务通过券商非公开发行资产支持证券专项计划进行融资超出了马上消费金融怎么样公司业务范围。

湖北马上消费金融怎么样相关负责人表示公司已经在2016年8月根据监管意见立即停办此类业务。