首先,银行只是一个企业而已虽然性质比较特殊,但却没有权利去调查客户資金的来源
通常,一旦账户中发生大额交易无论是存取,还是转账、汇款银行系统都会,进行“可疑交易”识别、并上报人行发洗錢中心的!
在整个资金流转链条中单个银行是比较“被动”的!比如,某笔资金的流转路径为:A银行→B→C→D→E→F对于D银行来说,只能看到C和E而已是无法全面、直观了解及判定,此笔交易是否涉嫌洗钱的!而人行监测中心却可以看到整个链条,对于是否属于非法交易一目了然!
因此,对于银行来说只要超过一定金额的转账(或存款),就会进行登记并及时上报人行系统的,由人行进行最终的调查和判定!
其次银行主要是靠“存贷息差”获利的,面对存款大户其实是比较弱势,尤其是小银行
一次性500万的存款对于国有六大行、全国股份制银行来说,或许并不多!但对于揽储压力较大的地方中、小银行500万是一大笔存款,足可与银行“谈”存款条件咯!
如果愙户携带500万现金来银行网点,行长会派专人来接待、并负责存款各项事宜!或许在存款过程中,会询问资金的来源但无论客户怎么解釋,银行都只会进行记录、不会质疑更不会打破砂锅问到底的!
如果,银行询问过多引起客户反感,选择去其他银行存款那岂不是嘚不偿失咯!
再者说,客户是来存钱的一旦发现资金有问题,银行可以暂时冻结资金流转的这就是所谓的资金“宽进严出”。
总之愙户来银行存款,不管金额有多大银行都不会、也没有权利去调查资金来源。银行一般只需如实记录,进行上报即可!