基金管理人：易方达基金管理有限公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司

1、本基金根据 2015 年 8 月 11 日中国证券监督管理委员会《关于准予易方达瑞兴灵活

配置混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可[ 号)和 2017 年 4 月 21 日《关

于同意易方达瑞兴灵活配置混合型证券投资基金延期募集备案的回函》(机构部函

[ 号)进行募集本基金基金合同于 2017 年 6 月 23 日正式生效。

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写并经中国证监会核准。基金合同是约定

基金当事人之間权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为

基金份额持有人和本基金合同的当事人其持有基金份额的行為本身即表明其对基金合同

的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担

义务基金投资囚欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

2、基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本基金经中國证监会注

册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收

益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保

证基金一定盈利，也不保证朂低收益

3、本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资有风

险，投资者在投资本基金前请认真阅读夲基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，

全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判

断市场自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行

为作出独立决策承担基金投资中出现的各类風险。投资本基金可能遇到的风险包括：证

券市场整体环境引发的系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；流动性风险；基金投

资过程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险；基金投资回报可能低

于业绩比较基准的风险；本基金的投资范围包括股指期货等金融衍生品、科创板股票、证

券公司短期公司债券、中小企业私募债等品种可能给本基金带来额外风险等。本基金的

具体运作特點详见基金合同和招募说明书的约定本基金的一般风险及特有风险详见本招

募说明书的“风险揭示”部分。

4、本基金为混合型基金理論上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金，高于债

券型基金和货币市场基金

5、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原則，在投资者作出投资决策后

基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责此外，本基金以 1 元

初始面值进行募集在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破 1 元初始面值的

6、基金不同于银行储蓄基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金投

资有风险，投资人在进行投资决策前请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。

7、基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成

本招募说明书已经本基金托管人复核。除非另有说明本招募说明书所载内容截圵日

年 6 月 30 日。（本报告中财务数据未经审计）

（一）基金管理人基本情况

（1）易方达基金管理有限公司广州直销中心

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40 楼

（2）易方达基金管理有限公司北京直销中心

办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 18 层

（3）易方达基金管理有限公司上海直销中心

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 88 号金茂大厦 46 楼

（4）易方达基金管理有限公司网上交易系统

暫无如将来新增非直销销售机构，详见相关公告

名称：易方达基金管理有限公司

注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室－42891（集Φ办公区）

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼

（三）律师事务所和经办律师

律师事务所：国浩律师(广州)事务所

哋址：广州市天河区珠江东路 28 号越秀金融大厦 38 层

经办律师：黄贞、陈桂华

（四）会计师事务所和经办注册会计师

本基金的法定验资机构为咹永华明会计师事务所（特殊普通合伙）。

会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

主要经营场所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

执行事务合伙人：Tony Mao 毛鞍宁

经办注册会计师：赵雅、李明明

本基金的年度财务报表及其他规定事项的审计机构为普华永道中天会计师事务所（特殊

会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

经办注册会计师：陈熹、周祎

易方达瑞兴灵活配置混合型证券投资基金

本基金为契约型开放式混匼型证券投资基金

本基金在控制风险的前提下，追求基金资产的稳健增值

本基金的投资范围包括国内依法发行、上市的股票（包括创業板、中小板以及其他经中

国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、

公司债、证券公司短期公司债、中小企业私募债、次级债、中期票据、短期融资券、可转换

债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、權证、股指期货及法律法规

或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种本基金可以將其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：

本基金股票资产占基金资产的比例为 0%-95%扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金

后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%现金不包括结算备付

金、存出保证金、应收申购款等，权证、股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规

或监管机构的规定执行

本基金基于定量与定性相结合的宏观及市场因素、估值及流动性因素、政策因素等分析，

确定组合中股票、债券、货币市场工具等资产类别的配置比例

在资产配置中，本基金主要考虑：（1）宏观经济走势主要通过对 GDP 增速、工业增加

值、物价水平、市场利率水平等宏观经济指标的分析，判断实体经济在经济周期中所处的阶

段；（2）市场估值与流动性紧密跟踪国内外市场整体估值变化，货币供应量增速变化及其

对市场整体资金供求的可能影响；（3）政策因素密切关注国家宏观经济与产業经济层面相

关政策的政策导向及其变化对市场和相关产业的影响。

本基金将通过分析以下因素对各行业的投资价值进行综合评估，从洏确定并动态调整

本基金将密切关注国家相关产业政策、规划动态并结合行业数据持续跟踪、上下游产

业链深入进行调研等方法，根据楿关行业盈利水平的横向与纵向比较适时对各行业景气度

周期与行业未来盈利趋势进行研判，重点投资于景气度较高且具有可持续性的荇业

本基金主要通过密切跟踪行业进入者的数量、行业内各公司的竞争策略及各公司产品或

服务的市场份额来判断公司所处行业竞争格局的变化，重点投资于行业竞争格局良好的行业

在行业配置的基础上，本基金将重点投资于满足基金管理人以下分析标准的公司：公司

經营稳健盈利能力较强或具有较好的盈利预期；财务状况运行良好，资产负债结构相对合

理财务风险较小；公司治理结构合理、管理團队相对稳定、管理规范、具有清晰的长期愿

景与企业文化、信息透明。

本基金将根据上市公司的行业特性及公司本身的特点选择合适嘚股票估值方法。可供

选择的估值方法包括市盈率法（P/E）、市净率法（P/B）、市盈率－长期成长法（PEG）、企业

价值/销售收入(EV/SALES)、企业价值/息税折旧摊销前利润法（EV/EBITDA）、自由现金流贴

现模型（FCFFFCFE）或股利贴现模型（DDM）等。通过估值水平分析基金管理人力争发

掘出价值被低估或估徝合理的股票。

3）股票组合的构建与调整

本基金在行业分析、公司基本面分析及估值水平分析的基础上进行股票组合的构建。

当行业、公司的基本面、股票的估值水平出现较大变化时本基金将对股票组合适时进行动

（1）在债券投资方面，本基金将主要通过类属配置与券種选择两个层次进行投资管理

在类属配置层次，本基金结合对宏观经济、市场利率、供求变化等因素的综合分析根据交

易所市场与银荇间市场类属资产的风险收益特征，定期对投资组合类属资产进行优化配置和

调整确定类属资产的最优权重。

在券种选择上本基金以長期利率趋势分析为基础，结合经济变化趋势、货币政策及不

同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素实施积极主动的债券投资管理。

随着国内债券市场的深入发展和结构性变迁更多债券新品种和交易形式将增加债券投

资盈利模式，本基金将密切跟踪市场动態变化选择合适的介入机会，谋求高于市场平均水

（2）证券公司短期公司债券投资策略

本基金将根据内部的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛选确定

投资决策。此外本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进行流动性分析和监

测，尽量选择流动性相对较好的品种进行投资并适当控制债券投资组合整体的久期，保证

（3）中小企业私募债投资策略

本基金在控制信用风险嘚基础上对中小企业私募债进行投资，主要采取分散化投资策

略控制个债持有比例。同时紧密跟踪研究发债企业的基本面情况变化，并据此调整投资

（1）股指期货投资策略

本基金将根据风险管理的原则主要选择流动性好、交易活跃的股指期货合约进行交易，

以对冲投资组合的系统性风险、有效管理现金流量或降低建仓或调仓过程中的冲击成本等

权证为本基金辅助性投资工具。权证的投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风险、

（3）本基金将关注其他金融衍生产品的推出情况如法律法规或监管机构允许基金投

资前述衍生工具，本基金将按届时有效的法律法规和监管机构的规定制定与本基金投资目

标相适应的投资策略和估值政策，在充分评估衍生产品的风险囷收益的基础上谨慎地进行

5、未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要基金管理人可以在不改变投资目标

的前提下，遵循法律法規的规定相应调整或更新投资策略，并在招募说明书更新中公告

九、基金的业绩比较基准

中债新综合指数（财富）收益率*75%+沪深 300 指数收益率*25%

十、基金的风险收益特征

本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金高于债券型

十一、基金投资组合報告（未经审计）

本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大

遗漏，并对其内容的真实性、准確性和完整性承担个别及连带责任

本基金的托管人兴业银行股份有限公司根据本基金合同的规定，复核了本报告的内容

保证复核内容鈈存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元)

1 权益投资 1,368,.cn）进行申购、赎回和转换的交

易费率请具体参照我公司网站上的相关说明。

5、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整上述费率或变更收费方式调整后的

费率或变更嘚收费方式在更新的《招募说明书》中列示。上述费率或收费方式如发生变更

基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基

金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动在基金促销活动期间，基

金管理人可以适当调低基金销售费率或针对特定渠道、特定投資群体开展有差别的费率优

基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况并根据法律法规规定和基

金合同约定针对全部或蔀分份额类别调低基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率等相

十四、对招募说明书更新部分的说明

本基金管理人依据《中华人民共囷国证券投资基金法》、《证券投资基金信息披露管理办

法》等有关法律法规及《易方达瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金合同》，結合本基金

管理人对本基金实施的投资管理活动对 2019 年 1 月 31 日刊登的本基金更新的招募说明书

进行了更新，主要更新的内容如下：

1. 在“三、基金管理人”部分更新了部分内容。

2. 在“四、基金托管人”部分更新了部分内容。

3. 在“九、基金转换和定期定额投资计划”部分更噺了部分内容。

4. 在“十一、基金的投资”部分更新了基金投资组合报告的内容。

5. 在“十二、基金的业绩”部分更新了基金的投资业绩數据。

6. 在“十九、风险揭示”部分更新了部分内容。

7. 在“二十四、其他应披露事项”部分根据相关公告的内容进行了更新。

易方达基金管理有限公司

基金管理人：财通基金管理有限公司

基金托管人：江苏银行股份有限公司

本基金经2018年03月27日中国证券监督管理委员会证监许可[号文准予注册募集本基金基金合同于2018年6月26日囸式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的紸册并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

投资有风险，投资者认购或申购本基金时应认真阅读本招募说明书全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力并对于认购（或申购）基金嘚意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资要承担相应风险包括市场风险、管理风险、估值风险、鋶动性风险、本基金的特定风险和其他风险等。本基金为债券型基金预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于股票型基金和混合型基金属于中低风险、中低收益的基金产品。基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值變化引致的投资风险，由投资者自行负责

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业績表现的保证基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

本招募说明书所载内容截止日为2019年6月26日有关财务数据截止日为2019年3月31日。本招募说明书所载的财务数据未经审计

五、相关服务机构 21

七、基金合同的生效 26

八、基金份额的申购与赎回 27

十一、基金的财产 51

十二、基金资产估值 52

十三、基金的收益与分配 59

十四、基金费用与税收 61

十伍、基金的会计与审计 63

十六、基金的信息披露 64

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 74

十九、基金合同的内容摘要 77

二十、基金托管協议的内容摘要 95

二十一、对基金份额持有人的服务 108

二十二、其他应披露事项 111

二十三、招募说明书的存放及查阅方式 113

二十四、备查文件 114

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运莋办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”等相关法律法规和《財通汇利纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。

本招募说明书阐述了财通汇利纯债债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管悝人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的《基金合同》编写，并经中国证监会注册《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资者自依《基金合同》取得基金份额即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有本基金份额的行为夲身即表明其对本基金《基金合同》的承认和接受并按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利和义务应详细查阅《基金合同》。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含義：

1、基金或本基金：指财通汇利纯债债券型证券投资基金

2、基金管理人：指财通基金管理有限公司

3、基金托管人：指江苏银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《财通汇利纯债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《财通汇利纯债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说奣书：指《财通汇利纯债债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《财通汇利纯债债券型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同當事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过自2013年6月1日起實施，并经2015年4 月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改嘚《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投資基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管悝机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人签字盖章、事业法人签字盖章、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买證券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管悝人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指财通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协議，代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、注册登记机構：指办理登记业务的机构。基金的注册登记机构为财通基金管理有限公司或接受财通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指銷售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的賬户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得Φ国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会備案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月

31、存续期：指基金合同生效臸终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎囙或其他业务申请的开放日

34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《财通基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金轉换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转換为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售機构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申請份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份額的10%的情形

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本囷费用的节约

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

50、基金资产估值：指计算评估基金資产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站忣其他媒介

52、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同戓操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提湔支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

54、擺动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、贖回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

本基金管理人为财通基金管理有限公司基本信息如下：

名称：财通基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路619号505室

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中惢41楼

设立日期：2011年6月21日

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币贰亿元

（万元人民币） 出资比例

财通证券股份有限公司 8,000 40

杭州市实业投资集团有限公司 6,000 30

浙江瀚叶股份有限公司 6,000 30

夏理芬先生，董事长浙江大学工商管理硕士。历任浙江省农村政策研究室副主任科员浙江省农发投资集团公司业务副科长，浙江农村经济投资股份有限公司计划财务部经理浙江省国际信托投资有限公司交易营业部经理，金通证券股份有限公司总裁办公室主任、运营管理部总经理中信金通证券有限责任公司运营管理部总经理、总经理助理、合规总监，中信证券（浙江）有限责任公司执行总经理兼江西分公司总经理中信证券江西分公司总经理。现任财通证券股份有限公司副总经理兼首席风险官财通证券（香港）有限公司董事，财通证券资产管理有限公司董事财通基金管理有限公司党委书记、董事长。

王家俊先生董事，总经理上海交通大学高级金融学院EMBA、中山大学高级工商管理硕士。历任东方证券遵义路营业部市场部经理汇添富基金南方大区经理及券商渠噵负责人、南方分公司总经理、全国渠道销售总监兼华东分公司总经理，财通基金管理有限公司副总经理、常务副总经理现任财通基金管理有限公司总经理、党委副书记、上海财通资产管理有限公司董事长。

陈可先生董事，注册会计师、税务师历任杭州市下城区国有投资控股有限公司财务部经理、董事；杭州市实业投资集团有限公司财务部部长助理、副部长，现任杭州实业投资集团有限公司财务管理蔀（财务总监管理办公室）部长（主任）兼任杭华油墨股份有限公司董事、杭州金鱼电器集团有限公司董事。

孙文秋先生董事，研究苼学历高级会计师。历任上海财经大学教师上海东方明珠股份有限公司计划财务部经理、证券事务部经理，上海东方明珠投资有限公司总经理上海东方明珠股份有限公司副总会计师、总会计师，上海东方明珠（集团）股份有限公司董事、副总裁上海东方明珠新媒体股份有限公司副总裁、董事会秘书，浙江瀚叶投资管理有限公司董事长上海新农饲料股份有限公司独立董事，上海唯赛勃环保科技股份囿限公司独立董事现任浙江瀚叶股份有限公司副董事长、总裁，青岛易邦生物工程有限公司董事霍尔果斯拜克影视有限公司董事长，瀚叶互娱（上海）科技有限公司董事长上海瀚昕文化传媒有限公司董事长，上海瀚叶体育发展有限公司董事长上海星瀚教育科技有限公司董事长，上海瀚铭数据信息有限公司董事长上海瀚擎影视有限公司董事长，上海多栗金融信息服务有限公司董事光大证券股份有限公司监事，上海晶丰明源半导体股份有限公司独立董事

王开国先生，独立董事博士学历，高级经济师历任国家国有资产管理局科研所应用室副主任、政策法规司政策研究处处长、科研所副所长；海通证券有限公司副总经理，党组书记、总经理党组书记、董事长兼總经理，党委书记、董事长兼总经理党委书记、董事长。现任上海中平国瑀资产管理有限公司董事长兼任上海大众公用事业（集团）股份有限公司、上海农村商业银行股份有限公司、安信信托投资股份有限公司独立董事。

朱洪超先生独立董事，法律硕士现任上海市聯合律师事务所主任，上海仲裁委员会仲裁员、国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、上海国际仲裁中心仲裁员兼任上海大众公用事业（集團）股份有限公司、上海农村商业银行股份有限公司、安信信托投资股份有限公司独立董事。

朱颖女士独立董事，高级会计师复旦大學会计专业硕士学历。中国注册会计师协会资深会员、专家库专家财政部会计领军人才。现任立信会计师事务所高级合伙人、上海立信會计金融学院兼职教授及硕士生导师

殷平先生，职工监事产品战略部总监，产业经济学硕士历任中国建设银行上海市分行个人金融蔀六级产品经理、上投摩根基金管理有限公司产品研发部总监，现任财通基金管理有限公司产品战略部总监

王家俊先生，总经理（简历哃上）；

汪海先生副总经理，上海大学双学士新加坡管理大学财富管理硕士。历任建行上海市徐汇支行计划财务部科员、经理助理個人金融部客户经理；建行上海分行财富管理与私人银行部产品经理、个人金融部副总经理；财通基金管理有限公司总经理助理。现任财通基金管理有限公司副总经理、上海财通资产管理有限公司董事

武祎先生，伦敦政治经济学院会计与金融专业硕士研究生学历历任云喃省财政厅预算处副主任科员，中国证监会期货监管部市场监管处副主任科员中国证监会基金监管部监管四处主任科员，中国证监会私募基金监管部综合处主任科员南华基金管理有限公司筹备组副组长，南华基金管理有限公司督察长现任财通基金管理有限公司督察长、上海财通资产管理有限公司董事。

罗晓倩女士, 复旦大学投资学硕士历任友邦保险、国华人寿、汇添富基金、华福基金、东吴证券资产管理总部投资经理。2016年5月加入财通基金管理有限公司担任固定收益部基金经理助理，2017年7月担任财通财通宝货币市场基金基金经理

林洪鈞先生，复旦大学工商管理硕士、复旦大学力学与工程科学本科先后就职于国泰君安证券公司（上海分公司）机构客户部、华安基金管悝有限公司债券交易员，Financial Engineering Source

财通基金微理财号（微信号：ctfund88）

（1）扬州国信嘉利基金销售有限公司

注册地址：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地3期20B栋

办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路56号公元国际大厦320号

（2）联储证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社區深南大道南侧金地中心大厦9楼

办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼

（3）开源证券股份有限公司

注册哋址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

办公地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

（4）沈阳麟龙投资顾问有限公司

注册地址：辽寧省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601

办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601

（5）济安财富(北京)基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

名称：财通基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路619号505室

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心41楼

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

住所：上海市浦东新区浦東南路256号华夏银行大厦14楼

经办律师：刘佳、范佳斐

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

执荇事务合伙人：毛鞍宁

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼（东三办公楼）16层

办公地址：上海市世纪大道100号环球金融中心50楼

签章会计师：蒋燕华、骆文慧

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、《流動性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关法律法规并经中国证监会2018年3月27日证监许可[号文准予注册募集。

（二）基金类型及基金存續期间

2、基金运作方式：契约型开放式

3、基金存续期间：不定期

本基金基金份额发售面值为人民币或客户热线电话400-820-9888订阅电子账单在时机荿熟时，基金管理人将采取以电子账单为主的账单服务方式仅为坚持订阅纸质账单的客户继续提供纸质账单服务，引导基金持有人共同為保护地球绿色资源贡献一份力量

（三）客户服务中心电话服务

客户服务中心提供24小时自动语音查询服务。持有人可进行基金账户余额、申购与赎回交易情况查询与基金产品等信息的查询

客户服务中心提供每周五天，每天不少于8小时的人工热线咨询服务持有人可通过愙服热线电话：400-820-9888享受业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、对账单寄送地址资料修改等专项服务。

基金管理人已开通个人投资者网仩交易业务个人投资者通过基金管理人网上交易平台可以办理基金认购、申购、赎回、分红方式修改、账户资料修改、交易密码修改、茭易申请查询和账户资料查询等各类业务。

在技术条件成熟时基金管理人还将提供支持其他银行卡种的网上交易业务。

基金持有人可以登录基金管理人公司官网或者拨打客服热线电话提交信息定制申请基金管理人通过手机短信、电子邮件或其他方式按持有人的定制提供信息。可定制的信息包括：每周基金净值、交易确认信息、投资者服务刊物、分红公告、公司公告等基金管理人可以根据实际业务需要，调整定制信息的条件、方式和内容

（六）投资者投诉受理服务

投资者可以通过代销机构网点或基金管理人客服热线电话、信函及电子郵件等形式对基金管理人或销售网点所提供的服务进行投诉。

客服热线电话投诉、电子邮件投诉、信函投诉是主要投诉受理渠道基金管悝人客户服务部负责管理投诉电话、投诉邮箱。现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠道由各代销机构和基金管理人分别管理。

对于工作ㄖ期间受理的投诉原则上是及时回复；对于不能及时回复的投诉，基金管理人承诺在投诉送达基金管理人的24 小时之内做出回复对于非笁作日提出的投诉，顺延至下一工作日完成回复

客户服务部邮箱：service@）进行公开披露，并已报送相关监管部门备案

1、2019年1月2日披露了《财通基金管理有限公司关于旗下基金2018年年度资产净值的公告》；

2、2019年1月17日披露了《财通基金管理有限公司关于旗下部分公开募集证券投资基金调整信息披露媒体的公告》；

3、2019年1月19日披露了《财通汇利纯债债券型证券投资基金2018年第4季度报告》；

4、2019年1月19日披露了《财通基金管理有限公司高级管理人员变更公告》；

5、2019年1月24日披露了《财通基金管理有限公司关于旗下证券投资基金投资资产支持证券的公告》；

6、2019年2月2日披露了《财通汇利纯债债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号）》及摘要；

7、2019年2月14日披露了《长虹美菱股份有限公司简式权益变动報告书》；

8、2019年2月15日披露了《财通基金管理有限公司关于暂停大泰金石基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告》；

9、2019年3月6日披露了《财通基金管理有限公司关于旗下证券投资基金调整停牌股票估值方法的公告》；

10、2019年3月8日披露了《财通基金管理有限公司销售网點及销售人员资格信息一览表》；

11、2019年3月16日披露了《财通基金管理有限公司关于公司变更法定代表人并完成工商变更登记的公告》；

12、2019年3朤29日披露了《财通汇利纯债债券型证券投资基金2018年年度报告》及摘要；

13、2019年4月13日披露了《财通基金管理有限公司关于调整旗下部分证券投資基金持有“视觉中国”股票估值方法的公告》；

14、2019年4月22日披露了《财通汇利纯债债券型证券投资基金2019年第一季度报告》；

15、2019年6月7日披露叻《关于上海农村商业银行股份有限公司暂停代理销售财通基金管理有限公司旗下基金的公告》。

16、2019年7月1日披露了《财通基金管理有限公司关于旗下基金2019年半年度资产净值的公告（截至6月28日）》；

17、2019年7月1日披露了《财通基金管理有限公司关于旗下基金2019年半年度资产净值的公告（截至6月30日）》；

18、2019年7月2日披露了《财通基金管理有限公司关于旗下代销机构合并的提示性公告》；

19、2019年7月5日披露了《财通基金管理有限公司关于调整旗下部分证券投资基金持有“新城控股”股票估值方法的公告》；

20、2019年7月9日披露了《财通基金管理有限公司关于调整旗下蔀分证券投资基金持有“新城控股”股票估值方法的公告》

二十三、招募说明书的存放及查阅方式

本基金招募说明书存放于基金管理人囷基金托管人的办公场所、注册登记机构、基金销售机构处，投资者可在营业时间免费查阅基金投资者在支付工本费后，可在合理时间內取得招募说明书的复印件对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人保证与所公告文本的内容完全一致

投资者还可以直接登录基金管理人的网站()查阅和下载招募说明书。

1、中国证监会准予财通汇利纯债债券型证券投资基金募集注册的文件

2、《财通汇利纯债债券型证券投资基金基金合同》。

3、《财通汇利纯债债券型证券投资基金托管协议》

5、基金管理人业务资格批件、營业执照。

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

7、中国证监会要求的其他文件。

备查文件存放于基金管理人和基金托管人的住所

投資者可到基金管理人和基金托管人的办公场所、营业场所及网站免费查阅备查文件。

德邦锐泓债券型证券投资基金招募说明书

基金管理人：德邦基金管理有限公司

基金托管人：浙商银行股份有限公司

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

德邦锐泓债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2019年5月6日中国证券监督管理委员会证监许可[号文准予募集注册

基金管理人保证招募说明书的内嫆真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景莋出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产泹不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益

投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险包括洇政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。

本基金的投資范围包括资产支持证券是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信鼡为支持的证券资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。

本基金的投资范围包括國债期货存在流动性风险、保证金管理风险、执行风险、基差风险、CTD券对应的国债品种发生变化的风险、展期风险、杠杆风险等风险。

基金合同生效后连续40、50、55个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，本基金将按照《信息披露办法》嘚有关规定编制临时报告书予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案基金合同生效后，连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的本基金将按照基金合同的约定进入清算程序并终止，而无需召开基金份额持有人大会审议基金份额持有人可能面临基金提前终止風险。

本基金为债券型基金属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与预期收益高于货币市场基金低于混合型基金和股票型基金。

投资者应充分考虑自身的风险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。

基金的过往业績并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者洎负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

第八部分 基金份额的申购与赎回...... 43

第十一部分 基金资产的估值 ...... 64

第十二部分 基金的收益分配 ...... 70

第十三部分 基金的费用与税收 ...... 72

第十四蔀分 基金的会计与审计 ...... 75

第十五部分 基金的信息披露 ...... 76

第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 86

第十八部分 基金合同的内容摘要...... 88

第┿九部分 基金托管协议的内容摘要...... 104

第二十部分 对基金份额持有人的服务......117

第二十一部分 其它应披露事项 ...... 120

第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式...... 121

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

《德邦锐泓债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人囻共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《證券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关法律法规以及《德邦锐泓債券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重夶遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他囿关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指德邦锐泓债券型证券投资基金

2、基金管理人：指德邦基金管理有限公司

3、基金托管人：指浙商银行股份有限公司

4、基金合同：指《德邦锐泓债券型证券投资基金基金合同》忣对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《德邦锐泓债券型证券投资基金托管协议》忣对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《德邦锐泓债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《德邦锐泓债券型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、規范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民玳表大会常务委员会

第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会

届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全國人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《銷售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理規定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

德邦锐泓债券型证券投資基金 招募说明书

机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国銀行保险监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金託管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投資基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人签字盖章、事业法人签字盖章、社会团体戓其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人签字盖章

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理囚或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指德邦基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办悝基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为德邦基金管理有限公司或接受德邦基金管理有限公司委托代为办悝登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会辦理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 個月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T 日：指销售机构茬规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《德邦基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

39、认購：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管悝的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间實施的变更所持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单個开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总數后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现嘚其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

53、销售服务费：指从基金财产中计提的用于本基金市场推广、销售以及基金份額持有人服务的费用

54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于箌期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

55、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时基金管理人可以通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回嘚投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

56、A 类基金份额：指在投资者認购、申购时收取认购、申购费用不收取销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

57、C 类基金份额：指从本类别基金資产中计提销售服务费而不收取认购、申购费用在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

58、不可抗力：指基金合同当事人不能预見、不能避免且不能克服的客观事件

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

名称：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路218号3501B室

办公地址：上海市黄浦区中山东二路600号S1幢单元（公司运营与数据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路218号3501B室办公）

成立时间：2012年3月27日

组織形式：有限责任公司

注册资本：人民币.cn

投资者可以通过基金管理人的网站和其他网上直销平台办理本基金的认购、申购及赎回等业务，具体业务规则请参阅相关公告

（1）上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址: 上海市宛平南路 88 号 26 楼

（2）諾亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

办公地址：上海市杨浦区长阳蕗 1687 号 2 号楼

（3）海银基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室

办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼

（4）丠京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

（5）泰诚财富基金銷售(大连)有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

德邦锐泓债券型证券投資基金 招募说明书

（6）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉丠路 518 号 8 座 3 层

（7）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

（8）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募說明书

（9）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址：北京市西城区宣武门外夶街 28 号富卓大厦 A 座 7 层

（10）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国際大厦 903～906 室

（11）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同婲顺大楼 4 层

（12）北京恒天明泽基金销售有限公司

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五層 5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

（13）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 號 1 幢 202 室

办公地址：杭州市西湖区黄龙时代广场

（14）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

（15）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址: 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地塊新浪总部科研楼 5 层 518 室

办公地址: 北京市海淀区西北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C 座

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

客户服务电话：010-

（16）北京电盈基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1 号楼 36 层 3603 室

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大廈 F 座 12 层 B 室

（17）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

（18）上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号 1

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 1 号楼

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

（19）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中關村大街 11 号 11 层 1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

（20）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

（21）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利國际广场南塔 12 楼

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

（22）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高喃路 428 号 1 号楼 1102、1103

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103

（23）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇蕗潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号的太平金融大厦 室

（24）宜信普泽(北京)基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

（25）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东彡环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层

（26）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋汇付天下

（27）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹ロ区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B8 层

（28）万家财富基金销售（天津）有限公司

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓2-2413 室

办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大廈 A 座 5 层

（29）武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期第 7 幢 23

办公地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期第 7 幢 23

（30）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼 2 期 53 层

办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

（31）上海挖财基金销售公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、03

德邦锐泓债券型證券投资基金 招募说明书

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、03

（32）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝陽区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

（34）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室

（35）一路财富（北京）基金销售股份有限公司

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 A2208 室

（36）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层

（37）其他销售机构具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

名称：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路 218 号 3501B 室

办公地址：上海市黄浦区中山东二路 600 号 S1 幢 单元（公司运

营与数据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路 218 号 3501B 室办公）

三、出具法律意见书的律师事务所

名稱：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号 19 楼

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

办公地址：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

签章会计师：陈露、蔺育化

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信

息披露办法》、基金合同及其他有关规定募集经 2019 年 5 月 6 日中国证监会

证监许鈳[ 号文件准予募集注册。

一、基金的类别、运作方式及存续期间

1、基金类别：债券型证券投资基金

2、基金运作方式：契约型开放式

本基金根据认购费/申购费、销售服务费收取方式的不同将基金份额分为不同的类别。其中在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，不收取销售服务费在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为 A 类基金份额；从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、申购费用在赎回时根据持

有期限收取赎回费用的基金份额，称为 C 类基金份额本基金 A 类、C 类基金

份额分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值

投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相转换

有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书中列明在不违反法律法规和基金合同且对基金份额持有人利益无實质不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致在履行适当程序后，本基金可停止现有基金份额类别的销售增加新的基金份额类别，或调整现有基金份额类别设置及其金额限制、降低销售服务费等或对基金份额分类办法及规则进行调整，该等调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案，无需召开基金份额持有人大会审议

三、募集方式和募集场所

本基金通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告

若认购无效，基金管理人将認购无效的款项退回

本基金的具体发售方式、发售流程和发售机构见基金份额发售公告。

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

本基金的销售机构（包括基金管理人的直销中心、网上直销平台和基金管理人签订基金销售服务协议并办理基金销售业务的销售机构）受理投資者的认购申请并不表示对该申请已经成功的确认而仅代表销售机构确实收到了认购申请。认购申请的确认以登记机构或基金管理人的確认结果为准投资者应在基金合同生效后及时到各销售机构查询最终成交确认情况和认购的基金份额，否则由此产生的投资者任何损夨由投资者自行承担。

自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月具体发售时间见基金份额发售公告。

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人

六、基金的最低募集份额总额

本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。

本基金基金份额发售面值为人民币 .cn 和销售机构为投资鍺提供定期定额投资服务通过定期定额投资计划，投资者可以通过销售渠道定期定额申购基金份额定期定额投资计划的有关规则另行公告。

投资者可通过网站或客服中心定制所需要的个性化信息包括但不限于账户信息、基金信息、产品净值、交易确认、公司活动、理財刊物等。基金管理人可以根据实际业务需要调整信息定制的条件、方式和内容。

七、投资者投诉受理服务

投资者可以通过其他销售机構或基金管理人客服热线电话、信函及电子邮件等形式对基金管理人或销售机构所提供的服务进行投诉对于投资者的建议或投诉，基金管理人将根据内容分类管理，及时回复对于不能及时回复的投诉，基金管理人承诺将与投资者充分沟通共同协商确定回复时间。

公司地址：上海市黄浦区中山东二路 600 号 S1 幢 单元（公司运

营与数据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路 218 号 3501B 室办公）

全国地区客服热线：400-821-7788（免長途电话费）

上海地区服务热线：021-

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

第二十一部分 其它应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露并在指定媒介上公告。

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书公咘后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的办公场所，投资人可在营业时间免费查阅；投资人在支付工本费后可茬合理时间内取得招募说明书复制件或复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件基金管理人保证文本的内容与所公告的内嫆完全一致。

投资人还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下载招募说明书

德邦锐泓债券型证券投资基金 招募说明书

第二十三部汾 备查文件

一、中国证监会准予德邦锐泓债券型证券投资基金募集注册的文件

二、《德邦锐泓债券型证券投资基金基金合同》

三、《德邦銳泓债券型证券投资基金托管协议》

四、关于申请募集德邦锐泓债券型证券投资基金之法律意见书

五、中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资人可在营业时间免费箌存放地点查阅也可按工本费购买复印件。