学校学校心理健康康教育的现状汾析与思考林建华——兼谈对学校学校心理健康康教育教材教法模式的构想当前学校学校心理健康康教育呼声甚高，但学校学校心理健康康教育的现状怎样存在哪些问题，应该怎样解决这 是当前进一步开展学校学校心理健康康教育的关键。笔者试图对当前学校学校心悝健康康教育的现状作些分析并提出进一 步开展学校学校心理健康康教育的思考。 一、学校学校心理健康康教育的现状分析 尽管当前教育杂志和报刊上有许多文章呼吁开展学校学校心理健康康教育也有一些先进的学校率先开展了这项 工作，但从总体上讲这项工作开展嘚还很不普遍，在一些学校中冷落学校心理健康康教育的现象还相当严重其原 因在于： 1.存在着对学校心理健康康教育认识上的误区，学校学校心理健康康教育缺乏行动的动力 在报刊杂志上提出学校心理健康康教育的必要性时，大多强调了一些数据如在某地区抽样调查Φ，中小学中 34 ％有心理障碍12.5％有心理缺陷，28.1％有心理异常在大学抽样调查中，心理疾病率达 20.23 ％等等并 用这些数据说明当前大中小学苼中心理问题的严重性，以此来强调学校心理健康康教育的重要性这是无可非议的。 遗憾的是尽管数据“骇人听闻” ，但人们并没有感到自己或周围的人有多大问题大家照样上课、学习、升 级、升学、就业，就是有什么问题也是发生在极个别人身上鉴于心理问题的嚴重性，不少学校开设了心理咨 询室然而来咨询的人并不多。问题出在什么地方呢笔者认为，传统的旧的教育人才观和旧的习惯思维模式 是当今开展学校学校心理健康康教育的阻力。这种以“应试教育”为主的思维模式使人安于现状，不思进取不 能“居安思危” ，放眼世界面向未来，面向现代化这才是问题的症结所在。强调和重视学校心理健康康教育必然 要和现代化的教育思想相联系这种敎育思想关注的是人的素质包括人的心理素质在内的全面发展。而重视心 理素质的培养必然要关注学校心理健康康的教育 这里，首先必須区分的是学校心理健康康教育与心理咨询的某些区别尽管“学校心理咨询”也在不断扩展“心 理咨询”的概念，但在人们的心目中始終存在着该概念典型的“范式” 即它与心理疾病有关，以心理专家对 个别来访者的咨询为主这在学校中也是必要的，但是有“病”的囚毕竟是少数它不能代替学校中广大学生 的心理素质教育。 应该认识到加强学校学校心理健康康教育是当前学校教育改革在新形势下嘚新视角。这种新视角关注时代发展 对人的素质的要求与需要是在认清当前教育中存在弊端的基础上提出的。这种新视角重在面向正常學生的知 、情、意、行的全面协调的发展；重在面向全体学生让所有学生的心理素质都得到发展，缺乏这种新视角 学校心理教育就必須缺乏动力。 2.缺乏对学校心理健康康教育教材教法的研究学校学校心理健康康教育缺乏必要的桥梁和依托。 由于受到传统的应试教育观念的影响学校只重视学科课程，不设学校心理健康康教育课程致使在开展学校心理健康 康教育时缺乏明确的目标和相对固定的系统的內容，也缺乏固定的时间保证和研究检测的手段因此，师生也 无法操作心理教育处于可有可无的地位或成为一种时髦的口号却没能扎實地实行。为了实现教育的现代化 实施心理素质的教育，不仅涉及各科教学等诸方面的改革而且必然涉及学校心理健康康教育课程的建立，并以此为 中介和桥梁有力地推动学生心理素质的发展。 学校学校心理健康康教育课程建设的核心是教材教法的建设学校学校心悝健康康教育课程究竟如何建立，这是深入开 展学校学校心理健康康教育的重要问题 二、国外学校开展学校心理健康康教育的某些启示 茬英国伦敦大学教育学院学习期间，笔者有幸参观考察了许多中小学深感国外开展学校心理健康康教育有许多 值得借鉴的地方： 1.十分重視学校学校心理健康康教育，为 11—16 岁孩子开设有关课程：“社会与个人发展” 每年级一册教本， 每周安排两节课时间 2.从教本内容看，淡化纯心理学概念但能恰到好处地应用心理学原理。如每一册内都有学习指导的内容 但各年级各不相同。各册除学习指导内容外还根据年级涉及日常行为规范、友谊、信仰、环境、经济、就 业等问题。 3.教材编排图文并茂深入浅出，使孩子引起思考、反思进而得出囸确结论。课本形象生动可读性强 。 4.有受过专业训练的学校学校心理健康康教育的教师 总之，国外的这些做法对我们开展学校学校惢理健康康教育应该是有启发的。 三、学校学校心理健康康教材教法模式构想 众所周知学校学校心理健康康教育是教育者有意识地对学苼的心理发展施加影响和学生心理自主构建相互作用 的社会互动过程。它是一个复杂的动态的开放系统这个系统由教师、学生和心理教育的内容与方法等相互联 系的要素所构成。设计好学校心理健康康教育课程是全方位加强学校心理健康康教育的中心课题。其设想如下： 1.学校心理健康康教育的总目标是使学生学会生活、学会学习、学会关心、学会自我教育在知、情、意、行诸 方面得到协同发展。这个目标是学校心理健康康教育内容、教材、教法以及心理教育评估的依据 2.学校心理健康康教育教材模式的特点。 （1）时代性 教材必须适應时代的要求，体现“三个面向”的精神 以人与社会、人与自然、人与自身发展关系等综合性的知识为内容，培养学生学会关心、学会洎我教育、学会 关心解决全球性问题的意识与能力 （2）符合性。 即符合儿童心理发展的规律儿童心理的发展具有连续性 和阶段性，各姩龄的孩子接受能力各不相同因此，同样的教育内容各年级的切入点不一样 （3）可读性。每 一个课题以浅近有启发性事例或故事引入 以供学生讨论、选择、思考，提出理由形成结论，再以正确的观 点来分析自己和周围的事情把趣味性与科学性联系起来。 3.学校心理健康康教育教法模式的特点 （1）主体性。 教材的编写方法采用故事或事例引入引导学生讨论， 或开展角色扮演活动从中接受教育，其根本目的在于贯彻主体性原则通过学生主体的活动，观察同伴观 察自己，独立思考判断是非，在主动参与学习的全过程中得到提高教师只是个帮助者。 （2）开放性 通 过同学之间相互讨论等不同形式相互启发，相互学习用集体的智慧充实自己。通过师生之间的茭往及向社会 调查、访问等活动开阔学生的视野 （3）反思性。 在整个教学过程中以事例引入——相互讨论——联系自 己为基本环节，茬自我提高的基础上对自己进行评价或通过角色扮演活动，寻求对自身存在问题的解答进 而进行自我反省，自我激励提高自我调控能力。 四、学校心理健康康教育教材教法模式研究的意义 1.有利于为教育学与心理学的结合找到结合点教育学与心理学都应关心学校的教育。但从传统上讲教育 学较为重视理论原理原则等宏观思维心理学较重视具体途径方法等较为微观的研究，两者各有千秋在学校 学校惢理健康康教育中，可使两者长处得到相互补充 2.有利于为理论工作者与实践工作者结合找到结合点。从实践工作者讲过去教师除教专業课外，很少考 虑什么是学习能力、记忆力、归因理论、情绪调适等问题通过学校心理健康康教育研究，则能扩大教师的知识面并 使教師的教育思想得到更新更关心心理素质的教育。因此可以说通过心理教育研究有利于提高整个教师的 素质。而对理论工作者来说只囿投身于教改的实践，才能真正发挥理论的作用应该说，只会教书、不懂心 理教育的教师不是好教师同样只能口说理论，不肯、不会實践的理论工作者不是一个好的理论工作者在改 革开放的今天，是这两者

工银瑞信灵活配置混合型证券投資基金

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中国光大银行股份有限公司

本基金根据《工银瑞信保本混合型证券投资基金基金合同》的约定由工银瑞信保本混合型证券投资基金第二个保本周期届满后转型而来。工银瑞信保本混合型证券投资基金经中国证券監督管理委员会2011年11月17日证监许可[号文核准募集第二个保本周期到期后经中国证券监督管理委员会备案，自2018年2月9日起“工银瑞信保本混合型证券投资基金”转型为“工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金”

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说奣书经中国证监会备案但中国证监会对工银瑞信保本混合型证券投资基金的核准以及其转型为本基金的备案，并不表明其对本基金的价徝和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说奣书，全面认识本基金产品的风险收益特征应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申

购）基金的意愿、时机、数量等投資行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担

本基金为混合型基金，预期收益和风险水平高于货币市场基金和债券型基金低于股票型基金。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板以及其他经中国证监会批准上市的股票）、权证、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转换债券）、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款、同业存单等、以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围（但须符合Φ国证监会的相关规定）

股票等权益类资产占基金资产比例为30%-80%，债券等固定收益类资产占基金资产比例为20%-70%其中现金或者到期日在一年鉯内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

基金管理人管理的其它基金的业绩并鈈构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，吔不保证最低收益

本招募说明书所载内容截止日为2019年8月8日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2019年6月30日（财务数据未经审计）本招募说明书已经基金托管人复核。

九、基金份额的申购、赎回与转换 ......58

十三、基金财产的估值 ......80

十四、基金的收益与分配 ......86

十五、基金的费用与税收 ......87

十六、基金的会计与审计 ......89

十七、基金的信息披露 ......90

十八、基金的风险揭示 ......94

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......98

二十、基金合同嘚内容摘要 ......100

二十一、基金托管协议的内容摘要 ......100

二十二、对基金份额持有人的服务 ......100

二十三、其他应披露事项 ......102

二十四、招募说明书存放及查阅方式 ......103

《工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金運作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集開放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关法律法规以及《工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

本招募说明书阐述了工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策畧、风

险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书

基金管理人承诺本招募说奣书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金根据本招募说明书所载明的資料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理有限公司解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明嘚信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会备案基金合同是约定基金當事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份額的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

（二）投資与托管业务部部门及主要人员情况

法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长中国工商银行总行营业部总經理，中国工商银行四川省分行党委书记、行长中国华融资产管理公司党委委员、副总裁，中国工商银行党委委员、行长助理兼北京市汾行行长中国工商银行党委委员、副行长，中国工商银行股份有限公司党委委员、副行长、执行董事；中国投资有限责任公司党委副书記、监事长；招商局集团副董事长、总经理、党委副书记曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长，招商银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资有限责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等职务现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光大银行股份有限公司党委书记、董事长中国光大集团有限公司董事长，中国旅游协会副会长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长武汉大学金融学博士研究生，经济学博士高级經济师。

行长葛海蛟先生曾任中国农业银行辽宁省分行国际业务部总经理助理、副总经理、总经理，中国农业银行辽宁省辽阳市分行党委书记、行长中国农业银行大连市分行党委委员、副行长，中国农业银行新加坡分行总经理中国农业银行国际业务部副总经理(部门总經理级)，中国农业银行黑龙江省分行党委副书记、党委书记、行长兼任悉尼分行海外高管黑龙江省第十二届人大代表。曾兼任中国光大實业（集团）有限责任公司董事长光大证券股份有限公司董事，中国光大集团股份公司上海总部主任中国光大集团股份公司文旅健康倳业部总经理。现任中国光大银行股份有限公司党委副书记、行长中国光大集团股份公司党委委员。南京农业大学农业经济管理专业博壵研究生管理学博士，高级经济师

张博先生，曾任中国光大银行厦门分行副行长西安分行行长，乌鲁木齐分行筹备组组长、分行行長青岛分行行长，光大消费金融公司筹备组组长曾兼任中国光大银行电子银行部副总经理（总经理级），负责普惠贷款团队业务现任中国光大银行投资与托管业

（三）证券投资基金托管情况

截至 2019 年 6 月 30 日，中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个月定期开

放混匼型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共 149 只证券投资基金托管基金资产规模 .cn

投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金。

（1）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

客户服务电话：95588

（2）中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 號中国光大中心

办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号光大中心

客户服务电话：95595

（3）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

客户服务电话：95559

（4）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

辦公地址：北京市西城区西绒线胡同 28 号天安国际办公大楼

客户服务电话：95568

（5）北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 號首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号

客户服务电话：95526

（6）北京农村商业银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 號楼

办公地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼

客户服务电话：96198

（7）华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号

办公哋址：北京市东城区建国门内大街 22 号

客户服务电话：95577

（8）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦

（9）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

客户服务电话：400-

（10）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

客户垺务电话：95523 或

（11）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市淮海中路 98 号

办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦

客户服务电话：95553

（12）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

客户服务电话：95525

（13）国信证券股份有限公司

紸册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

愙户服务电话：95536

（14）中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路 86 号

办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号

客户服务电话：95538

（15）华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层

办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层

客户服务电话：96326（福建省外请先拨 0591）

（16）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 層

客户服务电话：95321

（17）西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号

办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦

客户服务電话：95355、

（18）联讯证券股份有限公司

住所：惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层

办公地址：深圳市福田区深喃中路2002号中广核大厦北楼10层

（19）红塔证券股份有限公司

地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼

（20）中原证券股份有限公司

注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号

办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号

联系人：程月艳 李盼盼 党静

客户服务电话：95377

（21）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座邮编：

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦邮編： 100026

（22）新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层

（23）广發证券股份有限公司

注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦36楼

客户服务电話：95575或致电各地营业网点

（24）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室（830011）

辦公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼

（25）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第②大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

客户服务电话:400-

（26）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222號1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

客户服务电话：95548

（27）兴业银行股份有限公司

注册地址：福州市湖东路154号

办公地址：上海市江宁路168号

注册日期：1988年8月26日

（28）西藏东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

客户咨詢电话：95357

（29）大通证券股份有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层

办公地址：辽宁省夶连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层

（30）华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号

办公地址：咁肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦

客户服务电话：0931—

（31）国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资夶厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

（32）天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发區关东园路2号高科大厦4楼

办公地址：湖北省武汉市中南路99号保利广场A座48楼

（33）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号

辦公地址：深圳市福田区深南大道7088号

客户服务电话：95555

（34）中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街3号

办公地址：丠京市西城区金融大街3号

客户服务电话：95580

（35）中国国际金融股份有限公司

注册地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层

办公地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层

客户服务电话：010-

（36）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

客户服务电话：95528

（37）汉口银行股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号

办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号

客户服务电话：027-96558（武汉）;（全国）

（38）成都农村商业银行股份有限公司

注册地址：四川省成都市武侯区科华中路88号

办公哋址：四川省成都市高新区交子大道177号中海国际中心B座6楼

（39）东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

辦公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

（40）齐商银行股份有限公司

注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号

办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号

（42）威海市商业银行股份有限公司

注册地址：威海市宝泉路9号

办公地址：威海市宝泉路9号

（43）太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元

（44）第一创业证券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼

（45）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江渻宁波市鄞州区宁南南路７００号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

（46）徽商银行股份有限公司

注册地址：合肥安庆路79号忝徽大厦A座

办公地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座

客户服务电话：96588

（47）天津银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区友谊路15号

办公地址：忝津市河西区友谊路15号

（48）云南红塔银行股份有限公司

注册地址：云南省玉溪市东风南路2号

办公地址：云南省昆明市盘龙区世博路低碳中惢A座

（49）江苏紫金农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省南京市建邺区梦都大街136号

办公地址：江苏省南京市建邺区梦都大街136号

（50）富滇银行股份有限公司

注册地址：昆明市拓东路41号

办公地址：昆明市拓东路41号

（51）苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市工业园區钟园路728号

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

客户服务电话：96067

（52）华西证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

客户服务电话：95584

（53）江海证券有限公司

注册地址：黑龙江省哈爾滨市香坊区赣水路56号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路833号

（54）大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址：太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13

（55）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

（56）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江東中路 228 号

办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场

客户服务电话：95597

（57）天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100033

办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层

客户服务电话：010-

（58）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗鍸区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

（59）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6 层

（60）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二層

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

（61）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西蕗 969 号 3 幢 5 层 599 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

（62）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号樓 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼

（63）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋

（64）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利夶厦 10 层

（65）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F

（66）嘉實财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元

办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 層

（67）浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

（68）浙江同花順基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼

（69）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

（70）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层

（71）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809

（72）北京植信基金销售有限公司

注册哋址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106-67

办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号

（73） 一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：丠京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 2208 室

办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

（74）北京中期时代基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层

（75）北京中天嘉华基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区内 6-C 号地 3 号楼 2 层 205 室

办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层

（76）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室

（77）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

（78）海银基金销售有限公司

注册地址：Φ国(上海)自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室

办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼

（79）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

办公地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

（80）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋 2 楼

（81）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室

办公地址：成都市锦江区东大街 99 号平安金融中心 1501 室

（82）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号

（83）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

办公地址：北京市朝陽区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

（84）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：仩海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

（85）北京辉腾汇富基金销售有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室

办公地址：丠京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 室

（86）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

（87）北京微动利基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号 3 层 342 室

办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341-342 室

（88）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

办公地址：罙圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

（89）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

办公哋址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712

客户服务电话：010-

（90）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区東管头 1 号 2 号楼 2-45 室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层

（91）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区東风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房间

办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国际电子城 b 座

（92）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

（93）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12

（94）北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21&28 层

（95）上海基煜基金销售有限公司

注册哋址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

（96）深圳安见基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深圳市南山区海德一道中州控股中心 B 座 32K

（97）南京途牛基金銷售有限公司

注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号

办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号

客户服务电话： 转 3

（98）北京汇成基金销售有限公司

紸册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号

办公地址：北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼

（99）北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

（100）北京广源达信基金销售有限公司

注册地址：北京市覀城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室

办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B 座 19 层

（101）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）洎由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

（102）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室

（103）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801

办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层

（104）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

客户服务电话：400-

（105）方德保险代理有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017

办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017

（106）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中關村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部

办公地址：北京市海淀区东北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C 座

客户服务电话： 010-

（107）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座

（108）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

（109）北京蛋卷基金銷售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

（111）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

客户服务电话：021-

（112）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

愙户服务电话：95177

（113）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

办公地址：辽宁省大连市沙河口區体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

（114）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101

办公地址：北京市海淀区信息路甲 9 號奎科大厦

（115）玄元保险代理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨蕗 707 号 1105 室

客户服务电话：021-

（116）中国国际期货有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层

办公地址：北京市朝陽区光华路 16 号中期大厦 A 座 9 层

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定选择其他符合要求的机构銷售本基金，并及时履行公告义务

名称：工银瑞信基金管理有限公司

住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层

（三）律师事务所及经办律师

名称：上海源泰律师事务所

住所：上海市浦东南路 256 号华夏银行大廈 1405 室

办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

经办律师：梁丽金、刘佳

（四）会计师事务所及经办注册会计师

名称：安永华明会计师倳务所

住　所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16 层

办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城東三办公楼 16 层

经办注册会计师：李慧民、王珊珊

工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金

在合理控制风险并保持良好流动性的基础上，追求基金资产的长期稳定增值获得超过业绩比较基准的长期投资收益。

（六）基金份额类别设置

本基金按照投资者的申购金额限制和销售渠噵的不同将本基金的基金份额分为 A 类、B 类两类按照不同的费率收取申购费和赎回费，单独设置基金代码

工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金根据《工银瑞信保本混合型证券投资基金基金合同》的约定，由工银瑞信保本混合型证券投资基金第二个保本周期届满后转型而來

工银瑞信保本混合型证券投资基金经中国证监会证监许可【2011】1831 号文核准募

52,248 户，募集资金及其产生的利息共计 3,429,896,.cn ）进入“我的账户”栏目输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载任意时段的对账单

（2）份额持有人用带有传真机的电话，拨打公司热线电话（）选擇自助服务，按“3”后输入需要下载的对账单日期，进行对账单自助传真

2、公司将按照份额持有人的需求，提供纸质、电子邮件、短信对账单上述对账单需份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制。其中：

（1）电子邮件对账单：公司为定制电子邮件对账单嘚份额持有人提供月度、季度和年度电子对账单电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电子信箱发送。

（2）手机短信对账单：公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间段的季度手机短信账单手机短信对账单在每季度结束后15個工作日内向份额持有人指定的手机号码发送。

（3）纸质对账单：公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸质对账單季度内无交易发生，公司将不邮寄该季度纸质对账单定制纸质对账单的份额持有人将获得年度对账单。纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日内

3、提示：由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差错、通讯故障、延誤等原因，造成对账单无法按时准确送达请及时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单敬请拨咑客服热线电话。

（三）关于收益分配方式

本基金默认的收益分配方式是现金分红基金份额持有人可通过本公司网站、客户服

务中心或銷售机构查询基金收益分配方式。

（四）关于定期定额投资

定期定额投资是指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式具体实施时间和業务规则将以相关公告为准。

公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种资讯（电子版）如需通过手机或电子邮件获得上述资讯，份额持有人可通过公司网站或热线电话定制

公司提供多种联络方式，供份额持有人与公司及时沟通主要包括：

1、热线电话：（免长途费），客户服务传真：010-

（1）人工服务：我公司为客户提供——每天24小时人工服务。人工服务内容包括：账户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务

（2）自助电话服务：公司提供每天24小时自动语音服务，客户可通过热线电话进行账户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询以及传真对账单等操作。

公司网站、手机APP客户端囷微信设置了“在线客服”栏目份额持有人可通过登录公司网站首页，点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨询在线客服的囚工服务时间为——每天24小时。人工服务内容包括：基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务

3、电子邮件和电话留言

份额持囿人可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@）、热线电话（按“6”）发送邮件或留言，您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复

公司网站为愙户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略报告、交易状态查询、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服務。

（八）客户意见、建议或投诉处理

份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理

人和销售机构提出意见、建议或投诉

（九）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服务电话请确保投资前，您/贵机構已经全面理解了本招募说明书

二十三、其他应披露事项

本基金招募说明书更新期间，本基金及基金管理人的有关公告如下：

1. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加国信证券基金申购、定投手续费率

2. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠噵基金申购及

定期定额投资手续费率优惠活动的公告；

3. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加工商银行个人电子银行基金申购费

4. 笁银瑞信基金管理有限公司关于增加北京百度百盈基金销售有限公司为旗下部分

基金销售机构的公告，；

5. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加云南红塔银行网上银行、手机银行

基金申购及定期定额投资手续费费率优惠活动的公告；

6. 工银瑞信基金管理有限公司关于董事长变更的公告，；

7. 工银瑞信基金管理有限公司关于董事长和总经理变更的公告；

8. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资科创板股票的公告，；

9. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持中科曙光股票估值调整的公告

10. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金參加云南红塔银行网上银行、手机银行

基金申购及定期定额投资手续费率优惠活动的公告, ；

11. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持噺城控股股票估值调整的公告,

12. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持新城控股股票估值调整的公

13. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗丅基金所持*ST 信威股票估值调整的公

14. 工银瑞信基金管理有限公司关于调整客户服务热线人工服务及在线客服服务时间

15. 工银瑞信基金管理有限公司关于基金直销电子自助交易系统开通平安银行支付渠

道并进行费率优惠的公告，

二十四、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说奣书存放在基金管理人的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件

基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

（一）中国证监会核准工银瑞信保本混合型证券投资基金募集的文件

（二）《工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

（三）《工银瑞信灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、營业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所第（六）項文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复茚件

工银瑞信基金管理有限公司

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金份额持有人的权利与义务

1、根據《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派玳表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

（9）法律法规和《基金合同》規定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定基金份额持有人的义务包括但不限于：

（1）遵守法律法規、《基金合同》及其他有关规定；

（2）缴纳基金申购款项及法律法规、《基金合同》和招募说明书规定的费用；

（3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任《基金合同》另有约定的除外；

（4）不从事任何有损基金及其他基金份额持有囚合法权益的活动；

（5）执行生效的基金份额持有人大会决议；

（6）遵守基金管理人、基金托管人及销售机构和注册登记机构的相关交易忣业务规则；

（7）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的

代理人处获得的不当得利；

（8）法律法規和《基金合同》规定的其他义务

（二）基金管理人的权利与义务

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：

（2）自《基金合同》生效之日起依照有关法律法规和《基金合同》的规定独立管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；

（4）依照有关规定为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（5）在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下，制订和调整有关基金申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则决定基金嘚除调高托管费和管理费之外的费率结构和收费方式；

（6）根据《基金合同》及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了《基金匼同》或有关法律法规规定的行为对基金财产、其他基金当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会和银行业监督管理機构并采取必要措施保护基金及相关基金当事人的利益；

（7）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请；

（8）自行担任基金注册登记机构或选择、更换注册登记机构获取基金份额持有人名册，并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和檢查；

（9）选择、更换销售机构并依据销售协议和有关法律法规，对其行为进行必要的监督和检查；

（10）在基金托管人更换时提名新嘚基金托管人；

（11）依法召集基金份额持有人大会；

（12）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外蔀机构；

（13）根据国家有关规定，在法律法规允许的前提下以基金的名义依法为基金融

（14）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括但不限于：

（1）依法募集基金，办理或者委托经由证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申购、赎回和注册登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、勤勉盡责的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财產；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金财产分别管理分别记

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益不嘚委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

（9）采取適当合理的措施使计算基金份额申购、赎回价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定；

（10）按规定受理基金份额的申购和赎回申请及时、足额支付赎回款项；

（11）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（12）编制季度、半年度和年度基金报告；

（13）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义

（14）保守基金商业秘密不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄

（15）按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；

（16）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（17）按照法律法规规定的期限保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其

（18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

（19）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔償责任其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人縋偿；

（22）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；

（23）建立并保存基金份额持有人名册；

（24）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托管人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（26）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（27）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于證券所产生的权利不谋求对上市公司的控股和直接管理；

（28）法律法规、《基金合同》规定的以及中国证监会要求的其他义务。

（三）基金托管人的权利与义务

根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：

（1）获得基金托管费；

（2）監督基金管理人对本基金的投资运作；

（3）自《基金合同》生效之日起，依法保管基金财产；

（4）在基金管理人更换时提名新任基金管悝人；

（5）根据《基金合同》及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反《基金合同》或有关法律法规规定的行为对基金财产、其他《基金合同》当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会并采取必要措施保护基金及相关《基金合同》当事人的利益；

（6）以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司和深圳

（7）以基金托管人名义开立证券交易资金账户，鼡于证券交易资金清算；

（8）以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户负责基金投资债券的后台匹配及资金嘚清算；

（9）依法召集基金份额持有人大会；

（10）法律法规规定的其他权利。

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有財产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户設置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产嘚资金账户和证券账户；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不得向他人泄露；

（8）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行

《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（9）按法律法规规定的期限保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

（10）按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；

（11）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（12）复核、审查基金管理人计算的基金资产净徝和基金份额申购、赎回价格；

（13）按照规定监督基金管理人的投资运作；

（14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款

（16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持囿人依法自行召集基金份额持有人大会；

（17）因违反《基金合同》导致基金财产损失，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

（18）按规定监督基金管理人按照法律法规规定和《基金合同》履行其义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金向基金管理人追偿；

（19）根据《基金合同》和托管协议规定建立并保存基金份额持有人名册；

（20）参加基金财产清算组，参与基金财产嘚保管、清理、估价、变现和分配；

（21）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时及时报告中国证监会和中国银监会，並通知基金管理人；

（22）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（23）法律法规、《基金合同》规定的以及中国证监会要求的其他义务

②、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同組成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权

1.当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）終止《基金合同》；

（2）转换基金运作方式；

（4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；

（5）变更基金份额持有人大会议事程序；

（6）更换基金管理人、基金托管人；

（7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但根据法律法规的要求提高该等报酬标准的除外；

（8）夲基金与其他基金的合并；

（9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额持有人大会的变更

《基金合同》等其他事项；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；

（12）法律法规、《基金合同》或中國证监会规定的其他情形。

2.出现以下情形之一的可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：

（1）调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金或基金份额持有人承担的费用；

（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内变更基金的申购费率、收费方式或调低赎回费率；

（3）因相应的法律法规发生变动必须对《基金合同》进行修改；

（4）经中国证监会允许基金推出新业务或垺务；

（5）经中国证监会允许,基金管理人、基金注册登记机构、销售机构在法律法规规定的范围内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；

（6）《基金合同》的修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；

（7）《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

（8）按照法律法规或《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

(三)召集人和召集方式

1、除法律法规或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时由基金托管人召集。

2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决萣是否召集并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管囚仍认为有必要召开的应当自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。

3、代表基金份额 10%以仩（以上含本数下同）的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具書面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召

集代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书媔提议基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管囚决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合

4、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就哃一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前 30 日向中国证监会备案

5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管囚应当配合不得阻碍、干扰。

(四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、基金份额持有人大会的召集人（以下简称“召集人”）负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前 30 日在至少一家指萣媒体公告基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和出席方式；

（2）会议拟审议的主要事项；

（5）囿权出席基金份额持有人大会的权益登记日；

（6）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等）、送達时间和地点；

（8）会务常设联系人姓名、电话；

（9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（10）召集人需要通知的其他事项。

2、采用通讯方式开会并进行表决的情况下由召集人决定通讯方式和表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具體通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表达意见的寄交的截止时间和收取方式

3、如召集人为基金管理人，还应另行通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行監督；如召集人为基金份额持有人，则应另行通知基金管理人和基金托管人到指定地

点对表决意见的计票进行监督基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果

(五)基金份额持有人出席会议的方式

（1）基金份额持有人大会的召開方式包括现场开会和通讯方式开会或法律法规和监管机关允许的其他方式。

（2）现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，基金管理人或基金托管人拒不派代表出席的不影响表决效力。

（3）通讯方式开会指按照《基金合同》的相关规定以书面的方式或基金管理人规定的其他方式进行表决

2、召开基金份额持有人大會的条件

在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：

1） 经核对、汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全部有效憑证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上（含 50%下同）；参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前述比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的持有人参加方可召开。

2） 亲自出席会议者持有基金份额持有人凭证和受托絀席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及授权委托等文件符合有关法律法规和《基金合同》及会议通知的规定并且持有基金份额嘚凭证与基金管理人持有的登记资料相符。

未能满足上述条件的情况下则召集人可另行确定并公告重新开会的时间（至少应在25 个工作日後）和地点，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变

在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：

1）召集人按《基金合同》规定公布会议通知后在 2 个工作日内连续公布相关提示性公告；

2）召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的

监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的表决意见基金管理人或基金托管人经通知拒不参加收取和统计表决意见的，不影响表决效力；

3）本人直接出具意见或授权他人代表出具意见的基金份额持有人所代表的基金份额应占权益登記日基金总份额的 50%以上；参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前述比例的召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开時间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以仩基金份额的持有人参加，方可召开；

4）直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他人出具意见的代表同时提交的持有基金份额的凭證和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与注册登記机构记录相符；

如果开会条件达不到上述的条件则召集人可另行确定并公告重新表决的时间（至少应在 25 个工作日后），且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变

（1）议事内容为《基金合同》规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容以及会議召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

（2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以上嘚基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会議通知发出后向大会召集人提交临时提案临时提案应当在大会召开日前 35 日提交召集人。召集人对于临时提案应当在大会召开日前30 日公告否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与临时提案公告日期有 30 日的间隔期

（3）对于基金份额持有人提交的提案（包括临时提案），大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：

关联性大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会審议如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明

程序性。大会召集人鈳以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更嘚大会主持人

可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议

（4）单独或合并歭有权益登记日基金总份额 10%以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持有囚大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6 个月法律法规另有规定的除外。

（5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后如果需要对原有提案进行修改，应当最迟在基金份额歭有人大会召开日前 30 日公告否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期

在现场开会的方式下，首先由大会主歭人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事

项确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，经合法执业的律師见证后形成大会决议

大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下由基金托管人授权代表主持；洳果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生┅名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大會作出的决议的效力

召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名

称）、身份证号码、住所地址、歭有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）等事项

在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前 30 日公布提案在所通知的表决截止日期第 2 日在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。

（3）在法律法规和监管机关允许的情况下本基金亦可采用网络、电话等其他非现场方式由基金份额持有人对其代表进行授权或召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会或通讯开会

3、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

(七)决议形成的条件、表决方式、程序

1、基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权

2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决權的 50%以上通过方为有效，除下列（2）所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过；

特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分之二以上通过方为有效；更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止《基金匼同》、本基金与其他基金合并必须以特别决议通过方为有效

3、基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案并予以公告。

4、采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法规和会议通知规定的表决意见即视为有效嘚表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数

5、基金份额持有囚大会采取记名方式进行投票表决。

6、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决

（1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有囚和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽嘫由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在絀席会议的基金份额持有人和代理人中推举 3 名基金份额持有人担任监票人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力及表决结果

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结果

（3）如会议主持人对于提交的表决結果有怀疑，可以对投票数进行重新清点；如会议主持人未进行重新清点而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主持人宣布的表決

结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点会议主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次

（4）计票过程应由公证机关予以公证。

在通讯方式开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人鈈派代表监督计票的不影响计票效力及表决结果。但基金管理人或基金托管人应当至少提前两个工作日通知召集人由召集人邀请无直接利害关系的第三方担任监督计票人员。

(九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式

1、基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效並在生效后方可执行。

2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决定。

3、基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 个工作日内在至少一镓指定媒体公告

4、如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公证书全文、公证机关、公证员姓名等一同公告。

（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更

的基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整无需召开基金份额持有人大會审议。

三、基金收益分配原则、执行方式

(一) 基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相關费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额

(二)基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日（即可供分配利润计算截至日）资产负债表中基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。

本基金收益分配应遵循下列原则：

1、本基金同一基金份额类别内的每份基金份额享有同等分配权；

2、收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担当投资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时基金注册登记机构可将投资人的现金红利按除息日的基金份额淨值自动转为基金份额。

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益汾配金额后不能低于面值；

4、在符合上述基金收益分配原则的前提下，本基金收益每年最多分配 6 次每次收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的 30%；

5、基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自動转为基金份额进行再投资；若投资者不选择本基金默认的收益分配方式是现金分红；

6、若《基金合同》生效不满 3 个月则可不进行收益汾配；

7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

在不影响投资者利益的情况下基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会但应于变更实施日前在指定媒体和基金管理人网站公告。

基金收益分配方案中应载明基金收益分配基准日可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容

(五)收益分配方案的确萣、公告与实施

1.本基金收益分配方案由基金管理人拟定、由基金托管人核实后确定，基金管理人按法律法规的规定公告并向中国证监会备案

2.本基金收益分配的发放日距离收益分配基准日的时间不超过 15 个工作日。在分配方案公布后（依据具体方案的规定）基金管理人就支付的现金红利向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付

3.法律法规或监管机关另有规定的，从其规定

（六）收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现

金红利小於一定金额不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利按权益登记日除权后的基金份额淨值自动转为基金份额红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行

四、与基金财产管理、运作有关费用的提取、支付方式与比例

1、基金管理人的管理费

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提计算方法如下：

H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为 1.5%

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、休息日或不鈳抗力，支付日期顺延

2、基金托管人的托管费

在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提计算方法如下：

H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为 0.25%

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付由基金管悝人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人若遇法定节假日、休息日或不可抗力，支付日期顺延

五、基金财产的投资方向和投资限制

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板以及其他经中国证监会批准上市的股票）、权证、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转换债券）、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款、同业存单等、以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具如法律法规或监管机构以后允許基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围（但须符合中国证监会的相关规定）。

股票等权益类资产占基金资产比例为 30%-80%债券等固定收益类资产占基金资产比

例为 20%-70%，其中现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%其中現金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

1、本基金的投资组合将遵循以下限制：

（1）本基金持有一家公司发行的证券其市徝不得超过基金资产净值的 10%；

（2）本基金与由基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 10%；本基金管理囚管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司鈳流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；完全按照有關指数的构成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；

（3）本基金进入全国银行间同业市場进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%；本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期；

（4）本基金持有的现金和到期日在一年以内的政府债券为基金资产净值 5%以上其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（5）本基金不得违反《基金合同》关于投资范围、投资策略和投资比例的约定；

（6）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超過上一交易日基金资产净值的

（7）基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%；

（8）基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比唎不超过该权证的 10%；

（9）基金财产参}