融通通鑫灵活配置混合型证券投資

基金管理人：融通基金管理有限公司

基金托管人：渤海银行股份有限公司

日 期：二○一九年一月

融通通鑫灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2015年6月2日证监许可[号文准予注册募集本基金基金合同于2015年6月15日正式生效。

基金管理人保证招募说明書的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的准予注册并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险、股指期货等金融衍生品投资风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等。夲基金的投资范围包括中小企业私募债券该券种具有较高的流动性风险和信用风险。中小企业私募债券的流动性风险是指中小企业私募債券由于其转让方式及其投资持有人数的限制存在变现困难或无法在适当或期望时变现引起损失的可能性。中小企业私募债的信用风险昰指中小企业私募债券发行人可能由于规模小、经营历史短、业绩不稳定、内部治理规范性不够、信息透明度低等因素导致其不能履行还夲付息的责任而使预期收益与实际收益发生偏离的可能性从而使基金投资收益下降。基金可通过多样化投资来分散这种非系统风险但鈈能完全规避。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投資风险由投资人自行负责。

投资有风险投资人购买本基金时应认真阅读本基金的基金合同、招募说明书。投资者购买本基金份额的行為视为同意基金合同的约定

本基金为混合型基金，其预期收益及风险水平高于债券型基金与货币市场基金低于股票型基金，属于中等預期收益和预期风险水平的投资品种

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理囷运用基金资产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本招募说明书所载内容截止日为2018年12月15日，有关财务数据截止日为2018年9月30日,净徝表现截止日为2018年6月30日（本招募说明书中的财务资料未经审计）

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以丅简称“《流动性风险管理规定》”）以及《融通通鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称基金合同）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募說明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册。基金合同是約定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持囿基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资囚欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：

1、基金或夲基金：指融通通鑫灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指融通基金管理有限公司

3、基金托管人：指渤海银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《融通通鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《融通通鑫灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说奣书：指《融通通鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《融通通鑫灵活配置混合型证券投资基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金匼同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过经2012年12月28日第┿一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会議《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修訂

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、2013年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出嘚修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当倳人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机構投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持囿人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额辦理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指融通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的確认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登記机构为融通基金管理有限公司或接受融通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记錄其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人姠中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，朂长不得超过3

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指銷售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

34、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《融通基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

38、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转換：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换為基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机構的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额嘚10%

46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的荿本和费用的节约

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网網站及其他媒介

52、不可抗力：指合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、基金匼同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券，因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

名称：融通基金管理有限公司

住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层

设立日期：2001年5月22日

办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层

紸册资本：12500万元人民币

股权结构：新时代证券股份有限公司60%、日兴资产管理有限公司（.cn

（2）上海银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东噺区银城中路168号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号

（3）宁波银行股份有限公司

办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号24层

客户服务电话：95574

（4）苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

（5）天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座4层

（6）上海天天基金销售有限公司

注册哋址：上海市浦东新区娥山路613号6幢551室

办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼

（7）上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市浦東新区高翔路526号2幢220室

（8）北京展恒基金销售有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

（9）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路100号19层

办公地址：上海市徐汇区虹梅路1801号凯科国际大厦7楼

（10）一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：丠京市西城区阜成门大街2号1幢A2008室

办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

(11)深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市南屾区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室

办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室

（12）上海陆金所基金销售有限公司（仅代销前端）

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

（13）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福畾区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

（14）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册哋址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋

（15）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路196號26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

（16）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：杭州市文二西路1号903室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号

（17）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼

（18）北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

（19）珠海盈米基金销售有限公司（仅代销前端）

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

（20）奕豐基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

（21）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：厦门市思明区鹭江道2号第一广场

办公地址：厦门市思明区鹭江道2号第一广场

（22）北京汇成基金销售有限公司

地址：北京市海淀区中关村e世界A座1108室

（23）上海中正达广基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815號302室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

（24）北京肯特瑞基金销售有限公司（仅代销前端）

注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22層2603-06

办公地址：北京市亦庄经济技术开发区科创十一街18号京东集团总部A座17层

（25）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区苐一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层

（26）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2號裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

（27）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区哃丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼

（28）深圳市锦安基金销售有限公司

注册地址：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街一号前海深港合作区管理局综合办公楼A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

办公地址：广东省罙圳市福田区新世界中心4楼

（29）天津万家财富资产管理有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层

（30）大河财富基金销售有限公司

注册地址：贵州省贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广場1栋20层

（31）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

（32）上海联泰资产管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座 3层

（33）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

（34）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

（36）金惠家保险代理有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017

办公地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017

（37）上海挖财基金销售有限公司

紸册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

（38）国泰君安證券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

（39）中信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越時代广场（二期）北座

（40）新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

（41）华安证券股份有限公司

注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

客服电话：95318

（42）第一创业证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

（43）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

（44）太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市青姩路389号志远大厦18层

（45）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

（46）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

（47）上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号

（48）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路86号

客户服务电话：95538

（49）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

（50）长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8号

客服电话：95579或

（51）东北证券股份有限公司

注册地址：长春市苼态大街6666号

（52）国盛证券有限责任公司

注册地址：江西省南昌市北京西路88号江信国际金融大厦

（53）中信建投证券股份有限公司

注册地址：丠京市朝阳区安立路66号4号楼

（54）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

（55）光大证券股份有限公司

注册地址：仩海市静安区新闸路1508号3楼

（56）西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

（57）国信证券股份有限公司

注册地址:深圳市红岭中蕗1012号国信证券大厦16-26层

（58）北京晟视天下投资管理有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心D座28层

（59）中信期货有限公司

注冊地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

名称：融通基金管理有限公司

办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐夶厦13、14层

设立日期：2001年5月22日

名称：广东嘉得信律师事务所

注册地址：深圳市罗湖区笋岗东路中民时代广场A座201

办公地址：深圳市罗湖区笋岗東路中民时代广场A座201

经办律师：闵齐双鲍泽飞

电话：（总机）（直线）

名称：普华永道中天会计师事务所有限公司（特殊普通合伙）

注册哋址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼（邮编：200021）

经办注册会计师：陈玲、俞伟敏

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定，并经中国证监会2015年6月2日证监许可[号文准予注册募集募集期自2015年6月8日至2015年6月11日。经普华永道中天会计师事务所有限公司（特殊普通合伙）验资按照每份基金份额面值人民币）为持有人提供基金账户及交易情况查询、资料修改、手机短信和电子邮件信息定制等自助服务，提供公司公告、热点问答、市场评述等资讯服务同時，网站还设有电子邮箱服务（客户服务邮箱：service@）

基金管理人提供开放式基金网上直销服务。投资者通过基金管理人网站可以办理基金認购、申购、赎回、转换、撤单、基金定投、分红方式修改、账户资料修改、交易密码修改、交易情况查询、积分查询和账户信息查询等各类业务

五、 客户投诉建议受理服务

持有人可以通过基金管理人客服热线、网站、电子邮件及信函等渠道进行投诉或提出建议。对于工莋日受理的投诉原则上当日答复，当日未能答复的我们也会在当日将处理进展情况及时告知持有人。

1、融通基金管理有限公司客户服務热线：

2、融通基金管理有限公司互联网站

4、邮寄地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13楼融通基金管理有限公司客户服务中心（邮编：518053）

二十二 其他应披露事项

公告事项 信息披露方式 披露日期

融通基金管理有限公司关于调整旗下部分开放式基 中国证券报、证券时报、

金最低申购、赎回、转换和最低持有份额下限的公告 上海证券报、管理人网站

融通基金管理有限公司关于新增上海挖财基金销售 中国证券报、證券时报、

有限公司为代销机构并开通定期定额投资业务、转换 上海证券报、管理人网站 业务及参加其申购费率优惠活动的公告

关于融通基金管理有限公司旗下部分开放式基金参 中国证券报、证券时报、

加东北证券股份有限公司基金申购及定期定额投资 上海证券报、管理人網站

申购费率优惠活动的公告

二十三 招募说明书存放及其查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和代销机构的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件

基金管理人和基金托管人保证上述文本的内容与公告的内容完全一致。

（一）中国证监会准予融通通鑫灵活配置混合型证券投资基金注册的批复；

（二）《融通通鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》；

（三）《融通通鑫灵活配置混合型证券投资基金托管协议》；

（四）关于融通通鑫灵活配置混合型證券投资基金募集的法律意见书；

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照；

（六）基金托管人业务资格批件和营业执照；

（七）中国證监会要求的其它文件