银行合规文化心得体会_百度文库
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银行合规文化心得体会
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银行合规文化知识竞赛题库（单选题—320道）.doc 97页
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单项选择题
**共320道题**
二、单项选择题（有且仅有一个最佳答案，请将其序号填写在题中括号内）
（一）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中后台结算人员应当对
A、结算的操作性风险
B、风险报告失准
C、监控不力
D、虚假交易
（二）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中高级管理层应当对
承担相应的责任。
A、虚假交易　
B、风险报告失准
C、监控不力
D、资金交易出现的重大损失
（三）商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持诚实信用原则，对提供给客户信息的
A、合法性和有效性
B、准确性和有效性
C、真实性和准确性
D、真实性和合规性
（四）商业银行开办保管箱业务，下列哪些物品租用人不得存放在保管箱内?
（五）商业银行运用计算机处理业务，应当具有可复核性和
性，并为有关的审计或检查留有接口。
（六）商业银行应当针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险
，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。
A、预警机制
B、识别机制
C、评估机制
D、监测机制
（七）商业银行或运钞车被抢劫、银行业金融机构现金被盗窃
万元以上的案件，诈骗或其他涉案金额万元以上的案件，董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况监督。
监事会合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向提交合规风险评估报告。高级管理层监事会董事会商业银行的绩效考核应体现倡导合规和的价值观念。
A、属于市场营销策略
B、属于捆绑销售行为
C、有违“利益冲突”
D、有违“信息披露”
（十四）银行业务中断和系统失灵属于银行风险中的
A、信用风险
B、操作风险
C、流动性风险
D、合规风险
（十五）下列冻结单位存款的做法不符合法定要求的是
A、查询人仅出示了本人工作证，没有出示执行公务证
B、在发现被冻结单位银行账户存款不足的情况下，银行行长决定不予冻结
C、“协助冻结存款通知书”是由县人民法院签发的
D、银行发现“协助冻结存款通知书”所载的被冻结单位的户名有一个错别字，退回了“协助冻结存款通知书”
（十六）下列不属于内部控制要素的是哪一项
A、监督评价与纠正
B、风险识别与评估
C、员工的业务培训
D、信息交流与反馈
（十七）下列属于董事会承担的责任是
A、负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况。
B、负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。
C、负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。
D、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。
（十八）下列属于监事会承担的责任是
A、负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况。
B、负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。
C、负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系。
D、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。
（十九）下列不属于高级管理层承担的责任是
A、负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。
B、负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。
C、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。
D、负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系
（二十）商业银行
应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。
A、综合部门
B、人事部门
C、内部审计部门
D、监察部门
（二十一）下列描述不正确的是
A、贷前调查应当做到实地查看，如实报告授信调查掌握的情况，不因任何人的主观意志而改变调查结论。
B、贷时审查应当做到独立审贷，客观公正，充分、准确地揭示业务风险。
C、贷后检查应当做到实地查看，如实记录，及时将检查中发现的问题报告有关人员。
正在加载中，请稍后...会计中的“两本账”、“三本账”是指什么？_百度知道
会计中的“两本账”、“三本账”是指什么？
我有更好的答案
一种说法：两本账：现金日记账
银行日记账
三本账：现金日记账
银行日记账
明细分类账
现金日记账：用来逐日反映库存现金的收入、付出及结余情况的特种日记账。
银行日记账：专门用来记录银行存款收支业务的一种特种日记账
明细分类账：明细分类账，是指按照明细分类账户进行分类登记的账还有一种民间说法看看就行 别当真0 0： 两本账：内帐 外帐
三本账：内帐 外帐
好帐其中 外帐是看起来利润最差的
因为是给报给工商和财税部的
内帐是给自己看的
是最准确醉精确的
好账是给银行看的
也是利润最高的 因为影响到一个公司的贷款额度
采纳率：66%
来自团队：
就是 有3个本子！2本帐 就是 有不个本子！以此推
你就应该知道了吧，哈哈！
内帐和外帐就是两本帐。
两本账：现金日记账
银行日记账三本账：现金日记账
银行日记账
明细分类账
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我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。我们公司有三个银行账户，每个账户登记一个账本，每个账上的凭证号我都是从1开始编_百度知道
我们公司有三个银行账户，每个账户登记一个账本，每个账上的凭证号我都是从1开始编
而明细账（比如用三个账户工行、农行、建行、买了三种不同的原材料甲、乙、丙，假如他们在各自的银行存款日记账登记的编号一样）的凭证号数和种类怎么写。
我有更好的答案
你这个编法是不正确的,凭证号,一个月一结,不能三本账都有1..这就成三套账 了
哦，那我应该把这三本账凭证放在一起从1开始编吗
采纳率：25%
凭证号顺序写，银行存款是用哪个帐户的就在凭证明细科目上写上那个帐户，如银行存款---工行、银行存款---农行、银行存款---建行
你的意思说我三个银行的凭证放在一起按时间顺序编号是吗?如果这样的话，我的每个银行日记账账本（三个账户我用了三个账本）上的凭证编号就会是散开的。比如工行可能编号为1、2、5.....建行账本上可能就是3、4....,，这样可以吗，会不会很乱
不会的，只要每月日记账余额与银行对账单对和就行
凭证号数和种类怎么写
是做在同一张凭证上吗？
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我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。一个公司有了基本户，又开了二个一般户，想问问，三个银行账户的钱一起记入银行存款科目里吗？_百度知道
一个公司有了基本户，又开了二个一般户，想问问，三个银行账户的钱一起记入银行存款科目里吗？
我有更好的答案
分开记的 我原来公司有三个一般户 一个基本
这样对账也方便
要准备三本银行存款日记账本吗
没有的 在里面出几页写的
你要是往来很多可以 多准备几本 不多一个就够了
拿可取纸 标明开户行 就可以了
那就在一个银行存款日记账时记就行了吗？当然这是往来账少的情况吧，对吗？
采纳率：30%
是的，都是记入“银行存款”这个科目里的。你可以在设置科目时用二级科目把它分开，像你的话，有三个账户，就可以设置202/100203三个二级科目，这样便于对账管理。
三个银行账户明细，最后出报表的时候，合计金额计入银行存款科目
是的，都要记入银行存款，但要分账户记，添加二级科目或核算项目
是的总账科目都是银行存款
是的，在银行账里会分列出哪些行。在凭证上有编号。
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