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第一节　　　　审计的产生和发展
一 、审计产生和发展 的客观基础
（一 ）审 计 的缘 起
审计是 由专 门的机构和人员 ，根据授权或委托 ，依法对被审
计单位 的会计报表和其他有关资料及其所反映的经济活动进行审
查 ，并发表审计意见的一种具有独立性 的经济监督 、经济评价和
经济鉴证活动 。
审计是因经济监督的需要而产生 的。审计产生和发展 的根本
原因在于社会生产力的发展 。而促使审计产生和发展 的直接原因
或客观基础 ，是 由生产力的发展所导致 的财产所有权和经营管理
权 的分离 。
由于生产力的发展而 出现 的社会分工 ，为审计 的产生提供 了
在原始社会早期 ，社会生产力的水平非常低 ，人类所生产 的
产 品除了满足 日常生活所需之外，没有任何剩余 ，这就要求每个
社会成员都必须参加生产劳动 。因此 ，人们除了生产劳动之外 ，
没有可能从事其他任何活动 。随着社会生产力的发展 ，人们 的劳
动效率有所提高 ，开始有 了剩余产 品的出现 ，这就使一部分人有
可 能脱离生产 劳动而从事其他活动 。人类早期有三 次社会大分
工 ，即农业和畜牧业 的分工 ；农业和手工业 的分工 ，以及商人阶
层 的出现 ；以后又逐渐 出现 了脑力劳动和体力劳动 的分工 ，出现
了城乡差别等 。有生产就需要有管理 ，有管理就需要有监督 。社
会分工 的出现及其发展 ，使得一些人脱离 了体力劳动 ，专 门从事
生产管理和经济监督，这就使审计的产生有了可能。
随着社会生产力的发展出现 了私有制 。私有制 的出现使少数
人可 以脱离社会劳动 ，单凭对生产资料 的 占有权而剥削他人 的劳
动成果 ，这就使人们之 间产生 了根本 的利害冲突 。私有制 的产生
和发展使社会 的贫富差别 日益扩大 ，最终导致社会 的两极分化和
阶级的产生 ，并进而产生 了国家 。国家是阶级矛盾不可调和 的产
物 。 “普天之下，莫非王土；率土之滨，莫非王臣。”国家的最高
统治者拥有 国家 的一切 ，但最高统治者不可能亲 自去管理 国家所
有 的事务 。国家最高统治者为 了维护其统治地位 ，必然要实行分
权控制 ，分派一些大臣代为治理各地 ，代为管理各类财产 ，代为
处理各项事务 。这就 出现 了财产所有权和经营管理权 的分离 。国
家 的最高统治者为 了巩 固其政权 ，保护其财产权益 ，必然要求对
那些代为经营管理其财产 的大臣的活动进行检查监督 ，这就为官
（政府审计 ）的产生奠定了客观基础 。
由于生产力的不断发展 ，促进 了民间私有经济 的发展 ，以致
个人财富不断增多，私有经济 的规模越来越大 。在近代资本主义
社会 ，私有经济 的发展使资本家面临着 日益突出的两个矛盾 ：一
是生产社会化和生产资料资本家私人 占有之 间的矛盾 ，二是追求
最大限度 的利润与资本家个人有限经营管理能力之 间的矛盾 。解
决前一个矛盾 的办法 ，就是在资本主义社会广泛推行的股份制 ；
解 决第二个矛盾 的办法 ，就是在 资本主义社会广泛 实行 的经理
制 。股份制是财产所有权和经营管理权分离最彻底 的形式 。经理
制 的实施是和股份制 的推行密切相关的。财产 的所有者委托他人
代为经营管理财产之后 ，在财产所有者和经营管理者之 间就产生
了一种经济责任关系 。财产所有者将其财产委托给经营管理者保
管 、支配和使用 ，受托 的经营管理者对所受托管理 的资产负有保
值增值 的责任 ，并定期 向财产所有者报告履行经济责任 的情况 。
财产所有者有权对经 营管理者履行经济 责任 的情况进 行检查监
督 ；经营管理者为 了解脱其所承担 的经济责任 ，客观上也需要有
人对其活动作 出评价 。这就为 民间审计
（社会审计 ）的产生奠定
了客观基础 。
正在加载中，请稍后...浅析企业社会责任审计存在的问题及原因--《东方企业文化》2013年11期
浅析企业社会责任审计存在的问题及原因
【摘要】：近年来国家有关部门及其他机构相继出台政策要求企业承担社会责任并披露社会责任信息,企业社会责任报告成为企业公布社会责任的流行方式,但其质量存在诸多问题,比如机会主义、欺骗夸大宣传行为等,由此企业社会责任审计显得尤为迫切和必要。本文对现阶段我国企业社会责任审计存在的问题及原因进行了剖析,提出了解决我国企业社会责任审计存在问题的措施。加强企业社会责任审计有助于实现利益相关者利益均衡,对我国企业社会责任理论的充实和有关准则的制定都有着重要意义。
【作者单位】：
【分类号】：F239.4
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400-819-9993吴江银行：2017年年度股东大会会议材料_市场要闻_灯塔
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吴江银行：2017年年度股东大会会议材料
吴江银行：2017年年度股东大会会议材料
Created by Dengtacj @ 20182017 年年度股东大会会议材料（证券代码：603323）二〇一八年五月十六日江苏吴江农村商业银行股份有限公司2017 年年度股东大会会议材料目录议案一：议案二：议案三：议案四：议案五：议案六：议案九：议案十：议案十一：议案十二：议案十三：议案十四：关于聘请 江苏吴江农村商业银行股份有限公司2017 年年度股东大会会议议程现场会议时间：2018 年 5 月 16 日（星期三）下午 14：00现场会议地点：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号公司 311 多功能厅 主 持 人：董事长魏礼亚一、主持人宣布会议开始二、宣布股东大会现场出席情况 三、宣读股东大会注意事项四、审议各项议案1、2017 年度董事会工作报告；2、2017 年度监事会工作报告；3、2017 年年度报告及摘要；4、2017 年度财务决算报告及 2018 年度财务预算方案；5、2017 年度利润分配方案；6、2017 年度关联交易专项报告；7、关于部分关联方 2018 年度日常关联交易预计额度的议案；8、关于前次募集资金使用情况报告的议案；9、2017 年度独立董事述职报告；10、2017 年度董事会及董事履职评价报告；11、2017 年度监事会及监事履职评价报告；12、2017 年度高级管理层及其成员履职评价报告；13、2017 年度“三农”金融服务开展情况报告；14、关于聘请 2018 年度会计师事务所的议案；15、关于选举丁国英女士为第五届董事会非执行董事的议案；16、关于修订《公司章程》的议案；17、关于修订《董事会议事规则》的议案；18、关于修订《股权管理办法》的议案。五、股东发言及提问六、投票表决、计票七、宣布表决结果八、律师宣读法律意见书九、主持人宣布大会结束江苏吴江农村商业银行股份有限公司2017 年年度股东大会会议须知为维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证大会的顺利召开，根据《公司法》、《上市公司股东大会规则》等法律法规、规范性文件和江苏吴江农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）《章程》、《股东大会议事规则》等规定，特制定本须知。一、公司根据《公司法》、《证券法》、《上市公司股东大会规则》和内部制度的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。二、会议主持人在会议开始时宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有表决权的股份总数。三、股东参加股东大会依法享有表决权、发言权、质询权等权利。四、股东及代理人参加股东大会，应当认真履行其法定义务，会议开始后应将手机铃声置于无声状态，尊重和维护其他股东合法权益，保障大会的正常秩序。五、股东发言、提问时间和公司董事、监事、高级管理人员集中回答时间合计不超过 20 分钟。六、股东需要发言的，需在会议召开前在签到处登记，并填写《股东发言登记表》。股东发言时应首先报告姓名（或所代表股东）及持有股份数额。股东发言或提问应与本次大会议题相关，简明扼要，每次发言原则上不超过 2 分钟，每一股东发言不得超过两次。七、股东大会会议采用现场会议投票和网络投票相结合方式召开，股东可以在网络投票规定的时间段内通过网络投票系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决方式中的一种，若同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。股东在会议现场投票的，以其所持有的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。股东在投票表决时，应在表决票中每项议案下设的“同意”、“反对”、“弃权”三项中任选一项，并以打“√”表示，未填、填错、字迹无法辨认的表决票或未投的表决票均视为“弃权”。八、本次股东大会议案为普通决议事项的，须经出席会议的股东（包括代理人）所持表决权的二分之一以上通过；议案为特别决议事项的，须经出席会议的股东（包括代理人）所持表决权的三分之二以上通过。九、公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项。十、公司董事会聘请律师事务所执业律师参加本次股东大会，并出具法律意见。议案一:江苏吴江农村商业银行股份有限公司2017 年度董事会工作报告各位股东：公司《2017 年度董事会工作报告》已经第五届董事会第五次会议审议通过，现提交股东大会审议。附件：2017 年度董事会工作报告江苏吴江农村商业银行股份有限公司董事会二〇一八年五月十六日附件：江苏吴江农村商业银行股份有限公司2017 年度董事会工作报告2017 年，本行董事会坚持稳中求进工作总基调，积极应对经济金融形势的深刻变化，认真落实国家决策部署和监管要求，从战略高度统筹引领全行改革和转型发展，不断提升业务发展能力、产品创新能力和风险管控能力，推动本行业绩的稳步提升。现将本行董事会工作报告如下：一、2017 年董事会主要工作情况（一）以加强战略管理为引领，不断提升可持续发展能力2017 年，全行抢抓实体经济回升和本行上市形成的战略机遇，坚持质量优先，狠抓工作落实，实现经营发展提速、提质、提效。战略转型开拓新思路。围绕零售、公司、机构民生、金融市场四大业务板块“四轮驱动、协同发展”的战略思路：大力拓展零售业务，服务城乡居民储蓄理财、消费升级需求，通过小额扶贫、支持种植和养殖发展等多种有效方式，持续做好农户贷款投放，实现农户贷款增长 62%；做强做优公司业务，用平台思维探索向中小企业提供优质本外币存贷汇、投融资方案，年末公司类存款客户较年初增长 10%；提升服务机构民生能力，做好代扣代缴代发服务，助力系统单位、行政村级资金归集，年末社保卡金融账户激活量较年初增长 46%，沉淀存款增长 56%；强化金融市场业务的支撑定位，坚持联动发展，为服务三农、普惠金融、实体企业经济、机构民生提供强有力的支撑。发展速度实现新突破。总资产和存款规模分别迈上 900 亿元和 700 亿元的新台阶，圆满完成年度规模上台阶目标任务。年末，全行总资产 952.71 亿元，存款余额714.65亿元，贷款余额 490.85 亿元，较年初增幅分别达到 17.11%、9.29%及 8.01%。在存款争夺日趋白热化、央行 MPA 考核压力趋紧趋严的情况下，存贷款市场份额继 续在吴江地区金融机构中保持前列，资产增幅在上市农商行中位居首位。提质增效获得新成效。全年实现营业收入 27.26 亿元，同比增长 18.22%；利润总额 8.62 亿元，同比增长 7.91%；实现归属于母公司股东的净利润 7.31 亿元，同比增长 12.43%；年末不良贷款率 1.64%，较年初下降 0.14 个百分点；拨备覆盖率201.50%，较年初提升 14.04 个百分点，各项指标均保持在较好水平。2017 年，本行继续入选“全球银行业 1000 强”，荣获银监会“区域性商业银行网上银行安全金牌奖”、苏州银监分局“小微企业金融服务工作先进单位”。在第七届中国农村金融品牌价值榜评选活动中，获得“全国农村金融十佳品牌创新机构”、“全国农村金融十佳微信公众平台”两项荣誉。（二）以完善公司治理为支撑，不断提升规范化运作能力董事会认真贯彻落实最新监管要求，保障公司治理规范高效运作，促进公司治理效能不断提高。顺利完成换届选举。本行第四届董事会任期于 2017 年届满，年内股东大会选举产生新一届董事会成员。为进一步提升董事会各专委会运作效率，将原七个专委会优化调整为五个专委会，其中独立设置了消费者权益保护委员会，并修订完善五个专委会的工作细则。本次换届工作的各项审议程序合规有序完成，董事会实现了平稳换届和有效衔接，为本行持续稳定运作奠定了扎实基础。加强规章制度建设。根据证监会、银监会、上交所的监管规定，董事会对公司治理制度进行系统梳理，修订了公司章程、股东大会议事规则、董事会议事规则、董事会专门委员会工作细则、独立董事制度、信息披露事务管理等二十余制度，制定了董监高持股管理、内幕信息知情人管理、投资者关系管理等十余项制度。治理制度体系的不断完善，保证了本行公司治理制度体系的完整性和时效性，夯实了公司治理运行的制度基础。健全会议运行机制。2017 年，各位董事积极履行职责，充分研究议题，围绕本行发展战略和经营管理重大事项建言献策，体现高度的责任心和良好的专业素质。全年共召开董事会会议 9 次，审议和听取机构发展规划、利润分配方案、经营情况报告等议案共 110 项。各项决策严格按照《公司章程》规定，决策程序公开透明，依法合规；全年共召开董事会各专门委员会会议 30 次，审议和听取财务报告、风险管理情况报告等议案共 105 项，向董事会提供专业意见与建议，为董事会科学决策提供有力支撑。（三）以强化风险管理为重点，不断提升精细化管理能力2017 年，董事会积极探索拓宽资本补充渠道，强化全面风险管理，重视内部控制与审计监督，持续提升风险抵御能力，资本水平持续充沛。健全资本管理机制。认真履行资本管理职责，结合宏观经济、监管规则及本行业务发展实际等情况，定期评估、审议资本充足情况，制定《 年资本管理规划》，明确资本管理的原则、目标，平衡资本补充和股东回报的关系，探索外源式资本补充与内源式资本积累并举的资本补充方案。积极推进 25 亿元 A 股可转换公司债券项目，加强与监管部门、中介机构的协调沟通，完成项目招标、发行方案制定和内外部审批流程，目前本行公开发行申请已获证监会发审会审核通过。强化全面风险管理。在风险防控形势依然严峻的环境下，董事会加大风险管控力度，要求经营层守牢监管底线，通过制定风险管理政策、定期听取全面风险管理报告、设定风险偏好等途径，强化风险防范的前瞻性、风险排查的准确性、责任落实的严肃性，风险防控有效性持续增强，资产质量呈良性变化。修订关联交易管理办法，定期对关联方名单进行梳理、核实和确认，实行动态管理，监测关联交易变动情况，听取关联交易报告、审议关联交易预计授信额度，促进经营层不断提升关联交易管理的科学性、有效性和全面性。重视内控审计监督。深入推进实施本行合规体系建设三年规划，部署合规银行建设。定期审议审计报告及计划，发挥好审计监督的利剑作用，筑牢“第三道防线”。推动充分发挥内部审计的监督、检查和评价作用，认真督促审计发现问题整改，促进标本兼治，推动问题根源性、系统性治理。加强与外部审计师事务所沟通，研究审计师工作成果和管理建议，为董事会决策提供支持。全年无重大案件和责任事故。（四）以强化市值管理为抓手，不断提升投资者关系管理能力董事会切实强化股份管理，规范履行信息披露义务，多措并举做好投资者关系管理，全力保障投资者的合法权益，维护本行在资本市场的良好形象。加强股东及股份管理。动态监测股价变动，进行对标分析，按月编制股东名册分析报告，掌握股权结构情况；制定《 年股东回报规划》，着眼于长远和可持续发展，建立对投资者持续、稳定、科学的回报规划与机制；开展董监高股票买卖新规培训，确保持股行为合法合规；制定《关于充分发挥股东资源优势实施方案》，倡议股东成为我行的高级客户经理、高价值客户、专业风险顾问及行风监督员；制定限售股解禁应对预案，召开股东交流座谈会，积极维护股价稳定，确保本行首批限售股解禁未出现股价大幅波动的现象，得到银监部门的认可。依法合规做好信息披露。制定《内幕信息知情人管理办法》，建立内幕信息知情人制度，组织相关人员及单位签订保密协议。出台《信息披露事务管理制度》、《信息披露暂缓与豁免管理办法》，明确信息传递、审核及披露的程序。全年共完成 4项定期报告和 44 项临时公告的编制和披露工作，确保广大投资者及时准确完整了解本行相关信息。加强投资者关系管理。年初制定全年投资者工作计划，组织开展年度业绩路演、投资机构调研交流会等，做好投资者的现场接待、电话咨询、上证 E 互动问题答复等工作，畅通与投资者的沟通渠道。通过坦诚、高效的沟通，促进广大投资者加深对本行经营状况、业务发展等情况的了解，建立并维护好与投资者的良性互动关系，切实提升投资者服务水平。（五）以践行社会责任为载体，不断提升品牌美誉度董事会将社会责任融入到业务发展中，持续推进理念责任与经营管理的融合，推动本行在履行企业社会责任的道路上不断前行。热心公益事业。组织彩虹志愿者深入企业、学校、社区、农村，通过开设彩虹流动课堂、设立咨询台、发放宣传资料、举办知识竞赛等形式，推进金融知识普及。建设“彩虹桥暑期社会实践基地”，招募大学实习生，帮助大学生参与社会服务，拓展学识眼界。充分借助地方团委平台开展各类公益活动，摸排青年创业状况，推广小额创业贷款，帮助广大青年解决创业资金瓶颈，全年共为青年创业者提供创业贷款1030 万元。开展扶贫帮困。通过扶贫贴息、创业贴息、小微孵化等创新措施，支持金融扶贫、青年创业和小微企业发展，助力中低收入人群创业致富，全年共发放扶贫贴息贷款 4066 万元。积极响应政府精准扶贫工作要求，通过在贫困村委派驻村“第一书 记”制度，常年驻村办公，积极协助村两委做好组织群众、服务群众和团结群众的 工作。联合吴江团区委与四川省达州市通川团区委友好共建，参与通川“众爱公益” 留守儿童之家项目合作平台。组织开展相关志愿服务 2000 余人次，通过节日走访慰 问敬老院、孤寡老人、贫困家庭等活动，营造团结互助、合舟共济氛围，引起了较 好的反响。二、2018 年董事会重点工作安排当前，我国经济已由高速增长转向高质量发展阶段，进入创新驱动新常态。对 于农商银行来讲，加快转型升级，推动自身发展的质量变革、效率变革、动力变革， 是贯彻落实党的十九大精神的有力举措，也是服务实体经济、助推城乡融合发展、 助力乡村振兴战略的重要保障，更是实现自身持续稳健发展的必然要求。因循守旧 没有出路，畏缩不前坐失良机。2018 年，董事会将带领全行立足当前实际，谋划未 来发展，潜心学习借鉴同业先进经验，树立自己的竞争优势，在把握经济社会、金 融行业发展规律和趋势中找到自己的发展空间，在转型发展、改革创新等关键领域 积极进取，有所作为。（一）制定新五年规划，督促战略落地执行。董事会将进一步强化战略管理职能，协同经营管理层认真研究内外部环境变化，判断评估未来发展趋势和经营业态，明确未来五年全行改革发展的指导思想和主要目标，谋划好规划期的发展目标、发展战略和发展路径，以新规划引领新发展。根据总体规划纲要，制定落地实施方案，清晰战略规划向经营计划、管理政策、资源配置的传导逻辑，做好宣贯工作，跟踪监督发展规划的执行情况，定期总结战略实施成效，认清发展差距环节，细化问题分析研究，改进完善推进措施，建立战略执行问题诊断和解决机制，避免战略理解存偏差、战略执行不到位情况，确保本行转型工作顺利推进。（二）完善公司治理，提升董事履职能力。将党建工作总体要求写入本行章程，同步完善相关决策制度和议事程序，切实把加强党的领导和完善公司治理统一起来。进一步丰富董事会成员学习、培训和调研安排，围绕全年工作重点，以转型创新驱动、服务实体经济、核心业务发展等为主题开展专题调研、培训，促进董事会与管理层的沟通交流，提高董事会掌握银行事务、驾驭复杂形势、准确战略判断的履职能力。督促董事会成员认真接受监事会、股东和监管机构的监督，做好日常沟通和信息服务，不断提高董事履职能力。（三）加强风险管控，确保安全稳健运行。董事会切实承担全行风险管理的最终责任，深入推进全面风险管理，指导优化全面风险管理架构体系，推进专业化风险管理机制建设。提升政策传导针对性，做好授信政策与定向营销政策细化对接；推动新业务全过程风险评价标准建设，加快大数据、新资本协议项目等管理工具应用，提升风险管理科学性；强化趋势预判研究，持续提升主动管理能力。强化内控优化与操作风险协同，实现内部控制各环节的有机整合，提升内控管理效能。强化资本管理规划实施，强化资源配置、资本约束，不断完善多渠道资本补充机制，保持资本充足水平稳健，推进 A 股可转换公司债券顺利发行。（四）强化市值管理，提升市场认同感。把提升投资者关系管理水平、提高公司品牌形象影响力作为重要的基础性工作常抓不懈。继续探索和实施多层级、多渠道、多样化的信息沟通渠道和方式，搭建和完善投资者交流平台。开好分析师见面会、业绩说明会，利用新媒体、新闻发布会等方式，提升公司透明度，改善投资者体验。切实履行信息披露义务，加强内幕信息知情人管理，不断提高信息披露工作的标准和质量，用更高的透明度引导市场理性预期。以市值管理为导向，向市场传递投资价值，分析把握市场价值领域，完善经营管理策略。持续关注跟踪公司股价表现及相关影响因素，提升危机公关和事件公关的反应能力。2018 年，董事会将以与时俱进的学习态度，求真务实的工作作风，饱满昂扬的信心斗志，开拓创新的精神风貌，秉持新发展理念，攻坚克难、奋勇拼搏，以优异的成绩回报股东、客户、员工，为社会创造更大价值，谱写吴江农商银行高质量可持续发展新篇章！议案二：江苏吴江农村商业银行股份有限公司2017 年度监事会工作报告各位股东：公司《2017 年度监事会工作报告》已经第五届监事会第四次会议审议通过，现提交股东大会审议。附件：2017 年度监事会工作报告江苏吴江农村商业银行股份有限公司监事会二〇一八年五月十六日附件：江苏吴江农村商业银行股份有限公司2017 年度监事会工作报告2017 年，公司深入贯彻“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”的总体要求，紧紧围绕“四轮驱动、协同发展”战略，坚持稳中求进方针，促转型、求发展，较好完成各项业务目标。一年来，公司监事会在股东大会的正确领导下，在董事会和高管层的支持配合下，顺利实现换届交接，全体监事忠实履行法律、法规和公司章程赋予的职责，持续对公司发展战略、经营策略、资本管理、风险管理、合规建设、内部控制、财务情况和薪酬管理等进行有效监督，强化对公司董事会、高管层的履职监督，促进了公司稳健发展，维护了广大股东和存款人的合法权益。现将 2017 年度监事会主要工作情况报告如下：一、独立规范运作，有序组织参加各类会议监事会遵循促进公司健康稳定发展和维护股东权益两大基本准则，按照监事会工作制度和年初制定的工作计划，积极有序地组织召开监事会会议、专门委员会会议以及出席股东大会、列席董事会及其专门委员会会议、列席经营层重要会议，充分履行好监事会监督管理的基本职责。（一）精心组织监事会会议。全年组织召开了 5 次监事会会议（其中第四届监事会召开会议 3 次，第五届监事会召开会议 2 次），审议通过了《江苏吴江农村商业银行股份有限公司 2016 年度报告及摘要》、《江苏吴江农村商业银行股份有限公司2016 年度利润分配方案》等 34 项议案，听取了《2017 年上半年业务运行情况报告》等 14 个报告。独立发表了监事会的意见和建议，履行了公司章程赋予的职责。（二）认真召开专委会会议。监事会专门委员会作为监事会下设机构，围绕年度监督管理重点，独立开展工作。2017 年，监事会履职尽职委员会召开了 4 次会议（其中第四、第五届履职尽职委员会各 2 次），审议通过了《2016 年度监事会工作报告》等 30 项议案。监事会提名委员会召开了 4 次会议（其中第四届提名委员会召开了 3 次会议，第五届提名委员会召开了 1 次会议），审议通过了《提名委员会 2017年度工作计划》等 5 项议案。（三）积极参加公司股东大会。2017 年，全体监事出席了公司 2016 年度股东大会和 2017 年度第一次临时股东大会，全程参与了两次股东大会 31 项议案的审议过程。对涉及监事会的几项议案，向股东大会进行了报告，严格履行了监事会的监督职责，体现了监事会对全体股东及利益相关者的保护责任。（四）及时列席董事会会议。2017 年，监事会积极主动参与和监督董事会的决策过程，列席了 9 次董事会会议，与董事会一起就 110 项议案和报告深入进行了交流与探讨，全程监督了资本管理、董事会换届、信息披露和高管薪酬等 82 项决议事项的审议过程。（五）坚持列席经营层会议。2017 年，监事会派员参与经营层的各类会议和重大事项、决策。列席了行长办公会 18 次，还列席了总行贷审会、授信审批部贷审会、投审会，现场监督了资产处置、大宗物品采购、科技项目招标、员工招聘等重大事项，第一时间掌握重大经营活动信息。二、围绕重点工作，充分发挥监督职能（一）认真开展财务监督。通过定期会议审议财务报告，对财务报告的编制和审议程序、内容格式等进行监督，并出具审核意见；定期审阅本公司月度经营指标、季度综合经营分析报告，及时关注公司财务运行情况；与内审部门和外审机构就审计计划、审计建议等进行定期沟通，监督经营层对各类审计报告中发现问题的整改情况。（二）精心组织战略决策监督。2017 年是公司战略规划承前启后之年，根据《商业银行公司治理指引》和《公司章程》的有关要求，监事会及时对上一期战略规划中经营目标实现情况、公司治理、战略转型、风险控制、科技信息、人力资源等方面进行了详细的分析总结，并在此基础上，深入开展调查研究，积极参与《年发展战略规划》的制订工作，为董事会制订新一轮战略规划目标和实施起到了有力的促进和保障作用。（三）切实做好资本管理监督。为提升公司资本充足水平，满足日趋严格的资本监督标准，为业务可持续发展夯实资本基础，公司积极推动可转债项目， 11 月可转债项目获得江苏银监局批复，12 月初获得证监会行政许可受理。监事会通过列席董事会会议、参加股东大会会议、出席可转债宣传培训等，全程参与了可转债项目的过程。此外，还监督了对射阳农商行、如皋农商行增资入股项目，充分发挥了监事会在资本管理方面的监督职能。（四）持续强化风险管理监督。2017 年，监事会持续关注信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、业务连续性等重点风险的管理情况，每季听取风险管理报告，监测全面风险管理体系的建设执行情况。（五）深入开展案件防控监督。监事会根据监管要求进一步加强对公司内控案防的监督力度。组织协同内审机构开展了“两个加强、两个遏制”回头看整改及问责工作，开展了“三违反”、“三套利”专项治理工作，开展了银行业市场乱象专项整治工作。开展了项目审计、专项审计、离任审计、特别稽查等多种手段的监督，深入剖析公司在内部控制、行为规范等方面存在的不足，及时提出相关整改建议。三、开展履职评价，促进效能提升根据《公司章程》及监事会相关工作制度规定，监事会组织开展对董事会及董事、高管层及高管人员 2017 年度的履职监督工作。通过列席董事会、高管层会议，听取会议发言情况，组织调阅、检查董事会和管理层的会议资料，完善董事履职监督档案等方式，对董事和高管人员履职情况进行日常性、持续性的监督。2017 年末，按照制度要求，监事会在听取董事、监事、高管述职，董监高履职的自评和互评的基础上，召开专门会议，开展对董事及高级管理人员的履职评价工作，形成相关履职评价报告。四、开展调查研究，丰富监督维度2017 年 3 月 16 日，在江苏新申集团有限公司对西南片各支行业务发展情况开展专题调研座谈。听取新申集团有限公司负责人关于企业的基本情况介绍、2017 年亚麻纺织行情分析、对农商行金融服务的建议。听取与会支行负责人今年以来业务运行情况介绍、不良贷款防范与化解措施、对当地企业形势分析、深耕当地市场的对策、对总行经营层的建议和要求。听取与会监事对经济金融市场行情的分析、对当地支行提高服务水平的建议、对总行增强竞争能力的建议。形成《关于西南片支行业务发展与风险防范》的专题调研报告，提交监事会专题会议讨论通过后，向董事会、经营层反馈。此外，还结合年度考核对金融市场总部、泰州分行和部分本地支行进行了工作调研，通过调查问卷、面对面谈话等形式，搜集基层的意见和建议，提供董事会、经营层决策参考。五、重视自身建设，提升履职水平一是做好换届工作。充分认识监事会换届工作的重要性，协助董事会加强与各大股东以及相关部门进行充分有效的沟通，认真按照有关工作部署，严格履行法律、法规和章程规定的程序，高效完成监事会的换届，顺利实现平稳过度。新一届监事会仍有 9 名成员组织，其中股东监事、外部监事、职工监事各 3 名。外部监事为域 内具有财务、审计等专业背景的上市公司财务主管，职工监事由职代会选举产生。 监事会下设履职尽职委员会和提名委员会，主任委员均由外部监事担任。二是开展监事培训。全体监事参加了《上市银行投融资业务发展策略分析》、《吴 江农商行战略转型及精益化营销》等内容和“可转债项目”、 “董事、监事及高级 管理人员开展买卖股票行为”等专题培训。部分监事参加了上海融至道投资管理咨 询有限公司举办的中小商业银行监事长研讨会，学习了《新产业、新金融》（金海腾）、 《商业银行监事会履职与公司治理》、《迎接党的十九大迎接中国金融新时代》、《公 司治理与企业上市》等课程培训。通过培训，进一步提升了监事对金融政策和业务 的了解，一定程度上增强了监事的履职能力。三是建立履职档案。根据行业管理部门要求，进一步完善了监事履职档案，包 含监事基本信息和出席会议、参加调研、参与培训、建言献策等方面内容，规范了 监事履职的考核，提升了监事履职水平。四是鼓励建言献策。根据监管要求和自身发展实际，开展了建议征集活动，每 位监事都提出了建设性的书面建议，提供给董事会和经营层进行决策参考。五是加强同业交流。积极开展与金融同业监事会的交流与学习活动。与苏州地 区其他四家农村商业银行监事会开展经常性的交流探讨，向江南银行、常熟银行等监事会进行上门交流学习。同时接待了滨海农商行等省内外多家农商行监事会到访。通过交流学习，了解同业在战略规划、财务监督、履职监督、业务创新、风险管理监督等方面的工作思路和方法，也为今后强化业务合作、提高业务能力打下了基础。六、监事会就有关事项发表的独立意见（一）公司依法经营情况公司 2017 年度的经营活动符合《公司法》、《商业银行法》和《公司章程》的规 定，内部控制体系完善，决策程序合法有效。没有发现公司董事、高级管理层执行 职务时有违反法律法规、《公司章程》或损害公司、股东、职工、债权人及其他利益 相关者合法权益的行为。（二）财务报告的真实性德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）对本公司按照中国会计准则编制的 2017 年度财务报告进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。财务报告真实、客观、准确地反映了公司的财务状况和经营成果。 （三）公司募集资金使用情况报告期内，公司监事会对本公司使用募集资金的情况进行监督，监事会认为： 本公司认真按照《募集资金使用管理制度》的要求管理和使用募集资金。（四）公司收购、出售资产情况报告期内，未发现收购和出售资产中有内幕交易、损害股东权益或造成资产流 失的行为。（五）关联交易情况关于报告期内发生的关联交易，监事会没有发现违背公允性原则或损害公司和 股东利益的行为。（六）董事会对股东大会决议执行情况监事会对公司董事会在 2017 年内提交股东大会审议的各项报告和提案没有异 议，对股东大会决议的执行情况进行了监督，认为董事会认真执行了股东大会的有 关决议。（七）内部控制情况监事会已审阅《江苏吴江农村商业银行股份有限公司 2017 年度内部控制评价报 告》，监事会同意董事会对公司内控制度完整性、合理性和有效性，以及内部控制制 度执行情况的说明。议案三：江苏吴江农村商业银行股份有限公司2017 年年度报告及摘要各位股东：根据《公司法》和《公司章程》的有关规定，公司《2017 年年度报告及摘要》已经第五届董事会第五次会议审议通过，现提交股东大会审议。报告及摘要内容已于 2018 年 4 月 26 日在证监会指定信息披露媒体上披露。附件：2017 年年度报告及摘要（详见上海证券交易所公告）江苏吴江农村商业银行股份有限公司董事会 二〇一八年五月十六日议案四：江苏吴江农村商业银行股份有限公司2017 年度财务决算报告及 2018 年度财务预算方案各位股东：公司制定了《2017 年度财务决算报告及 2018 年度财务预算方案》。该方案已经公司第五届董事会第五次会议审议通过，现提交股东大会审议。附件：2017 年度财务决算报告及 2018 年度财务预算方案江苏吴江农村商业银行股份有限公司董事会二〇一八年五月十六日附件：江苏吴江农村商业银行股份有限公司2017 年度财务决算报告及 2018 年度财务预算方案本行聘请的德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)已完成对本行 2017 年财务数据的审计工作，出具了标准无保留意见审计报告。现向股东大会报告经审计的财务决算情况，并编制 2018 年度预算方案如下（如无特殊说明，均为合并口径）：一、2017 年度财务决算报告2017 年本行各项业务运行态势良好，效益情况符合预期。存款增速较快，保持所在地区同业领跑地位，贷款规模稳步攀升。资产质量总体较为优良，风险可控。资本充足率等各项监管指标满足监管要求。本行持续实现盈利，利润实现较快增长。业务发展、盈利水平、资本及风险管理整体协调。（一）业务稳健发展，资产及负债规模持续提升截至 2017 年末，本行总资产为 952.71 亿元，比上年增加 139.23 亿元，增幅17.11%，其中本外币贷款总额 490.85 亿元，比年初增加 36.40 亿元，增幅 8.01%；总负债 867.98 亿元，比上年增加 133.29 亿元，增幅 18.14%，其中本外币存款余额达714.65 亿元，比上年增加 60.77 亿元，增幅 9.29%。与预算目标相比，总资产比预算目标多 32.71 亿元，完成预算的 103.56%。本外币贷款总额比预算目标少 9.33 亿元，完成预算的 98.13%。本外币存款总额比预算目标多 14.65 亿元，完成预算的 102.09%。（二）盈利水平较快增长，归属于公司普通股股东的净利润较上年增长 14.62%与上年度相比，2017 年度合并口径全年实现营业收入 27.26 亿元，比上年增加4.20亿元，增幅为 18.22%，主要是利息净收入比上年增加 3.82 亿元，增幅为 17.83%。全年营业支出 18.66 亿元，比上年增加 3.49 亿元，增幅为 22.99%，主要是资产减值 损失比上年增加 2.65 亿元。实现净利润 7.39 亿元，较上年增加 0.8 亿元，增幅 12.13%，其中归属于公司母公司股东的净利润 7.31 亿元，较上年增加 0.81 亿元，增幅 12.43%。归属于公司普通股股东的每股收益为 0.5 元，较上年上升 0.05 元。加权平均净资产收益率（ROE）为 9.06%，较上年下降了 0.42 个百分点。（注：加权平均净资产收益率和每股收益按照中国证券监督管理委员会颁布的《公开发行证券公司信息披露编报规则第 09 号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》的有关规定计算）与预算目标相比，营业收入比预算目标多 3.26 亿元，是预算目标的 113.58%，主要是存款付息率较预算下降 0.24%，存款利息成本较预算减少 1.64 亿元；贷款收息率较预算上升 0.27%，贷款利息收入较预算增加 1.78 亿元。营业支出比预算目标多3.16 亿元，是预算目标的 120.39%，主要是资产减值损失较预算多计提 2.28 亿元。 净利润比预算目标多 0.19 亿元，是预算目标的 102.64%。（三）资产质量总体良好，信贷资产不良压力犹存，风险可控2017 年末，本行不良贷款率 1.64%，比上年下降 0.14 个百分点。拨备覆盖率为201.5%，比上年上升 14.04 个百分点。均符合监管部门不良贷款率保持在 2%以下，拨备覆盖率不低于 150%的监管要求。（四）资本充足率保持较高水平，抗风险能力持续加强按中国银监会监管报表口径，2017 年末合并口径资本充足率 13.42%，比上年减少 0.76 个百分点，核心一级资本充足率 12.27%，比上年减少 0.76 个百分点。法人口径年末资本充足率 13.21%，比上年减少 0.74 个百分点，核心一级资本充足率12.06%，比上年减少 0.75 个百分点。二、2018 年度财务预算方案2018 年国内外政治经济形势复杂，预计宏观经济将稳中向好，金融监管趋严。考虑本行经营实际，本行继续坚持效益与风险并重、稳中求进的原则，假定国内金融、货币政策保持稳定，拟定本行 2018 年度业务发展目标及财务预算方案如下：（一）业务发展目标2018 年末，迈上总资产 1030 亿元，各项贷款总额 530 亿元，各项存款总额 770亿元的新台阶。（二）营业收入预算 2018 年营业收入 30 亿元，比 2017 年增加 2.74 亿元，增幅为 10.05%。（三）营业支出预算 2018 年营业支出 20 亿元，比 2017 年增加 1.34 亿元，增幅为 7.18%。（四）净利润预算 2018 年实现净利润 8.2 亿元，比 2017 年增加 0.81 亿元，增幅 10.96%。议案五：江苏吴江农村商业银行股份有限公司2017 年度利润分配方案各位股东：根据有关监管要求，结合本行 2017 年度会计决算情况，拟定 2017 年度利润分配方案如下：一、会计决算结果经德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)审计确认，本行（母公司）2017 年实现净利润 72642.16 万元。加上历年滚存未分配利润 55945.52 万元，2017 年实际可分配利润
万元。二、利润分配方案根据公司《章程》、监管部门和行业管理部门对利润分配以及股金分红的相关规定，拟定 2017 年度利润分配方案如下：1、按本年净利润的 10%提取法定盈余公积金 7264.22 万元；2、按本年可供分配利润的 20%提取一般准备 25717.54 万元；3、按本年可供分配利润的 10%比例提取任意盈余公积金 12858.77 万元；4、派发现金股利的方案：以总股本
股为基数，向全体股东每 10股（每股人民币 1 元）派发现金红利 1.50 元（含税），共计 21721.26 万元；按上述方案分配后，尚余 61025.89 万元未分配利润留存以后年度分红。江苏吴江农村商业银行股份有限公司董事会二〇一八年五月十六日议案六：江苏吴江农村商业银行股份有限公司2017 年度关联交易专项报告各位股东：根据中国银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》、中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 26 号-商业银行信息披露特别规定》，及本公司《章程》、《关联交易管理办法》的有关规定，现将本公司 2017 年度关联交易情况报告如下：一、关联方的基本情况截至 2017 年 12 月 31 日，本公司（集团口径）关联方情况为：1、持有本公司 5%以上(含 5%)股份的股东。（1）江苏新恒通投资集团有限公司，持股比例为 7.70%；（2）苏州环亚实业有限公司，持股比例为 6.68%；（3）亨通集团有限公司，持股比例为 6.13%。2、本公司的联营企业。本公司分别持有江苏射阳农村商业银行股份有限公司和江苏东台农村商业银行股份有限公司 20%、20%的股权，并将其纳入关联方管理。3、其他关联方。其他关联方包括关键管理人员（董事、监事、总行高级管理人员）以及关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控制、共同控制的企业。2017 年度，因本公司董事、监事、高级管理人员或与其关系密切的家庭成员对企业实施控制、共同控制，而与本公司构成关联方关系并与本公司发生交易的企业共有 63 家。二、2017 年度主要关联交易情况2017 年，本公司与关联方之间发生的贷款、存款、同业业务、中间业务等关联交易具体情况如下：1.应收利息&&人民币千元&&&关联方类型年末数年初数&&&持本行 5%以上(含 5%)股份的股东&&&&&亨通集团有限公司6,4806,480&&&其他关联方2,4052,047&&&合计8,8858,527&&&2.发放贷款和垫款&&&&人民币千元&&&关联方类型年末数年初数&&&其他关联方1,360,1001,164,370&&&合计1,360,1001,164,370&&&3.吸收存款&&&&人民币千元&&&关联方类型年末数年初数&&&持本行 5%以上(含 5%)股份的股东&&&&&江苏新恒通投资集团有限公司1,5325,620&&&苏州环亚实业有限公司8966&&&亨通集团有限公司75,7361,178&&&其他关联方263,098409,544&&&合计340,095416,4084.应付利息&&&&人民币千元&&&关联方类型年末数年初数&&&持本行 5%以上(含 5%)股份的股东&&&&&江苏新恒通投资集团有限公司&2&&&苏州环亚实业有限公司&-&&&亨通集团有限公司2902&&&其他关联方1,7092,457&&&合计1,9992,461&&&5.存放同业及其他金融机构款项&&人民币千元&&&关联方类型年末数年初数&&&联营企业15&&&合计15&&&6.信贷承诺&&&&人民币千元&&&关联方类型年末数年初数&&&其他关联方77,530154,953&&&合计77,530154,953&&&7.可供出售债券投资本金&&&&人民币千元&&&关联方类型年末数年初数&&&持本行 5%以上(含 5%)股份的股东&&&&&亨通集团有限公司220,000220,000&&&合计220,000220,000三、关联交易管理情况&&（一）关联交易审批情况&&报告期内，本公司严格按照监管机构规定及本公司相关制度要求，履行关联交易的审批手续。2017 年，本公司对部分关联方 2017 年度关联交易额度进行合理预计，经本公司经营层审查后，向关联交易控制委员会提交 2017 年度关联交易预计额度的议案，并经委员会审议通过后，提交董事会及股东大会批准通过。2017 年本公司相关关联交易的开展符合经审议的预计关联交易额度限制，符合本公司的内控程序和相关规定。（二）关联交易定价情况报告期内，本公司与关联方的关联交易坚持遵循一般商业条款和正常业务程序进行，其定价原则与独立第三方交易一致，即以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在给其他股东合法利益造成损害的情形，具备合法性与公允性。（三）其他关联交易本公司 2017 年 4 月 26 日第四届董事会第二十五次会议审议通过了《关于对射阳农村商业银行追加投资的议案》：公司为保持持股江苏射阳农村商业银行股份有限公司 20%的比例，公司拟增资股份 4576 万股。2017 年，公司已将 13956.8 万元资金划转江苏射阳农村商业银行股份有限公司。本公司 2017 年 10 月 23 日第五届董事会第二次会议审议通过了《关于向如皋农村商业银行追加投资的议案》：公司为保持持股江苏如皋农村商业银行股份有限公司10%的比例，公司拟增资股份 3500 万股。2017 年，公司已将 14490 万元资金划转江苏如皋农村商业银行股份有限公司。（四）关联交易对公司的影响上述关联交易均遵循合规的原则操作执行，对公司无不良影响。四、2018 年工作计划（一）修订完善关联交易管理办法。进一步明确关联方和关联交易认定范围，建立健全关联交易决策审批和信息披露程序，明确相关条线管理部门关联交易管理岗位职责和工作流程，强化关联交易预计额度执行监测和管控。（二）组织开展关联方预计交易额度申报。为规范本公司关联交易管理，提升优质客户服务效率，根据有关规定，组织开展 2018 年度部分关联方预计额度申报，按照预计关联交易额度的申报流程向董事会或股东大会申报审批。（三）信贷系统添加特殊名单。对本行关联方授信进行名单控制，设置于信贷系统名单管理模块中，按照预计授信额度控制关联方贷款，最后由风险管理部审批。（四）加强日常关联交易管理。一是动态维护关联方信息，加强交易管理的日常监控和报告，保证关联方信息准确、变更及时。二是加强对关联方业务和关联交易的合规性和公允性进行审查，确保关联交易合规。三是进一步提高关联交易预计额度利用率，充分发挥优质关联方客户资源优势，积极探索新的关联方业务合作模式。江苏吴江农村商业银行股份有限公司董事会二〇一八年五月十六日议案七：江苏吴江农村商业银行股份有限公司关于部分关联方 2018 年度日常关联交易预计额度的议案各位股东：为进一步规范公司的关联交易管理，根据中国银监会、中国证监会和上交所的有关规定及本行《关联交易管理办法》，部分关联方 2018 年度日常关联交易预计额度安排情况已经第五届董事会第五次会议审议通过，现提交股东大会审议。具体情况如下：一、部分关联方 2018 年度日常关联交易预计额度的情况说明（一）关联方范围根据中国银监会、中国证监会和上交所的有关规定及本行《关联交易管理办法》，本次拟对射阳农村商业银行股份有限公司、东台农村商业银行股份有限公司、启东农村商业银行股份有限公司、如皋农村商业银行股份有限公司、亨通集团股份有限公司、吴江市恒通电缆有限公司等 21 家关联法人以及公司关联自然人 2018 年度的关联交易预计额度进行审议。（二）关联交易类型此次拟报批进行审议的关联交易类型是指公司与上述关联法人及关联自然人发生的授信业务。授信业务具体是指本公司向客户直接提供资金支持，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证，包括贷款、贷款承诺、承兑、贴现、证券回购、贸易融资、保理、信用证、保函、透支、拆借、担保、债券投资等表内外业务。（三）关联交易额度及期限此次拟报批进行审议的关联交易预计额度详见附件《部分关联方 2018 年度日常关联交易预计额度表》。审议的关联交易预计额度有效期：自董事会批准之日起，至董事会作出新的预计额度方案时止。二、关联方情况介绍1、江苏射阳农村商业银行股份有限公司（一）公司基本情况射阳农商行成立于 2008 年 9 月 22 日，由射阳县农村信用合作联社改制后组建成立，注册资本 80,000 万元。本行持有该行股份 16,000 万股，持股比例为 20%。截至 2017 年 12 月末，该行总资产 367.43 亿元，所有者权益 29.19 亿元，存款总额260.73 亿元，贷款总额 188.53 亿元，净利润 2.84 亿元。 （二）2017 年度业务开展情况2017 年，授信额度 10 亿元（存放同业 4 亿元，票据业务 5 亿元，债券投资 1亿元），未开展相关业务。（三）2018 年度拟申请预计额度2018 年，拟对射阳农村商业银行调整授信额度为 7 亿元，主要用于同业存款、票据转贴现、债券回购、债券投资等业务。2、江苏东台农村商业银行股份有限公司（一）公司基本情况2012 年 5 月 14 日，东台农商行由原东台农村信用合作联社改制组建设立，股本总额
万元。本行对该行持股数量
万股，占总股本的比例为20%。截至 2017 年 12 月末，该行总资产 350.57 亿元，所有者权益 17.45 亿元，存款总额 292.17 亿元，贷款总额 190.52 亿元，净利润 1.51 亿元。（二）2017 年度业务开展情况2017 年，授信额度 3 亿元（票据业务 3 亿元），2017 年开展票据卖断 3 笔，共3450 万元。截止 2017 年底用信余额为 0。（三）2018 年度拟申请预计额度2018 年，拟对东台农村商业银行调整授信额度为 5 亿元，主要用于票据转贴现、债券回购、同业存单购买等业务。3、江苏启东农村商业银行股份有限公司（一）公司基本情况启东农商行成立于 2011 年 12 月 16 日，由启东市农村信用合作联社改制后组建成立，注册资本 75,600 万元。本行对该行持股数量 7560 万股，占总股本的比例为10%。截至 2017 年 12 月末，该行总资产 461.40 亿元，所有者权益 26.55 亿元，存款总额 378.08 亿元，贷款总额 230.51 亿元，净利润 2.96 亿元。（二）2017 年度业务开展情况2017 年，授信额度 8 亿元（存放同业 3 亿元，票据业务 3 亿元，债券投资 2 亿元），未开展相关业务。（三）2018 年度拟申请预计额度2018 年，拟对启东农村商业银行维持授信额度为 8 亿元，主要用于同业存款、同业存单购买、票据转贴现、债券回购等业务。4、江苏如皋农村商业银行股份有限公司（一）公司基本情况2010 年 12 月 8 日，江苏如皋农村商业银行股份有限公司经银监局批准设立，注册资本 100,000 万元。本行对该行持股数量 10000 万股，占总股本的比例为 10%。截至 2017 年 12 月末，该行总资产 459.15 亿元，所有者权益 42.87 亿元，存款总额334.35 亿元，贷款总额 201.98 亿元，净利润 3.72 亿元。 （二）2017 年度业务开展情况2017 年，授信额度 10 亿元（存放同业 7 亿元，票据业务 1 亿元，债券投资 2亿元），2017 年我行对该行存放同业共计 3 笔，累计金额 6 亿元。截止 2017 年底用 信余额为 0。（三）2018 年度拟申请预计额度2018 年，拟对如皋农村商业银行维持授信额度 8 亿元，主要用于同业存款、票据转贴现、债券回购、同业存单购买等业务。5、亨通集团有限公司（一）公司基本情况亨通集团有限公司成立于 1992 年，前身为吴江市光电通信线缆总厂。法人代表崔根良，注册地址在七都镇心田湾。公司主要经营范围：各种系列电缆、光缆、通信器材（不含地面卫星接收设备）、金属材料（除贵金属外）生产销售。现注册资金150000 万元，主要股东是崔根良出资 135000 万元，占 90%，崔巍出资 15000 万元，占10%。（二）2017 年度业务开展情况2017 年度，本行核定授信额度 75000 万元，已使用额度 55000 万元，其中银票敞口 30000 万元，债券投资 25000 万元。（三）2018 年度拟申请预计额度2018 年，拟对该公司授信 66000 万元，其中银票敞口 29000 万元，债券投资 37000万元。6、苏州东通建设发展有限公司（一）公司基本情况苏州东通建设发展有限公司成立于 2014 年 1 月，现注册资本为 15000 万元，主要为：亨通集团有限公司出资 7500 万元（占比 50%）、苏州东吴水泥有限公司出资6000 万元（占比 40%）、吴江雅达实业有限公司出资 1500 万元（占比 10%）。公司法人代表：王亲强，公司现办公地址苏州市吴中区苏蠡路 59 号蠡和大厦 303 室。公司主要经营范围：公路、城市道路、桥梁、隧道、基础工程、污水处理工程、排水工程设计与施工等。（二）2017 年度业务开展情况2017 年度，本行核定授信额度 35000 万元，贷款 33750 万元、保函敞口 1250万元，保证金比例为 50%；已使用贷款额度 33750 万元，保函已结清。（三）2018 年拟申请预计额度2018 年，拟对该公司调整授信为 33750 万元，用于基本建设项目贷款。7、吴江市恒通电缆有限公司（一）公司基本情况吴江市恒通电缆有限公司成立于 1997 年 12 月 4 日，于 2010 年 11 月 3 日由“吴江市恒通电缆厂”变更为“吴江市恒通电缆有限公司”，注册资本 1700 万元。法人代表：徐少华。公司主要经营范围：电线电缆（通信电缆、光缆）、铜杆、铜丝、铜粒生产销售。该公司长期以来与国内多家大型通讯公司建立了业务关系，企业发展前景较好。所从事的行业属国家及地方政府鼓励发展产业，发展趋势较好。随着国家光电缆产业实施光进铜退，数字通信进入快速发展期，国家开始了通信产业的大规模建设，主要产品通信电缆基本与去年持平，废旧电缆回收自发展业务以来，公司不断开拓市场，占公司销售收入的份额越来越大，且有较好的利润空间，市场前景较好。（二）2017 年度业务开展情况2017 年度，本行核定授信额度 27000 万元，已使用额度 22000 万元。（三）2018 年拟申请预计额度2018 年，拟对该公司授信 27000 万元，其中贷款 18000 万元，银票敞口 9000万元。8、吴江飞乐恒通光纤光缆有限公司（一）公司基本情况吴江飞乐恒通光纤光缆有限公司于 2001 年 8 月 28 日由上海飞乐股份有限公司和江苏新恒通电缆集团公司共同出资组建；2006 年 10 月 12 日变更为江苏新恒通投资集团有限公司全额出资。注册资金 1700 万元。公司法人代表：李彩娥。公司主要经营范围：光缆光纤生产销售、网络工程设计安装。该公司长期以来与国内多家大型通讯公司建立了业务关系，所从事的行业属国家及地方政府鼓励发展产业，企业发展前景较好。（二）2017 年度业务开展情况2017 年度，本行核定该公司授信额度 25000 万元，已使用贷款额度 11350 万元，保函敞口 455 万元。（三）2018 年拟申请预计额度2018 年，本行拟对该公司授信 25000 万元，其中贷款 19500 万元、保函敞口 500万元、银票敞口 5000 万元。9、江苏恒达城建开发集团有限公司（一）公司基本情况江苏恒达城建开发集团有限公司公司成立于 1992 年 7 月，现注册资金为 5000万元，由沈孝丰出资 4950 万元，苏州恒达中泰商业管理有限公司出资 50 万元设立。公司法人代表：张斌，公司现办公地址：七都镇富家路。公司主要经营范围：房产开发、统代建房和市政设施建设；房产中介服务；建材销售。公司具有国家房地产开发壹级资质，具有丰富的开发经验和一定规模的开发业绩，曾先后荣获“中国詹天佑大奖—住宅小区优秀规划奖”、“国家康居示范工程”、“中国百佳经典楼盘”、“中国住宅产业博览会创新楼盘奖”、“江苏省优秀住宅小区金奖”、“苏州最具影响力楼盘”、“苏州城市活力楼盘奖”、“江苏省优秀住宅小区金奖”等诸多殊荣。（二）2017 年度业务开展情况2017 年度，本行核定授信额度 600 万元，已使用贷款额度 600 万元。（三）2018 年拟申请预计额度2018 年，本行拟对该公司维持授信额度 600 万元，主要用于流动资金贷款。10、苏州华源控股股份有限公司（一）公司基本情况苏州华源控股股份有限公司，法人代表李炳兴，成立于 1998 年 6 月，注册地址桃源镇桃乌公路东，注册资本 28812 万元，经营范围：包装装潢印刷品印刷、其他印刷品印刷，金属产品生产加工，销售自产金属包装产品。该企业是一家专门从事高性能金属包装容器制造商，目前已在全国范围设立多个生产基地，涵盖了全国的服务网络，为各类金属包装用户提供全方位的包装解决方案。企业自成立以来一直致力于金属包装产品的研发、设计、生产和销售，主要生产化工罐，同时为进一步完善产品结构，拓展未来发展空间，也正在积极介入杂罐、食品罐和金属盖业务，在现在全国范围已成熟运行的广州、成都、天津三个子公司形成“一首两翼一尾”的战略格局下，又增设咸宁子公司开拓中部市场，吴江中鲈子公司、瓶盖分公司和扬州分公司补充总部的产能及推动多元化发展。（二）2017 年度业务开展情况2017 年度，在本行无授信。（三）2018 年拟申请预计额度2018 年，拟对该公司授信 5000 万元，主要用于流动资金需求。11、苏州易威亚新型建材有限公司（一）公司基本情况苏州易威亚新型建材有限公司成立于 2010 年 12 月，法人代表沈国清，注册资金为 1000 万元，股东为沈国清占股 80%，丁国英占股 20%。公司位于吴江经济开发区，公司主要经营范围：新型建材销售；铝合金门窗、铝木复合门窗、实木门窗、自动智能门窗、纱等产品的生产、安装。企业经营情况良好，生产能力强，产品市场发展前景较好，销路稳定，竞争能力较好。（二）2017 年度业务开展情况2017 年度，本行核定授信额度 3650 万元，已使用额度 2800 万元。（三）2018 年拟申请预计额度2018 年，本行拟对该公司授信 2800 万元，其中贷款 1000 万元、银票敞口 1800万元。12、苏州市恒达伟业建设有限公司（一）公司基本情况苏州市恒达伟业建设有限公司成立于 1998 年 7 月，注册资本为 2000 万元，办公地址为吴江松陵镇交通北路 96 号，公司法人代表：陆宝林，股东：吴江市田螺餐饮管理有限公司。公司主要经营范围：房屋建筑、室内外装饰装潢、市政工程建设、小区智能化工程、园林绿化工程等。企业拥有房屋建筑工程施工总承包三级资质，且目前正在申报建筑行业二级资质。2012 年 7 月，公司成功进入吴江市政府投资建筑工程预选承包商名录。公司与区政府有良好的合作关系，在当地建筑行业竞争中有一定优势。（二）2017 年度业务开展情况2017 年度，本行核定授信额度 5000 万元，已使用贷款额度 4548 万元。（三）2018 年拟申请预计额度2018 年，拟对该公司授信 6000 万元，主要用于流动资金贷款。13、吴江市固友木门厂（一）企业基本情况吴江市固友木门厂成立于 2001 年 8 月 7 日，投资人孙天乐，注册资金 250 万元。公司主要经营范围：制造销售木门、木制家具、装饰材料（不含化学危险品）。公司从事木工行业已有二十多年，在木工行业中信誉良好。该厂原名吴江市豪华家具厂，创建于 1985 年，是吴江区内专业生产销售木门、木制品家具及装饰材料的企业，生产设备较为先进，技术力量雄厚，配套设施较为完善的厂家，通过了 ISO9001、2000质量体系认证的企业。企业被评为江苏名牌产品、2010 上海世博会建设工程节能环保新材料、上海市十大畅销牌、优质服务企业及全国木门 30 强企业，并经过国家CTC 木门产品质量认证。在江浙沪一带的木门行业中信誉良好，具有较高的地位。（二）2017 年度业务开展情况2017 年度，本行核定授信额度 1400 万元，已使用贷款额度 1000 万元。（三）2018 年拟申请预计额度2018 年，拟对该公司维持 1400 万元授信，其中流动资金贷款 1000 万元、银票敞口 400 万元。14、吴江市盛泽化纺绸厂有限公司（一）公司基本情况吴江市盛泽化纺绸厂有限公司成立于 2010 年 10 月，现注册资金为 5000 万元，全部为陈志明个人出资。公司法人代表：陈志明，公司现办公地址：苏州市吴江区盛泽镇黄家溪村（原上升村）。公司主要经营范围：化纤织物织造、加工、销售。（二）2017 年度业务开展情况2017 年度，本行核定授信额度 9000 万元，其中贷款 5500 万元、银票敞口 3500万元；已使用额度 5030 万元，其中贷款 3000 万元，银票敞口 2030 万元。（三）2018 年拟申请预计额度2018 年，拟对该公司授信 10000 万元，其中贷款 5000 万元、银票敞口 5000 万元。15、吴江市双盈化纺实业有限公司（一）公司基本情况吴江市双盈化纺实业有限公司成立于 2002 年 9 月，现注册资金为 16000 万元，主要为：杨丽英出资 15000 万元，占比 93.75%，陈建明出资 1000 万元，占比 6.25%。公司法人代表：杨丽英，公司现办公地址：苏州市吴江区盛泽镇黄家溪村（原上升村）。主要经营范围：针纺织品、服装生产、加工；化纤纺丝、加弹；针纺织品、化学纤维销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务。（二）2017 年度业务开展情况2017 年度，本行核定授信额度 7000 万元，其中贷款 1000 万元、银票敞口 6000万元；已使用额度 4500 万元，其中贷款 1000 万元，银票敞口额度 3500 万元。（三）2018 年拟申请预计额度2018 年，拟对该公司授信 10000 万元，其中贷款 4000 万元、银票敞口 6000 万元。16、苏州高铭房产发展有限公司（一）公司基本情况苏州高铭房产发展有限公司成立于 2014 年 2 月 24 日，法定代表人张永明，注册资本 5000 万元（实收资本 5000 万元），其中张永明出资 1265 万元，占注册资本25.3%，马明华出资 1245 万元，占注册资本 24.9%，陈志明出资 1245 万元，占注册资本 24.9%，沈龙根出资 1245 万元，占注册资本 24.9%。注册地址盛泽镇南环路南侧杨扇村，经营范围：房地产开发销售、物业管理、城市建筑规划设计，开发资质二级。公司产权明晰，制度完善，对内对外经济关系清晰，无对外投资和诉讼等法律事宜。公司法人张永明从事房地产开发至今已有 10 多年，曾投资建造多个楼盘，包括绿洲华庭、锦绣天地、东城商业广场、金域华府等项目拥有稳定的销售客户群体和良好的口碑，所开发的房地产销售渠道稳定，销售业绩突出，盈利能力强。（二）2017 年度业务开展情况2017 年度，本行核定授信额度 35000 万元，已使用贷款额度 33010 万元。（三）2018 年拟申请预计额度2018 年，拟对该公司维持授信 35000 万元，主要用于流动资金贷款。17、江苏恒宇纺织集团有限公司（一）公司基本情况江苏恒宇纺织集团有限公司成立于 2002 年，现注册资金 8600 万元，主要为：陈雪华出资 7740 万元（占 90%）、沈水英出资 860 万元（占 10%）。公司法人代表：陈雪华，公司办公地址：震泽镇民营开发区。公司主要经营范围：绦纶化纤丝、混纺复合丝、针纺织品、服装生产、加工、销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务，年产品年产能力达到 15000 吨。（二）2017 年度业务开展情况2017 年度，本行核定授信额度 21000 万元，已使用额度 21000 万元。（三）2018 年拟申请预计额度2018 年，拟对该公司维持授信 21000 万元，其中贷款 14000 万元、银票敞口 7000万元。18、亨通文旅发展有限公司（一）公司基本情况亨通文旅发展有限公司成立于 2016 年 5 月 31 日，法定代表人吴志坚，注册资本50000 万元，股东为亨通集团有限公司。注册地址：苏州市吴江区中山北路亨通 集团 8 楼 ，经营范围：旅游景区开发、管理及运营；旅游配套设施的建设、管理及 运营；文化实业投资；文化艺术活动策划；展览展示；会议服务；市场营销策划； 广告设计、制作、代理、发布；食品销售；停车场服务；经济与商务咨询；自营和 代理各类商品及技术的进出口业务（国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外）。（二）2017 年度业务开展情况2017 年度，在本行无授信。（三）2018 年拟申请预计额度2018 年，拟对该公司授信 1000 万元，主要用于流动资金贷款。19、吴江佳力高纤有限公司（一）公司基本情况吴江佳力高纤有限公司，位于盛泽镇圣塘村 33 组（租用吴江市新吴纺织有限公司厂房 95000 平方米），成立于 2011 年 10 月 11 日，法人代表吴梦超，注册资本 12000万元，吴梦超出资 11500 万元，吴杏春出资 500 万元。公司主要经营范围：高性能差别化聚酯纤维生产；高性能纤维、化学纤维、服装、皮革制品、箱包、纺机配件、针纺织品销售。企业年产 10 万吨高性能差别化聚酯纤维生产线建设项目主要经营弹力丝系列、高弹丝、海岛丝等高档产品为主，在本地市场具有一定的规模和知名度。（二）2017 年度业务开展情况2017 年度，本行核定授信额度 17000 万元，用信额度 5006.32 万元。（三）2018 年拟申请预计额度2018 年，拟对该公司维持授信 17000 万元，主要用于流动资金需求。20、吴江市新吴纺织有限公司（一）公司基本情况吴江市新吴纺织有限公司成立于 1996 年 8 月，法人代表吴留生，注册资金 6000万元，吴留生出资 3300 万元，吴梦超出资 2700 万元，实际控制人吴留生。吴留生从事纺织业近 22 年，从跟单跑业务发展到纺织品销售，再到 1996 年开始投资实业生产，目前已拥有喷水织机 360 台、喷气织机 384 台、倍捻机 139 台、进口整浆并4 套、空压机 10 套等主要生产设备，主要经营锦棉布、锦涤布、锦纶布等高档产品为主，在本地市场具有一定的规模和知名度。（二）2017 年度业务开展情况2017 年度，在本行无授信。（三）2018 年拟申请预计额度2018 年，拟对该公司授信 4000 万元，主要用于流动资金需求。21、苏州易昇光学材料有限公司（一）公司基本情况苏州易昇光学材料有限公司成立于 2016 年 07 月，法人代表为沈利国，注册资金5800 万元，股东沈利国出资占比 25%，股东沈佳艳出资占比 75%，经营地位于 吴江区震泽镇夏家斗村 9 组，公司主要由崔根香管理，资本金实际出资方为亨通集团，公司产品主要为增亮膜、扩散膜、PET 背板、铜制三通管的研制、生产、销售，产品主要供应于光伏企业。（二）2017 年度业务开展情况2017 年度，在本行无授信。（三）2018 年拟申请预计额度2018 年，拟对该公司授信 1000 万元，主要用于流动资金需求。22、关联自然人本行对关联方自然人的授信包括个人消费贷款、个人房产抵押贷款、个人住房按揭贷款、信用卡透支等表内外授信业务品种，2017 年度关联自然人共用信 395.68万元。本着风险可控和操作高效的原则，在交易条件不优于对非关联方同类交易条件的前提下，2018 年拟对关联自然人单户授信金额在 500 万元以内，且总授信金额在 5000 万元以内的授信业务预计额度，主要用于个人贷款、信用卡透支等业务。三、关联交易定价政策上述关联交易坚持遵循一般商业条款和正常业务程序进行，其定价原则与独立第三方交易一致，即以不优于对非关联方同类交易的条件进行。四、进行关联交易的目的及本次关联交易对公司的影响情况上述关联交易预授权行为是公司正常银行授信业务，对公司无不良影响。附件：2018 年度部分关联方日常关联交易预计额度表江苏吴江农村商业银行股份有限公司董事会二〇一八年五月十六日附件：2018 年度部分关联方日常关联交易预计额度表序关联方名称2018 年授信类业务授信品种号预计额度（万元）&&&&&&1江苏射阳农村商业银行股份有限公司70000存放同业 2 亿元，票据业务 3 亿元，债券投资 2 亿元&&&&&&&2江苏东台农村商业银行股份有限公司50000票据业务 5 亿元&&&&3江苏启东农村商业银行股份有限公司80000存放同业 3 亿元，票据业务 3 亿元，债券投资 2 亿元&&&&&&&4江苏如皋农村商业银行股份有限公司80000存放同业 5 亿元，票据业务 2 亿元，债券投资 1 亿元&&&&&&&5亨通集团有限公司66000银票敞口 2.9 亿元，债券投资 3.7 亿元&&&&6苏州东通建设发展有限公司33750贷款 33750 万元&&&&7吴江市恒通电缆有限公司27000贷款 18000 万元，银票敞口 9000 万元&&&&8吴江飞乐恒通光纤光缆有限公司25000贷款 19500 万元，保函 500 万元，银票敞口 5000 万元&&&&&&&9江苏恒达城建开发集团有限公司600贷款 600 万元&&&&10苏州华源控股股份有限公司5000银票敞口 5000 万元&&&&11苏州易威亚新型建材有限公司2800贷款 1000 万元，银票敞口 1800 万元&&&&12苏州市恒达伟业建设有限公司6000贷款 6000 万元&&&&13吴江市固友木门厂1400贷款 1000 万元，银票敞口 400 万元&&&&14吴江市盛泽化纺绸厂有限公司10000贷款 5000 万元，银票敞口 5000 万元&&&&15吴江市双盈化纺实业有限公司10000贷款 4000 万元、银票敞口 6000 万元&&&&16苏州高铭房产发展有限公司35000贷款 35000 万元&&&&17江苏恒宇纺织集团有限公司21000贷款 14000 万元、银票敞口 7000 万元&&&&18亨通文旅发展有限公司1000贷款 1000 万元&&&&19吴江佳力高纤有限公司17000银票敞口 17000 万元&&&&20吴江市新吴纺织有限公司4000银票敞口 4000 万元&&&&21苏州易昇光学材料有限公司1000银票敞口 1000 万元&&&&&&单户 500 万元以&22关联自然人内，且总授信金额在主要用于个人贷款、信用卡透支等业务&&5000 万元以内&注：在授信总额度未超限的情况下，不同品种之间可转换。议案八：关于前次募集资金使用情况报告的议案各位股东：根据中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于前次募集资金使用情况报告的规定》（证监发行字〔2007〕500 号）规定，上市公司申请发行证券，且前次募集资金到账时间距今未满五个会计年度的，董事会应编制前次募集资金使用情况报告，就前次募集资金使用情况报告作出决议后提请股东大会批准。同时，前次募集资金使用情况报告应由会计师事务所出具审核报告。现将公司前次募集资金使用情况提请审议如下：一、前次募集资金的数额和资金到位时间经中国证券监督管理委员会证监许可[ 号《关于核准江苏吴江农村商业银行股份有限公司首次公开发行股票的批复》核准，江苏吴江农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”)2016 年 11 月于上海证券交易所以 6.83 元/每股的发行价格发售 111,500,000 股人民币普通股(A 股)，股款计人民币 761,545,000.00 元，扣除首次公开发行股票的承销费及部分保荐费用人民币 31,461,800.00 元后，本行实际共收到上述 A 股的募股资金人民币 730,083,200.00 元，扣除由本行支付的其他发行费用人民币 13,611,643.38 元后，实际募集资金净额为人民币 716,471,556.62 元。上述资金于 2016 年 11 月 22 日全部到账，并经德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)以德师报(验)字(16)第 1058 号验资报告予以审验。本行将前述募集资金存放在账号为
的本行募集资金账户中。初始存放金额为人民币 730,083,200.00 元，其中实际募集资金净额人民币716,471,556.62 元已于 2016 年 11 月 30 日划转并用于补充本行资本金，该募集资金专户已于 2017 年 3 月 29 日销户。二、前次募集资金的实际使用情况本行所募集资金，与发行时承诺的募集资金用途一致。募集资金使用情况与本行首次公开发行 A 股股票之日起至今的本行定期报告和其他信息披露文件中披露的有关内容一致。德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)已对公司前次募集资金使用情况出具了《关于前次募集资金使用情况的审核报告》。该议案已经公司第五届董事会第五次会议审议通过，现提交股东大会审议。附件：1.关于前次募集资金使用情况的审核报告 2.江苏吴江农村商业银行股份有限公司前次募集资金使用情况报告江苏吴江农村商业银行股份有限公司董事会 二〇一八年五月十六日附件 1：江苏吴江农村商业银行股份有限公司关于前次募集资金使用情况的审核报告 截至 2017 年 12 月 31 日止关于前次募集资金使用情况的审核报告德师报(核)字(18)第 E00176 号江苏吴江农村商业银行股份有限公司全体股东：我们审核了后附的江苏吴江农村商业银行股份有限公司(以下简称“贵行”)截至2017 年 12 月 31 日止的前次募集资金使用情况报告(以下简称“前次募集资金使用情 况报告”)。一、董事会对前次募集资金使用情况报告的责任按照中国证券监督管理委员会《关于前次募集资金使用情况报告的规定》(证监 发行字[ 号)编制前次募集资金使用情况报告，并保证前次募集资金使用情 况报告的内容真实、准确、完整，且不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏是贵 行董事会的责任。二、注册会计师的责任我们的责任是在实施审核工作的基础上对前次募集资金使用情况报告发表意 见。我们按照《中国注册会计师其他鉴证业务准则第 3101 号——历史财务信息审计 或审阅以外的鉴证业务》的规定执行了审核工作。该准则要求我们遵守职业道德守 则，计划和实施审核工作以对前次募集资金使用情况报告是否不存在重大错报获取 合理保证。在审核过程中，我们实施了我们认为必要的审核程序，以获取有关前次募集资 金使用情况报告金额和披露的证据。我们相信，我们的审核工作为发表意见提供了 合理的基础。三、审核意见我们认为，贵行的前次募集资金使用情况报告已经按照中国证券监督管理委员 会《关于前次募集资金使用情况报告的规定》(证监发行字[ 号)的规定编制， 在所有重大方面真实反映了贵行前次募集资金的实际使用情况。关于前次募集资金使用情况的审核报告(续)德师报(核)字(18)第 E00176 号四、本报告的使用范围本报告仅供贵行本次向中国证券监督管理委员会申请发行可转换债券之目的 使用，不得用作任何其他目的。德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)中国注册会计师 中国o上海陶坚中国注册会计师吴凌志2018 年 4 月 24 日附件 2：江苏吴江农村商业银行股份有限公司前次募集资金使用情况报告一、编制基础本前次募集资金使用情况报告是根据中国证券监督管理委员会《关于前次募集 资金使用情况报告的规定》(证监发行字[ 号)编制的。二、前次募集资金的数额、到账时间和存放情况经中国证券监督管理委员会证监许可[ 号《关于核准江苏吴江农村商 业银行股份有限公司首次公开发行股票的批复》核准，江苏吴江农村商业银行股份 有限公司(以下简称“本行”)2016 年 11 月于上海证券交易所以 6.83 元/每股的发行价 格发售 111,500,000 股人民币普通股(A 股)，股款计人民币 761,545,000.00 元，扣除 首次公开发行股票的承销费及部分保荐费用人民币 31,461,800.00 元后，本行实际共 收到上述 A 股的募股资金人民币 730,083,200.00 元，扣除由本行支付的其他发行费 用人民币 13,611,643.38 元后，实际募集资金净额为人民币 716,471,556.62 元。上述资金于 2016 年 11 月 22 日全部到账，并经德勤华永会计师事务所(特殊普 通合伙)以德师报(验)字(16)第 1058 号验资报告予以审验。本行将前述募集资金存放在账号为
的本行募集资金 账户中。初始存放金额为人民币 730,083,200.00 元，其中实际募集资金净额人民币 716,471,556.62 元已于 2016 年 11 月 30 日划转并用于补充本行资本金，该募集资金 专户已于 2017 年 3 月 29 日销户。三、前次募集资金的实际使用情况1.前次募集资金使用情况对照本行前次募集资金在扣除发行费用后，全部用于补充本行资本金。截至 2017 年 12 月 31 日止，募集资金的使用情况与募集资金承诺一致。&&&&&&&&&&&单位：人民币元&&&&&&&&&&&&募集资金净额：716,471,556.62&&&已累计使用募集资金总额：716,471,556.62&&&&&&&&&&&&&变更用途的募集资金总额：无&&&各年度使用募集资金总额：&&&&&2016 年：716,471,556.62&&&变更用途的募集资金总额比例：无&&&&&&&&&2017 年：不适用&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&投资项目&募集资金投资总额&&截止日募集资金累计投资额项目达到预定&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&实际投资金额&&&&&&&&&&&&可使用状态日&承诺投实际投募集前承诺募集后承诺&实际投资募集前承诺募集后承诺&实际投资与募集后承诺序号&&期(或截止日项资项目资项目投资金额投资金额&金额投资金额投资金额&金额投资金额的&&&目完工程度)&&&&&&&&&&&&差额&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&1补充&补充&&&&&&&&&&资本金资本金716,471,556.62716,471,556.62&716,471,556.62716,471,556.62716,471,556.62&716,471,556.62-100.00%&&&&&&&&&&&&&&&&&2.前次募集资金实际投资项目变更截至2017年12月31日，本行不存在前次募集资金投资项目发生变更的情况。3.前次募集资金投资项目对外转让或置换截至2017年12月31日，本行不存在前次募集资金投资项目对外转让或置换的情况。4.临时闲置募集资金及未使用完毕募集资金投资项目情况截至2017年12月31日，本行前次募集资金已全部用于补充资本金，不存在临时闲 置募集资金用于其他用途的情况。四、前次募集资金投资项目产生的经济效益情况实际投资项目截止 2017 年 12承诺最近三年实际效益截止日累是否达到&&月 31 日投资项目&&&计实现效&&效益&&&预计效益序号项目名称2017 年2016 年2015 年累计产能利用率益&&&&&&&&&&&1补充资本不适用不适用不适用不适用不适用不适用不适用&&&&&&&&&注：由于银行业务的特殊性，本行前次募集资金到位后即全部用于补充本行资本金，以扩大本行净资产，提升本行的持续盈利能力。本行募集资金使用后，资本充足率提升，募集资金实现效益无法独立核算。五、前次募集资金使用情况与年度报告已披露信息的比较本行前次募集资金使用情况与本行首次公开发行 A 股股票之日起至本报告日 止的本行定期报告和其他信息披露文件中披露的有关内容一致。六、结论董事会认为，本报告已按照中国证券监督管理委员会颁布的《关于前次募集资 金使用情况报告的规定》(证监发行字[ 号)的要求编制；本行按首次公开发行A 股股票方案披露的募集资金运用方案使用了前次募集资金；本行对前次募集资 金的投向和进展情况均如实履行了披露义务。本行全体董事承诺本报告不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真 实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律责任。江苏吴江农村商业银行股份有限公司董事会2018 年 4 月 24 日议案九：江苏吴江农村商业银行股份有限公司2017 年度独立董事述职报告各位股东：2017 年度，江苏吴江农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）独立董事严格按照《中华人民共和国公司法》、《商业银行公司治理指引》、《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》等法律法规、规范性文件及《江苏吴江农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称“公司章程”）等相关规定和要求，忠实履行独立董事的职责，充分发挥独立董事的作用，勤勉尽责，努力维护公司的整体利益，维护全体股东尤其是中小股东的合法权益。现将 2017 年度独立董事履行职责情况汇报如下：一、独立董事的基本情况公司第四届董事会由 15 名董事组成，其中 5 名为独立董事，分别为王德瑞先生、沈林明先生、陈景庚先生、周丽琴女士和毛纬红女士。2017 年 8 月 23 日，经公司2017 年第一次临时股东大会换届选举，由王德瑞先生、沈林明先生、陈景庚先生、周丽琴女士和毛纬红女士继续担任公司第五届董事会独立董事。王德瑞先生：1959 年 5 月出生，江苏吴江人，本科学历，会计师、注册会计师，民盟成员。1980 年 2 月参加工作，历任吴江市黎里镇油米厂员工；江苏华星会计师事务所审计部副经理，吴江分所所长；苏州华瑞会计师事务所主任会计师、所长。现任江苏华瑞会计师事务所有限公司董事长，2014 年 3 月起担任公司独立董事。沈林明先生：1965 年 3 月出生，江苏吴江人，本科学历，会计师、注册会计师。1982 年 7 月参加工作，历任吴江五金交电化工有限公司财务科长；江苏吴江会计师事务所评估部主任。现任苏州中达联合会计师事务所执行事务合伙人、所长，2014年 3 月起担任公司独立董事。陈景庚先生：1968 年 9 月出生，江苏江都人，硕士学位，高级会计师，注册会计师，中共党员。1992 年 7 月参加工作，历任江苏省昆山财政局开发区财政所科员；江苏昆山会计师事务}