香港汇丰银行开户条件提高开户标准,那么持有账号的注意事项有哪些

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香港汇丰银行公司开户
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离岸公司开汇丰账户怎么还是有人失败?
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今天就跟大家说一下开户要注意那些问题:
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第一:您公司在查名的时候,您的代理有没有帮您排除掉一些敏感字体。虽然说香港公司取名自由,政府允许公司名称含有国际、实业、商贸、进出口、拍卖、发展、科技、实业、投资等字眼出现。但是如果客户后期要进行银行开户,则应该尽量避开信托、集团、控股、信贷、股份、资产、中国、中华、环球等敏感字眼,不然后期银行审核会比较严格,很可能会因为这些而造成开户的失败。外贸,外贸论坛,福步,福步外贸,福步外贸论坛,FOB,FOB forum:n4y*_ \&A {%t;w
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第二:公司注册的证书是否齐全并且合法。有一些代理没有通过合法的程序取得离岸公司证书,公司配套资料以及印章都是随意制造,客户到银行开户,客户经理一看就知道了。(同时也要注意,像这样的代理公司也是在银行的黑名单上的,一旦是那些代理的客户,也有可能会导致开户失败,因此不要因为外面的注册费用稍微便宜了那么一点,就急忙忙的选择了那些低价代理,选择时一定要慎重,要挑那些信誉好且资深的代理公司)
第三:银行开户时回答银行业务经理的问题有偏差,或无法举例说明你的资金来源的正规性,也是导致开户不成功的主要因素。您去开户,银行肯定会问到您一些问题,才决定该不该给您账户,您有没有需要这个账户。比如说:“你開戶的主要用途是什么?”“您从事行业和产品/服务是怎样?”“資金來源國家有哪些”“銷售地區”等等,您又是如何回答的呢? 如果没有人指导,直接回答有像中东,&&印度, 越南, 伊朗, 伊拉克, 乌克兰,埃及,叙利亚,利比亚等地区,经常打仗,走军火交易什么的国家,且政治很不稳定的,银行都是不会给你开户。(因此前期的代理审核文件和指导,都是很重要的,那可以提前帮你避免很多事情的发生,大大提高你的开户成功率)福步外贸论坛是中国最大的专业外贸论坛,致力于打造全球最具人气、最实用的外贸社区。*b+E8p6f:N1_
2013年起,香港汇丰等收到金管局的要求,不断的在提高开户门槛和审核标准,所以客户确定到银行开户前,一定要先咨询代理公司要注意的事项,选择资历深的代理公司在细节上肯定会更有优势。2j6r!A2P0u*},L6f*H
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香港等离岸公司开汇丰账户,银行会问什么问题?要注意哪些细节?
注册香港/海外公司后,要开汇丰银行账户的话,需要提前1-2天打电话到香港汇丰总行预约银行开户时间。-t8N:L&t4L5X!u
银行开户部门皆须亲自与客户面谈,并对客户背景做基本性的了解(因此银行要求公司的董事及股东本人必须亲自到银行开户,以便了解客户情况)
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银行开户面谈时,建议客户将公司相关产品目录等提供给银行参考。银行面谈的目的不是挑选客户的营业规模,而是过滤可能涉及洗钱的客户。因此,对于公司收款方式和客户性质多做说明,会帮助银行作正确判断。
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银行面谈时会问到的常见问题:福步外贸论坛是中国最大的专业外贸论坛,致力于打造全球最具人气、最实用的外贸社区。)l,K6_:P/X
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1、開戶的用途?(接收外汇,方便外贸业务操作)
2、公司的业务性质是什么?经营的产品是什么?(说出来的产品跟带过去的合同一样)bbs.fobshanghai.com*`#G3v&W+A)s2a
3、在其他国家/地区有没有相关业务之公司资料可以提供给银行?(比如国内公司的营业执照,通常最好国内公司的法人与开户人一致)福步外贸论坛(FOB Business Forum)(^![:i3B1m.[3H8P3G
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4、如果还在其他地区/国家有公司,还会问到其公司员工有多少人?%z#W%n U%M
5、公司的主要客户群体和主要合作商是哪里的?也就是问账户上的资金是从哪一个国家流出?流入哪一个国家?(受美国管制的国家-第三方国家或者是中东地区等等其他局势不稳定的国家就不要涉及到了,因为银行也会了解一些市场的,将来他的资金到那边去,也会受到一些管制)福步外贸论坛(FOB Business Forum))O*M5H,N,J2}0J(O
6、预计每年/每月的营业额是多少?交易笔数有多少笔?(根据从事的行业的实际来回答,不要夸大也不能得太少。不要低于30万美元,一般是30~80万美元)
7、开户人从事该行业的年资是多少年?(一般回答是3年以上,要跟开户人的年龄适应)
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8、为什么选择汇丰银行开户?(可以回答汇丰的国际声誉好,能方便你的贸易操作)*e9y"?8{%e*U'C&H-G
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开户时还需要注意的细节问题:+p6[%r-E1Q5Y:~#o
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1、开户人着装要得体;外贸,外贸论坛,福步,福步外贸,福步外贸论坛,FOB,FOB forum$N+X6X.b;r'i
2、银行问什么就回答什么,根据实际回答,切忌含糊不清,要自信、诚恳;|中国第一外贸论坛;| ~%o&N.e'V#q
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3、记得保留银行客户经理的联系方式,方便后续的联系。
& & 银行会问这些问题只是为了更好的了解客户信息,银行关注的肯定是您公司的业务方面的问题,银行是通过这些问题大概对客人有个了解,方便以后的沟通和服务而已。不过银行经理也许也会跟你闲聊几句的,呵呵,不用担心,只要做正当生意的,都不会说不给您开。bbs.fobshanghai.com1g"Z&K,@9F&T#M*_'p.]
& & 站在银行来讲,多了一个客户何乐而不为呢? 还有,银行经理可能会问一些问题,比如为什么要选择在香港开户?为什么选择汇丰?还有为什么注册BVI/香港/英国公司&&等等,不过肯定不能说是为了逃避国内的外汇管制才来开福步外贸论坛(FOB Business Forum)3}1Q(H6n/{9k,e9w
户的,现在国家抓得紧。你可以回答汇丰的国际声誉好,能方便你的贸易操作就可以。照常回答为了方便国际贸易,选择香港金融中心,并且汇丰国际声誉好就可以了。外贸,外贸论坛,福步,福步外贸,福步外贸论坛,FOB,FOBI/e.V6h W"C+V
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汇丰银行账户风险提示
bbs.fobshanghai.com3@2B)s$f P/M9V,y0x
3 月9 日,汇丰正式召开业务转型说明会,丹诚海外作为专业合作伙伴有幸受邀出席此次会议。
本次说明会公布的汇丰银行下一步业务策略,通过我们研究分析,我们认为将会对客户产生巨大影响,如有打算前往汇丰银行开户的,务必留意以下内容。福步外贸论坛是中国最大的专业外贸论坛,致力于打造全球最具人气、最实用的外贸社区。1u3l'`9f0n
福步外贸论坛是中国最大的专业外贸论坛,致力于打造全球最具人气、最实用的外贸社区。1y'f6^9`/`:y
2 0 1 6 年起,汇丰银行中小企中心业务将从普适金融结算模式逐渐转型为特定对象金融结算服务模式,重点强调服务。
说的白话一些就是从人人只要能说明业务就能开户,转向成为只为较大规模的离岸公司服务。
如果从量化的角度看,我们认为只有符合如下标准的客户才有机会开户:
1、 国内有关联公司或者工厂,且属于外向型企业;外贸,外贸论坛,福步,福步外贸,福步外贸论坛,FOB,FOB forum9b"c-N V/i"F"s"~9B8r
2、 营业收入不少于20 0 0 万港币每年,或者外贸,外贸论坛,福步,福步外贸,福步外贸论坛,FOB,FOB forum6] G3o0@2`*N*?+[2O8a,m
3、 单证操作占主要方式,尽量少T T,最好不要往私人账户电汇付款;
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4、 存款多于2 0 0 万港币;
5、 年服务费1 0 万港币或者以上。|中国第一外贸论坛(R;s'S/S4b)N7h*}1{
如此看来,今次试运行调整幅度基本令小型SOHO 没有开户的余地了。0c:?.Q1A0z K;U$F
|中国第一外贸论坛8^%A(D!U8x)m0].n j
综合汇丰银行这1个月以来的种种政策,我们认为风险如下:
1、 按照上述标准,开户被拒的可能性大幅提高;
7i0d-^9X&U(w+P
2、 开户费12 0 0 港币极有可能打水漂, 并留下开户失败的记录;
福步外贸论坛(FOB Business Forum)8I:O9W5T(h2h,O!_
3、 耽误宝贵时间。
政策调整背景较之2 0 06 年情况相比,2 00 6 年及之前账户空转率大约1 5%以内,到2 0 1 5年账户空转率达到近6 0%, 优质账户不足10% ,而空转账户和交易不活跃账户占用银行资源反倒高达7 5%以上。
全球合规检查一再收紧, 造成银行管理一个银行账户成本大约85 0 美元,不活跃账户严重挤占银行资源, 造成大量客户投诉服务不周。|中国第一外贸论坛7]%r8Y%v J7U4s8w
已经持有汇丰银行账户的客户请留意以下内容, 避免账号被冻结
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1、 不要代客收款;福步外贸论坛是中国最大的专业外贸论坛,致力于打造全球最具人气、最实用的外贸社区。;z2G%^*G9^/{*|3Y$M
2、 合规调查一定要及时回复, 迟交合规调查的, 关闭账户;
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3、 合规调查表格尽量要专业人士填写, 填错表格的, 关闭账户;
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4、 公司贸易尽量采取公对公, 最好使用一部分L/C 以确认你是贸易身份, 杜绝使用共对私;|中国第一外贸论坛6~-Q#T.Q+s4i8L
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5、 不要大额资金整存、整取;!d&h+J(|+{!{:X)y,i
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6、 尽量将公司利润留在公司, 保持公司有一定的存款;外贸,外贸论坛,福步,福步外贸,福步外贸论坛,FOB,FOB forum7l-G3n,|"u4?
7、 经常运作, 超过3 个月不活动的账户将会被关闭。
未来短期内有汇丰银行开户计划的:
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1、 及时将资料整理后发给我们,我们会在您开户之前利用和银行的合作关系。将资料发给汇丰银行预审核,如果确认审核不通过,我们会及时告知您,避免您高达1200 港币开户费的损失,并一进步为您选着合适的开户银行和开户方案。bbs.fobshanghai.com/`.W0_9`8D3]3O1M
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2、 可来电咨询我们其他银行的开户要求及不同银行账户的优劣势。
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& 关于支招汇丰视频开户的注意事项和话术问题
香港銀行办理 当天拿帐户 Q:
丹诚海外人人爱,银行开户0意外
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来自 Shanghai
关于支招汇丰视频开户的注意事项和话术问题
最近注册一家香港的离岸公司,公司资料都到齐了,明天要去上海汇丰银行视频开户,准备了销售合同,报价单,居住证,身份证(不知道港澳通行证能不能用得上),招商的visa信用卡,不清楚到时候有什么注意事项,比如说说话的技巧和银行客户经理会问那些问题,请曾经在汇丰开过户的福友帮忙支支招,助我一次通过,听说第一次不成功的话,要半年之后才能有机会重新申请的。
倚栏凝,观玉树。把酒排忧,月隐云深处。散尽炊烟秋又暮。醉里千回,梦见来时路。 故乡情,何日诉?久作离人,莫把乡音误!八月金菊飘香否?午夜徘徊,凉雨偷偷顾。
(香港税务师|见证代开户)
Tel:021- QQ:
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你客户不是高风险地区,不是特殊行业,业务达到一定数量即可开户
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银行问题,可以直接咨询银行啊,或者咨询我们都可以的,我们公司可以帮您解释的
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2013年起,香港汇丰等收到金管局的要求,不断的提高开户门槛和审核标准,包括公司名和董事年龄都有要求.
办理汇丰账户注意以下几点:
1.开户前一定要做好准备及预先和代理了解银行审核基本问题,注册前名字选择上董事30岁以下要求公司
名称不能包括以下单词: International 国际 ,Group 集团, 资本Capital, 全球Global否则除非贸易证明充足,开户成功率较低,
2.预约到熟悉或有合作的汇丰开户经理办理开户手续
已经办理汇丰开户被拒的朋友,有以下应对方法:
A 购买汇丰理财产品(基金或保险),提高公司在汇丰的信誉度,即可再次开户成功.
B 重新注冊一家新公司,并选择专业的代理帮其预约,重新开户.
C 选择其它銀行办理开户,如:恒生,香港中银,或国內銀行(平安,浦发,交行,招行)
D 先开户国内银行,等有结单等贸易证明再申请
【提醒】:低价注冊是一定有原因的.銀行开户也无任何保障,并且后续还存在很多隐患.
开户失败的朋友是很好的警示,大家选择代理时候要格式谨慎.
香港远星会计事务所 欧盟塞浦路斯银行代开服务 网址www.fscpa.hk
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银行收取费用:视频开户费用1000HKD+查册费HKD150+开户费HKD600
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翰之琳—建议注册英国公司,只需3-5工作日,无需审计,管理简单费用低
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带的单据已经比较齐全了
回答问题的时候&&避免提到有高风险地区的客户比如:伊拉克 伊朗 哥伦比亚 这些转乱或者贩毒的地方
避免做的业务有高危风险比如 石油 太阳能等
要清楚自己做产品的销售流程和每年的实际营业额
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友孚会计事务所提醒您汇丰开户失败有几种可能:
第一,您的产品销售地,是受到美国管制的
第二,你做的产品是在高危国家的
第三,你的产品是特殊产品,如环保的
第四,你的公司名字里面带有特殊字眼
第五,你做的是特殊行业,如房地产和证劵,这个是需要额外牌照的
第六,你的公司名字如叫做汇丰什么什么
第七,您的公司里面有集团,控股等字眼
第八,年龄小于30岁
第九,没有开1万港币的支票
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2013年起,香港汇丰等收到金管局的要求,不断的提高开户门槛和审核标准,包括公司名和董事年龄都有要求.
办理汇丰账户注意以下几点:
1.开户前一定要做好准备及预先和代理了解银行审核基本问题,注册前名字选择上董事30岁以下要求公司
名称不能包括以下单词: International 国际 ,Group 集团, 资本Capital, 全球Global否则除非贸易证明充足,开户成功率较低,
2.预约到熟悉或有合作的汇丰开户经理办理开户手续
已经办理汇丰开户被拒的朋友,有以下应对方法:
A 购买汇丰理财产品(基金或保险),提高公司在汇丰的信誉度,即可再次开户成功.
B 重新注冊一家新公司,并选择专业的代理帮其预约,重新开户.
C 选择其它銀行办理开户,如:恒生,香港中银,或国內銀行(平安,浦发,交行,招行)
D 先开户国内银行,等有结单等贸易证明再申请
【提醒】:低价注冊是一定有原因的.銀行开户也无任何保障,并且后续还存在很多隐患.
开户失败的朋友是很好的警示,大家选择代理时候要格式谨慎.
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