有没有绑定苹果ID借款的，不要通过借贷宝放款的_百度知道反洗钱知识竞赛试卷一、填空题1、我行反洗钱工作领导小组实行_____不定期_会议制，会议必须在到会的成员人数达到全体成员人数的______三分之二___以上时方可举行。2、我国现行的人民币汇率制度是____以市场供求为基础___的、___参考一揽子货币、____有管理____的______浮动______汇率制度。3、我行反洗钱工作的领导决策机构是__总行反洗钱工作领导小组_____。4、金融机构在办理支付结算时，发现可疑交易的，应记录、分析该可疑交易，填制可疑支付交易报告表_____后进行报告。5、大额和可疑外汇资金交易报告实行____双向上报___的原则和_____主报告行_____制度。《STRONG&二、单项选择题1、《中华人民共和国外汇管理条例》是由（A）发布的A、国务院；B、中国人民银行；C、国家外汇管理局；D、全国人大。2、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由（A）负责报告A、发卡行；B、业务办理行；C、收单行；D、总行。3、银行经办人员发现张三将80000美元存入李四的外币账户，与此同时张三的人民币账户入账64万元人民币，应填制（D）进行报告A、居民、非居民个人大额外汇资金交易月报表；B、企业大额外汇资金交易月报表；C、可疑外汇资金交易月报表；D、金融机构甄别可疑外汇资金交易报告表。4、金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，可处（D）罚款A、1万元以上3万元以下；B、1000元以上5000元以下；C、5万元以上30万元以下；D、50万元以上200万元以下。5、、对违反反洗钱规定行为的行政处罚决定由（A）作出。A、中国人民银行；B、国家外汇管理局；C、银监局；D、公安机关。6、、金融机构违反反洗钱规定，在客观上导致犯罪行为人利用金融机构洗钱的，原则上处（C）罚款A、10万元；B、50万元；C、100万元；D、200万元。7、美国反洗钱法律体系的核心是（B）A、爱国者法令；B、1970年银行保密法；C、1986年控制洗钱法令；D、2016年反洗钱战略。8、以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是（A）A、一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户，本人的储蓄账户或结算账户收到相应人民币；B、企业频繁使用大量人民币现金购汇；C、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁；D、经营B股的证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。9、20xx年5月10日，因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。（C）A、里昂银行；B、巴林银行；C、瑞士联合银行；D、日本大和银行。10、居民张某擅自将外币存款凭证邮寄出境，按照《中华人民共和国外汇管理条例》，可处（B）罚款。A、30％以上3倍以下；B、30％以上5倍以下；C、50％以上3倍以下；D、50％以上5倍以下。11、公、检、法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的___C_____。A、《介绍信》；B、《办案协查函》；C、《协助查询存款通知书》；D、《查询令》。12、对于个人及来华人员超过等值以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。(B)A、1万元人民币；B、1万美元；C、3万元人民币；D、3万美元。13、居民个人一次出境携带总额等值2016美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发____B____。A、《通行证》；B、《携带外汇进出境许可证》；C、《外汇交易许可证》；D、《信用证》。14、负责对金融机构大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督和管理的是（B）A、中国人民银行；B、国家外汇管理局；C、银监局；D、金融机构上级部门。15、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（C）内报当地公安局并抄送当地外汇局A、当日；B、2日；C、3日；D、5日。16、以下行为属于套汇的是（C）A、违反国家规定，擅自将外汇存放境外；B、违反国家规定将外汇汇出或者携带出境；C、违反国家规定，以人民币支付应当以外汇支付的进口货款；D、不按照国家规定将外汇卖给外汇指定银行的。17、按规定，境内不得以外币计价。境内机构擅自以外币在境内计价结算的，可处（A）罚款。A、不超过违法金额等值；B、违法金额30％以上1倍以下；C、违法金额1倍以上3倍以下；D、违法金额1倍以上5倍以下。18、境内机构违反外汇账户管理规定，出借、串用、转让外汇账户的，可处（C）的罚款A、1万元以上3万元以下；B、10万元以上30万元以下；C、5万元以上30万元以下；D、10万元以上50万元以下。19、《个人存款账户实名制规定》自（B）开始实施？A、日；B、日；B、日；D、日。20、最早对洗钱进行法律控制的国家是（D）A、英国；B、意大利；C、法国；D、美国。《STRONG&三、多项选择题1、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（AD）A、《境内外汇账户管理规定》；B、《境外外汇账户管理规定》；C、《个人结算账户管理规定》；D、《个人存款账户实名制规定》。2、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（BC）A、集中转入、集中转出；B、集中转入、分散转出；C、分散转入、集中转出；D、分散转入、分散转出。3、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（BC）。A、个人提取3万元以上的；B、个人提取5万元以上的；C、单位提取20万元以上的；D、单位提取50万元以上的。4、下列支付交易属于大额人民币交易的是（BDE）A、单笔提取现金5万元；B、单位之间单笔转账支付金额达100万元；C、单位之间单笔转账支付金额达5万元；D、单笔存入现金20万元；E、个人结算账户之间20万元以上的款项划转；F、个人结算账户10天之内现金收付累计100万元。5、洗钱是一种复杂的犯罪活动，主要体现在其具有（ABDE）。A、隐蔽性；B、多样性；C、危害性；D、专业性；E、技术性。《STRONG&四、判断题1、冻结金额要根据执法部门所作冻结决定的额度冻结，不足冻结金额的，汇入款可以继续入账，只进不出，超过冻结金额部分，被冻结人不得自行支配。(X)2、国家对经常项目外汇支付不予限制（&）3、境内机构往境外投资的外汇属于经常项目外汇（X）4、报告大额和可疑外汇资金交易时，对《管理办法》规定的累计交易金额按资金收入和付出的情况，双边累计计算并报告。（X）5、不是所有的大额外汇资金交易都需要报告，比如定期转活期、活期转定期、定期存款续存等业务，各级党的机关、国家机关、武警部队、政协等发生的大额外汇资金交易也不需要报告。（&）6、银行是洗钱者进行洗钱活动的首选通道，是因为银行是经营货币的机构。（&）7、针对特定对象是洗钱犯罪的特征之一。（&）8、洗钱的目的在于使犯罪收入合法化。（&）10、如果一笔外汇资金交易既符合大额报告标准，同时又符合可疑外汇资金交易报告标准，则只报告可疑外汇资金交易月报表即可。（X）反洗钱知识竞赛试卷一、填空题：1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是_____中国人民银行__。2、金融机构应履行&____了解你的客户__&原则，不得为客户开立_匿名____账户或______假名_____账户。3、个人结算账户10个营业日内累计____100万_____元以上的现金收付交易属于可疑交易。4、金融机构应按银行____会计档案____管理的规定保管支付交易记录。5、企业、个人当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计___1万_______美元以上、个人单日单笔或累计等值______10万______美元以上、企业当日或累计等值___50万美元以上的所有非现金外汇交易属于大额外汇资金交易。《STRONG&二、单项选择题1、我国最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。(B)A、修订后的新宪法；B、修订后的新刑法；C、修订后的新中国人民银行法；D、金融机构反洗钱规定。2、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有种。(B)A、3种；B、4种；C、7种；D、8种。3、我们通常说的反洗钱"一个规定两个办法"中的"规定"是指。(D)A、《个人存款账户实名制规定》；B、《金融机构管理规定》；C、《大额现金支付登记备案规定》；D、《金融机构反洗钱规定》。4、金融机构反洗钱"一规定两办法"在正式实施。(A)A、日；B、日；C、20xx年2月1日；D、20xx年4月1日。5、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照的有关规定处罚。(D)A、《金融机构反洗钱规定》；B、《境内外汇账户管理规定》；C、《商业银行法》；D、《金融违法行为处罚办法》。6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处的罚款。(A)A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。7、是金融机构反洗钱活动的基础工作。(A)A、了解你的客户；B、大额现金交易报告；C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。8、一般存款账户不得办理。(B)A、现金缴存；B、现金支取；C、资金收入转账；D、资金付出转账。9、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票。划线支票。(B)A、既可转账，又可取现；B、只能转账，不能取现；C、只能取现，不能转账；D、不能取现，不能转账。10、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是。(D)A、中国人民银行反洗钱局；B、中国人民银行调查统计司；C、中国人民银行支付结算司；D、中国反洗钱监测分析中心。11、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是____D____。A、艾格蒙特集团；B、金融情报中心；C、沃尔夫斯堡集团；D、金融行动特别工作组。12、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告（A）A、当地公安部门；B、当地外汇管理局；C、当地人民银行；D、上级反洗钱机构。13、《中华人民共和国外汇管理条例》自（C）开始实行A、日；B、日；C、日；D、日。14、填制外汇反洗钱报表时，下列日期格式正确的是（B）A、20xx/3/21；B、20xx/01/05；C、06/01/20xx；D、03/28/20xx。15、按照2016年修订的《刑法》，情节特别严重的洗钱罪适用（C）刑期？A、3年以上5年；B、5年以下；C、5年以上10年以下；D、10年以上15年以下。16、以下不属于金融行动特别小组正式成员国的是（D）A、美国；B、英国；C、香港；D、中国。17、总行反洗钱工作领导小组设立办公室，挂靠在（D）部。A、计划财务；B、公司业务；C、前台业务；D、会计结算。18、居民个人银行卡频繁存、取大量外币现金，与持卡人身份明显不符的交易属于可疑外汇现金交易，其中&频繁&、&大量&分别指(D)A、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元；B、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于10000美元；C、每天发生3次以上或每天发生持续3天以上、不少于10000美元；D、每天发生3次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元。19、（A）根据货币政策的要求和外汇市场的变化，依法对外汇市场进行调控A、中国人民银行；B、外汇管理局；C、国务院；D、中国外汇交易中心。20、境内机构或个人非法逃汇的，处（B）罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、30％以上3倍以下；B、30％以上5倍以下；C、50％以上3倍以下；D、50％以上5倍以下。《STRONG&三、多项选择题1、金融机构反洗钱工作的原则包括：（ABE）A、合法审慎原则；B、保密原则；C、封闭管理原则；D、公开、公平、公正原则。E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。2、不能作为实名证件使用的有。(BCDE)A、临时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；D、介绍信；E、法定身份证件的复印件。3、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（ABCDE）A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；4、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（BDE）。A、开户；B、放置；C、转账；D、离析；E、归并。5、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）。A、了解客户义务；B、大额交易报告义务；C、可疑交易报告义务；D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；E、保存记录义务。6、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些？（BDE）A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元；B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑；C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元；D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取；E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。7、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。（AB）A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元；B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元；C、李四当日单笔支取外币现金5万美元；D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元；E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。8、金融机构反洗钱&保存记录&原则是指（BC）A、保存账户资料，自开户之日起至少5年；B、保存账户资料，自销户之日起至少5年；C、保存交易记录，自交易记账之日起至少5年；D、保存交易记录，自立卷之日起至少5年。9、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。（BD）A、储蓄存款账户；B、基本存款账户；C、一般存款账户；D、临时存款账户。10、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（BC）A、负责人；B、代理人；C、被代理人；D、监护人。《STRONG&四、判断题2、金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案。（&）3、在中华人民共和国境内设立财务公司、保险公司、信托公司、租赁公司、证券公司等金融机构都必须按照《金融机构反洗钱规定》开展本机构的反洗钱工作。（X）4、金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。（X）5、银行工作人员可以凭直觉判断可疑#from 反洗钱知识竞赛试卷含答案来自 end#资金交易（X）6、任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动（&）7、我国境内禁止外币现钞流动，但可以以外币进行记价结算（X）8、境内机构的经常项目收入，可以选择入账、取现或结汇（X）文章出自，转载请保留此链接！9、经营B股业务的证券机构通过银行频繁大量拆借外汇资金的，属正常业务范畴，不应纳入可疑外汇非现金交易。(X)10、金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。（X）反洗钱知识竞赛试卷一、单项选择题(共60题)。1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，()第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。A、20xx年10月30日B、20xx年10月31日C、20xx年11月1日2、()是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。A、银监会B、中国人民银行C、公安部门3、()负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。A、反洗钱信息中心B、公安部门C、银监局4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以()。A、封存B、公开C、保密5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向()通报。A、公安局B、反洗钱信息中心C、中国人民银行6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向()报告。A、侦查机关B、检察院C、公安部门7、金融机构应当设立()负责反洗钱工作。A、部门负责人B、专人C、反洗钱专门机构或指定内设机构8、金融机构应当按照规定建立()制度。A、客户身份识别B、客户身份登记C、客户身份核对A、被代理人B、代理人C、代理人和被代理人10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。A、第三方B、该金融机构C、客户11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录()制度。A、保存B、保管C、保密12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()。A、二年B、五年C、十年13、金融机构应当按照规定执行()报告制度。A、大额交易B、可疑交易C、大额交易和可疑交易14、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于()。A、五人B、二人C、三人15、调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以()。A、封存B、保管C、带走16、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时()措施。A、管理B、冻结C、转移17、临时冻结不得超过()小时。A、四十八B、二十四C、三十六18、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照()原则，开展反洗钱国际合作。A、公平合理B、平等互惠C、相互支持19、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由()依照有关法律的规定办理。A、公安机关B、人民银行C、司法机关20、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予()。A、纪律处分B、行政处分C、刑事处分21、金融机构违规行为致使洗钱后果发生的，处以()以下罚款。A、二十万以上五十万以下B、五十万以上五百万以下C、五十万以上二百万以下22、()及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。A、中国人民银行B、公安部门C、法院23、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。A、10B、8C、524、金融机构应当根据()制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向人民银行报备。A、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》B、《反洗钱法》C、《金融机构反洗钱规定》25、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以()向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A、快件方式B、电子方式C、直接送达方式26、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、5B、10C、1527、单笔或者当日累计人民币交易()万元以上或者外币交易等值()万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。A、201B、105C、20528、下列大额交易如未发现交易可疑的，金融机构也必须报告的是()。A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易29、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司()将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。A、应当B、不应当C、视情况而定30、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司()将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。A、应当B、不应当C、视情况而定31、保险公司()将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：(1)短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释；(2)频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。A、不应当B、应当C、视情况而定32、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当()提交大额交易报告。A、合并B、分别C、两者皆可33、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中&频繁&系指交易行为为营业日每天发生()次以上，或者营业日每天发生持续()天以上。A、55B、53C、3334、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以()向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。A、书面形式B、电话形式C、报告形式35、中国人民银行及其分支机构有权对金融机构进行()。A、调查B、检查C、采取临时冻结措施36、单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和()。A、临时存款账户B、定期存款账户C、活期存款账户37、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入()管理。A、单位银行结算账户B、基本存款账户C、个人银行结算账户38、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入()管理。A、个人银行结算账户B、单位银行结算账户C、一般存款账户39、存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经()核准后由开户银行核发开户登记证。A、中国人民银行B、各金融机构C、商业银行40、下列资金的管理与使用存款人可以申请开立临时存款账户：()。A、更新改造资金B、住房基金C、设立临时机构41、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起()个工作日书面通知基本存款帐户开户银行。A、5B、3C、442、银行对符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，应办理开户手续，并于开户之日起()个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。A、5B、3C、243、银行为存款开立以拿回国内结算账户，应与存款人签订银行结算账户()，明确双方的权力与义务。A、登记协议B、管理协议C、互利协议44、()是存款人的主办账户。A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户45、一般存款账户()办理现金支取。A、可以B、有时可以C、不得46、临时存款账户的有效期最长不得超过()。A、1年B、2年C、3年47、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料()的应作为可疑交易进行报告。A、完整齐全B、有伪造、变造嫌疑C、不齐全48、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金()的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。A、流量大B、流量小C、流量正常49、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中&短期&系指()个工作日以内。A、5B、15C、1050、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中&长期&系指()以上。A、1年B、半年C、2年51、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况()的交易或者行为，应作为可疑交易进行报告。A、相符B、不符C、严重不符52、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问()，要求其说明情况。A、金融机构的工作人员B、企业工作人员C、企业负责人53、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列()行为，依法给予行政处分。A、违反规定进行检查、调查B、进入金融机构进行检查C、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统54、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取()。A、对可疑账户进行临时冻结措施B、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料55、中国反洗钱监测分析中心不必履行以下职责：()。A、按照规定向中国人民银行报告分析结果B、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告C、对金融机构进行检查、调查56、()不属于中国人民银行依法履行的职责。A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测B、可以依法取消金融机构的任职资格C、在职责范围内调查可疑交易活动57、金融机构应当按照规定向中国反洗钱检测分析中心报告(）大额交易和可疑交易。A、人民币B、外币C、人民币和外币58、金融机构及其工作人员()依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。A、应当B、可以C、必须59、从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或个人隐私的应依法给予()。A、行政处分B、刑事处分C、行政处罚60、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由()报告。A、发卡银行B、收单行C、办理业务的金融机构二、判断题(共40题)。62、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。()63、任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。()64、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。()65、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构不用对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。()66、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。()67、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。()68、调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人无权要求补充或者更正。()69、国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。()70、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的应依法给予刑事处分。()71、对涉嫌恐怖活动资金的监控活动适用《反洗钱法》。()72、金融机构不用设立专门的反洗钱岗位，也不用明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。()73、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。()74、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转，金融机构应向中国反洗钱检测分析中心报告大额交易。()75、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的交易或者行为，作为可疑交易进行报告。()76、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付或提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的行为都属于可疑交易需要报告。()77、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金或保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保的行为不用作为可疑交易进行报告。()78、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应将客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付的交易或者行为，作为可疑交易进行报告。()80、存款人可以自主选择银行开立银行结算账户，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。()81、根据《反洗钱法》规定，财务公司无反洗钱义务。()82、中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，只需出示检查通知书。()83、实施反洗钱现场检查时，可以对可能被转移、销毁、隐匿或篡改的文件资料予以封存。()84、地市级人民银行不可以对金融机构违反反洗钱规定进行行政处罚。()85、金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。()86、中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。()87、中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易或活动涉及的客户账户信息，交易记录和其他有关资料。()88、中国人民银行调查可疑交易活动中，被询问人确认询问笔录无误后应当签名或盖章，而调查人员无需签名。()89、中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。()90、中国反洗钱检测分析中心及其工作人员对履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息可以对部门负责人提供。()91、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，指定反洗钱内部操作规程和控制措施。()92、金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。()93、金融机构及其工作人员提交的大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。()94、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。()95、单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、及其他形式的现金收支，金融机构应进行大额交易报告。()96、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。()97、频繁投保、退保、变换险种或保险金额的交易或者行为，保险公司应当作为可疑交易进行报告。()98、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户的行为，证券公司应作为大额交易进行报告。()100、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证。()知识竞赛：看完本文，记得打分哦：很好下载Doc格式文档马上分享给朋友：?知道苹果代表什么吗实用文章，深受网友追捧比较有用，值得网友借鉴没有价值，写作仍需努力相关知识竞赛：
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