P2P观察网：刘珺9月7日，一则消息引爆了互联网金融圈，深圳经侦大队调查P2P平台融金所，18名工作人员因涉嫌自融(非法集资)被带走。不久之前，另一家P2P平台国湘资本法人代表、ceo、运营总监等在内的31人被经侦大队带走，目前仍有22名员工未被释放。据凤凰财经报道，深圳将开展一场大规模的针对P2P行业的检查，陆续有多家P2P平台将会协助调查。与此同时，上海公安局也接到通知，要彻查非法集资，发现可疑或有人举报，立刻抓人。山雨欲来风满楼？公安部门频繁行动，全国是不是要刮起一阵P2P行业大排查？今年，P2P平台运营门槛越来越高，投资用户也越来越成熟，诈骗成本越来越高，跑路的和纯粹诈骗的平台较去年大幅减少。而随着央行联合十部委颁布的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》出台，预示着互联网金融、P2P监管时代即将到来，这时候，再来一次排查，也是情理之中的事情”。那么，在排查行动中的主体部门——经济犯罪侦查部门，到底扮演了什么样的角色？据了解，公安机关经侦单位的工作职责主要是：对于涉及金融、税务、证券、虚假注册验资、侵害商业权益、合同诈骗等经济领域犯罪进行立案侦查。P2P观察编辑千辛万苦联系了一位经侦一线工作人员，且看详述。经侦案件主要有三种来源：日常工作中发现的违法犯罪行为，群众举报案件以及相关部门的移送案件。如果警方认为有犯罪事实并在其管辖范围内，则予以立案，并通过合法手续，出示书面通知进行查询和调取。对于经济案件的调查和取证，警方查证的主要方向在于公司的账目、税务以及负责人个人信息。而对于与P2P行业紧密相连的非法集资犯罪行为，他也给出了一定的解释：“这种情况主要查看的是投资人的打款情况以及资金流向，看资金用在了哪些方向，是否和平台方所公示的用途一致，是否有第三方监管，是否有做非法挪用等等”。对于涉嫌犯罪的嫌疑人，警方可以依法对其进行传唤，一般不超过24小时。而对于确认有犯罪行为的人员，警方可以对其做刑事拘留。经侦介入某家公司进行调查，并不一定代表这家公司有问题，只能说其存在经济犯罪的嫌疑。若该公司多人被拘捕，尤其是部门负责人被带走，则存在问题的可能性相对较大。这种情况很可能是单位犯罪，单位犯罪是指公司、企业、事业单位、机关、团体实施的依法应当承担刑事责任的危害社会的行为。这种情况下，单位的相关负责人以公司的名义进行犯罪行为，经侦强制控制的一般是该公司的主要负责人。重磅：经侦部门例行调查P2P平台会调查啥？某平台负责人透露深圳市去年下半年有一次集中排查行动。因为当时P2P跑路、诈骗多发，而且深圳是重灾区。当时警方主要确认办公场地，核查了企业经营手续是否齐全，经营流水账目、客户信息是否清楚，经营模式是否有违规经营状况，是否向社会不特定对象夸大投资或虚假宣传等，也了解了股东背景和股权架构等信息。在例行检查中为了确认标的真实性会抽查几个项目，主要看各种合同（但并不对项目风险做任何评估）；也会了解平台的IT团队情况确保用户数据安全；同时也对对企业经营业主进行打击非法集资犯罪的法制宣传教育，对从业人员进行详细登记备案。
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